Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
Понедельник, 18 декабря
Медиа партнеры и спонсоры
           

Сбербанк потребовал объяснить происхождение средств

29 сентября, 2017

Он ограничил доступ к счету физлица до получения информации и документального подтверждения об источниках дохода. В каком случае можно потерять доступ к своим деньгам и можно ли защититься от такого риска?

О требовании объяснить происхождение средств сообщил пользователь Facebook Александр Томченко. Он написал, что Сбербанк потребовал от него в письменном виде дать пояснения о всех транзакциях за три месяца. В комментариях автор уточнил, что речь идет о личной карте, а не о счете индивидуального предпринимателя.

Пользователь приложил скриншоты SMS. Там говорится, что доступ к системе «Сбербанк Онлайн» приостановлен в рамках исполнения 115-го федерального закона.Читайте также:Бывший менеджер Сбербанка украл 1 млрд со счетов VIP-клиентов?

Этот федеральный закон — один из основных, на которые ссылаются службы безопасности кредитных организаций и различных государственных органов, когда ограничивают доступ к счету. При том что банковский вклад защищен в том числе и законом о защите прав потребителей, права эти ущемляются, считает адвокат адвокатского бюро «Сергей Москаленко и партнеры» Сергей Москаленко.

Сергей Москаленко, адвокат адвокатского бюро «Сергей Москаленко и партнеры»:

«Этот закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, по сути, нарушает закон о защите прав потребителей как минимум и закон о банковской деятельности. Конечно, его права этими ограничениями ущемляют, потому что он теряет возможность оплатить какие-либо услуги, товары, медицинскую помощь, все что угодно. Или вообще остается без денег и средств к существованию».

В Сбербанке пояснили Business FM, что не блокируют счета клиентов, но могут ограничить дистанционное обслуживание счета или отказать в совершении операции, если экономический смысл операции неясен. Банки обязаны проводить анализ операций, совершаемых клиентами, по критериям, которые устанавливаются Банком России.

В комментариях к посту владелец счета пишет, что часто переводил на эту карту деньги из другого банка и пользовался переводами с карты на карту. Возможно, эти операции показались банку сомнительными.

Сбор документов и доказательств займет время, но вряд ли владельцу карты удастся оспорить такое решение в суде или компенсировать потери, говорит юрист Общества защиты прав потребителей (ОЗПП) Сергей Емельянов:

Сергей Емельянов, юрист:

Общества защиты прав потребителей (ОЗПП)«В настоящее время в основном суды встают на сторону банков. Банки занимаются беспределом. Договор на сайте 15 раз изменен, и банки обязывают нас, потребителей, следить за этими изменениями. То есть вы сами обязаны отслеживать на сайте изменения по комиссии, по условиям договора, согласно которым карту могут заблокировать».

Обычно банки настороженно относятся к операциям, которые похожи на обналичивание средств. Например, когда деньги от компании поступают на карту физлица, а затем происходит снятие, и так неоднократно за месяц. Но теперь сомнения вызывают и переводы с карты на карту.

На банки возложена функция проверки граждан и юрлиц на предмет сомнительности их операций, вот банк и требует доказательств. Защититься от таких рисков все сложнее.

BFM.ru, автор: Надежда Грошева


Ссылка на источник   Банковские депозиты

8 декабря, 2017

Банк России утвердил докапитализацию ПАО «Банк «ФК Открытие»

Банк России утвердил изменения в план участия Банка России в осуществлении мер по повышению финансовой устойчивости ПАО Банк «ФК Открытие»...

30 ноября, 2017

«Кит Финанс» вводит индексный депозит

Банк «КИТ Финанс» (БКФ) предлагает вкладчикам поиграть на бирже. Доходность нового депозита БКФ привязана к индексу РТС. Если он вырастет, вкладчик получит прибыль (но не больше 26,26% годовых)...

29 ноября, 2017

ЦБ передал управление банком «Открытие» УК ФКБС

Данные меры позволят в более короткие сроки завершить процедуры по докапитализации банка...

29 ноября, 2017

Клиенты «Восточного» смогут получать кэш-бэк по картам «Мир»

Процесс начисления кэшбэка очень удобен: пользователь может самостоятельно отслеживать статус в личном кабинете на сайте программы...

Банковские депозиты

Банковские вклады (депозиты) являются одним из самых доступных и консервативных видов инвестирования, обеспечивающих пассивный доход с минимальным риском и долгой перспективой. Все риски провалов доходности сделок с участием капитала клиента банк принимает на себя, компенсируя эти потери из собственных средств.

Индекс Инвестиционного Интереса: 8.2


15 декабря, 2017 СМИ: Промсвязьбанк передадут на санацию ЦБ

14 декабря, 2017 СМИ: ЦБ требует у Промсвязьбанка увеличить резервы на 100 миллиардов

13 декабря, 2017 Центробанк лишил лицензии банк «Канский»





Инвестиции в недвижимость: итоги 2017 и перспективы рынкаИнвестиции в недвижимость: итоги 2017 и перспективы рынка
Финансовые прогнозы и аналитика
Лидеры рейтингов в шоу бизнесе 2017: музыка и ТВ Лидеры рейтингов в шоу бизнесе 2017: музыка и ТВ
Необычные инвестиции
Кибербезопасность: итоги 2017 года и перспективы инвесторовКибербезопасность: итоги 2017 года и перспективы инвесторов
Финансовые прогнозы и аналитика
Самые популярные инвест инструменты 2017 годаСамые популярные инвест инструменты 2017 года
Топ 10 инвестиций
Почему биткоин станет самым быстрорастущим активом 2018 годаПочему биткоин станет самым быстрорастущим активом 2018 года
Финансовые прогнозы и аналитика
Открытие Брокер: в 2017 году вырос интерес к торговле с рекомендациями и модельным портфелямОткрытие Брокер: в 2017 году вырос интерес к торговле с рекомендациями и модельным портфелям
Финансовые прогнозы и аналитика
Larson&Holz: Наши инвест идеи на 2018 год сосредоточены на криптовалютахLarson&Holz: Наши инвест идеи на 2018 год сосредоточены на криптовалютах
Финансовые прогнозы и аналитика
 ТОП 10 инвестиций ноября 2017 ТОП 10 инвестиций ноября 2017
Топ 10 инвестиций
Форекс 2017: итоги года и перспективы рынка от FIBO GroupФорекс 2017: итоги года и перспективы рынка от FIBO Group
Финансовые прогнозы и аналитика
Что ждет форекс брокеров в 2018 году?Что ждет форекс брокеров в 2018 году?
Финансовые прогнозы и аналитика

Новости инвестиций
Форекс
Биткоин
Акции
Недвижимость
Наличные деньги
Банковские депозиты
Драгоценные металлы
ПАММ счета
Облигации
Венчурные инвестиции
ПИФы
Накопительные программы
Структурные ноты
Бинарные опционы
Ставки на спорт
Доверительное управление
Искусство, антиквариат
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Хедж-фонды
Деривативы
Нефть, газ, сырье
Автомобили, яхты, самолеты
Драгоценные камни
Металлы
Фьючерсы на индексы
Сельхоз продукция
Образование
Шоу бизнес
Здоровье
Необычные инвестиции


Поделиться материалом: