Суббота, 14 декабря 2019

Как начать инвестировать

Акции

Если вы давно хотите начать инвестировать, но думаете, что это очень сложно — читайте наше пошаговое руководство.


Выделите комфортную сумму для старта

Оптимально стартовать с 50-100 тысяч рублей — тогда можно будет собрать портфель из нескольких инструментов и получать ощутимый доход.

Например, на момент написания статьи* на 50 000 рублей можно собрать портфель из 9 гособлигаций, 1 акции FXIT (ETF на IT-сектор США), 2 акций Лукойла и 1 акции Facebook.

Стартовая сумма обязана быть комфортной лично для вас. Инвестировать последние деньги слишком рискованно, а финансовые решения требуют «холодной головы».


Откройте счет

  • Чтобы начать торговать ценными бумагами, вам нужен специальный брокерский счет.
  • Открывают такие счета компании, у которых есть брокерская лицензия — брокеры или банки (читайте «Как выбрать брокера. Советы новичкам»).
  • Граждане РФ могут открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). От стандартного брокерского он отличается возможностью получить льготы: можно освободить инвестиционные доходы от налогов или получить налоговый вычет 13%от внесенных на счет средств — до 52 000 рублей в год.

Как открыть счет

Онлайн или в офисе своего брокера. Из документов нужен только паспорт. Это бесплатно.

Установите торговую платформу

  • Это специальная программа для доступа к торгам на бирже.
  • Её можно установить на компьютер (терминалы QUIKи MetaTrader5) или на смартфон (мобильное приложение «Мой Брокер»).
  • Доступ даст ваш брокер, и вы сможете оперативно совершать сделки и получать аналитику.

Пополните счет. Обратите внимание: банки могут брать комиссию за перевод средств.


Выберите инструменты

В вашем портфеле должны быть разные активы — это снижает риски. Вот основные:

Акции

  • Купив акции компании, инвестор становится её совладельцем и имеет право на часть прибыли.
  • Часть всей прибыли компании распределяется поровну между всеми держателями акций — это дивиденды.
  • Бывают акции и без дивидендов: в этом случае инвестор зарабатывает на росте стоимости бумаг.
  • Собрание акционеров может решить не выплачивать дивиденды за какой-то период. Тогда доход от акций можно получить, если продать бумаги, которые выросли в цене.
  • На бирже можно приобрести акции очень многих компаний. Новичкам стоит отдавать предпочтение «голубым фишкам» — акциям предприятий-лидеров рынка.

Облигации федерального займа (ОФЗ)

  • Их выпускает Министерство финансов.
  • Приобретая ОФЗ, инвестор даёт государству деньги в долг и регулярно получает процентные платежи — купоны.
  • Доходность по ОФЗ чуть выше, чем по банковским вкладам. Например, купонная доходность ОФЗ 29011 — 8,52% (а средняя банковская ставка в 2019 году — около 6,5%).
  • Один из самых надежных инвестиционных инструментов. Гарант возврата вложенных средств — государство.

Корпоративные облигации

  • Это облигации, которые выпускают компании.
  • Размер купонных выплат обычно выше, чем по ОФЗ.
  • Чуть более рискованный инструмент — компания выплатит долг, если не обанкротится.

Еврооблигации

  • Это облигации, которые торгуются на международном фондовом рынке. Номинированы в иностранной валюте (не только в евро).
  • Еврооблигации бывают отечественные/иностранные и корпоративные/государственные.
  • Купон по еврооблигациям Минфина — 4-6% годовых в долларах и около 3% в евро. Это примерно в 3 раза выше, чем ставка валютного вклада в банке.
  • Доходность складывается из 1) купонных выплат, 2) изменения цены бумаги, 3) изменения курса валюты.
  • Минимальный лот — 1000 долларов. Для тех, кто хочет купить меньше бумаг, есть неполные (дробные) лоты.

ETF

  • Такие инвестиционные фонды собирают портфель из ценных бумаг на крупную сумму, делят его и продают доли в этом портфеле.
  • Покупая ETF, инвесторы фактически покупают сразу готовый портфель со множеством активов.
  • Можно инвестировать в целую сферу (например, вложиться в экономику США или в развивающиеся рынки) или купить бумаги компаний, которые по отдельности обойдутся гораздо дороже.
  • ETFможно купить на бирже, как и обычные акции.

Валюта

  • Краткосрочный способ инвестирования в валюту — это трейдинг: покупать и продавать валюту на бирже, а зарабатывать на разнице курсов. Валютный трейдинг требует много времени и внимания, плюс у него высокие риски.
  • К долгосрочным способам относятся валютные банковские вклады и иностранные акции + уже рассмотренные еврооблигации и иностранные ETF.
  • Вклад в банке сохранит средства + сумма вклада может измениться за счет динамики курса валюты. Но существенного дохода тут ждать не стоит: ставки по валютным вкладам гораздо ниже, чем по рублевым (3-4% годовых по долларовым вкладам и 0,3-1% —в евро).
  • Иностранные акции можно купить через брокера на Санкт-Петербургской и Московской бирже.

Купите бумаги

  • Это можно сделать через торговый терминал или приложение «Мой Брокер».
  • Портфель активов можно собирать самостоятельно или облегчить себе задачу иобратиться к консультанту по управлению капиталом.

Следите за актуальностью портфеля

  • Покупка бумаг — чаще всего только начало работы над портфелем. Рыночная ситуация постоянно меняется.
  • Раз в полгода инвесторам, которые вкладывают среднесрочно, нужно заниматься ребалансировкой портфеля: возможно, стоит продать какие-то бумаги и купить новые.

Процесс ребалансировки довольно сложный. Можно разбираться самостоятельно, использовать готовые инвестиционные идеи (бесплатные рекомендации от профессионалов) или обратиться за помощью к персональному брокеру.


Управляйте прибылью

Деньги со счета всегда можно вывести через мобильное приложение. Но выгоднее не тратить прибыль от продажи бумаг и выплаты дивидендов, а покупать на них новые бумаги. Такой подход называется «реинвестирование», он позволяет постоянно наращивать работающий капитал и доходность по нему.

Источник  

Рекомендованные материалы по теме



Акция - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Покупать и продавать акции на фондовом рынке частное лицо имеет право только через брокера.

ИИИ: 8.5

Уровень дохода: 7 из 10
Уровень риска: 5 из 10

Комментарии

Решил протестировать Альфа-Директ. Платформа-супер, исполнение-супер. Поторговал месяц, заработал около 5% (я так думал, считая прибыль по закрытым...

Николай   13 дек 2019   Акции


За несколько лет биржевой деятельности понял одно – идеальных брокеров не бывает. Один только человеческий фактор часто может на многое повлиять –...

Русик   12 дек 2019   Акции


Брокерский счет в банке Открытие приносит мне неплохой доход, продолжается это уже почти два года, менять ничего не планирую. Меня все устраивает....

Слугин Роман   12 дек 2019   Акции


Держу счета у трех брокеров сейчас, но понемногу склоняюсь к тому, чтобы перенести основной в БКС. Сейчас как раз подвожу личные итоги за год и вижу,...

Айдар   9 дек 2019   Акции


Посмотрю вокруг и понимаю - как далеко пока до решения задачи поднять финансовую грамотность. Люди могут ходить вокруг трейдинга годами, что-то...

Наталья   3 дек 2019   Акции


Комментарии

Инвестиции

АльпариФорекс
ИИИ: 8.7, Д/Р: 10/10  
HQ BrokerНефть, газ, сырье
ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4  
АльпариАкции
ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5  
Crypto-Rating.comБиткоин
ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6  
Ренессанс КапиталОблигации
ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4  
СбербанкНакопительные программы
ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2  
Открытие БрокерИндивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4  
Кошелев ПроектНедвижимость
ИИИ: 8, Д/Р: 5/5  
Crypto-Rating.comКриптовалюты
ИИИ: 8, Д/Р: 9/10  
Райффайзен БанкНаличные деньги
ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1  
Кошелев-БанкБанковские депозиты
ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2  
ВТБ24ПИФы
ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5  
СитибанкСтруктурные ноты
ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6  
Альфа-ФорексПАММ счета
ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8  
GoldenfrontДрагоценные металлы
ИИИ: 7.5, Д/Р: 6/3  

Рейтинг

Финансовые новости

ЕЦБ сохранил ставки
Почему прогнозам о росте Биткоина не стоит доверять?
Федрезерв на паузе
Результативность торговли клиентов Forex Club
Аналитики Финам вошли в топ экспертов
Клубный день «Итоги 2019 года. Торговля в период новогоднего ралли»
Владеть иностранными брокерскими счетами станет сложнее
Доступ владельцам ИИС к иностранным ценным бумагам
В сети Ethereum состоялся хардфорк Istanbul
Евро под 0,01%: как заработать в эпоху отрицательных ставок

Все новости