Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
Пятница, 24 февраля
Медиа партнеры и спонсоры
           

Как заработать на валюте, если вы не хотите рисковать?

Как заработать на валюте, если вы не хотите рисковать?

Обозреватель "Forbes" Екатерина Сиукаева предлагает несколько идей, как заработать на валюте, если вы не хотите рисковать и готовы ждать годы.

Рынок корпоративных еврооблигаций. Несмотря на то, что доходности российских еврооблигаций за последний год существенно снизились, они до сих пор в значительной степени превышают доходности депозитов тех же банков. Например, Сбербанк предлагает 1% по депозиту против 3% годовых по еврооблигациям с погашением 28 июня 2019 года, Московский кредитный банк — 1,45% против 6,2% годовых с погашением 13 ноября 2018 года.

В 2017 году мы ждем оживления на валютном долговом рынке, этому поспособствует текущий приемлемый уровень заимствования. В январе о своих планах выпустить еврооблигации уже заявили компании ОК РУСАЛ и «Полюс Золото». Рынок предлагает широкий спектр еврооблигаций, поэтому инвестор сможет найти подходящее ему в зависимости от горизонта инвестирования и аппетита к риску.

Работая через иностранного брокера, вы можете воспользоваться преимуществом более низких ставок по маржинальному кредитованию (2,5-3,16% против 7-8%) и значительно увеличить доходность от операций с облигациями, использую кредитные плечи.

ETF на еврооблигации - инструмент, безусловно заслуживающий внимания при формировании инвестиционной стратегии. ETF – это торгующийся на бирже фонд. Как и с любым инструментом, важно понимать, что приобретаете: купив одну акцию фонда, вы получаете целый пакет ценных бумаг, то есть те активы, в которые инвестирует фонд и в тех же долях.

Огромной популярностью сейчас пользуются фонды, в состав которых входят облигации развивающихся стран, например, EMB и PCY. За 2016 год фонды продемонстрировали доходность 8,36% и 11,22% соответственно, с учетом дивидендного дохода годовых с ежемесячными выплатами. Более интересными по доходности в 2016 году оказались фонды, комбинирующие вложения в государственные и корпоративные облигации разных стран (например, JNK – 14,43%), а также в акции (PCEF – 13,77%).

Если при выборе инвестиционной стратегии ваш главный постулат «сохранить», обратите внимание на ETF на базе 30-летних американских казначейский облигаций TLT с доходностью 1,18%.

Существенными плюсами при выборе инвестиций в ETF является отсутствие «риска одного эмитента», значительно более высокая ликвидность, более низкий уровень первоначальных вложений и меньший горизонт инвестирования. Но не стоит забывать про комиссии фонда за управление и риск самого фонда.

Корпоративные облигации иностранных эмитентов. В то время как список российских компаний с приемлемым для консервативного инвестора кредитным рейтингом сильно ограничен, мировой рынок предлагает частному инвестору огромный выбор иностранных компаний с мировым именем, достойной репутаций, многолетней историей и, что максимально важно, стабильным финансово-экономическим положением.

Крупнейший фондовый рынок США по праву считается самым надежным, прозрачным, юридически регулируемым и ориентированным на защиту интересов инвестора. Выбирая иностранные корпоративные облигации, стоить обратить внимание на отдельных эмитентов в США с кредитным рейтингом не меньше ВВВ и с приемлемым для вас горизонтом инвестирования, например:

  • T-Mobile US с фиксированным купоном 5,25% и погашением 1 сентября 2018 и эффективной доходностью 4,33%;
  • Levi Strauss с купоном 6,875% и погашением 1 мая 2022 года с доходностью 5,43%;
  • Ford Motors с купоном 7,45% и погашением 16 июля 2031 года с доходностью 5,06%.

Минимальный торговый лот по этим инструментам — $2 000.

Налоговая оптимизация — стратегии на ИИС. Когда мы говорим про стратегии в иностранной валюте, вполне закономерно возникает вопрос определения налогооблагаемой базы, который существенно осложняется расчетом курсовой разницы.

Индивидуальные инвестиционные счета дают возможность получить помимо дохода от торговых операций налоговый вычет в размере 13%  от суммы вашего счета (но не более чем от 400 000 рублей в год), или вычет от суммы доходов, полученных от операций по инвестиционному счету –  то есть вся прибыль будет освобождена от налогообложения. Но стоит учитывать, что для получения налоговых льгот можно приобретать инструменты только на Московской и Санкт-Петербургской биржах.

Синтетические конструкции. Вложения должны быть диверсифицированы как по классам активов, так и по валютам, поэтому не стоит забывать и о рублевой фиксированной доходности. 

Долларовые еврооблигации можно использовать, например, для получение более высокой рублевой фиксированной доходности. Например, ставку в 14% годовых в рублях можно получить, купив еврооблигации ТМК с доходностью 5% годовых в долларах и продать фьючерс на пару доллар/рубль в таком же количестве. Доход достигается за счет ставки долларовой доходности и контанго между фьючерсом и спот-рынком пары доллар/рубль.


Ссылка на источник  
Депозит или облигация?

Что выгоднее и что надежнее для приумножения сбережений?

Лучшие российские облигации на 2017 год

В качестве защитных активов в своих инвестиционных портфелях мы используем преимущественно облигации...

Где купить облигации

Начнем с того, что облигация – это долговая ценная бумага. Бывают облигации корпоративные, государственные и облигации субъектов федерации...



Доверительное управление капиталом на FOREX Доверительное управление капиталом на FOREX
Финансовые статьи
Билл Гейтс предложил ввести налог на роботовБилл Гейтс предложил ввести налог на роботов
Инвестиционный взгляд эксперта
О чем говорят профессионалы форекс рынка на iFX EXPO Asia 2017О чем говорят профессионалы форекс рынка на iFX EXPO Asia 2017
Новости
JPMorgan: продажи pands bonds вырастут JPMorgan: продажи pands bonds вырастут
World Investment News
Сервисы велошеринга привлекают инвестициСервисы велошеринга привлекают инвестици
World Investment News
Последние новости о Брекзит Последние новости о Брекзит
Инвестиционный взгляд эксперта
История успеха Адама Неймана           История успеха Адама Неймана
Истории успеха
Автомобили, яхты, самолеты
Акции
Банковские депозиты
Бинарные опционы
Биткоин
Венчурные инвестиции
Деривативы
Доверительное управление
Драгоценные камни
Драгоценные металлы
Здоровье
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Искусство, антиквариат
Металлы
Накопительные программы
Наличные деньги
Недвижимость
Необычные инвестиции
Нефть, газ, сырье
Облигации
Образование
ПИФы
Сельхоз продукция
Ставки на спорт
Структурные ноты
Форекс
Фьючерсы на индексы
Хедж-фонды
Шоу бизнес


Поделиться материалом: