Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
           


ТОП 10 инвестиций мая 2019

Какие инвестиционные инструменты предпочитали инвесторы в завершившемся месяце? Ответ на этот вопрос вы найдете в нашем традиционном обзоре рейтинга наиболее востребованных финансовых активов, составленного по результатам голосования посетителей сайта Invest Rating. Рейтинг инвестиций формируется на основе Индекса Инвестиционного Интереса – уникального показателя, рассчитываемого в режиме реального времени на основе экспертных алгоритмов, и определяющего изменение уровня общественного интереса к тому или иному инвестиционному инструменту.

В очередной раз подряд рейтинг самых востребованных инвестиционных инструментов занимает Форекс, в своем основном понимании представляющий собой торговлю валютными парами, они же контракты на разницу, на внебиржевом рынке. С момента своего возникновения форекс очень сильно разросся за пределы торговли непосредственно валютными парами, и к настоящему времени большинство форекс брокеров предоставляет помимо валют такие инструменты для торговли, как контракты на разницу по сырьевым товарам, индексам, акциям, фьючерсам, драгоценным металлам, опционам, облигациям, энергоносителям, а также самому новому активу на финансовых рынках – криптовалютам, как в парах с основными традиционными валютами, так и чисто криптовалютных парах. У иных брокеров список предлагаемых торговых инструментов переваливает за три сотни. Возможно, именно поэтому форекс продолжает пользоваться популярностью, т.к. каждый инвестор с большой долей вероятности найдет себе наиболее подходящий актив для торговли. Росту интереса к форексу также способствует появление регулирования отрасли в нашей стране. Многие крупные форекс брокеры проводят мероприятия как для действующих клиентов, так и для тех, кто только начинает этим интересоваться. 

На втором месте рейтинга инвестиций по итогам месяца располагаются Акции, один из самых классических инвестиционных инструментов, являясь весьма сбалансированным по соотношению доходности/риска, и поэтому практически всегда входящих в ТОП самых популярных. Само собой разумеется, чтобы успешно инвестировать в акции, необходимо глубоко понимать механизмы биржевых рынков, иметь хорошо развитое чутье. Не будучи квалифицированным инвестором, можно обратиться к услугам брокеров, коих сейчас великое множество. А вот статус квалифицированного инвестора дает возможность торговать на Московской Бирже ценными бумагами, предназначенными для квалифицированных инвесторов. отдельная категория инвесторов, обладающая необходимыми знаниями и опытом работы на рынке ценных бумаг, а также финансовыми возможностями, которые позволяют им качественно оценивать риски и в достаточной степени осознанно инвестировать в более рискованные инструменты фондового рынка. В список ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, включаются инвестиционные паи закрытых Паевых инвестиционных фондов следующих категорий: хедж-фондов, особо рискованных (венчурных) инвестиций, кредитных, прямых инвестиций и долгосрочных прямых инвестиций (в соответствии с законодательством), а также иные ценные бумаги, предназначенные в соответствии с эмиссионными документами для квалифицированных инвесторов. В частности, для совершения сделок с еврооблигациями вы должны обладать статусом квалифицированного инвестора. Этот статус подтверждается банком либо законодательно.

На третьем месте рейтинга лучших инвестиций по итогам мая находится недвижимость. Инструмент достаточно консервативный. Имеет среднюю доходность при среднем риске. Недвижимость можно приобрести в качестве инвестиции по двум причинам. Во-первых, её можно сдавать в аренду. Во-вторых, если приобретается первичное жилье с черновой отделкой, его можно продать существенно дороже, выполнив отделку. В-третьих, купив отделанную или неотделанную недвижимость, можно её впоследствии продать, выждав момент, когда она существенно подорожает. Но она может и подешеветь, так что возможны и потери. При рассмотрении недвижимости в качестве инвестиционного инструмента стоит обратить внимание на размер спроса и предложения на тематических площадках. Кроме того, этот вопрос необходимо рассмотреть в разрезе выбора между коммерческой недвижимостью, которую можно сдавать под офисы, магазины и прочее, и жилой недвижимостью. Спрос и предложение на то и другое регулярно меняется, поэтому просто необдуманно что-то покупать, надеясь, что подорожает, как минимум неблагоразумно.

Четвертое место рейтинга занимают ПИФы. К преимуществам инвестирования в данный инструмент можно отнести профессиональное управление. Паевые фонды управляются не одним человеком, а целой командой профессионалов. Каждый из которых имеет профильное образование в своей области и большой опыт работы. Также, привлекает низкая стоимость управления. Обычно паевые фонды покупают и продают за один раз десятки или даже сотни тысяч акций на фондовом рынке. И за счет оборота у них установлен льготный тариф по комиссионным издержкам, который может быть в десять раз ниже, чем при самостоятельной продаже частными инвесторами с их несколькими лотами. Кроме того, инвестируя в ПИФ, вы сразу достигаете максимальной диверсификации, которой вряд-ли бы добились как частный инвестор. Максимальная диверсификация способно не только снизить риски, но как это не парадоксально звучит и повысить отдачу от вложений или получить более высокую прибыль. Но при этом ПИФы не гарантируют никакой доходности в будущем. Даже если на протяжении последних нескольких лет фонд стабильно показывал ежегодно отличный результат в плане получения прибыли (роста стоимости пая), в следующий он может сработать в минус (ну может быть получить небольшую прибыль). И еще, управляющим компаниям запрещено проводить операции, не предусмотренные в уставе фонда. Допустим, в индексном фонде, при общем падение рынка управляющей компании запрещено избавляться от падающих активов, т.к. в уставе прописано, что фонд должен состоять именно из акций входящих в индекс и именно в той же пропорции. Поэтому. когда другие могут пересидеть «плохие времена» в деньгах, пайщики такого фонда будут терпеть убытка до тех пор пока рынок падает.

Пятое место рейтинга самых популярных инвестиционных инструментов мая занимает такой консервативный актив, как облигации. Облигации представляют собой актив, наверное, с самым продолжительным инвестиционным горизонтом, в отдельных случаях достигающим десятка лет. Как и в случае других финансовых активов, у облигаций также множество разновидностей и особенностей. Тут вам и облигации федерального займа, процентные и дисконтные облигации, государственные, муниципальные и корпоративные облигации, а также портфели, составленные из всего вышеперечисленного. Как и все прочие, инструмент не является безоговорочно надежным, и подвержен так называемому «дефолту по облигациям». Технический дефолт по облигации предусмотрен на тот случай, если у компании есть физическая возможность расплатиться по обязательствам в будущем, но в текущий момент выполнить условия договора займа невозможно. Это еще не дефолт в полном смысле этого слова. На этом этапе у заемщика есть две недели на то, чтобы договориться с кредиторами о каком-то приемлемом решении сложившейся ситуации: отсрочке, реструктуризации. Если все же по бумагам из вашего портфеля объявили официальный дефолт, необходимо направить требование о погашении задолженности эмитенту и его поручителям (при их наличии). К данному требованию прикладываются: общая сумма долга; документ, подтверждающий факт владения облигациями. Это может быть выписка с брокерского счета или счета ДЕПО, заверенная синей печатью; документ, подтверждающий отсутствие получения выплаты. Это может быть брокерский отчет за период соответствующего платежа, где будет видно отсутствие получения денег.

На шестом месте рейтинга инвестиционных инструментов в мае располагаются Накопительные программы, или иначе – Инвестиционное страхование жизни. Суть и механизм инструмента не так чтобы слишком очевидны для большинства обывателей, поэтому, как правило, он не слишком распространен, но при понимании его работы и грамотном использовании, как минимум можно получить доходность на уровне банковских депозитов, при очень низком инвестиционном риске. Инвестиция является достаточно долгосрочной, поэтому это еще одна причина её малой распространенности. Инвестиции в накопительные программы получили популярность в развитых и развивающихся странах, поскольку дают возможность не просто «разгрузить» бюджет страны, но и обеспечить вкладчиков стабильными повышенными выплатами.

На седьмом месте рейтинга в завершившемся месяце находится Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). На данный момент открыть ИИС онлайн предлагает большинство брокеров, список которых можно найти на сайте Московской биржи. Данный инструмент удобен тем, что его можно отрыть онлайн, без посещения офиса брокера. Для этого требуется подтвержденная учётная запись на сайте Госуслуг. Открытие счета происходит онлайн через сайт брокера, брокер при этом получает о вас персональные данные через систему СМЭВ (межведомственного взаимодействия). Одновременно у физлица может быть открыт только один ИИС. Недостатком инструмента является то, что максимальная сумма взноса на ИИС в течении года не может превышать 1 млн. рублей. Если клиент вносит более 1 млн. рублей, избыток может зачисляться на брокерский счет.

На восьмом месте рейтинга находятся Криптовалюты, один из самых противоречивых и неоднозначных инвестиционных инструментов на современном финансовом рынке. Общая капитализация рынка криптовалют продолжает то снижаться, то расти, как и интерес к криптовалютам как к финансовому активу. Различные эксперты делают диаметрально противоположные прогнозы по тому, что будет происходить с крипторынком в целом и биткоином в частности. 

На девятом месте рейтинга в мае находятся Наличные деньги. Будучи максимально ликвидным активом, они, к сожалению, практически не несут никакой доходности, а наоборот, подвержены инфляции. И, тем не менее, достаточно людей предпочитают именно этот вид сбережений, как минимум надеясь, что выбранная ими валюта как минимум не подешевеет относительно других валют.

Десятое место нашего рейтинга в мае занимают Банковские депозиты. Инструмент весьма консервативный, имеет достаточно низкую прибыльность, но при этом очень низки риски. Основные риски связаны с банкротством банка, либо с отзывом лицензии на осуществление деятельности. Впрочем, банки сейчас участвуют в Системе страхования вкладов, это государственный механизм защиты денег на банковских счетах путём их страхования. С 2014 года страховое возмещение по вкладам в банке, в отношении которого наступил страховой случай, выплачивается вкладчику в размере 100% суммы вкладов в банке, но не более 1 400 000 руб. При выборе того или иного банка стоит обратить внимание на ряд факторов. Как правило самые крупные и стабильные банки предлагают менее привлекательные условия по депозитам, а более высокие ставки по вкладам предлагаются относительно небольшими и молодыми банками. Так что в каких-то пределах здесь варьируется та самая усредненная потенциальная доходность и рискованность, которая указана в колонке «Уровень дохода / риска» в таблице инвестиций.


Рейтинг ТОП-10 инвестиционных инструментов по итогам голосования мая 2019 г.

  1. Форекс
  2. Акции
  3. Недвижимость
  4. ПИФы
  5. Облигации
  6. Накопительные программы
  7. ИИС
  8. Криптовалюты
  9. Наличные деньги
  10. Банковские депозиты

Топ-10 акций российских компаний для долгосрочного дивидендного портфеляТоп-10 акций российских компаний для долгосрочного дивидендного портфеля
Топ 10 инвестиций
Какие акции покупать, обыкновенные или привилегированные?Какие акции покупать, обыкновенные или привилегированные?
Финансовые статьи
8 причин, почему акции выгоднее недвижимости8 причин, почему акции выгоднее недвижимости
Финансовые статьи
ТОП 10 инвестиций июня 2019ТОП 10 инвестиций июня 2019
Топ 10 инвестиций
«Истории роста» на рынке США«Истории роста» на рынке США
Финансовые статьи
Почему CAPEX важен для инвестора?Почему CAPEX важен для инвестора?
Финансовые статьи
Как найти лучшие акции в сфере здравоохраненияКак найти лучшие акции в сфере здравоохранения
Топ 10 инвестиций
Во что инвестировать в зависимости от целейВо что инвестировать в зависимости от целей
Финансовые статьи
ТОП 10 инвестиций мая 2019ТОП 10 инвестиций мая 2019
Топ 10 инвестиций
Суть подхода и критерии отбора акцийСуть подхода и критерии отбора акций
Финансовые статьи

Рейтинг инвестиций
Форекс 3.1%
Нефть, газ, сырье 0.2%
Акции 0.9%
Недвижимость -1.8%
ПИФы -1.5%
Облигации 1.4%
Накопительные программы 0.3%
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) -1.8%
Биткоин 0.2%
Наличные деньги -1.5%
Банковские депозиты 1.2%
ПАММ счета 4.7%
ICO 1.3%
Доверительное управление 3.8%
Деривативы -0.3%


Поделиться материалом: