Вт, 28 сентября 2021

Зарабатываем на гениях. Инвестиции в искусство

На своей персональной вставке в Нью-Йорке в 1962 г. Энди Уорхол продал картину «Лимоная Мэрилин» неизвестному коллекционеру за $250. Спустя 45 лет на аукционе Christie’s этот коллекционер получил за полотно $28 млн. Как часто инвестиции в искусство оказываются столь же удачными?

Безумно дорогой кролик


Самая дорогая работа от ныне живущего художника — скульптура Джеффа Кунса «Кролик». Она была продана в мае 2019 г. на аукционе Christie’s за $91,1 млн.

Фото с сайта artinvestment.ru

Кто потратил невероятную сумму на блестящего кролика, неизвестно. Многие коллекционеры предпочитают оставаться анонимными. Хотя есть люди, которые рассматривают инвестиции в искусство как вложения в статус и личный бренд. Другие покупают предметы искусства «для души», а некоторые — чтобы передать потомкам.

Цифры и факты


Искусство — тоже рынок. Общую величину активов частных лиц, связанных с предметами искусства и коллекционирования, в 2018 г. Deloitte оценивал в $1,74 триллиона. В 2019 г. была тенденция на снижение, кризисный 2020 г. пошатнул положение еще больше, но Bank of America прогнозирует быстрое восстановление.

Источник: Art Basel and UBS Global Art Market Report 2020 and Bank of America Art Services (Projections), June 2020.

Выгодная инвестиция: картина Питера Дойга «Топь» была куплена на Sotheby’s в 2002 г. за $55 000. В мае 2015 г. она была продана владельцем на Christie’s за $26 млн.

Иллюстрация с сайта christies.com

Какими способами можно измерить, оценить и спрогнозировать доходность искусства? Как и вдохновение, результаты труда художников и их денежное выражение не поддаются строгим статистическим учетам и прогнозам. Попытки измерить алгеброй гармонию, тем не менее, существуют — например, несколько индексов рынка искусства.

Один из самых известных — индекс Мея-Мозеса, права на который в 2016 г. выкупил аукционный дом Sotheby’s. Индекс отслеживает повторные продажи предметов искусства на аукционах и позволяет оценить доходность инвестиций на рынке искусства — как видно из графика, в целом эта доходность имеет восходящий тренд до 2018 г. Увы, более поздние данные Sotheby’s не публиковал.

Источник: sothebys.com

Индекс рыночной определенности AMCI (Art Market Confidence), разработанный французской компанией Artprice, собирает данные аукционов и также учитывает ожидания игроков рынка.

Источник: artprice.com

Еще один пример — семейство индексов арт-рынка ARTIMX от российской компании ARTinvestment. Это ценовые индексы российского и мирового рынка искусства, учитывающие продажи работ на аукционах. 

Источник: artinvestment.ru

Российское искусство, как видно из графика, переживает не лучшие времена.

Но есть удачные исключения. Пример инвестиционно привлекательного русского художника — Никола де Сталь. Правда, точнее было бы назвать его художником русского происхождения. В 2013 г. году его картину «Стоящая обнаженная» купили за $6 млн на французском аукционе ArtCurial, а в 2018 г. продали на Christie’s за $12 млн.

Иллюстрация с сайта christies.com

По сравнению с индексами фондового рынка, индексы рынка искусства кажутся гораздо более эфемерными. Профессионалы продолжают спорить, насколько эти индексы полезны.

«Голубые фишки» и тренды на рынке искусства


На арт-рынке есть свои «голубые фишки» — например, кроме известных каждому школьнику Уорхола и Пикассо, сейчас профессионалы ценят картины японской художницы Яёи Кусама и американца Жана-Мишеля Баскии.

Яёи Кусама, фото с сайта interior.ru

В целом, со стороны покупателя на мировом арт-рынке вкусы диктуют инвесторы из Азии. Стремительный рост числа миллионеров в этом регионе привел к тому, что азиатские рынки искусства стали превосходить по объемам европейские.

Китайцы любят современное искусство, отдавая предпочтение импрессионистам, а также своим соотечественникам. Не случайно в топ-10 художников, учитывающем объем продаж их произведений за год, много китайских имен.

Источник: данные Artnet 2020

Стоимость полотен топовых художников такова, что круг потенциальных покупателей ограничен очень богатыми людьми. Если вы не принадлежите к их числу, единственно возможный путь — пытаться предположить, кто из малоизвестных художников станет звездой в следующие годы.

Как правильно инвестировать в искусство


Яркий пример удачливого инвестора-коллекционера — житель Нью-Йорка Роберт Скалл. Он владел фирмой такси и увлекался коллекционированием произведений искусства. В 1973 г. его коллекция была выставлена на аукционе Sotheby’s. Одна из картин Роберта Раушенберга, которую Скалл купил за $900 в 1958 г., была продана за $85000. Выручка за всю коллекцию составила $2,2 млн.

Очевидцы говорили, что сам Раушенберг после аукциона чуть не подрался со Скаллом. Художник обвинил коллекционера в том, что тот нажился на его труде. Общественное мнение тоже было неоднозначным.

Однако за минувшие годы этические споры об инвестициях в искусство стали возникать все реже. Ведь по-настоящему большая прибыль от рискованных вложений случается все-таки нечасто. Некоторые эксперты полагают, что только 0,5% от продаваемых картин когда-либо продаются повторно. Далеко не всегда это связано с тем, что владелец не хочет расставаться с полюбившимся полотном — многие произведения искусства просто не находят покупателей.

Инвестору, решившему вложить средства в искусство, нужно учитывать, как минимум, следующее:

  • Рассчитывайте на средне- и долгосрочные инвестиции. 88% современного искусства и 80% импрессионизма и модерна растут в цене, когда владелец держит их более 10 лет, свидетельствует отчет Deloitte.
  • Готовьтесь, что вам придется оплачивать услуги профессиональных консультантов, арт-брокеров, искусствоведов, юристов.
  • Еще одна статья расходов — комиссионные сборы аукционных домов, они могут составлять до 25%.
  • Важно обеспечить правильные условия хранения для коллекции. Неподходящие параметры температуры, влажности, освещенности с годами испортят картину, фарфоровую вазу вы сами можете разбить при неосторожности и т.д.
  • Обязательно застрахуйте коллекцию. Даже в хорошо оборудованной картинной галерее может случиться пожар, прорыв отопления и прочие неприятные происшествия. Да и кражи ценных предметов искусства нередки.
  • Совет от Тайлера Галлахера, основателя компании Regal Assets, занимающейся альтернативными инвестициями, в статье для Forbes: «Налаживайте профессиональные связи, посещайте выставки и аукционы. Если это не приносит вам удовольствия — выбирайте другие виды инвестиций».

Посмотрите на самую дорогую аукционную работу, проданную в I полугодии 2020 г. Этот триптих Фрэнсиса Бэкона ушел с молотка на Sotheby’s за $84,6 млн.

Иллюстрация с сайта francis-bacon.com

Вдохновляет на риск? Возможно, вам стоит присмотреться к вложениям в искусство. Но помните: профессионалы считают, что доля альтернативных инвестиций не должна превышать 10% портфеля.

Нерациональные траты и непрогнозируемые доходы — не ваша стихия? Посещайте художественные выставки лишь для чистого удовольствия. Более прогнозируемый доход принесут инвестиции на фондовом рынке.

Источник

Альтернативные инвестиции

Рассказываем, чем необычным можно разнообразить портфель.

Предметы искусства


Арт-объекты — это не только украшение интерьера, но и выгодное вложение. Помимо живописи инвестору может быть интересна фотография, скульптура, ювелирные украшения — всё, что радует глаз и со временем растёт в цене.
В 2019 году объём продаж на мировом арт-рынке достиг 67,4 миллиарда долларов. Динамику удобно отслеживать по индексу Mei Moses All Art Index (последние 50 лет рос на 8,8% в год, а в 2011 оказался в 3 раза доходнее главного индекса акций S&P 500).

Чтобы вложиться в действительно прибыльный объект, нужно постоянно следить за арт-рынком, посещать галереи, изучать аукционные каталоги. Вложения тут окупаются долго — нужно любить искусство, чтобы годами наслаждаться растущей в цене коллекцией.

Цена картины «Лимонная Мэрилин» авторства Энди Уорхола за 45 лет выросла с 250 долларов до 28 миллионов.


2 пути инвестиций в искусство:

  • Скупка произведений известных мастеров. Это «голубые фишки» арт-рынка, которые точно не упадут в цене. Мировые шедевры можно приобрести в крупных аукционных домах: Christie's, Sotheby's и Bonhams. Но нужен тугой кошелек: цены исчисляются в миллионах долларов плюс необходимо учесть затраты на экспертизу, транспортировку и создание условий хранения.
  • Поиск новых звёзд. Творения малоизвестных мастеров гораздо доступнее. Их можно купить онлайн (sovcom.ru, artsland.ru, oilyoil.com), напрямую на сайте художника или на уличной ярмарке. Цены могут быть ниже 5 000 рублей. Возможно, со временем мастер прославится или определенный жанр искусства войдёт в моду — и цены взлетят в десятки раз. Тройка самых «дорогих» русских художников — это Малевич, Ротко и Кандинский. 

Коллекционные куклы


В России раритетные куклы можно купить на аукционах, а работы современных мастеров продаются в галереях («Вахтановъ», «Роза Азора», «Кукольная коллекция»). Ездить за границу для пополнения коллекции необязательно — ведущие мировые кукольники сами привозят свои работы в Россию на выставки: Международный салон кукол, «Искусство куклы» в Москве и «Время кукол» в Санкт-Петербурге.
Что влияет на стоимость:

  • Материал — фарфоровые куклы с натуральными волосами и глазами из хрусталя дороже экземпляров из воска или кукольной резины.
  • Имя автора/фабрика указывается в специальной маркировке на теле куклы.
  • Редкость — чем меньше тираж, тем дороже кукла. Тираж заявляют в кукольном сертификате — своеобразном «паспорте». Там же указывается название работы, имя автора, размер куклы, год её создания и материал.
  • Из антикварных кукол ценятся произведения немецкой фабрики Kammer und Reinhard и французских Jumeau, Bru, Steiner и Rohmer.

В современной кукле котируются работы уже знаменитых авторов: их работы выставляются на ведущих кукольных салонах и публикуются в профессиональных изданиях. Списки громких имён кукольного рынка можно найти на сайтах галерей — выбирая такого автора, будьте готовы встать в очередь за его куклой.

Стоимость кукол Александры Кукиновой с 1990-х годов выросла более чем в 10 раз и доходит до 10 000 долларов.

LEGO


Наборы этого популярного конструктора со временем дорожают и охотно приобретаются коллекционерами. Такие инвестиции приносят в среднем 11% годовых.

Покупать LEGO выгоднее в отечественных магазинах на распродажах — не придётся много платить за международную доставку. А вот продавать лучше за рубежом, на eBay — этот рынок гораздо ликвиднее российского.

На этом рынке есть свои «звёзды»: например, фигурка Darth Revan (серия Star Wars,2014) за год выросла в цене с 3,99 до 28,46 долларов за штуку (+613%).

Что влияет на стоимость:

  • Тематика. Лучшую доходность показывает LEGO с супер- и киногероями, а также LEGO Minecraft. Самые перспективные тематические тренды можно отслеживать через американский каталог BrickPicker.com.
  • Ограниченный тираж. Миниатюрные LEGO-наборы (до 350 деталей) чаще выпускались ограниченным тиражом и теперь приносят самую высокую доходность (более 22% годовых).
  • Упаковка. На LEGO-рынке ценятся нераспакованные наборы.

Видеоигры


Коллекционные игровые издания интересуют не только геймеров. Ностальгия продаёт, и интерес к винтажным и редким видеоиграм за последние годы существенно вырос. Торговля идёт на eBay, зарубежных спецплощадках или отечественных форумах. В 2019 году винтажные видеоигры дебютировали на крупном международном аукционе Heritage.

Что влияет на стоимость:

  • Рейтинг по шкале WATA. Компания Wata Games разработала специальную шкалу оценки: в зависимости от сохранности каждая игра получает рейтинг от 0 до 10 баллов. Отправить игру на оценку из России стоит от 35 долларов.
  • Упаковка. Если она не нарушена, игра будет дороже. В 2019 году запечатанный экземпляр «Kid Icarus» был продан за 9 000 долларов, пока его открытые версии свободно продавались на eBay за 20-100 долларов.
  • Редкость. Идеальный вариант — малотиражная игра от популярного автора/студии. Также в ходу специальные издания с уникальными бонусами. Динамику цен по определённной игре можно проверить здесь.

Со временем цены на удачные экземпляры могут колоссально вырасти. Так, запечатанную копию Super Mario Bros. на eBay купили за 30 000 долларов. А её более ранняя версия (9,4 балла по шкале WATA, идеальное состояние) была продана на Heritage за рекордные 100 150 долларов.

Предметы гардероба


Не все предметы гардероба обесцениваются в конце сезона — некоторые, напротив, приносят доход.

Вкладывайтесь в аксессуары, которые не имеют привязки к размерам: шарфы, сумки, очки — их будет проще продать. Fashion-сделку можно совершить онлайн на специальных ресурсах (российских и зарубежных).

Что влияет на стоимость:

  • Возраст вещи. Любой предмет со временем становится коллекционным. Чтобы предметы гардероба из просто поношенных перешли в категорию «винтаж», должно пройти около 10 лет.
  • Качество и сохранность. Вкладываясь в дизайнерский изыск, будьте готовы обеспечить ему достойные условия «проживания». Например, изделия из натурального меха сдают на хранение в специальные холодильники.
  • Редкость. Купить брендовую сумку, выпущенную огромным тиражом — это не инвестиция. На модном рынке ценятся редкие и экстравагантные дизайнерские работы.
  • Wow-эффект. Вкладывайте деньги в то, что притягивает взгляд: такие вещи продаются ограниченным тиражом, быстро становятся редким и растут в цене. Это может быть haute couture или коллаборация модного бренда со знаменитыми художниками (например, такие регулярно выпускает Louis Vuitton).

С момента выпуска сумки Hermés Birkin в 1984 году её цена постоянно росла. Доходность составила 14,2% годовых — это выше, чем доходность по акциям индекса S&P 500 за тот же период. Даже если у вас есть шестизначная сумма на эту покупку, приобрести эту модную легенду не так просто — Hermés специально создаёт искусственный дефицит на свою продукцию.

Автографы знаменитостей


За последние 20 лет рынок автографов показал средний рост 10% в год. Его динамику можно отслеживать по индексу PFC40 (это портфель из автографов 40 мировых знаменитостей).

Фанаты добывают подписи кумиров на концертах или просят прислать их по почте, а инвесторы — покупают на Авито, eBay и специализированных аукционах (зарубежные Paul Fraser и Stanley Gibbons, российский ЛитФонд). Покупку стоит проверить на подлинность — на серьёзных зарубежных площадках автографы уже продаются с сертификатом, а в России графологические экспертизы проводят архивы и музеи (это обойдётся примерно в 10 тысяч рублей).

Что влияет на стоимость:

  • Личность подписавшего — насколько он был известен и какую роль сыграл в истории. Автограф астронавта Нила Армстронга стоит 35 000 рублей, Сталина — 200 000.
  • Количество подписей — коллективные автографы дороже индивидуальных. Автограф Сергея Королёва стоит около 300 долларов, а фотография с двойной подписью — Королёва и Юрия Гагарина — оценивается в 10 раз выше.
  • «Возраст» автографа — старые подписи дороже. Автографы уже умерших знаменитостей считаются выгоднее для вложений, поскольку проверены на подлинность, надёжны и предложение по ним больше не растёт.
  • Редкость. Цена автографа зависит от того, насколько сложно его получить. Федор Шаляпин был щедр на автографы, и теперь его подпись можно купить всего за 150 долларов. А Стив Джобс, напротив, был известен своим нежеланием расписываться «на память» — и теперь подписанный им журнал продаётся за 40 000 фунтов стерлингов, имея статус самого дорогого автографа XXI века (рост на 24% годовых с 2000 года).

Билл Гейтс приобрел старинный манускрипт Леонардо да Винчи за 30,8 миллионов долларов — и это абсолютный рекорд на рынке автографов.


Коротко

  • Альтернативные инвестиции могут стать вашей защитой от нестабильности финансовых рынков и нетривиальным источником дохода.
  • Чтобы получить хорошую прибыль, нужно хорошо разбираться в объекте инвестирования. Выгодные инвестиции часто вырастают из любимых хобби.
  • Начните с малого. На эксперименты с альтернативными инвестициями можно отвести 5-10% своего портфеля, а основную часть хранить в привычных инструментах.

Источник

Альтернативные способы инвестирования

Когда говорят об инвестировании, обычно подразумевают вложения в валюту, акции, облигации, биткоин в конце концов. Но есть ли альтернативные способы инвестирования средств, кроме этих вариантов? Конечно, есть. Далее я расскажу вам об этом. Они так и называются – альтернативные инвестиции.


Предметы искусства

Когда говорят об инвестировании в искусство, обычно подразумевают вложения в картины. Вариантов здесь много:

  • покупка картин молодого художника и их перепродажа после того, как его имя сделается известным;
  • покупка картин признанных мастеров и их перепродажа коллекционерам или на аукционе;
  • организация либо спонсорство выставок и тех же аукционов;
  • вложения в галереи искусств;
  • спонсорство художника или картинной галереи в обмен на получение части прибыли при продаже их работ.

В мире ежегодно продаются десятки, если не сотни тысяч картин самого разного уровня. Самые дорогие продажи осуществляются на международных аукционах, таких как Кристис и Сотбис. Обычно картины выставляются не от имени конкретного художника, а крупного инвестора или аукционного дома.

Самое дорогой картиной, проданной на аукционе, стал «Крик» Эдварда Мунк – полотно ушло за 119,9 млн долларов. На втором месте по дороговизне – «Обнаженная, зеленые листья и бюст» пера Пабло Пикассо. Она ушла на аукционе Кристис за 106,5 млн долларов. Третья самая дорогая картина была продана на Сотбис за 104,2 млн долларов. Речь идет о полотне того же Пикассо «Мальчик с трубкой».

Естественно, начинающим инвесторам делать на таких аукционах нечего. Но можно начать со вложений в предметы искусства в своем городе или ближайшей картинной галереи – а затем расширять влияние.


Одежда и вещи знаменитостей

А вы знали, что белое платье Мэрилин Монро (то самое) было продано на аукционе за 4,6 млн долларов? Конечно, дешевле, чем картина Мунка, но всё же. Инвестировать в покупку таких вещей, наверно, стоит.

На аукционах одежда и личные вещи умерших знаменитостей стоят дороже, чем живых. Если же звезда скончалась недавно, то посмертная распродажа его имущества может принести инвестору немалую выгоду.

Дешевле всего идут автографы, затем – редкие концертные афиши, буклеты, программки, райдеры, затем – вещи и, наконец, одежда.

Кстати, продают всё, что угодно. Например, плавки Джеймса Бонда (то есть Дэниэла Крейга) были проданы за 71 тысячу долларов в 2012 году, а банка с дыханием Брэджелины (что это – погуглите сами) ушла за 530 долларов. Но самое трешевое – использованный носовой платок Скарлетт Йохансон. Не поверите – его продали на аукционе за 5300 долларов. Хотя нет, использования жвачка Бритни Спирс, проданная в 2004 году за 14 тысяч долларов, наверно, выглядит трешевей.


Вино и виски

Шутки в сторону. Если инвестиции в одежду и вещи знаменитостей – это, скорее шуточный вариант, то перепродажа дорогого марочного вина, виски, шампанского и другого алкоголя способна принести инвесторам неплохой барыш.

Чтобы начать разбираться в вине, необходимо ознакомиться со специальной литературой, пообщаться с профессиональными сомелье, оборудовать винный погреб по всем правилам (чтобы вино не пропало), поработать в «Красном и белом».

По оценкам экспертов, бутылка коллекционного вина дорожает в два раза примерно за 5-7 лет. Если поставить перепродажу марочного алкоголя на поток, можно получать до 30-50% годовых.

Кстати, самая дорогая бутылка виски ушла с аукциона в Гонконге совсем недавно. Шотландский виски Macallan, выдерживавшийся в бочке с 1926 по 1986 год, был продан за 1,1 млн долларов. Всего таких бутылок было 12 штук, и все они были расписаны художником Валерио Адами. Но другие лоты такой цены не достигли.

Понятно, что такой алкоголь берут не для того, чтобы пить.


Бонсай

Молодой бонсай – это такое декоративное карликовое растение – стоит примерно 500 долларов. А вот столетний можно продавать за 50 тысяч и дороже.

Но, естественно, столько ждать не нужно. 10-летние деревца уходят за цены примерно в 5-6 тысяч долларов. Доход в 100% годовых – неплохо. Естественно, что за бонсаем нужно хорошо ухаживать, а покупать его следует в специализированном магазине с сертификатом и всеми прочими подтверждающими документами.


Породистые животные

Речь идет о разведении и продаже породистых жеребцов, кошек, собак, попугайчиков и прочих братьев наших меньших.

Здесь обязательно нужно уделять внимание родословной – ведь даже породистого щенка, не обладающего значимыми предками, удастся продать буквально за полцены.

Инвестиции в животных лучше начинать со знакомства с заводчиками – это люди, которые занимаются разведением породистых животных и продают их малышами будущим инвесторам. А уже всё дальнейшее – кормежка, прививки, дрессировка – лежит на новом хозяине.

Важно различать также выставочных животных и охотничьих / рабочих. Цены на них тоже разные, как и методы выращивания.


Спорт

Здесь сфера инвестирования тоже довольно широкая. Можно сделать ставку на игрока, спонсируя его и рассчитывая в дальнейшем получать прибыль от его доходов. Можно вложиться в одежду для спортсменов и техническое обеспечение – как напрямую, так и приобретя акции «спортивных» компаний. А можно просто купить футбольный клуб, как Абрамович.

Если серьезно, то для начинающего инвестора такие инвестиции будут, скорее всего, неподъемными, а риски – большими. Но знать об этом необычном варианте вложения денег тоже стоит.

Давайте дальше о вещах более приземленных.


Сайты и интернет-магазины

Суть метода проста:

  • вы создаете с нуля или покупаете готовый сайт;
  • пишите или покупаете на него статьи, затачивая их под определенный запрос;
  • получаете трафик из поисковой системы и социальных сетей;
  • вешаете рекламу или продаете какую-то услугу / товары;
  • ПРОФИТ!

Звучит просто, но на самом деле за каждым этапом стоит тяжелый труд и большая ответственность. И никогда не знаешь, где что выстрелит, а где что бомбанет.

Если создавать контентный сайт помещать на него рекламу, то можно выйти на окупаемость за 6-12 месяцев. Больше сайтов – больше доход.

С интернет-магазинами сложнее. Тут нужно отлаживать логистику, общаться с клиентами, отрабатывать все этапы цепочки. Короче, это полноценный бизнес, а ни разу не пассивная инвестиция.

Имеет смысл создавать и раскручивать витрину – т.е. на самом деле доставкой товара и всеми прочими делами будет заниматься реальный магазин. Инвестор же получит свое вознаграждение за каждый лид (совершенную покупку).


Мобильные приложения

Это новый тренд, получивший наибольшую силу с 2017 года, когда в AppStore и Google Play стало возможно загружать свои приложения. Суть инвестирования тоже звучит предельно просто:

  • разрабатываете или заказываете приложение;
  • размещаете в магазине;
  • запускаете рекламу;
  • ожидаете скачиваний.

Монетизировать приложения можно разными способами:

  • за счет продажи самого приложения, т.е. сделать платное скачивания;
  • продавая полную версию, в то время как бесплатно доступна только демка;
  • встраивая контекстную рекламу;
  • продавая дополнительные опции (типа бустеров в играх).

Для создания хорошего приложения недостаточно быть хорошим программистом. Нужно быть и маркетологом, и продажником, и рекламщиком в одном лице, и техподдержкой. Короче, в принципе это тоже бизнес – но стоит вам раз настроить поток, как прибыль не будет истекать.


Компьютерные игры

Да, да, речь пойдет о Steam и стимоподобных сервисах. Совершенно верно, алгоритм действий здесь аналогичен. Чтобы инвестировать в компьютерную игру, необходимо ее заказать или написать самому, а затем выставить на продажу. Варианты монетизации аналогичны вариантам с мобильным приложением.

Важно понимать, что весь Стим уже забили примитивные инди-игры, и чтобы зарабатывать на этом, нужно явить миру что-то действительно оригинальное. Как вариант – вы можете вложить средства в разработчиков или конкретную игру, попросив процент от отчислений. Другой вариант – просто купить акции того же Blizzard. И вот вы уже инвестор в компьютерные игры.


Бриллианты

Бриллианты любят не только девушки, но и инвесторы. Правда, начинающему инвестору тут делать нечего. Порог входа в такие инвестиции – от сотни тысяч долларов. Если у вас есть такие деньги, вы вряд ли читаете мой блог. А если читаете – Билл Гейтс, оставьте комментарий! Если серьезно, то вложения в бриллианты – действительно, удовольствие исключительно для обеспеченных инвесторов. Например, самый дорогой бриллиант в мире под названием Розовая звезда был продан на Сотбис в 2013 году за 83 млн долларов.

С небольшой суммой лучше выбрать другие варианты.


Еще необычные способы инвестирования

Обычно необычными способами инвестирования называют вложения в предметы искусства и роскоши. Порог входа в такие вложения достаточно высок. Вот еще экзотические варианты вложения денег:

  • автомобили – наиболее перспективными являются ретро и гоночные авто;
  • яхты (ну кто не любит яхты?!);
  • марки и открытки;
  • виниловые пластики (нет, не старые советские, а новые);
  • редкие книги;
  • оружие (нет, я не призываю вас становится оружейным бароном, речь идет о продаже легального охотничьего оружия – инвестор покупает его с нуля, пристреливает, а затем перепродает);
  • фотографии (нет, семейные фото из архива и снимки папарацци не подойдут… хотя…).

В общем, рынок альтернативных инвестиций достаточно широк. Другое дело, что и порог входа тоже достаточно широк – от 1000 рублей до 1 млн долларов и даже более. Но к чему я веду – в принципе, заработать можно на чем угодно. Было бы желание и понимание того, что вы делаете. Теперь вы знаете о том, какие необычные инвестиции существуют и можете решить, нужно ли это вам. Удачи, и пусть пребудут с вами деньги!

Самые необычные инвестиции

Любая финансовая энциклопедия скажет, что инвестиции – это вложение капитала, позволяющее получить прибыль. Если же абстрагироваться от материальной стороны вопроса и представить, что прибылью может быть хорошее настроение, привнесение в жизнь эксклюзива и просто удовлетворение самых необычных фантазий, то спектр вкладываемых отраслей может значительно расшириться.

Так, одной из самых необычных инвестиций является покупка саванны  – домашнего варианта дикого сервала и самой дорогой кошки в мире. Стоит этот питомец 23 тысячи долларов, но удовольствие, которое приносит общение с ним, с лихвой покрывает гораздо большие расходы. Владельцы кошки говорят, что лютый с виду зверь на самом деле миролюбивый и ласковый, к тому же, хорошо поддается тренировке. Проценты от инвестиций могут вернуться вам в виде восторженного удивления окружающих – саванна, которая родилась от сервала и сиамской домашней кошки, имеет 45 сантиметров в холке и весит 14 килограмм.

Оригинальным поступком может быть инвестиция в подводное путешествие. И не просто для того, чтобы сделать пару фотографий жителей океана, а чтобы найти кое-что более ценное! Авантюристы, которые давно заработали себе на жизнь, но не пресытились ею, могут смело отправиться за поиском сокровищ в затонувшие корабли – такую услугу представляет компания Odyssey Marine, стоимость которой за 2 года выросла в 2 раза. Инвесторы, вложившиеся в подобное приключение, смогут получить в качестве дивидендов неповторимые ощущения искателя кладов. Не обойдется и без материальных «бонусов» – недавно в компании нашли 17-тонный грузовой британский сухогруз, потопленный в 1941 году. Он был до отказа набит серебром.

Не только самой прибыльной инвестицией за последнее десятилетие, но и самой приятной, будет коллекционирование вина. К таким выводам пришли инвесторы, которые узнали, что цена премиальных вин за 2000-2009 гг. выросла намного больше стоимости акции нефтекомпаний, оставив далеко позади недвижимость и предметы искусства. Так, 12-бутылочный ящик Lafite Rothschild, лучшего вина из Бордо, подорожал на электронной бирже Liv-Ex на почти 900%, а бумаги American Tobacco выросли в то же время на 454%. Прикинем, что золото за эти годы прибавило только 300%, и делаем выводы.

Глава вышеуказанной торговой площадки Liv-Ex Дж. Майлс сообщает – за последнее десятилетие оборот винного мирового рынка увеличился в три раза – или же до 3 миллиардов долларов. Не могло заинтересовать крупных инвесторов из Китая и появление винной биржи, которая сделала торги прозрачными и ясными. Для тех людей, которые не хотят обременять себя регистрацией на аукционе, достаточно оборудовать в подвале винный погребок и купить несколько бутылок дорогого коллекционного вина, каждая из которых через 4 года окупится в 5 раз.
Следующий способ инвестиций носит ностальгический характер и принесет выгоду в виде удовлетворения необычной фантазии творческих инвесторов. Для того, чтобы вложить средства, достаточно закрыть глаза и вспомнить облик своего кумира. Наверняка на каком-нибудь аукционе в эту секунду продаются его личные вещи! Нет ничего удивительного, что наиболее ценными являются вещи покойных звезд кино, политики, шоу-бизнеса. Так, один чудак купил белое платье Монро почти за $5 миллионов, а другой не пожалел почти $2 миллиона за куртку Майкла Джексона. Такое вложение может утолить не только тягу к творчеству – если подождать еще несколько лет, вещь можно перепродать гораздо дороже!

Если со всеми вышеуказанными способами инвестировать наш европейский разум может согласиться (возможно, в некоторых случаях, далеко не сразу), то к мировоззрению азиатов мало, кто привыкнет «с наскоку». Чего только стоит история с орехами, которые надули самый настоящий пузырь на китайском рынке грецких орехов! Так, инвесторы, знающие в них толк, готовы отдать за пару инвестиционных орешков тысячи долларов. Все, что орехам необходимо для того, чтобы привлечь внимание – иметь крупный размер, симметричную форму и солидный возраст (желательно вековой, 100 лет).

Как можно догадаться, китайцы не едят эти орехи – съесть 10 десять тысяч долларов было бы неблагоразумно. Жители Поднебесной катают в ладони орехи, веря, что это благотворно действует на кровообращение. Несмотря на то, что это занятие совсем недавно не одобрялось компартией, сегодня катание орехов является культурным и политическим жестом – им увлекаются такие высокопоставленные чиновники, как служащие императорского двора.

Три популярные инвестиции, которые на самом деле инвестициями не являются

 

Многие инвесторы считают, что инвестирование – это вложение в любой актив на достаточно длительный срок. Однако это является большим заблуждением, которое может дорого вам обойтись: купив что-то переоцененное и популярное, вы можете надолго бесполезно заморозить свои вложения, и это в лучшем случае.

Известный инвестор-миллиардер Сет Кларман, которого еще называют «самым скромным миллиардером» за свою сдержанность и очень редкие выступления на публике, как никто другой знает, что такое настоящие инвестиции, а что – примитивные спекуляции или пустая трата денег.

В 1982 году он основал хедж-фонд Baupost Group, и сейчас под его управлением находится более $30 млрд. Кларман является очень консервативным инвестором, но часто делает достаточно необычные инвестиции, покупая непопулярные активы и используя сложные деривативные стратегии.

Несмотря на свой нетрадиционный подход к инвестициям, он неизменно добивается высоких результатов. За всю свою инвестиционную деятельность у него было всего два убыточных года: 1998 и 2008. Но все мы прекрасно помним, что это были за периоды для долгосрочных инвесторов, когда огромные потери понесли даже многие матерые спекулянты.

Однажды Кларман сказал, что инвестиции – это активы, которые производят денежный поток. Если они этого не делают, – это спекуляции. Простое, но проницательное наблюдение, которое подрывает то, что многие клиенты считают инвестициями: такие вещи, как золото, сумочки и почтовые марки.

Итак, что подразумевает Кларман, делая такое заявление? Инвестиции – это активы, которые предоставляют товары или услуги, они имеют ценность не только для тех, кто их покупает, а также такие активы генерируют денежный поток. Инвестиция может быть прибыльным бизнесом или долей участия в таком бизнесе, как, например, акции. Хорошие инвестиции становятся более ценными с течением времени, потому что они увеличивают денежный поток. Владельцы этих активов претендуют на этот денежный поток, поэтому инвесторы стремятся купить подобные акции.

Напротив, спекулятивными являются активы, которые не генерируют денежный поток. Их ценность связана с любой ценой, которую люди готовы платить за такие активы. Поскольку они не создают денежные средства, любая потенциальная прибыль от такого актива зависит в основном от того, что кто-то другой заплатит более высокую цену, чем вы. Это называется теорией «большего дурака». (Это не означает, что некоторые люди не могут зарабатывать деньги на спекуляциях, а скорее, что они (спекуляции) не являются прочной основой для инвестиций).

Поэтому Клармана советует: покупайте инвестиции, а не спекуляции. Для многих инвесторов это означает приобретение на фондовом рынке акций компаний, генерирующих денежные потоки. Используя критерий Клармана, эти три очень популярные «инвестиции» вовсе не являются таковыми.

Сиюминутные причуды


Обувь, сумочки и почтовые марки – и это лишь некоторые вещи, являющиеся олицетворением спекуляций. Потребители вкладывают деньги в эти вещи, думая, что они будут стоить больше всего через несколько лет, и производители зачастую с удовольствием стимулируют подобные фантазии, выпуская лимитированные коллекции ограниченного тиража по завышенным ценам.

Многие товары народного потребления ненадолго занимали свое место на «пьедестале почета», такие как фигурки по мотивам «Звездных войн», почтовые марки, спортивные карточки, шапочки младенцев, голландские тюльпаны – и это все спекуляции. Несколько лет спустя они были забыты на фоне восхождения следующей модной причуды.

Как и все остальное, что имеет эстетическую ценность, можете купить это, потому что вам нравится искусство, сумочка или фигурка. Но не питайте тщетных иллюзий ожидая, что когда-нибудь вы это продадите намного дороже.

Ваш дом


Большинству неприятно слышать, что их самый большой актив является типичной спекуляцией, однако это касается дома, в котором вы живете. Дом или квартира не генерируют денег для живущего в них владельца. Так что, как и в случае с другими спекуляциями, цена на дом не зависит от созданного им для своего владельца денежного потока.

А что насчет недвижимости как инвестиции? Дом, занимаемый владельцем, отличается от имущества, которое вы имеете, чтобы получать доход от сдачи в аренду. По определению, арендная собственность является инвестиционной и потенциально хорошей, в зависимости от покупной цены и того, как она управляется.

Тем не менее, «спекулятивный» дом, который покупатель намеревается быстро перепродать, возможно, с внесением некоторых улучшений, является спекуляцией. Да, много хорошей прибыли можно получить на спекуляциях, но сам актив в виде дома является спекулятивным.

Мы все должны где-то жить: владеть домом, потому что вам это нравится, или потому, что это с финансовой точки зрения более выгодно, чем снимать жилье. Не владейте домом исключительно потому, что считаете, что сможете продать его позже с выгодой.

Золото и другие товары


Инвесторы в золото любят говорить, что металл имеет реальную ценность, потому что это твердый актив, в отличие от бумажных денег, которые могут быть созданы по чьей-то воле и из ничего. Но это такая же спекуляция, как и ваш дом и модные причуды, потому что его стоимость не зависит от того, как он генерирует денежный поток.

Спекулянты делают ставки на золото, чтобы повысить стоимость и получить больше долларов, когда они его продадут, а не потому, что финансовая система рухнет, и у нас останется только блестящий металл для дальнейшей взаимной торговли. То же самое касается других товаров, таких как драгоценные металлы, алмазы и сельскохозяйственные товары. И не забудьте включите биткойн в этот список, причем в первую очередь!

Если же вас действительно привлекает золото и его рыночные перспективы как товара, – покупайте акции компаний, которые добывают металл и генерируют денежные потоки благодаря своей производственной деятельности. Если цены на золото действительно вырастут, у компании будет больший потенциал роста, чем у самого металла.

В Париже состоится художественная выставка в честь десятилетия биткойна

В конце сентября в Париже пройдет художественная выставка Bitcoin Art (r)evolution, приуроченная к 10-летнему юбилею криптовалюты биткойн. Художники со всего мира представят публике свои картины, посвященные биткойну и криптовалютам.

Bitcoin Art (r)evolution направлена на повышение осведомленности общества о криптовалютах. С помощью художественных творений и тематической символики, присущей биткойн-сообществу, на выставке также будет продемонстрирован весь потенциал и многообразие возможностей технологии блокчейн.

Некоторые художники изобразят на своих работах основные стереотипы о цифровых активах, такие как сравнение «крипто-бума» с пузырем доткомов. Другие же попытаются скрыть биткойн в своих работах.

Участие в выставке примут такие мастера, как Энди Баух, Coin Artist, Жозефина Беллини, Нану Беркс, Марк Берн, Йош, Паскаль Бойарт, Йом де Сен Фалль, Чок, Йул, Илиес Иссиакхем и другие.

Выставка организована французским художником Паскалем Бойартом, по мнению которого, Париж имеет все шансы стать центром нового художественного движения, сочетающего сферы искусства и криптовалют. Бойарт твердо убежден, что криптовалюты и искусство тесно переплетены, ведь биткойн часто становится темой творчества художников, а также инструментом, с помощью которого можно получить прибыль от продажи своих творений. Стоит отметить, что Паскаль Бойарт наносит поверх своих граффити QR-код от биткойн-кошелька, на который поклонники могут пожертвовать средства.

Также примечательным является способ совмещения искусства и криптографии, реализованный художником Энди Баух, который в своих инсталляциях из конструктора Lego, представляющих собой простые абстрактные узоры, закодировал ключи, разгадав которые зрители получали биткойны. Ранее мы сообщали, что Творческий союз художников России в апреле объявил о проведении конкурса «Эра биткойна».

Посетители выставки смогут приобрести произведения искусства с помощью криптовалют, а сами сделки будут регистрироваться сертификатами подлинности на блокчейне.

Выставка продлится с 28 сентября по 5 октября.

Напомним, недавно впервые на децентрализованном арт-аукционе был продан лот из числа всемирно известных произведений искусства — «14 маленьких электрических стульев» Энди Уорхола. Участники арт-аукциона Maecenas выкупили 31,5% от полной стоимости картины, обеспечив себе долевое владение произведением искусства.

Исторический особняк в центре Рима продается за криптовалюты

Компания Hilton & Hyland выставила на продажу исторический особняк, расположенный в центре Рима, площадью 17000 квадратных футов примерно за 42 миллиона долларов.

Согласно TMZ, дом будет продан с аукциона за криптовалюту и это создает новый прецедент.

Особняк построенный в 16 веке называется Palazzetto и был создан по проекту легендарного архитектора и скульптора Джакомо Делла Порта, который также известен тем, что участвовал в коллаборациях с Микеланджело. В особняке 5 этажей, 11 спален, 15 ванных комнат и три кухни.

В Palazzetto также есть современный тренажерный зал, спа-центр, кинотеатр и комната для развлечений.

Дома собираются продать за криптовалюту, однако, участники аукциона также смогут предлагать свои ставки в фиатных деньгах.

Развивающийся рынок


Palazzetto – это не первая недвижимость, которая продается за криптовалюты.

В Нью-Йорке, недалеко от пятой авеню выставлен на продажу шестиэтажный особняк, который также можно приобрести за криптовалюты: Bitcoin, Ethereum или Ripple. Этот особняк оценивается примерно в 40 миллионов долларов.

В феврале этого года в Вашингтоне, Coloma River Capital и Alex Venditti Group of Coldwell Banker Residential Brokerage начали принимать к оплате биткоины за 4 новых элитных объекта недвижимости в St. James Place Condos.

Крупнейший застройщик Ирландии также начал принимать к оплате биткоины за новые объекты недвижимости в этом году, а управляющий директор компании прокомментировал это следующим образом:

Биткоин – это инновационный новый способ оплаты и, по сути, новый вид денег. Он очень похож на операции с наличными. В этом году популярность биткоина во всем мире значительно выросла, и наше решение о приеме оплаты в биткоинах отражает нашу готовность реагировать на изменения на рынке.

Анонимный коллекционер купил картину нью-йоркского художника за 150 биткоинов

Онлайн-галерея Āto Gallery объявила о продаже картины нью-йоркского художника Бенджамина Каца “Chasing Hearts/Northern Lights” за 150 биткоинов (около $1,25 млн на момент заключения сделки). Об этом сообщает Artnet.News.

Неизвестный коллекционер связался с CEO Āto Gallery Кэрри Элдридж через Instagram и предложил за работу Каца 150 биткоинов. Стороны общались через защищенный мессенджер Signal, а позже покупатель воспользовался службой доставки Postmates. Поэтому имя коллекционера осталось неизвестным.

Однако, по версии Элдридж, произведение искусства мог приобрести один из сторонников брата автора картины Джейсона Скотта Катца. Он эмигрировал из США в Исландию из-за расследования его связей с Wikileaks. Позже он стал одним из основателей Пиратской партии Исландии, которая выступает за прямую демократию и гражданские права.

“Важно сказать, что мы не стремимся к анонимным продажам. Наша главная цель – привнести больше прозрачности на арт-рынок и не позволять людям оставаться неизвестными или отмывать деньги!» – заявила Кэрри Элдридж.

По ее словам, через записи транзакций в блокчейне можно следить за изменениями стоимости художественной работы во времени. Это позволяет художникам получать прибыль при каждой перепродаже.

Как пишет издание, сумма сделки стала крупнейшей за всю историю криптовалюты в мире искусства. Однако 20 июня на «первом в мире» криптоаукционе побить этот рекорд может картина Энди Уорхола “14 небольших электрических стульев” стоимостью $5,6 млн.

По словам художника Бенджамина Каца, он изобразил на полотне атмосферу Исландии во время северного сияния.

«Цвета передают полярное сияния над Исландией, и я добавил сердца как символ для людей, которые ищут любовь и двигаются во всех направлениях под впечатлением мощного магнитного поля», — объяснил замысел работы автор.

Напомним, в июне криптоэнтузиаст создал приложение-артборд на основе Lightning Network, на котором за 1 сатоши можно разрисовать 1 пиксель пространства.

На «первом в мире» криптоаукционе продадут картину Энди Уорхола

Блокчейн-платформа Maecenas анонсировала «первый в мире криптовалютный аукцион искусства», на котором 20 июня в британской арт-галерее Dadiani Syndicate будет продана картина Энди Уорхола “14 небольших электрических стульев” стоимостью $5,6 млн, сообщает Cointelegraph.

Цифровые сертификаты частичного владения 49-процентной долей картины из серии Уорхола 1980 года будут продаваться через блокчейн-платформу Maecenas с помощью токена ART, биткоина (BTC), либо Ethereum (ETH).

Maecenas создает защищенные цифровые сертификаты, привязанные к арт-объектами, которые инвесторы могут покупать и продавать.

Окончательная цена картин Уорхола определится смарт-контрактом на блокчейне Ethereum, резервная цена установлена на уровне $4 млн. При этом покупатели должны соблюдать требования AML/KYC. Арт-галерея Dadiani принимает к оплате криптовалюты с 2017 года.

Технология блокчейн применяется на рынке предметов искусства для верификации арт-объектов, решения вопросов авторского права, собственности, оценки и подлинности произведений.

Как сообщалось ранее, разработчики Maecenas создают децентрализованную галерею, которая облегчит доступ к инвестированию в объекты искусства и позволит владельцам коллекций использовать дополнительные возможности для монетизации своих активов.

Бутылку виски продали за рекордный $1,1 млн

На аукционе торгового дома Bonhams в Гонконге бутылка шотландского виски 60-летней выдержки ушла с молотка за $1,1 млн. Как отмечает агентство Bloomberg, эта бутылка Macallan стала самой дорогой в истории аукционов.

Рекордный лот входил в серию из 12 бутылок объемом 0,75 л, подписанных итальянским художником Валерио Адами. Он также работал над созданием дизайна этикетки. Проданный односолодовый виски был произведен в Шотландии и выдерживался в бочке с 1926 по 1986 год.

Подробнее