Вт, 25 февраля 2020

Типичные ошибки начинающих инвесторов

Акции

«Хочу вложить деньги и заработать», — казалось бы, очевидная мотивация каждого инвестора. Но одной мотивации для успеха мало, торговля на бирже — это точный расчёт.


Ошибка 1. Отсутствие цели

Решение: Подходите к целеполаганию с позиций управленца. Цель должна быть:

  • Конкретной: автомобиль определённой марки и комплектации.
  • Измеримой: вы знаете конкретную сумму.
  • Достижимой: соизмеряйте риски и возможную доходность.
  • Релевантной: нужна ли вам дорогая машина, если не решён квартирный вопрос.
  • Ограниченной во времени: результат нужен через столько-то лет.

Определившись с целью, вы можете выстроить инвестиционную стратегию и диверсифицировать портфель так, чтобы он уложился в ваши ожидания. Комбинируя, например, акции и облигации, вы можете защитить часть портфеля от колебаний цен, в то время как другая часть, акции, будет генерировать доход. Можно сделать это самостоятельно, а можно обратиться за помощью к консультанту по управлению капиталом.


Ошибка 2. Слабая диверсификация портфеля

Кажется, ну что может случиться с нефтяными или газовыми гигантами, IT-лидерами или крупнейшими автопроизводителями? Как показывает практика, всё что угодно. Например, БАШНЕФТЬ уверенно росла до 2017 года, но после конфликта с РОСНЕФТЬЮ акции обвалились на четверть и до сих пор не восстановились. Скандалы вокруг Facebook год назад обрушили её акции на четверть, а уж стоимость Tesla и вовсе бьёт рекорды волатильности. Делать ставку на одну компанию, группу компаний или даже целую отрасль — большая ошибка.

Решение: Нужно инвестировать в разные рынки, сектора экономики и инструменты. Выберите самые перспективные компании из непересекающихся отраслей, которые показывают стабильную доходность на протяжении многих лет. Рассмотрите покупку ETF — специально подобранных пакетов акций, привязанных к биржевым индексам. В долгосрочной перспективе большие портфели акций растут всегда.


Ошибка 3. Поддаваться эмоциям

Паника и ажиотаж может погубить не только отдельно взятый портфель, но и целые рынки, и даже экономики. Ранее мы разбирались, как эти явления провоцировали мировые финансовые кризисы. Когда все вокруг покупают биткоин или в панике от него избавляются, трудно сохранять хладнокровие и не сделать то же самое.

Решение: Как бы банально это не прозвучало, но выход — самоконтроль и знание законов рынка. Если на какой-то актив наблюдается ажиотажный спрос, значит с его покупкой вы уже опоздали. Очень высока вероятность, что скоро его цена обвалится—сработает принцип «пузыря», когда из-за огромного спроса бумага начинает торговаться по сильно завышенной цене.

Аналогично и с паникой на рынке — если все вокруг что-то продают, зачастую это наоборот, хороший сигнал к покупке. Например, на фоне новостей о том, что государство может сильно ужесточить регулирование интернет-компаний, акции Яндекса рухнули на 20%. Однако к 21 октября правительство подготовило отзыв на законопроект со значительными послаблениями, и акции интернет-гиганта за день выросли на 11%. Можно было пойти против течения и купить подешевевший Яндекс, или просто переждать бурю — через полгода-год компания всё равно покажет устойчивый рост.

Помните, что никакие прогнозы экспертов не дают гарантии результата, и актив может преподнести сюрпризы.


Ошибка 4. Вкладывать всё

Если вам внезапно понадобятся деньги, лучше иметь сбережения, чем потрошить портфель. Продавая активы срочно, вы не сможете дождаться удачного момента и сократите прибыль, а то и вовсе понесёте убытки.

Решение: Не инвестируйте всё. Подсчитайте сумму своих ежемесячных расходов, умножьте на три и вложите в высоколиквидные инструменты: банковский депозит с возможностью частичного снятия или ОФЗ. В случае неожиданностей вы сможете быстро вывести эти деньги, без ущерба для основного портфеля и инвестиционной стратегии.

Обезопасьте себя ещё и страхованием: автомобиля, недвижимости, здоровья. Тогда и вы, и ваш инвестиционный план будете готовы к жизненным неурядицам.


Ошибка 5. Незнание инструментов

Каждый финансовый инструмент имеет свои особенности. Кроме того, налогообложение для разных активов разное. Например, купонный доход по облигациям федерального займа в рублях не облагается НДФЛ, евробонды Минфина лишены необходимости уплаты налога с курсовой разницы, а попытка купить, скажем, материальное золото, наоборот, обернётся уплатой НДС.

Решение: Читайте, разбирайтесь, изучайте. Не стоит вкладывать заметные суммы в незнакомые активы, это может привести к финансовым потерям. Кроме того, не пренебрегайте помощью финансовых консультантов, которые досконально знакомы с любыми типами активов.


Коротко

  • Главная ошибка — отсутствие финансовых целей.
  • Портфель должен быть грамотно диверсифицирован.
  • Не стоит поддаваться эмоциям и идти на поводу у рынка, большинство может ошибаться.
  • Всегда оставляйте себе право на ошибку. Рано или поздно вы её совершите, это совершенно нормально.
  • Подготовка и консультация специалиста — залог успеха.
Источник  

Рекомендованные материалы по теме



Акция - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Покупать и продавать акции на фондовом рынке частное лицо имеет право только через брокера.

ИИИ: 8.5

Уровень дохода: 7 из 10
Уровень риска: 5 из 10

Комментарии

Здравствуйте. Почитал отзывы о Финам и захотелось оставить свой. В свое время открыл единый брокерский счет, ввел свои кровные 30 т.р. И -...

Эмиль   24 фев 2020   Акции


Как и многие писавшие здесь, соглашусь. Комиссии в БКС Брокер просто дикие, всё что заработал на сделках съели комиссии и не понятно за что, как буд...

Валера   21 фев 2020   Акции


Приятно читать в целом положительные отзывы о компании Финам, а то некоторые нагонят негатива непонятно откуда взявшегося. Конечно, у всех есть...

Виталий   20 фев 2020   Акции


в Открытие Брокер отвратительно работает вэб квик. постоянные сбои в работе в течение февраля 2020. нулевая техническая поддержка, сотрудники тех...

григорий   13 фев 2020   Акции


Более 5 лет пользуюсь БКС. И полностью с Вами согласен, что брокер стал гораздо хуже, постоянные технические проблемы, то не подключается к серверу...

Константин   11 фев 2020   Акции


Комментарии

Инвестиции

LBLVФорекс
ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
HQ BrokerНефть, газ, сырье
ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
Открытие БрокерАкции
ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
Crypto-Rating.comБиткоин
ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
Ренессанс КапиталОблигации
ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4
СбербанкНакопительные программы
ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
Открытие БрокерИндивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
Кошелев ПроектНедвижимость
ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
Crypto-Rating.comКриптовалюты
ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
Райффайзен БанкНаличные деньги
ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1
Кошелев-БанкБанковские депозиты
ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2
ВТБ24ПИФы
ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
СитибанкСтруктурные ноты
ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
Альфа-ФорексПАММ счета
ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8
GoldenfrontДрагоценные металлы
ИИИ: 7.5, Д/Р: 6/3

Рейтинг инвестиций

Финансовые новости

«Открытие Брокер» обновил цифровую инфраструктуру
Стратегия 2020: российский рынок - все на борт
Альткоины вернули интерес к BTCUSD
ЦБ и Минфин cогласовали условия продажи доли в Сбербанке
ФРС подогрела интерес к крипторынку
Мобильное приложение Alpari Mobile Analytics
БКС Брокер заключил соглашение с Argus Research
ЦБ снизил ключевую ставку до 6%
Оборот в мобильном приложении «Открытие Брокер»
Альпари сделала ECN-трейдинг лучшим

Все новости