Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
Понедельник, 29 мая
Медиа партнеры и спонсоры
           

Цена на золото в Индии взлетела после запрета на обращение крупных купюр

17 ноября, 2016

Цена на золото в Индии взлетела после запрета на обращение крупных купюр

Указ индийского правительства мгновенно превратил банкноты в мусор. У ювелирных магазинов в Индии выстраиваются огромные очереди и золото активно торговалось до самой ночи вторника. В зависимости от того, кого вы спросите, розничная цена на золото выросла от 15% до 20% за последние 10 часов.

В некоторых местах золото продавалось даже по $2,294 за унцию. То есть если вам вообще удастся найти физическое золото, так как запасы металла в магазинах быстро истощаются. Все это произошло задолго до того, как международная цена начала расти из-за начала публикации результатов выборов в США.

Вчера вечером (08.11.2016) индийское правительство запретило использовать банкноты в 500 и 1000 рупий (почти равнозначны российским 500 и 1000 рублей). Тем самым они поставили вне закона большую часть денег, находящихся в обращении. Банки и банкоматы сегодня закрыты. Правительство считает, что эти меры позволят уничтожить коррупцию и избавиться от поддельных денег. По сведениям индийского правительства, поддельные деньги обычно приходят из Пакистана и их используют для финансирования терроризма.

Моей первой мыслью, когда я услышал эти новости, было, что сегодня утром люди выйдут на улицу. Начнутся беспорядки и индийский премьер-министр Нарендра Моди (Narendra Modi)будет бесцеремонно выброшен на улицу. Несмотря на то, что я его постоянно и рьяно критикую, я подумал, что у него по крайней есть смелость, необходимая для принятия жестких мер, какими бы ошибочными они ни были.

Иногда я бываю слишком большим оптимистом относительно Индии и ожидаю от индусов слишком много хорошего. И я ошибся.

Утром никакого сопротивления правительству я не заметил. Но народ проявлял некоторую враждебность. Они забыли, как стояли в очереди к банкомату до поздней ночи еще вчера вечером, чтобы получить наличные; дрались у заправки, чтобы наполнить баки бензином; и неожиданно оказались в ловушке нестабильной валюты, - люди поздравляли друг друга с тем, что сделал Моди.

То, что сделал Моди, - в противоположность тому, что я сначала подумал, - не было примером смелости. Это была популистская мера, целью которой было удовлетворить 98% населения, у которых нет сбережений. Несмотря на то, что они движимы завистью, эти 98% делают отважную мину, праздную предполагаемую победа над коррупцией. Для них вчерашняя давка у заправки и банкомата, а также потеря доверия своим согражданам оказались просто сопутствующим ущербом.

Немедленно открылись новые способы для коррупции


Те, кто сегодня оказался с большими банкнотами, вынужден продавать свежезапрещенные банкноты в 1000 рупий всего лишь за 700 рупий в хороших банкнотах.  

По крайней мере теоретически, люди по-прежнему могут использовать в общем запрещенные банкноты в больницах, на заправочных станциях, в аптеках и на вокзалах. Как и следовало ожидать, в Индии эти места сегодня же и немедленно превратились в обменные пункты. Некоторые люди с хорошими связями делают предоплату за медицинские услуги.

Но для большинства законных целей ни одна из этих организаций не принимает эти в иных случаях запрещенные банкноты. И зачем их принимать, когда они могут заставить клиентов платить все еще законными банкнотами, а затем купить запрещенные инструменты за 700 рупий на каждые 1000 рупий номинала, получив замечательные 43% прибыли ничего не делая?

В Индии, в стране не управляемой моралью или разумом, почти все пользуются возможностью заработать лишний грош, какой бы неэтичной ни была эта возможность. Те, кто смотрит глубже, понимает, что коррупция в общественной жизни – это результат коррупции в индийском обществе и культуре. Если вы хотите избавиться от коррупции, то начинать вам надо именно там. 

Сегодня на рынке царит полный хаос и обойти запрет можно только на спонтанно появившемся черном рынке, у многих есть только свежезапрещенные банкноты и ничего более. Некоторые покупают железнодорожные билеты, а затем их возвращают, используя запрещенную валюту для покупки билетов, и получая возврат в легальной валюте за вычетом комиссии за возврат. Все это занимают много времени, но для них это единственный способ остаться наплаву и купить еду. Другие принимают еще какие-то меры, такие же отчаянные.

Любой разумный человек сегодня скажет, что на данный момент коррупция резко усилилась. Как и золото. Владельцы бизнесов полностью потеряли еще остававшиеся у них клочки доверия правительству. В последние несколько месяцев несколько бизнесменов признались мне, что закрывают дело, потому что государство стало еще более неуклюжим и бюрократическим. В противоположность тому, что говорят Всемирный банк и МВФ, Индия испытывает серьезные экономические трудности. Ее государственные институты разваливаются. И она стоит на пути к превращению в очередную банановую республику.

Через несколько дней, при условии, что проблема будет решаться эффективно, чего не произойдет, большинство владельцев определенного количества запрещенной валюты смогут положить ее на вклад в банке, хотя и с ограничением по снятию со счета. Банковская система останется частично замороженной. Когда банки завтра откроются я ожидаю видеть беспорядочную давку у банковских отделений в течение нескольких недель.

Стоит ожидать продолжения огромного хаоса в индийской экономике, так как правительство страны просто не способно вернуть ликвидность в обозримом будущем. Деловые люди будут зря тратить свое время, чтобы решить идиотские проблемы, вместо того, чтобы инвестировать и создавать благосостояние. Индия просто продолжает делать все больше и больше того, что превращает ее в экономически нецелесообразное и слишком затратное для инвестиций место. 

Поможет ли план сократить уровень коррупции?


Но поможет ли все это в конце концов победить коррупцию? Давайте использовать рынок золота как пример того, как работает индийская экономика. Любой импорт золота обложен кумулятивным налогом в размере 11%. Розничная цена на золото должна равняться приблизительно 111% международной цены. Ирония в том, что оно в основном продается по 105% от международной цены. Проще говоря, любой законопослушный бизнесмен должен потерять эту разницу в 6%, гарантируя тем самым собственное банкротство.

В реальности большая часть золота, ввозимого в Индию, попадает туда через контрабандистов. Они с радостью передают почти половину своей прибыли потребителям, одновременно давая взятки индийским военным, таможенникам, а также другим бюрократам и политикам. Если вы хотите вести золотой бизнес, вам необходимо использовать контрабандное золото для сохранения конкурентоспособности. 

Практически все бизнесы в Индии вынуждены так работать. Ни один бизнес там не преуспеет без взяток. Коррупция в крови Индии и от нее легко не избавиться даже, если по удачному совпадению она найдет когда-нибудь хороших политических лидеров.

Коррупция в Индии настолько вездесуща, что вам ее не придется долго искать. Она везде. Моди просто ставит политическое представление, чтобы одурачить наивных. Его решение о запрете наличных является доказательством того, что его попытки привнести реальные изменения в стране закончились крахом.

Мне еще предстоит встретить государственного служащего в Индии, который не просил бы взятку. В период правления Моди коррупция не только усилилась, но государство стало чрезвычайно грубым и деспотичным. И ирония происходящего сегодня в том, что сами антикоррупционные меры правительства ведут к огромному росту коррупции. 

Вывод


К сожалению деградация Индии не остановится. За последние 20 лет индийцы стали крайними националистами. Ими теперь очень легко руководить как стадом. Под националистическими знаменами их можно заставить принять что угодно, конечно же, при условии, что жертвой является кто-то еще. Сегодняшняя валютная проблема затрагивает возможно 2% предпринимательского населения Индии, так что остающиеся 98% могут чувствовать себя высокоморальными личностями. В реальности без этих 2% Индия может быстро превратится в точную копию Уганды Иди Амина (Idi Amin).

Индии следует сосредоточиться не на борьбе с коррупцией, но на отмене регуляций и ограничений на создание благосостояния. На данный момент государство делает все наоборот, как это было и в прошлом. Еще более важно, что тоталитарный яд источает чрезвычайно иррациональное индийское общество, где коррупция крепко прижилась.

У индийской экономики нет выхода. И в экономике с отрицательными процентными ставками сберегатели просто вынуждены покупать золото даже по $2,294 за унцию.


Ссылка на источник   Драгоценные металлы

23 мая, 2017

«Открытие Брокер»: Политическая турбуленция в США поддерживает рынок драгметаллов

Невозможность эффективного решения политических вопросов Вашингтоном не изменит прогнозы по денежно-кредитной политике на 2017 год...

18 мая, 2017

Инвесторы вновь ищут успокоительное средство в золоте

В последние дни цены на золото на мировых биржевых площадках вновь начали расти...

20 апреля, 2017

Коррекция в золоте продлится недолго

2017 год на товарных рынках проходит под знаком роста котировок золота. На этой неделе цены в моменте...

13 апреля, 2017

Роберт Кийосаки: «Я люблю золото, серебро и нефть»

Роберт Кийосаки, автор бестселлера «Богатого папы, бедного папы», рассказал Marketwatch, что же изменилось в мире личных финансов за последние 20 лет и зачем он написал новую книгу...

29 марта, 2017

Что будет с золотом к концу года?

Стоимость золота может достичь отметки 1400$ за одну тройскую унцию...

28 марта, 2017

Золото готовится обновить пики 2017 года

Потенциал роста цены тройской унции оценивается в 10-12% как минимум...

15 марта, 2017

Золото теряет функцию защитного актива

Для золота все может оказать наоборот, желтый металл теряет функцию защитного актива, передавая ее гособлигациям, доходность которых может увеличиться в ближайшее время...

Драгоценные металлы

Я сторонник инвестиций в драгоценные металлы. При чем, в золотые слитки, а не в золотодобывающие компании или акции, обеспеченные золотом. Даже при том, что золото является товаром и облагается НДС, а при обратной продаже банку еще снимут подоходный налог, все равно это - надежный и самый простой объект для долгосрочного инвестирования, особенно учитывая недавний скачок цен на золото, который перекрыл расходы на налоги в несколько раз. Хотя, если инвестор намерен увидеть прибыль уже через год, то драгоценные металлы будут убыточными при спокойном рынке, именно из-за налогов. Частично решить проблему с налогами можно, если инвестировать в золотые монеты, так как они НДС не облагаются. Еще более выгодное решение – поискать структурированные продукты с металлами.

Драгоценные металлы

ОМС прекрасная инвестиция во всех отношениях, если конечно у банка спред не очень большой. Но есть один минус и значительный - они не участвуют в программе страхования. Если у банка отзовут лицензию, что сейчас не редкость, потери составят 100%.

Драгоценные металлы

Как бы я вложил деньги в драгоценные металлы? Открыл бы обезналиченный металлический счет в Альфа-банке, например. В граммах золота. Доверяю этому металлу. Оптимальное решение, избавляющее от необходимости обеспечивать безопасность приобретенным слиткам. Из преимуществ так же оптимальная цена на актив – ниже, чем на непосредственно золото в слитках или монетах. Нет требований к уплате НДС. Потом банк всегда предоставляет возможность в онлайн режиме отслеживать изменение цены на драг.металл, так что в любой момент можно принять решение о продаже.

Драгоценные металлы

Меня на одном из открытых семинаров брокеров убедили вложиться в компании, добывающие серебро. Сделал это через биржевой фонд Global X Silver Miners ETF (SIL), в него входят 22 ценные бумаги. Главные аргументы для меня – ожидаемый дефицит серебра, перспектива роста стоимости акций и соответственно большая прибыль, чем если бы вложился непосредственно в этот драгметалл. Так что мог прогноз – добыча серебра будет падать, цена на него будет расти.

Драгоценные металлы

На сегодняшний день существуют сильные расхождения в оценке аналитиками будущей стоимости серебра. Большинство допускают сокращение производства этого металла, но есть две диаметрально противоположные точки зрения относительно влияния этого фактора на стоимость самого металла. Более того, имеет место определенный коэффициент соотношения стоимости серебра к золоту. Среднее значение, как правило, находится в области 40, но на сегодняшний день разница составляет свыше 70. Это крайне большое отклонение от среднего значения. Если исходить из возвращения значения к средним величинам, то на сегодняшний день серебро получается недооцененным драгметаллом. Что свидетельствует в пользу его дальнейшего удорожания. В сторону этого также свидетельствует вероятный рост спроса в связи с сокращением добычи.

Драгоценные металлы

Экономисты допускают существование нескольких типов фундаментальных циклов. Эти циклы также применимы к анализу цен на золото. Данные циклы разделяют на три типа. Это 8-ми летний, 6-ти месячный и общий циклы. Следуя аналитическим выкладкам и анализу графика цен золота, можно прийти к заключению, что металл находится у основания своего 8 летнего и 6 месячного циклов. Учитывая эти факторы, можно допустить дальнейшее незначительное падение цен, перед входом в долгую растущую фазу. Нет абсолютной гарантии реализации данного сценария, но при этом остается высокая вероятность сильного роста цен в ближайшие два или три года.



Почему финансовые консультанты должны пересмотреть свои стратегии прямо сейчасПочему финансовые консультанты должны пересмотреть свои стратегии прямо сейчас
Финансовые статьи
Три причины бояться краха биткоинаТри причины бояться краха биткоина
Финансовые прогнозы и аналитика
Как инвестировать в блокчейнКак инвестировать в блокчейн
Финансовые статьи
На низком стартеНа низком старте
Финансовые прогнозы и аналитика
ТОП 1000 самых богатых людей ВеликобританииТОП 1000 самых богатых людей Великобритании
Инвестиционный взгляд эксперта
Обзор экономики КитаяОбзор экономики Китая
World Investment News
Россия открывает двери криптовалютамРоссия открывает двери криптовалютам
Финансовые прогнозы и аналитика
Автомобили, яхты, самолеты
Акции
Банковские депозиты
Биткоин
Венчурные инвестиции
Доверительное управление
Драгоценные камни
Драгоценные металлы
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Искусство, антиквариат
Металлы
Накопительные программы
Наличные деньги
Недвижимость
Нефть, газ, сырье
Облигации
Образование
ПИФы
Сельхоз продукция
Ставки на спорт
Структурные ноты
Форекс
Фьючерсы на индексы
Хедж-фонды
Шоу бизнес
Финансовый советник
Финансовый советник

Объединяя в себе сложные алгоритмы оценки рисков и доходности, советник предлагает оптимальные варианты инвестиционных инструментов и объектов, которые подходят именно вам.


Рейтинг инвестиций
Акции 0.9%
Форекс 3.1%
Драгоценные металлы 2.3%
Недвижимость -1.8%
Банковские депозиты 1.2%
Биткоин 0.2%
Облигации 1.4%
Венчурные инвестиции -1.1%
Доверительное управление 3.8%
Наличные деньги -1.5%
Ставки на спорт -3.6%
Бинарные опционы -0.5%
Структурные ноты 0.8%
ПИФы -1.5%
Искусство, антиквариат -2.7%


Поделиться материалом: