Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
Понедельник, 5 декабря, 2016
Медиа партнеры и спонсоры
ЦБ   64.1528    68.4703    + 66.0957
Что будет с долларом, рублем и евро?
        

Инвестиции в Структурные ноты - Куда вложить деньги

Инвестиции в Структурные ноты

Структурированные ноты (структурные ноты) представляют собой инвестиционный продукт с гарантированной безубыточностью и ограниченными рисками. Многие инвесторы сравнивают надежность данного финансового инструмента с банковскими депозитами, а доходность с вложениями в высокорискованные активы. Как правило, структурная нота состоит из двух частей: инвестиционной и защитной. Защитная часть, обеспечивающая стабильный, защищенный доход, включает консервативные активы, в то время как инвестиционная, содержит  высокодоходные инструменты, ориентированные на стратегию роста.

Классификация структурных нот


Традиционная классификация структурных нот подразумевает их деление на 3 категории:

  • Структурные ноты с полной или частичной защитой капитала. Инвестируя в ноту со 100% защитой капитала, вы получите всю сумму инвестиции вне зависимости от динамики рыночного показателя, к которому привязана нота.
  • Структурные ноты  с условной защитой капитала (барьерные ноты).  Доходность данных нот привязана к другим финансовым инструментам. Выплата номинала данной структурной ноты в полном объеме будет произведена в случае соблюдения заданного условия. Если в качестве базового актива рассмотреть акции эмитента, то для ее котировок назначается верхний и нижний барьер роста и падения. Если котировки пробивают верхний барьер, то прибыль будет пропорциональной росту котировок. В обратном случае инвестор получает убыток, равный падению котировки.
  • Структурные ноты без защиты капитала (индексные ноты, ноты с кредитным плечом). Данные ноты предполагают максимальный риск и доходность от инвестиций.

Структурные продукты могут включать практически весь спектр финансовых инструментов: акции,  индексы, опционы, фьючерсы, свопы, товарные контракты, валютные инструменты и другие.

Цели и задачи инвестирования в структурные ноты


Если вы консервативный инвестор и вашей основной целью является сохранение активов, рекомендуется выбирать ноты с полной или частичной защитой (не ниже 80%) капитала.

Ноты с условной защитой капитала  являются более рискованным финансовым инструментом и подойдут инвесторам, принимающим умеренные риски. Цель инвестирования в данные ноты – реализация стратегии роста и приумножение активов.

Структурные ноты также могут быть использованы для диверсификации активов, так как позволяют инвестировать в ценные бумаги, не размещенные публично и не обращающиеся в свободном обороте в стране пребывания инвестора.

Если инвестор готов принять рыночный риск базового актива привязанного к ноте, целесообразнее всего инвестировать в ноты без защиты капитала.  Данные ноты позволяют получить максимальный доход в случае роста рынка.

Структурные ноты также могут быть использованы для диверсификации активов, так как позволяют инвестировать в ценные бумаги, не размещенные публично и не обращающиеся в свободном обороте в стране пребывания инвестора.

Способ инвестирования в структурные ноты


Для приобретения структурных нот инвестору необходимо воспользоваться услугами финансовых посредников. Крупные инвесткомпании и банки эмитенты предлагают широкую линейку структурных продуктов (рекомендуем ознакомиться с рейтингом популярности), ориентированных на разных инвесторов и стратегии. Несмотря на косвенный способ инвестирования, выбор стратегии, состава и типа ноты остается непосредственно за инвестором. Таким образом, приобретение структурного продукта объединяет прямой и косвенный способы инвестирования, не освобождая полностью инвестора от ответственности.

Горизонт инвестирования в структурные ноты


Абсолютно все структурные ноты предполагают инвестиции на определенный срок. Аналогично досрочному расторжению банковского депозита, досрочное закрытие структурного продукта приведет к потере значительной части увеличенной суммы. Оптимальный срок открытия структурного продукта – 12-34 месяца. В данном варианте процентная ставка по продукту будет максимальна. Финансовый результат, прописанный в договоре, гарантирован лишь на дату окончания структурного продукта. Данные условия и ограничения необходимо принимать во внимание при планировании горизонта инвестирования во все структурные продукты.

Аналогично досрочному расторжению банковского депозита, досрочное закрытие структурного продукта приведет к потере значительной части увеличенной суммы...

Риски инвестирования в структурные ноты


Риски, связанные с инвестированием в структурные ноты, напрямую зависят от их типа. Выбирая ноты с полной защитой капитала, риски потери инвестиций практически отсутствует. Однако в данном варианте сохраняются инфляционные риски.

Если в структуре ваших нот предполагается наличие активов в иностранной валюте, вы должны принимать валютные риски, которым они могут быть подвергнуты, что в свою очередь может выражаться в потерях основной суммы инвестиций частично или полностью.

При инвестировании в ноты без защиты капитала и реализации худших сценариев на рынке, инвестор может потерять до 80-90% от вложенных средств. Необходимо помнить, что даже самая сложная структурная нота без защиты капитала, не застрахована от высокой волатильности финансовых рынков.

Структурные продукты подразумевают заем эмитенту ноты. Следовательно, инвестор также берет на себя риск того, что эмитент в условиях недостатка ликвидности, может столкнуться с проблемами, что добавляет долю кредитного риска к риску рыночному.

Выбирая ноты с полной защитой капитала, риски потери инвестиций практически отсутствует.

Результат и преимущества инвестирования в структурные ноты


Структурные ноты являются финансовым инструментом, способным показывать предсказуемые результаты. Это является одним из основных преимуществ инвестирования в них. Соотношение рисков и прибыльности известно заранее, размер и частота выплат по купону также известны на этапе подписания договора инвестирования. Единственным заранее неопределенным фактором остается рыночная ситуация, которая влияет на стоимость базового актива, к которому привязана нота.

Другим значительным преимуществом структурных нот является возможность реализации стратегий агрессивного роста, имеющих высокий потенциал доходности. Заявленная доходность по структурным продуктам, как правило, выше, чем по банковским депозитам, при этом предусмотрена частичная или полная защита вложений от возможных потерь.

Полностью контролируемая защита инвестиций. Инвестор в зависимости от цели инвестирования самостоятельно определяет, будет ли его капитал гарантированно защищен от убытков, или он готов к умеренным рискам ради высокой доходности.

Опыт инвестирования не подразумевает наличие статуса «квалифицированный инвестор». Структура и стратегия портфеля подбирается совместно с финансовым консультантом и не требует  дополнительных операций или инвестиционных решений до окончания срока договора инвестирования.

Возможность активного инвестирования с использованием собственных инвестиционных идей и реализация индивидуальных торговых стратегий.

Соотношение рисков и прибыльности известно заранее, размер и частота выплат по купону также известны на этапе подписания договора инвестирования.

Не вижу смысла инвестировать в структурные ноты с неполной защитой капитала. В противном случае это ничем не отличается от инвестиций в акции, облигации и т.д. Вот только комиссию управляющему придется заплатить намного больше.

Хотите максимально безопасно инвестировать средства в нетрадиционные активы? Попробуйте структурные ноты, которые после спада популярности лет 7 тому назад, снова вызвали интерес у инвесторов. Если повезет, заработок будет приличным - до 30 % годовых. Но и потерять можно, если реализуется рыночный риск. Как, практически, с любым видом инвестиций…но одна особенность – есть возможность управлять риском, так как нота - это совокупность разных видов инвестиций: акции, индексы, товары, валютная торговля, опционы и т.д. Подобная структурированность обеспечивает безопасность инвестора при неблагоприятной динамике одного из ее составляющих, компенсируемой остальными продуктами. Как по мне – интересный продукт.

Многие банки разрабатывают структурные ноты индивидуально, предоставляют защиту капитала, гарантируя погашение номинала ноты в полном объеме или частичном. Насколько инвестиции в бумаги, объединенные одним инструментом, могут быть выгодны, зависит от сценариев, предложенных эмитентом. Радует купонный доход, но опять же, как поведут себе цены на акции в ноте на протяжении срока инвестиций. Банки устанавливают уровни стоимости акций, достижение которых может сделать структурную ноту убыточной для инвестора. Уравнение с большим количеством неизвестных, составленное заинтересованным лицом, я бы так сказал.

Инвестиции в Структурные ноты — все материалы
Практические аспекты инвестиций в структурные продукты со встроенным кредитным риском

Бурное развитие рынка фьючерсов в России сопровождается ростом интереса к деривативам и структурным продуктам в целом. Этому способствует и необходимость расширения линейки используемых российскими институциональными инвесторами инструментов...

Ноты: вернуть свое. Это как минимум

Пока мы пребывали в неге и неведении, нас окружили НОТЫ! Даже среди работников местных банков и ивесткомпаний далеко не все представляют себе, что это такое. Тем не менее, ноты даже в Екатеринбурге предлагают достаточное количество компаний...

Структурированные финансовые продукты

В условиях кризиса игра на биржевом рынке становится все более опасной и не предсказуемой, для того, чтобы свести степень риска первоначальным капиталом к нулю, на ряду с облигациями, акциями и ПИФами Вам сегодня предлагается инвестировать деньги структурные финансовые продукты...

Взрослые игры на фондовом рынке

Хотя инвестор, купивший ноту, гарантированно получит назад свои деньги, тем не менее говорить, что это совсем безрисковый способ инвестиций, — не стоит. Как минимум, есть риск остаться без прибыли...

Структурированные ноты. Условия инвестирования

Стандартные условия инвестирования в ноты: Минимальный размер инвестиций: 100 000 USD; Средний срок инвестирования: от 6 месяцев; Гарантия сохранности капитала: от 0% до 100%; Возможность досрочного выхода: есть...

Структурированные ноты. Обзор предложений на рынке

В текущем обзоре мы рассмотрим несколько структурированных нот от банка EFG, а точнее от его подразделения EFG Financial Products. Подразделение занимается выпуском нот уже более 10 лет и входит в 20-ку крупнейших эмитентов структурированных продуктов в ЕС. EFG предлагает ноты, основанные на разных активах...

Структурные ноты - Главные новости
20 июня, 2016 Структурные продукты от брокера Открытие

16 июня, 2016 Как увеличить доходность от инвестиций

15 июня, 2016 Индивидуальная инвестиционная нота

13 июня, 2016 Структурный продукт на индекс долларовых облигаций

8 апреля, 2016 Новые идеи для структурированных продуктов

2 февраля, 2016 Структурный продукт с защитой капитала на ИИС

27 января, 2016 Структурированные продукты с ограниченным риском
16 сентября, 2016   Gri33Ly
Многие аналитики соглашаются с тем, что последствия от референдума в Великобритании для российской экономики не столь трагичны, как ожидалось ранее. Делая ставку на дальнейший рост индекса РТС, и возможную нормализацию экономики страны, возможна... »»»
7 сентября, 2016   Андрей
Учитывая восходящую динамику цен на золото и возможности структурных продуктов, возникает достаточно привлекательное инвестиционное решение по соотношению риска и прибыли. В первую очередь структурные ноты являются безрисковыми инструментами. Второй... »»»
2 сентября, 2016   Денис
Фондовый рынок США демонстрирует стабильный рост. На прошлой неделе индекс S&P 500 преодолел очередной уровень сопротивления, сформированный в 2015 году. Индекс показывает уверенную динамику. Исходя из этого, можно воспользоваться структурными... »»»
25 мая, 2016   Ростислав
На сегодняшний день, можно с уверенностью сказать, что на глобальном рынке преобладает негативное настроение. Инвесторы не уверены в стабильности финансовых рынков. В связи с этим, можно допустить инвестирование в индекс волатильности VIX. Движение... »»»
Рейтинг инвестиций
Наличные деньги -1.5%
Банковские депозиты 1.2%
Драгоценные металлы 2.3%
Недвижимость -1.8%
Акции 0.9%
Форекс 3.1%
Бинарные опционы -0.5%
Биткоин 0.2%
ПИФы -1.5%
Венчурные инвестиции -1.1%
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) -1.8%
Структурные ноты 0.8%
Облигации 1.4%
Доверительное управление 3.8%
Автомобили, яхты, самолеты -0.9%

Поделиться материалом: