Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
Воскресенье, 20 мая
Медиа партнеры и спонсоры
           

S&P 500 или криптовалюта: что выгоднее стратегическому инвестору?

18 августа, 2017

S&P 500 или криптовалюта: что выгоднее стратегическому инвестору?

Несмотря на то, что биткоин опять немного потерял в цене после того, как сегодня достиг очередного исторического максимума в 4 490 долларов, криптовалюта по-прежнему на пике своей стоимости.

Взлет цены на биткоин, с точки зрения длинного горизонта инвестирования, весьма впечатляет. За год цена на криптовалюту выросла на 600%, а за последние 100 дней – на 150%. Шесть месяцев назад биткоин стоил чуть больше 1000 долларов, так что даже с учетом последнего снижения цены, его стоимость увеличилась более чем в 4 раза за последние полгода.

По всей видимости доход от вложений в криптовалюту весьма существенный, но насколько? По сравнению с инвестициями в другие активы, насколько хорошо работает биткоин? И, с учетом последнего снижения цены, встает вопрос – насколько хорошо инвесторы оценивают риски от падения курса? Один из способов найти ответы на эти вопросы - сравнить доходы от вложений на фондовом рынке с доходностью биткоина.

Сравнение с S&P 500


Справедливо оценивать выгоду от вложений в традиционные финансовые инструменты, используя данные индекса S&P 500, который профессиональные инвесторы обычно используют в качестве ориентира для отслеживания своих инвестиций. В первую очередь, перед тем как начинать сравнительный анализ, стоит принять во внимание, что за последние 90 лет средняя годовая доходность по индексу S&P 500 составила всего 9.8%.

Если мы сравним активность биткоина в этом году со средним доходом S&P 500, то сразу становится очевидно, что крутой взлет биткоина значительно превосходит этот показатель со своим ростом в 600%. Можно рассмотреть ситуацию с другой точки зрения, изучив, сколько S&P 500 понадобилось времени, чтобы удвоить стоимость до своего текущего уровня. На момент публикации индекс S&P 500 торговался на уроне 2 466. Делим эту цифру на два и получаем 1 233.

Последний раз S&P 500 торговался ниже этой отметки в августе 2010 года. То есть S&P 500 понадобилось почти 7 лет, чтобы удвоить свою стоимость – почти в 30 раз больше, чем потребовалось биткоину.

По сравнению с акциями


Активность биткоина впечатляет еще больше, если сравнивать ее с показателями акций в различных секторах экономики. Например, тремя ведущими секторами в плане производительности акций последний год были финансовый, технологический и индустриальный секторы. Однако стоит принять во внимание, что далеко не каждый человек точно знает, в какой сектор лучше всего инвестировать. Предположим, что вы сделали правильный выбор.

Уровень доходности перечисленных секторов, по данным S&P Sector Tracker Spyder ETF за последние 12 месяцев, распределялся следующим образом: 29.5% для финансового, 23% для технологического и 17.1% для индустриального сектора.

Итого, по данным за последние 12 месяцев, даже если вам посчастливилось выбрать наиболее эффективный сектор, то доходность от инвестиций в него все равно будет меньше примерно в 20 раз, чем от биткоина. И опять же, это только в том случае, если вы правильно выбрали область для инвестиций. Если инвестор вместо трех перечисленных секторов выбрал бы сферу энергетики или недвижимости, которые продемонстрировали наихудшие показатели по данным за последние 12 месяцев, то он мог бы потерять 7.2% и 4.1% соответственно.

Риск убытков и диверсификация


Пока что данный анализ выставляет биткоин в весьма выгодном свете, когда мы рассматриваем недавно полученные доходы. Однако инвестирование в биткоин таит в себе весьма серьезные риски убытков – в этом смысле сама природа биткоина значительно усложнят равноценный анализ доходности от криптовалюты и от акций.

Одним из достоинств инвестирования в акции по индексу S&P 500 является диверсификация. В списке S&P 500 числятся 500 компаний – в том числе и крупнейшие корпорации Америки. Акции на S&P 500 берутся из 11 различных секторов 24 различных отраслевых групп. Такая диверсификация означает, что люди в значительной степени защищены от рисков неудовлетворительной работы какой-либо одной компании и, в меньшей степени, защищены от аналогичной плохой производительности отрасли промышленности или сектора рынка в целом.

С другой стороны, биткоин - это инвестиция в один актив. В определенном смысле инвестирование в биткоин аналогично инвестированию в один акционерный капитал. Это означает, что инвестиции в биткоин гораздо более рискованны, и, как показывает история даже последних двух лет, курс биткоина может за несколько дней упасть на десятки процентов.

Это, однако, не означает, что инвестиции в S&P 500 со всей его диверсификацией гарантируют, что инвесторы не потеряют деньги. Инвесторы могут легко терять деньги, вкладывая свои средства в акции - даже когда они диверсифицируют свои риски, инвестируя в целом в индекс, такой как S&P 500.

За последние 89 лет, S&P 500 обрушивался больше двух десятков раз. Худшим годом для инвесторов за последние 90 лет стал 1931 – время Великой депрессии, когда индекс S&P 500 потерял около 44%. Не так давно, c началом мирового экономического кризиса в 2008 году, S&P 500 упал на 36.5%.

Разные горизонты


Однако, сравнивать фондовые индексы, существующие более ста лет, и криптовалюту, которой нет даже десятка, не совсем корректно. Биткоин существует только с 2009 года. Более того, интерес к нему как к инвестиционному инструменту, возник только весной 2013 года, когда он достиг 266 долларов после резкого повышения цены - тогда стоимость криптовалюты возрастала от 5 до 10 процентов ежедневно. Однако, за этим ростом последовало и резкое падение до 50 долларов, принесшее убытки многим трейдерам.

Единственное, что можно сказать наверняка о биткоине – это то, что отследить его ценовое поведение за такой же длительный период, как у индекса S&P 500, чтобы понять его долгосрочные исторические ценовые модели, сейчас невозможно, ввиду относительной новизны актива.

Отсутствие данных за длительный период времени всегда должно быть тревожным сигналом для инвесторов, призывающим их к осторожности. Биткоин и блокчейн - захватывающие технологии, однако инвестору стоит не терять голову и здраво оценивать риски, так как за любым взлетом всегда следует спад.


Ссылка на источник   Акции
Акции

А может кто подскажет про маркет акций. Там реально можно купить один лот тысяч за 5 и этот лот может лежать на счете годами?

Акции

Инвестиции в акции для частного инвестора могут оказаться высокорисковыми. Очевидно, что необходимо митигировать риски, для чего я бы формировал инвестиционный портфель таким образом, чтобы разноплановые активы составляли необходимый баланс. При этом я бы рекомендовал: выбирать акции, котируемые на фондовых биржах; в дополнение предварительно выполнять фундаментальный анализ компании, акции которой намерен приобрести; отдавать предпочтение среднесрочным инвестициям; регулярно отслеживать ситуацию на рынке, по результатам пересматривать портфель и избавляться от неперспективных бумаг.

Акции

На мой взгляд, если правильно распределить инвестиционный портфель, то есть вложить средства не только в акции, то все будет хорошо. Я бы обратил внимание на индекс американских акций с большой капитализацией. Лучше всего с фондовым индексом S&P 500 – такие акции точно имеют достаточную ликвидность. Не стал бы рисковать с инновационными компаниями. А вот стабильные корпорации с многолетней историей, с респектабельным топ менеджментом обычно гарантируют стабильный рост стоимости и возможную высокую прибыль.

Акции

Какие акции купить сейчас? Волатильность вернулась на американский фондовый рынок, а это значит, что хорошие варианты можно найти. По моему прогнозу, сильный долгосрочный потенциал сейчас у трех акций: компании по строительству и обслуживанию нефтепроводов Plains All American Pipeline, LP (NYSE: PAA), лидера в сфере солнечной энергетики SunPower (NASDAQ: SPWR) и поставщика товаров для садоводства Scotts Miracle-Gro (NYSE: SMG ). У каждой из этих компаний свой фактор роста. Plains All American Pipeline в настоящее время реализует два проекта: трубопровод Cactus II и дополнение к трубопроводу Sunrise, что даст возможность транспортировать на 700 000 баррелей больше ежедневно к концу 2019 года. Эти трубопроводы станут дополнением надежной сети компании в бассейне Permian (западный Техас), где ожидается значительный рост объемов добычи нефти (с 3,1 млн баррелей в сутки до 4,25 млн баррелей в сутки к концу 2020 года). У SunPower своя история. Акции SunPower переживали не лучшие времена в течение большей части прошлого года в основном из-за угрозы тарифов на импортируемые солнечные элементы и панели. Это поставило под угрозу производителя солнечной энергии, потому что основная часть его производства базируется в Азии. В начале 2018 года тарифы стали реальностью. В середине апреля компания взяла дело в свои руки, поглотив американского производителя SolarWorld (который, по иронии судьбы, сыграл ведущую роль в внедрении тарифов), и теперь акции компании выросли на 16% по сравнению с предыдущим годом. Ну а чем интересны Scotts Miracle-Gro, я вам не расскажу, читайте, анализируйте сами. Мой прогноз + 15% к текущему курсу за 6 месяцев.

Акции

Попались несколько рекомендаций покупать Facebook на недавней просадке…Не торопитесь, и вот почему! Bank of America Merrill Lynch в начале апреля удалил интернет-компанию из своего списка лучших инвестиционных идей US1 и в два раза понизил целевую цену по бумагам в марте, сославшись на исследование Федеральной торговой комиссии о практике Facebook в отношении использования данных. Аналитики банка сохранили рейтинг «покупать» для Facebook, но выразили обеспокоенность по поводу «риска административных штрафов за нарушения положения о конфиденциальности данных», на улаживание которых могут уйти годы.
Если посмотреть на ситуацию шире, то акции технологических компаний сталкиваются с большой долей неопределенности перед лицом потенциального регулирования и волатильности рынка, и с февраля на рынке такие крупные игроки, как Amazon, Tesla и Facebook, в разное время сдавали свои позиции.
Facebook и другие подобные акции стоит рассматривать только если вы готовы к ооооочень долгосрочному горизонту инвестирования – от десяти до двадцати лет. Предыдущие годы были бы позитивным показателем - с 2013 по 2017 год доходы Facebook выросли с $7,77 млрд. до $40,7 млрд., а цена акций Amazon выросла на 415 (!) процентов с 2013 года до сегодняшнего дня.

Акции

Сейчас много интересных историй в технологиях. Например, для акций PayPal, которые длительный период торговались выше уровня долгосрочной поддержки, вижу потенциал роста в 5% на горизонте 30 дней, а бумаги Twitter можно рассмотреть для длинной покупки.




7 прогнозов цены биткоина 7 прогнозов цены биткоина
Финансовые прогнозы и аналитика
Как инвестировать мелочьКак инвестировать мелочь
Новая реальность
Баффет и Гейтс уронили биткоинБаффет и Гейтс уронили биткоин
Финансовые прогнозы и аналитика
Акции Apple обновили рекорд после их покупки Уорреном БаффетомАкции Apple обновили рекорд после их покупки Уорреном Баффетом
Новости
ТОП 10 инвестиций апреля 2018ТОП 10 инвестиций апреля 2018
Топ 10 инвестиций
5 перспективных ICO в мае 20185 перспективных ICO в мае 2018
Финансовые прогнозы и аналитика
«Биткойн – величайшая афера в истории»«Биткойн – величайшая афера в истории»
Финансовые прогнозы и аналитика
ICO бьют рекорды: в 2018 уже привлечено 6,3 млрд долларов ICO бьют рекорды: в 2018 уже привлечено 6,3 млрд долларов
Финансовые прогнозы и аналитика
График сезонности биткоина: ищем возможности для покупокГрафик сезонности биткоина: ищем возможности для покупок
Финансовые прогнозы и аналитика
Топ-5 покупателей недвижимости в ГрецииТоп-5 покупателей недвижимости в Греции
Финансовые прогнозы и аналитика
ICO
Автомобили, яхты, самолеты
Акции
Банковские депозиты
Бинарные опционы
Биткоин
Венчурные инвестиции
Доверительное управление
Драгоценные камни
Драгоценные металлы
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Искусство, антиквариат
Металлы
Накопительные программы
Наличные деньги
Недвижимость
Нефть, газ, сырье
Облигации
Образование
ПАММ счета
ПИФы
Сельхоз продукция
Ставки на спорт
Структурные ноты
Форекс
Фьючерсы на индексы
Хедж-фонды
Шоу бизнес
Финансовый советник
Финансовый советник

Объединяя в себе сложные алгоритмы оценки рисков и доходности, советник предлагает оптимальные варианты инвестиционных инструментов и объектов, которые подходят именно вам.


Рейтинг инвестиций
Форекс 3.1%
Биткоин 0.2%
Акции 0.9%
Банковские депозиты 1.2%
ICO 1.3%
Недвижимость -1.8%
Драгоценные металлы 2.3%
Облигации 1.4%
Наличные деньги -1.5%
Накопительные программы 0.3%
Венчурные инвестиции -1.1%
ПИФы -1.5%
Структурные ноты 0.8%
Бинарные опционы -0.5%
Ставки на спорт -3.6%


Поделиться материалом: