Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
Суббота, 18 ноября
Медиа партнеры и спонсоры
           

S&P 500 или криптовалюта: что выгоднее стратегическому инвестору?

18 августа, 2017

S&P 500 или криптовалюта: что выгоднее стратегическому инвестору?

Несмотря на то, что биткоин опять немного потерял в цене после того, как сегодня достиг очередного исторического максимума в 4 490 долларов, криптовалюта по-прежнему на пике своей стоимости.

Взлет цены на биткоин, с точки зрения длинного горизонта инвестирования, весьма впечатляет. За год цена на криптовалюту выросла на 600%, а за последние 100 дней – на 150%. Шесть месяцев назад биткоин стоил чуть больше 1000 долларов, так что даже с учетом последнего снижения цены, его стоимость увеличилась более чем в 4 раза за последние полгода.

По всей видимости доход от вложений в криптовалюту весьма существенный, но насколько? По сравнению с инвестициями в другие активы, насколько хорошо работает биткоин? И, с учетом последнего снижения цены, встает вопрос – насколько хорошо инвесторы оценивают риски от падения курса? Один из способов найти ответы на эти вопросы - сравнить доходы от вложений на фондовом рынке с доходностью биткоина.

Сравнение с S&P 500


Справедливо оценивать выгоду от вложений в традиционные финансовые инструменты, используя данные индекса S&P 500, который профессиональные инвесторы обычно используют в качестве ориентира для отслеживания своих инвестиций. В первую очередь, перед тем как начинать сравнительный анализ, стоит принять во внимание, что за последние 90 лет средняя годовая доходность по индексу S&P 500 составила всего 9.8%.

Если мы сравним активность биткоина в этом году со средним доходом S&P 500, то сразу становится очевидно, что крутой взлет биткоина значительно превосходит этот показатель со своим ростом в 600%. Можно рассмотреть ситуацию с другой точки зрения, изучив, сколько S&P 500 понадобилось времени, чтобы удвоить стоимость до своего текущего уровня. На момент публикации индекс S&P 500 торговался на уроне 2 466. Делим эту цифру на два и получаем 1 233.

Последний раз S&P 500 торговался ниже этой отметки в августе 2010 года. То есть S&P 500 понадобилось почти 7 лет, чтобы удвоить свою стоимость – почти в 30 раз больше, чем потребовалось биткоину.

По сравнению с акциями


Активность биткоина впечатляет еще больше, если сравнивать ее с показателями акций в различных секторах экономики. Например, тремя ведущими секторами в плане производительности акций последний год были финансовый, технологический и индустриальный секторы. Однако стоит принять во внимание, что далеко не каждый человек точно знает, в какой сектор лучше всего инвестировать. Предположим, что вы сделали правильный выбор.

Уровень доходности перечисленных секторов, по данным S&P Sector Tracker Spyder ETF за последние 12 месяцев, распределялся следующим образом: 29.5% для финансового, 23% для технологического и 17.1% для индустриального сектора.

Итого, по данным за последние 12 месяцев, даже если вам посчастливилось выбрать наиболее эффективный сектор, то доходность от инвестиций в него все равно будет меньше примерно в 20 раз, чем от биткоина. И опять же, это только в том случае, если вы правильно выбрали область для инвестиций. Если инвестор вместо трех перечисленных секторов выбрал бы сферу энергетики или недвижимости, которые продемонстрировали наихудшие показатели по данным за последние 12 месяцев, то он мог бы потерять 7.2% и 4.1% соответственно.

Риск убытков и диверсификация


Пока что данный анализ выставляет биткоин в весьма выгодном свете, когда мы рассматриваем недавно полученные доходы. Однако инвестирование в биткоин таит в себе весьма серьезные риски убытков – в этом смысле сама природа биткоина значительно усложнят равноценный анализ доходности от криптовалюты и от акций.

Одним из достоинств инвестирования в акции по индексу S&P 500 является диверсификация. В списке S&P 500 числятся 500 компаний – в том числе и крупнейшие корпорации Америки. Акции на S&P 500 берутся из 11 различных секторов 24 различных отраслевых групп. Такая диверсификация означает, что люди в значительной степени защищены от рисков неудовлетворительной работы какой-либо одной компании и, в меньшей степени, защищены от аналогичной плохой производительности отрасли промышленности или сектора рынка в целом.

С другой стороны, биткоин - это инвестиция в один актив. В определенном смысле инвестирование в биткоин аналогично инвестированию в один акционерный капитал. Это означает, что инвестиции в биткоин гораздо более рискованны, и, как показывает история даже последних двух лет, курс биткоина может за несколько дней упасть на десятки процентов.

Это, однако, не означает, что инвестиции в S&P 500 со всей его диверсификацией гарантируют, что инвесторы не потеряют деньги. Инвесторы могут легко терять деньги, вкладывая свои средства в акции - даже когда они диверсифицируют свои риски, инвестируя в целом в индекс, такой как S&P 500.

За последние 89 лет, S&P 500 обрушивался больше двух десятков раз. Худшим годом для инвесторов за последние 90 лет стал 1931 – время Великой депрессии, когда индекс S&P 500 потерял около 44%. Не так давно, c началом мирового экономического кризиса в 2008 году, S&P 500 упал на 36.5%.

Разные горизонты


Однако, сравнивать фондовые индексы, существующие более ста лет, и криптовалюту, которой нет даже десятка, не совсем корректно. Биткоин существует только с 2009 года. Более того, интерес к нему как к инвестиционному инструменту, возник только весной 2013 года, когда он достиг 266 долларов после резкого повышения цены - тогда стоимость криптовалюты возрастала от 5 до 10 процентов ежедневно. Однако, за этим ростом последовало и резкое падение до 50 долларов, принесшее убытки многим трейдерам.

Единственное, что можно сказать наверняка о биткоине – это то, что отследить его ценовое поведение за такой же длительный период, как у индекса S&P 500, чтобы понять его долгосрочные исторические ценовые модели, сейчас невозможно, ввиду относительной новизны актива.

Отсутствие данных за длительный период времени всегда должно быть тревожным сигналом для инвесторов, призывающим их к осторожности. Биткоин и блокчейн - захватывающие технологии, однако инвестору стоит не терять голову и здраво оценивать риски, так как за любым взлетом всегда следует спад.


Ссылка на источник   Акции
Акции

А может кто подскажет про маркет акций. Там реально можно купить один лот тысяч за 5 и этот лот может лежать на счете годами?

Акции

Инвестиции в акции для частного инвестора могут оказаться высокорисковыми. Очевидно, что необходимо митигировать риски, для чего я бы формировал инвестиционный портфель таким образом, чтобы разноплановые активы составляли необходимый баланс. При этом я бы рекомендовал: выбирать акции, котируемые на фондовых биржах; в дополнение предварительно выполнять фундаментальный анализ компании, акции которой намерен приобрести; отдавать предпочтение среднесрочным инвестициям; регулярно отслеживать ситуацию на рынке, по результатам пересматривать портфель и избавляться от неперспективных бумаг.

Акции

На мой взгляд, если правильно распределить инвестиционный портфель, то есть вложить средства не только в акции, то все будет хорошо. Я бы обратил внимание на индекс американских акций с большой капитализацией. Лучше всего с фондовым индексом S&P 500 – такие акции точно имеют достаточную ликвидность. Не стал бы рисковать с инновационными компаниями. А вот стабильные корпорации с многолетней историей, с респектабельным топ менеджментом обычно гарантируют стабильный рост стоимости и возможную высокую прибыль.

Акции

Прогнозирую рост акций Аэрофлота, бизнес хороший, качественный, это как Сбербанк, но в небе. Буду и дальше покупать в районе 160. Не понимаю тех, кто продает ФСК по текущим. А вообще месяц какой-то не событийный. Ну разместилась Ен+, я её начал слегка покупать по 795-800, продолжил по 785... Русал держу, но в случае чего хочу иметь подушку безопасности в виде Ен+

Акции

Я считаю, самые перспективные инвестиции сейчас – российские акции. Нефть на максимуме за 2 года, цена на промышленные металлы обновили трехлетние. Так что я выбираю Market Vectors Russia ETF и Газпромбанк-индекс ММВБ.

Акции

Верю в акции нефтянки, только не нашей, держу ConocoPhillips (NYSE:COP), Encana (NYSE:ECA), EOG Resources (NYSE:EOG), Marathon Oil (NYSE:MRO), Occidental Petroleum (NYSE:OXY). Пока по крайней мере.



Самые популярные инвест инструменты 2017 годаСамые популярные инвест инструменты 2017 года
Топ 10 инвестиций
CEO Forex Awards 2017: Мы должны двигаться «в ногу» с рынкомCEO Forex Awards 2017: Мы должны двигаться «в ногу» с рынком
Инвестиционный взгляд эксперта
З причины, по которым NEM может обойти биткоинЗ причины, по которым NEM может обойти биткоин
Финансовые прогнозы и аналитика
Рынок криптовалют растет на зыбкой почвеРынок криптовалют растет на зыбкой почве
Инвестиционный взгляд эксперта
Самые перспективные акции на 2018 год Самые перспективные акции на 2018 год
Финансовые прогнозы и аналитика
«Криптовалюты выживут, потому что нельзя убить идеи»«Криптовалюты выживут, потому что нельзя убить идеи»
Инвестиционный взгляд эксперта
Раскол биткоина: инструкция к SegWit2XРаскол биткоина: инструкция к SegWit2X
Финансовые прогнозы и аналитика
ТОП 10 инвестиций октября 2017ТОП 10 инвестиций октября 2017
Топ 10 инвестиций
Обзор инвестиционных идей октября 2017 г.Обзор инвестиционных идей октября 2017 г.
Топ 10 инвестиций
Как инвестировать в блокчейнКак инвестировать в блокчейн
Финансовые статьи
Автомобили, яхты, самолеты
Акции
Банковские депозиты
Бинарные опционы
Биткоин
Венчурные инвестиции
Доверительное управление
Драгоценные камни
Драгоценные металлы
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Искусство, антиквариат
Металлы
Накопительные программы
Наличные деньги
Недвижимость
Нефть, газ, сырье
Облигации
Образование
ПАММ счета
ПИФы
Сельхоз продукция
Ставки на спорт
Структурные ноты
Форекс
Фьючерсы на индексы
Хедж-фонды
Шоу бизнес
Финансовый советник
Финансовый советник

Объединяя в себе сложные алгоритмы оценки рисков и доходности, советник предлагает оптимальные варианты инвестиционных инструментов и объектов, которые подходят именно вам.


Рейтинг инвестиций
Форекс 3.1%
Биткоин 0.2%
Акции 0.9%
Наличные деньги -1.5%
Банковские депозиты 1.2%
Драгоценные металлы 2.3%
Облигации 1.4%
Недвижимость -1.8%
ПАММ счета 4.7%
Венчурные инвестиции -1.1%
Накопительные программы 0.3%
ПИФы -1.5%
Структурные ноты 0.8%
Бинарные опционы -0.5%
Ставки на спорт -3.6%


Поделиться материалом: