Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
Четверг, 13 декабря
Медиа партнеры и спонсоры
           

Новый «Дикий Запад»: можно ли быстро разбогатеть на криптовалютах

9 августа, 2017

Артур Устимов – операционный директор инвестиционной компании AKTIVO

Ещё каких-то пару лет назад наши финансовые власти полностью игнорировали криптовалюты, считая биткоин пирамидой и платежным средством торговцев оружием и наркотиками. Теперь же биткоин и его многочисленные аналоги стали частью мировой экономики, не замечать или запретить которую уже невозможно. Про бешеные прибыли и миллионы, возникшие «из воздуха» при инвестициях в криптовалюты, знает, наверное, уже каждый московский таксист.

Сегодня вложения в Bitcoin, Ethereum («эфир») и десятки других криптовалют, а также инвестиции в токены при первичных размещениях (ICO) стали обычным делом для любого инвестора, решившегося добавить в свою инвестиционную стратегию хотя бы небольшую долю риска. По данным ресурса Coinmarketcap.com на середину июля 2017 года, совокупный суточный объем торгов на всех криптовалютных биржах достиг $4 млрд в день, с начала года увеличившись в 28 раз. Вложиться в любую из представленных на торгах криптовалют или в токены одной из новых криптомонет и попробовать на этом заработать сегодня может каждый.

На наиболее доступных способах подобных инвестиций я остановлюсь подробно.

Способ №1. Вложиться в криптовалютный инвестиционный фонд

Вложение средств в криптофонды – самый простой и при этом достаточно пассивный способ заработать на блокчейн-технологиях. Инвестору необходимо лишь обратиться в такой фонд, перевести ему средства, и тот самостоятельно закупит для него указанную криптовалюту в нужном количестве или токены различных проектов.

Недавно один из крупнейших российских форекс-брокеров Alpari предложил своим клиентам инвестиционный портфель, основанный на популярных криптовалютах. Компания утверждает, что инвестору не придется думать о котировках, искать биржу для покупки, разбираться с алгоритмами торговли. Он просто купит долю в инвестиционном портфеле, где средства распределены между самими популярными криптовалютами мира – 40% приходится на Bitcoin, 30% на Ethereum и 30% на Litecoin. Свой криптофонд создала и сеть социального трейдинга eToro. Её фонд инвестирует в две крупнейшие валюты – биткоин и эфир. О том, чтобы создать подобные фонды, подумывают даже такие финансовые монстры, как Goldman Sachs и Morgan Stanley. В любом случае, инвестиционный криптофонд сейчас несложно найти в интернете. Вполне возможно, общение с ним будет происходить исключительно онлайн – вам даже не потребуется приезжать на открытие счёта и подпись документов.

Способ №2. Стать спекулянтом на криптовалютной бирже

Покупать и продавать криптовалюту самостоятельно – пожалуй, самый распространенный способ заработка на виртуальных валютах. Курсы криптовалют постоянно скачут вверх-вниз – тот же биткоин на момент начала работы над статьей стоил $2400 за штуку, а к моменту написания этого абзаца – уже $2900. Бывает и наоборот. По некоторым прогнозам, к концу года котировки биткоина могут достичь уровня $4000, а к 2020 году – $50 тысяч. Впрочем, от риска продать купленную криптовалюту дешевле цены покупки здесь тоже никто не застрахован – в этом криптомонеты ничем не отличаются от любых других товаров, цена которых определяется в ходе спекулятивных торгов на традиционных биржах.

Заработать на изменениях цены выбранной виртуальной валюты можно двумя способами. Обменять традиционную валюту на криптоденьги в специальном обменнике, которых немало в интернете, и ждать, когда она вырастет в цене. Или найти интернет-биржу, открыть на ней счёт, положить на него деньги и начать торговать виртуальной валютой. Правила и стратегии получения дохода от такой торговли мало чем отличаются от операций с любой другой валютой, ценными бумагами или товаром на одной из традиционных биржевых площадок.

Способ №3. Покупка токенов на ICO

Запустить в обращение свою собственную интернет-монету (токен), основанную на технологии блокчейн, сегодня может практически любой. Вы также можете свободно продавать и покупать их в интернет-пространстве. Вопрос лишь в том, стоит ли это делать? Новые токены появляются постоянно – их запускают в обращение различные компании и стартапы, которые желают привлечь средства на развитие. Запуск таких токенов в обращение называется ICO (первичное размещение монет). Купить монеты наиболее успешных стартапов в расчёте на дальнейший рост их цены можно на биржах, где они торгуются после размещения. А можно сделать ставку по-крупному, вложившись в токены стартапа на этапе ICO. Ведь на момент размещения токен может стоить «копейки», но после ICO, если монета вызовет интерес у других инвесторов, она способна подорожать в сотни раз. Как это случилось, к примеру, с проектом Edgeless, который разрабатывает децентрализованную платформу для азартных игр – его токены после ICO подорожали в 500 раз.

По данным группы Smith&Crown, специализирующейся на криптоисследованиях, с начала 2017 года в различные стартапы через ICO было привлечено более $1 млрд от инвесторов, что в 10 раз больше, чем за весь 2016 год. По данным Dolphin Blockchain Intelligence, на текущий момент 20 крупнейших ICO привлекли более $1,3 млрд; из них на первые пять приходится $877 млн (66%). Всего же в мире за последние годы было проведено 350-400 ICO, после которых размещенные на биржах токены подорожали в среднем в два раза.

Найти информацию о новых размещениях криптомонет можно в так называемых «календарях ICO». А купить токены до размещения – на сайте компании, которая его организует. Если стартапу удастся продемонстрировать успех, и в него поверят другие инвесторы, доход владельцу токенов обеспечен. Если нет, дохода не будет. Как правило, инвесторы, желающие получить гарантированный доход, покупают токены сразу нескольких проектов в расчёте на то, что хоть какой-то из них «выстрелит».

В последнее время стартапы внедряют и что-то вроде «обеспечения» своих момент реальными активами – например, за их монеты после ICO предлагается приобрети товары и услуги компании. Аналогичная схема уже много лет практикуется основателями проектов, собирающими средства на краудфандинговых площадках.

Риски криптовалютных операций

Несмотря на бешеные показатели роста по всем направлениям, криптомир-2017 полон рисков. Он напоминает Дикий Запад XIX века, где можно разбогатеть за считанные часы или потерять всё без остатка, неверно выбрав стратегию инвестирования или став жертвой хакеров. Я лично не рекомендовал бы вкладывать в столь рискованные активы более 15-20% от своего инвестиционного портфеля.

Показательно осторожное отношение традиционного бизнеса к этой новой технологии. К примеру, наша краудфандинговая площадка недвижимости AKTIVO также анализирует возможность проведения ICO, посредством которого могла бы происходить продажа паев в наших монофондах недвижимости. Приобретая такой пай, инвестор получает долю в коммерческом объекте недвижимости, а вместе с ней и часть прибыли от аренды зданий и помещений. Однако в ближайшей перспективе работать с криптотехнологиями площадка не будет. Риски, на наш взгляд, слишком велики. Ведь любые проблемы, которые могут возникнуть на этом никем не регулируемом рынке, негативно отразятся как на наших инвесторах, так и на имидже компании.

Итак, если выше мы писали о том, как в криптомире заработать, теперь узнаем, как можно потерять свои сбережения.

Хакерская атака

Несмотря на то, что надежность самой блокчейн-технологии, лежащей в основе любой криптовалюты, не подвергается сомнению, потеря вложенных в виртуальные монеты и токены средств не такая уж редкость. Любая криптовалюта может сменить своего владельца помимо его желания из-за «дыр» в программном обеспечении компаний, интернет-обменников и бирж, обслуживающих существующую криптоинфраструктуру. Совсем недавно, в июле 2017 года, в ходе хакерской атаки у инвестиционного фонда Satoshi было похищено более $7,5 млн, вложенных в криптовалюты. И подобные новости о хакерских атаках на кошельки с виртуальной валютой появляются регулярно. В 2016 года взлому подверглась гонконгская криптовалютная биржа Bitfinex, где с биткоин-кошельков пользователей злоумышленники похитили около $65 млн. Наконец, биткоины могут пропасть даже из кошелька на вашем компьютере, если он подвергнется взлому или атаке вируса.

Мошенничество

На данный момент регулированием рынка криптовалют занимаются лишь некоторые страны, к примеру, США и Сингапур. В остальном мире, включая Россию, никакого контроля за этим рынком не существует. Отсюда и почва для различных мошеннических схем, которые практикуются чаще всего при проведении ICO. Действительно ли компания планирует развиваться, привлекая средства, или же её основатели изначально планируют украсть у вас деньги? Никакой независимой проверки проектов в процессе ICO не проводится. Всё основано на доверии, чем злоумышленники нередко пользуются.

Участие криптовалютных проектов в отмывании средств

Недавно по требованию властей США в Греции был арестован россиянин Александр Винник, который, по слухам, был как-то связан с известной криптовалютной биржей BTC-E. Его подозревают в отмывании более $4 млрд. Незадолго до ареста интернет-пользователи обнаружили в сети подозрительные транзакции с разными аккаунтами биржи, на которых было аккумулировано $169 млн. На момент написания статьи биржа BTC-E была закрыта, а часть средств на её счетах арестовали по требованию ФБР. В новом, свободном от всякого контроля криптомире подобное может произойти с любой другой биржей, а ваш кошелёк будет надолго заморожен, пока власти той или иной страны разбираются со своими подозрениями об её участии в операциях по отмыванию преступных средств.

Риски регулирования

Сегодня к официальному признанию криптовалют в той или иной форме движется весь мир. Где-то их уже разрешают использовать как альтернативное средство расчётов, например, при покупке пиццы или оплате коммунальных платежей. Но большинство регуляторов признают в них ту или иную форму товара или спекулятивного финансового актива, торгуемого на бирже. Примерно в этом же направлении движется и российский регулятор. Тем не менее, гарантий того, что криптовалюту не запретят повсеместно или она вдруг окажется вне закона в тех или иных странах, разумеется, нет. К примеру, в случае крупного теракта, который финансировался бы за счёт криптовалютного рынка, власти разных стран могут взглянуть на виртуальные деньги по-иному – хотя бы из популистских соображений.

Полная непредсказуемость крипторынков

Отсутствие регулирования торговли криптовалютой несёт в себе ещё один серьёзный риск: в отличие от традиционных рынков и бирж, никто не преследует на криптоторгах крупных трейдеров, организованно разгоняющих цены на монеты то вверх, то вниз, как не следит никто за соблюдением анти-инсайдерского законодательства. Из-за этого котировки на криптоактивы только для непосвященных пользователей движутся непредсказуемо, а кто-то на этих заведомо организованных изменениях цен неплохо зарабатывает.

В целом, можно сказать, что изменить ситуацию на криптовалютном рынке способны разные факторы. Сегодня никто не может утверждать, что криптовалюта в её нынешнем виде – это надолго, а биткоин, эфир, лайткоин и прочие виртуальные деньги продолжат стремительный рост популярности и котировок.


Ссылка на источник   Биткоин

6 ноября, 2018

Bitcoin: эксперт предсказал падение BTC до 2 тыс долларов

Глава криптовалютной торговой платформы Bitmex Артур Хэйес прогнозирует неизбежное снижение эталонной криптовалюты до 2 тыс долларов...

17 октября, 2018

Новограц: институциональные деньги потекут к Bitcoin в 1-2 квартале 2019

Инвестор и крипто-бык Майк Новограц уточнил свой прогноз в отношении перспектив для биткоина...

26 сентября, 2018

CBOE: курс Bitcoin (BTC) мог не достигнуть своего минимума

Подводя итоги лучшей с конца июля недели для криптовалют, биткоин, который является действующей эталонной цифровой валютой...

17 сентября, 2018

Крипторынок вырастет до $80 трлн. через 15 лет

Биткоин-бык Тим Дрейпер прогнозирует, что капитализация всех криптовалют вырастет в 400 раз в ближайшие 15 лет...

23 августа, 2018

Биткойн перспективнее «мертвого» золота

Американский экономист и лауреат Нобелевской премии, Пол Кругман, неожиданно смягчил свою позицию по отношению к криптовалюте и заявил...

16 августа, 2018

Тайлер Уинклвосс: Уолл-Стрит нужно время, чтобы толкнуть вверх криптовалюты

СЕО криптобиржи Gemini Тайлер Уинклвосс считает, что большинству участников Уолл-Стрит понадобится некоторое время, чтобы войти в криптовалютный сектор...

8 августа, 2018

Биткоин должен стоить $213,000, чтобы заменить долларовую денежную массу

Биткоин-евангелисты утверждают, что однажды виртуальная криптовалюта вытеснит доллар...

1 августа, 2018

Бутерин: каждодневное использование криптовалют создаст больший эффект, чем ETF

Сооснователь Ethereum Виталий Бутерин считает, что крипто комьюнити слишком сильно концентрируется на запуске ETF...

1 августа, 2018

Пол Кругман: Bitcoin - регресс 300-летней истории денег

Американский экономист Пол Кругман нанес еще один удар по биткоину, утверждая, что эталонная криптовалюта...


ТОП 10 инвестиций ноября 2018ТОП 10 инвестиций ноября 2018
Топ 10 инвестиций
ТОП 10 инвестиций октября 2018ТОП 10 инвестиций октября 2018
Топ 10 инвестиций
Страх перед неизвестным ведет к еще одной распродажеСтрах перед неизвестным ведет к еще одной распродаже
Финансовые статьи
Инвестиции в недвижимость, чтобы пережить медвежий рынокИнвестиции в недвижимость, чтобы пережить медвежий рынок
Финансовые статьи
Инвесторы с Уолл-Стрит беспокоятся по поводу коррекцииИнвесторы с Уолл-Стрит беспокоятся по поводу коррекции
Финансовые прогнозы и аналитика
Private Money 2018Private Money 2018
Найти инвестора. Выставки. Конференции. Форумы.
ТОП 10 инвестиций сентября 2018ТОП 10 инвестиций сентября 2018
Топ 10 инвестиций
Листинг на крупной криптобирже не является гарантией успехаЛистинг на крупной криптобирже не является гарантией успеха
Финансовые статьи
ТОП – 5 конференций для инвесторовТОП – 5 конференций для инвесторов
Топ 10 инвестиций
Хардфорки дестабилизируют криптовалютуХардфорки дестабилизируют криптовалюту
Финансовые статьи
Новости инвестиций
Форекс
Нефть, газ, сырье
Недвижимость
Акции
ПИФы
Облигации
Накопительные программы
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Биткоин
Наличные деньги
Банковские депозиты
ПАММ счета
ICO
Доверительное управление
Деривативы
Драгоценные металлы
Фьючерсы на индексы
Структурные ноты
Ставки на спорт
Венчурные инвестиции
Искусство, антиквариат
Хедж-фонды
Металлы
Автомобили, яхты, самолеты
Драгоценные камни
Сельхоз продукция
Образование
Шоу бизнес
Здоровье
Необычные инвестиции
Бинарные опционы


Поделиться материалом: