Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
Четверг, 15 ноября
Медиа партнеры и спонсоры
           

ТОП 10 инвестиций августа 2018

Какие инвестиционные инструменты предпочитали инвесторы в завершившемся месяце? Ответ на этот вопрос вы найдете в нашем традиционном обзоре рейтинга наиболее востребованных финансовых активов, составленного по результатам голосования посетителей сайта Invest Rating. Рейтинг инвестиций формируется на основе Индекса Инвестиционного Интереса – уникального показателя, рассчитываемого в режиме реального времени на основе экспертных алгоритмов, и определяющего изменение уровня общественного интереса к тому или иному инвестиционному инструменту.

В восьмой раз подряд рейтинг самых востребованных инвестиционных инструментов занимает Форекс, в своем основном понимании представляющий собой торговлю валютными парами, они же контракты на разницу, на внебиржевом рынке. С момента своего возникновения форекс очень сильно разросся за пределы торговли непосредственно валютными парами, и к настоящему времени большинство форекс брокеров предоставляет помимо валют такие инструменты для торговли, как контракты на разницу по сырьевым товарам, индексам, акциям, фьючерсам, драгоценным металлам, опционам, облигациям, энергоносителям, а также самому новому активу на финансовых рынках – криптовалютам, как в парах с основными традиционными валютами, так и чисто криптовалютных парах. У иных брокеров список предлагаемых торговых инструментов переваливает за три сотни. Возможно, именно поэтому форекс продолжает пользоваться популярностью, т.к. каждый инвестор с большой долей вероятности найдет себе наиболее подходящий актив для торговли. Росту интереса к форексу также способствует появление регулирования отрасли в нашей стране. Многие крупные форекс брокеры проводят мероприятия как для действующих клиентов, так и для тех, кто только начинает этим интересоваться. В частности, в августе компания ТелеТрейд провела семинар, открывающий цикл лекций об услугах и специфике работы российских форекс-дилеров. По словам Сергея Шамраева, генерального директора компании: «Регулирование рынка Форекс в России появилось относительно недавно, предстоит ещё немало работы как для форекс-дилеров, так и для законодателей, но уже сейчас можно зафиксировать несомненные успехи. Факт остается фактом: российская юрисдикция — самая надёжная юрисдикция в вопросах защиты интересов клиента. Обязательная фиксация всех действий дилера, сегрегированные счета, система зашиты средств без верхней планки покрытия - такого нет нигде в мире. Даже в таких уважаемых юрисдикциях, как американская, британская или японская».

На втором месте лучших инвестиций в августе находятся ПАММ счета, представляющие собой промежуточный инструмент между форексом и доверительным управлением. Данную услугу предлагают далеко не все брокеры, в основном это очень крупные игроки рынка. ПАММ-счет это инвестиционный сервис, который дает возможность инвесторам зарабатывать, не торгуя на Форекс самостоятельно, а управляющим - получать дополнительную прибыль за управление средствами инвесторов. Суть сервиса в том, что управляющий открывает ПАММ-счет (PAMM Account) и вкладывает в него определенную сумму (капитал управляющего). Этой суммой он рискует наравне со своими инвесторами, что делает его торговлю более обдуманной. После этого он создает оферту, в которой указывает условия сотрудничества с инвесторами, в том числе процент от прибыли, который он будет получать в качестве вознаграждения за управление счетами. Более сложным случаем является ПАММ-портфель, когда несколько ПАММ-счетов объединены в одну сущность. Такой тип инвестиций позволяет диверсифицировать риски инвестора, благодаря возможности подобрать ПАММ-счета с оптимальным соотношением потенциальных рисков и доходности, а также желаемым объемом инвестиций. Из лицензированных отечественных форекс брокеров такую услугу предоставляет Альпари.

Третье место рейтинга самых популярных инвестиционных инструментов августа занимает такой консервативный актив, как облигации. Облигации представляют собой актив, наверное, с самым продолжительным инвестиционным горизонтом, в отдельных случаях достигающим десятка лет. Как и в случае других финансовых активов, у облигаций также множество разновидностей и особенностей. Тут вам и облигации федерального займа, процентные и дисконтные облигации, государственные, муниципальные и корпоративные облигации, а также портфели, составленные из всего вышеперечисленного. Как и все прочие, инструмент не является безоговорочно надежным, и подвержен так называемому «дефолту по облигациям». Технический дефолт по облигации предусмотрен на тот случай, если у компании есть физическая возможность расплатиться по обязательствам в будущем, но в текущий момент выполнить условия договора займа невозможно. Это еще не дефолт в полном смысле этого слова. На этом этапе у заемщика есть две недели на то, чтобы договориться с кредиторами о каком-то приемлемом решении сложившейся ситуации: отсрочке, реструктуризации. Если все же по бумагам из вашего портфеля объявили официальный дефолт, необходимо направить требование о погашении задолженности эмитенту и его поручителям (при их наличии). К данному требованию прикладываются: общая сумма долга; документ, подтверждающий факт владения облигациями. Это может быть выписка с брокерского счета или счета ДЕПО, заверенная синей печатью; документ, подтверждающий отсутствие получения выплаты. Это может быть брокерский отчет за период соответствующего платежа, где будет видно отсутствие получения денег.

На четвертом месте рейтинга инвестиционных инструментов августа находятся Накопительные программы, или Инвестиционное страхование жизни. Данный инструмент как правило предлагается крупными банками и страховыми компаниями. Это долгосрочные инвестиции с преимуществами страхования жизни, иными словами – инвестиции в оболочке страхового полиса. Это универсальный продукт, который характеризуется гибкостью инвестиций и преимуществами страхового полиса. Инвестиционное страхование жизни предусматривает несколько типов программ, внутри которых можно составлять портфели из разных классов активов на мировом фондовом рынке. В инвестиционном страховании жизни есть возможность получать доходность от 3% до 6% в консервативных портфелях, 6-9% годовых – в умеренных и порядка 10-12% годовых в агрессивных.

Доверительное управление занимает в рейтинге инвестиционных инструментов августа пятое место. При доверительном управлении клиент по договору передает управляющей компании денежные средства или другие активы. Данную услугу в нашей стране предоставляет большинство брокеров, а также многие крупные банки. Инвестирование в ценные бумаги требует профессиональных навыков, глубокого знания рынка и опыта, которые приобретаются годами. Поэтому в том случае, если у инвестора отсутствуют таковые навыки, доверительное управление может стать именно тем, с чего можно начать знакомство со всем многообразием инвестиционных инструментов.

На шестом месте рейтинга в августе находится Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). На данный момент открыть ИИС онлайн предлагает большинство брокеров, список которых можно найти на сайте Московской биржи. Данный инструмент удобен тем, что его можно отрыть онлайн, без посещения офиса брокера. Для этого требуется подтвержденная учётная запись на сайте Госуслуг. Открытие счета происходит онлайн через сайт брокера, брокер при этом получает о вас персональные данные через систему СМЭВ (межведомственного взаимодействия). Одновременно у физлица может быть открыт только один ИИС. Недостатком инструмента является то, что максимальная сумма взноса на ИИС в течении года не может превышать 1 млн. рублей. Если клиент вносит более 1 млн. рублей, избыток может зачисляться на брокерский счет.

На седьмом месте рейтинга, как и месяцем ранее, располагаются криптовалюты. В целом, интерес к криптовалютам, как к инвестиционному инструменту, с прошлого года значительно снизился, но они по-прежнему продолжают держаться в ТОП-10. Август был примечателен тем, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) отказало в регистрации биткоин-ETF нескольких компаний, что вызвало обвал на рынке криптовалют. Но позже было объявлено, что SEC пересмотрит сове решение. Многие эксперты криптовалютного рынка убеждены, что решение SEC окажет существенное влияние на рынок: запуск биткоин-ETF может привести к росту рынка, а отказ в одобрении заявки — вызовет продолжение снижения. Как бы то ни было, даже если инвестор решил рассматривать исключительно криптовалюту в качестве инструмента, его необходимо диверсифицировать. И в недавно опубликованном исследовании говорится о том, что доля биткоина в криптовалютном портфеле должна составлять не менее шести процентов.

Драгоценные металлы, в качестве инвестиционного инструмента, находятся на восьмом месте рейтинга в августе. Конечно же в эту группу входят и серебро, и платина, и палладий, но по исторически сложившимся причинам тут преобладает золото. Не далее, как в конце весны, согласно данным Всемирного совета по золоту (World Gold Council - WGC), котировки золота упали до десятилетних минимумов. Но в конце августа золото укрепилось выше ключевого уровня 1200 долларов за тройскую унцию на фоне ослабления доллара США. Согласно прогнозам аналитиков, спрос на золото будет оставаться низким, так как доходность доллара будет расти с повышением ставок.

Предпоследнее место рейтинга инвестиционных инструментов в августе занимают промышленные металлы. Черные и цветные металлы – одна из наиболее надежных и стабильных форм хранения капитала. Долгосрочные вложения в черные, цветные и редкоземельные металлы способны приносить инвестору не слишком высокую, но гарантированную прибыль. Но тут важно помнить о том, что рынок черных металлов демонстрирует низкую стабильность, аналитики прогнозируют убытки у большинства компаний-добытчиков, включая компании мирового масштаба. Основная причина - рост конкуренции и падение цен на черные металлы, сопровождающееся падением рентабельности предприятий. В отличие от рынка черных металлов, рынок цветных металлов демонстрирует рост и стабильность. Как прогнозируют ведущие эксперты рынка, наиболее прибыльными являются и, вероятнее всего, останутся в ближайшее время два металла – алюминий и медь. Поэтому вложения в цветные металлы не настолько рискованны и способны принести большую прибыль по сравнению с инвестициями в черные металлы.

Замыкают десятку самых популярных инвестиционных инструментов августа Венчурные инвестиции, представляющие собой вложения, направленные на финансирование стартапов либо молодых развивающихся компаний, чья деятельность связана с достаточно высокими рисками. Венчурные инвестиции являются долгосрочными и, как правило, совершаются на условиях обмена – инвестор приобретает акции либо долю в самой компании в расчете на получение процента от будущей доходности предприятия. Венчурные инвестиции - это вложение денег в перспективный инновационный бизнес, который еще не имеет доступа на фондовый рынок, причем преимущественно вкладывают в ранние его стадии.


Рейтинг ТОП-10 инвестиционных инструментов по итогам голосования в августе 2018 г.

  1. Форекс
  2. ПАММ счета
  3. Облигации
  4. Накопительные программы
  5. Доверительное управление
  6. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
  7. Биткоин
  8. Драгоценные металлы
  9. Металлы
  10. Венчурные инвестиции

Invest Rating


ТОП 10 инвестиций октября 2018ТОП 10 инвестиций октября 2018
Топ 10 инвестиций
Страх перед неизвестным ведет к еще одной распродажеСтрах перед неизвестным ведет к еще одной распродаже
Финансовые статьи
Инвестиции в недвижимость, чтобы пережить медвежий рынокИнвестиции в недвижимость, чтобы пережить медвежий рынок
Финансовые статьи
Инвесторы с Уолл-Стрит беспокоятся по поводу коррекцииИнвесторы с Уолл-Стрит беспокоятся по поводу коррекции
Финансовые прогнозы и аналитика
Private Money 2018Private Money 2018
Найти инвестора. Выставки. Конференции. Форумы.
ТОП 10 инвестиций сентября 2018ТОП 10 инвестиций сентября 2018
Топ 10 инвестиций
Листинг на крупной криптобирже не является гарантией успехаЛистинг на крупной криптобирже не является гарантией успеха
Финансовые статьи
ТОП – 5 конференций для инвесторовТОП – 5 конференций для инвесторов
Топ 10 инвестиций
Хардфорки дестабилизируют криптовалютуХардфорки дестабилизируют криптовалюту
Финансовые статьи
Тонкости банковских комиссий и платежейТонкости банковских комиссий и платежей
Финансовые статьи

Рейтинг инвестиций
Форекс 3.1%
ПАММ счета 4.7%
Акции 0.9%
Драгоценные металлы 2.3%
Фьючерсы на индексы 1.3%
Банковские депозиты 1.2%
ПИФы -1.5%
Биткоин 0.2%
Наличные деньги -1.5%
Недвижимость -1.8%
Нефть, газ, сырье 0.2%
ICO 1.3%
Доверительное управление 3.8%
Деривативы -0.3%
Облигации 1.4%


Поделиться материалом: