Пт, 14 августа 2020

Использование кредитного плеча на рынке Forex

Форекс

Использование кредитного плеча – это возможность наращивать объем инвестиции за счет кредитных средств, занимаемых у брокера. В качестве залога для этого займа используются средства, находящиеся на счете у трейдера, называемые маржой.

Сумма кредитных средств, доступных трейдеру, определяется маржинальными требованиями брокера. Обычно маржинальные требования выражаются в процентах, а кредитное плечо – в виде отношения. Например, маржинальные требования брокера составляют 2%. Это означает, что для открытия позиции сумма доступных средств клиента должна составлять не менее 2% от общей суммы сделки. В данном случае, кредитное плечо равно 1:50. Использование кредитного плеча 1:50 позволяет трейдеру оперировать на рынке 50000$, имея на своем счету всего 1000$. Для такого кредитного плеча, 2%-ое движение торгового инструмента на рынке приведет либо к полной потере средств, либо к удвоению счета. 

Разновидности кредитного плеча


Кредитное плечо варьируется в зависимости от страны. Например, на фондовом рынке США, уровень маржи обычно составляет 50%, то есть используется кредитное плечо 1:2. На фьючерсных рынках заемные средства используются гораздо активнее – в зависимости от контракта, кредитное плечо может достигать значений 1:25 и 1:30. Кредитное плечо для рынка Forex составляет 1:50 в США и до 1:400 в остальных странах.

Кредитное плечо на Forex


Доступность заемных средств и низкие минимальные требования для первоначального депозита сделали рынок Forex доступным для частных трейдеров. Тем не менее, чрезмерное использование кредитных средств является одной из главных причин опустошения счетов трейдеров.

Читайте больше об использовании кредитного плеча в статье Кредитное плечо на Forex палка о двух концах

Опасность использования большого кредитного плеча признана регулирующими органами США, установившими определенные ограничения. В  августе 2010 года, Комиссия США по срочной биржевой торговле (CFTC) обнародовала окончательные правила торговли на рынке Forex, ограничивающие кредитное плечо для частных трейдеров до 1:50 для основных валютных пар и до 1:20 для остальных валютных пар.

Пример маржинальной торговли на Forex


Допустим, мы используем кредитное плечо 1:100. В данном случае, для торговли стандартным лотом 100000$, нам необходимо иметь всего лишь 1000$ на своем торговом счету. Если мы купим 1 стандартный лот USD/CAD по 1.0310, после чего стоимость данной валютной пары вырастет на 1% (103 пункта) до 1.0413, баланс нашего счета удвоится. С другой стороны, снижение на 1% при тех же условиях, приведет к 100% убыткам. Теперь, предположим, что кредитное плечо составляет 1:50. В данном случае, нам необходимо иметь на счету 2000$ для торговли 1 стандартным лотом (2% от 100000$). Если мы купим 1 стандартный лот USD/CAD по 1.0310, и стоимость данной валютной пары вырастет на 1% до 1.0413, прирост средств на нашем счете составит 50%. В свою очередь, снижение стоимости валютной пары на 1% при тех же условиях, приведет к 50% потерям капитала.

Движение стоимости валютной пары на 1% является достаточно распространенным явлением и может происходить в считанные минуты, особенно в момент опубликования серьезных экономических данных. В результате, при использовании большого кредитного плеча, всего 1-2 убыточные сделки могут привести к полной потере капитала. Конечно, заманчиво получить 50% или 100% прибыли за одну сделку, однако шансы на успех в течение длительного времени с использованием большого кредитного плеча невелики. Успешные профессиональные трейдеры зачастую совершают нескольких убыточных сделок подряд, однако все равно могут продолжать торговлю за счет правильного использования заемных средств. Рассмотрим еще один случай. Предположим, кредитное плечо составляет 1:5. В данном случае, маржинальные требования для торговых операций стандартным лотом в 100000$ составляют 20000$. Если сделка окажется неудачной, и валютная пара уйдет на 1% в направлении, противоположном направлению сделки, убытки трейдера ограничатся всего 5%.

К счастью, многие брокеры предлагают торговлю микро лотами, что позволяет трейдерам использовать кредитное плечо 1:5 на малых счетах. Микро лот – контракт на 1000 единиц базовой валюты. Микро лоты являются прекрасным инструментом для начинающих трейдеров и для трейдеров с ограниченной суммой капитала.

Маржин-колл (требование о марже)


При открытии сделки, брокер отслеживает остаточную стоимость активов (сумму средств) на счете трейдера.  Если рынок движется против открытой позиции, и значение суммы средств падает ниже минимального уровня маржи, трейдер получает маржин-колл. В данном случае, необходимо пополнить баланс счета, иначе открытые позиции могут быть принудительно закрыты брокером для предотвращения дальнейших убытков.

  • Использование кредитного плеча и управление денежными средствами (мани-менеджмент)
  • Использование большого кредитного плеча в корне противоречит принципам управления денежными средствами при торговле на Forex. Основным общепринятым принципом управления денежными средствами является использование малого кредитного плеча и стопов таким образом, чтобы риск по одной сделке не превышал 1-2% от общей суммы, находящейся на счету трейдера.

Итоги

Согласно данным крупнейших брокерских фирм, большинство частных трейдеров проигрывают денежные средства при осуществлении торговли на Forex. Основной (если не главной) причиной неудач частных трейдеров является чрезмерное использование заемных средств. Тем не менее, использование кредитного плеча обеспечивает трейдера свободой и позволяет эффективно использовать имеющийся капитал. Именно доступность заемных средств, а также отсутствие комиссий и низкие спрэды сделали рынок Forex доступным для частных трейдеров.

Источник  

Рекомендованные материалы по теме



Рынок Форекс, являясь круглосуточным, предлагает трейдерам высокий ливередж. Это означает, что, инвестируя небольшие суммы, вы можете много заработать. Однако с высоким уровнем ливереджа связан и высокий уровень рисков. Большое количество валют обуславливают стабильность цен.

ИИИ: 8.7

Доход: 9 из 10
Риск: 9 из 10

Комментарии

На своем опыте понял, что советовать торговую платформу Just2Trade, как источник 100% дохода ни в коем случае нельзя. Я торгую больше 3-х лет с этим...

алексей   12 авг 2020   Форекс


Maximarkets - это полнейший обман. Насколько глубоко он продуман сказать не могу. Но не верю ни одному положительному отзыву об этой компании. Все...

Елена   7 авг 2020   Форекс


Инстафорекс не соблюдает собственный регламент по выводу средств. Они не выводят на киви в течение 1-7 часов. После того как этот срок проходит...

Анатолий   5 авг 2020   Форекс


Когда начал заниматься трейдингом, опыта в этом направлении у меня не было никакого, Хуже того - в финансовых вопросах я тоже не очень-то разбирался....

gorkiy   25 июл 2020   Форекс


Где я была раньше и почему не прочитала отзывы до того, как внести деньги? Максимаркетс действительно очень грамотный развод! Если коротко, то когда...

Алена   24 июл 2020   Форекс


Комментарии

Инвестиции

БКСЗдоровье
ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4
LBLVФорекс
ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
HQ BrokerНефть, газ, сырье
ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
Открытие БрокерАкции
ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
Crypto-Rating.comБиткоин
ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
Ренессанс КапиталОблигации
ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4
СбербанкНакопительные программы
ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
Открытие БрокерИИС
ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
Кошелев ПроектНедвижимость
ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
Crypto-Rating.comКриптовалюты
ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
Райффайзен БанкНаличные деньги
ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1
Кошелев-БанкБанковские депозиты
ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2
ВТБПИФы
ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
СитибанкСтруктурные ноты
ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
Альфа-ФорексПАММ счета
ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8

Рейтинг инвестиций

Финансовые новости

Коронавирус. Прирост числа зараженных ускорился
Проект Московской биржи - MOEX Home Talks
Коронавирус. Прирост числа зараженных продолжает замедляться
Коронавирус. Более 20 миллионов зараженных
Пандемия не помешала клиентам группы «Открытие» заработать на инвестициях
Новый индекс на МосБирже. Индекс московской жилой недвижимости
Информационный бюллетень о ситуации с коронавирусом
Статистика по заболеваемости новой коронавирусной инфекцией в России
«БКС Мир Инвестиций» графики доходности стратегий на основе реальных сделок
Tickmill: Торговля облигациями на надёжной платформе

Все новости