Пт, 24 января 2020

Как начать инвестировать

Акции

Если вы давно хотите начать инвестировать, но думаете, что это очень сложно — читайте наше пошаговое руководство.


Выделите комфортную сумму для старта

Оптимально стартовать с 50-100 тысяч рублей — тогда можно будет собрать портфель из нескольких инструментов и получать ощутимый доход.

Например, на момент написания статьи* на 50 000 рублей можно собрать портфель из 9 гособлигаций, 1 акции FXIT (ETF на IT-сектор США), 2 акций Лукойла и 1 акции Facebook.

Стартовая сумма обязана быть комфортной лично для вас. Инвестировать последние деньги слишком рискованно, а финансовые решения требуют «холодной головы».


Откройте счет

  • Чтобы начать торговать ценными бумагами, вам нужен специальный брокерский счет.
  • Открывают такие счета компании, у которых есть брокерская лицензия — брокеры или банки (читайте «Как выбрать брокера. Советы новичкам»).
  • Граждане РФ могут открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). От стандартного брокерского он отличается возможностью получить льготы: можно освободить инвестиционные доходы от налогов или получить налоговый вычет 13%от внесенных на счет средств — до 52 000 рублей в год.

Как открыть счет

Онлайн или в офисе своего брокера. Из документов нужен только паспорт. Это бесплатно.

Установите торговую платформу

  • Это специальная программа для доступа к торгам на бирже.
  • Её можно установить на компьютер (терминалы QUIKи MetaTrader5) или на смартфон (мобильное приложение «Мой Брокер»).
  • Доступ даст ваш брокер, и вы сможете оперативно совершать сделки и получать аналитику.

Пополните счет. Обратите внимание: банки могут брать комиссию за перевод средств.


Выберите инструменты

В вашем портфеле должны быть разные активы — это снижает риски. Вот основные:

Акции

  • Купив акции компании, инвестор становится её совладельцем и имеет право на часть прибыли.
  • Часть всей прибыли компании распределяется поровну между всеми держателями акций — это дивиденды.
  • Бывают акции и без дивидендов: в этом случае инвестор зарабатывает на росте стоимости бумаг.
  • Собрание акционеров может решить не выплачивать дивиденды за какой-то период. Тогда доход от акций можно получить, если продать бумаги, которые выросли в цене.
  • На бирже можно приобрести акции очень многих компаний. Новичкам стоит отдавать предпочтение «голубым фишкам» — акциям предприятий-лидеров рынка.

Облигации федерального займа (ОФЗ)

  • Их выпускает Министерство финансов.
  • Приобретая ОФЗ, инвестор даёт государству деньги в долг и регулярно получает процентные платежи — купоны.
  • Доходность по ОФЗ чуть выше, чем по банковским вкладам. Например, купонная доходность ОФЗ 29011 — 8,52% (а средняя банковская ставка в 2019 году — около 6,5%).
  • Один из самых надежных инвестиционных инструментов. Гарант возврата вложенных средств — государство.

Корпоративные облигации

  • Это облигации, которые выпускают компании.
  • Размер купонных выплат обычно выше, чем по ОФЗ.
  • Чуть более рискованный инструмент — компания выплатит долг, если не обанкротится.

Еврооблигации

  • Это облигации, которые торгуются на международном фондовом рынке. Номинированы в иностранной валюте (не только в евро).
  • Еврооблигации бывают отечественные/иностранные и корпоративные/государственные.
  • Купон по еврооблигациям Минфина — 4-6% годовых в долларах и около 3% в евро. Это примерно в 3 раза выше, чем ставка валютного вклада в банке.
  • Доходность складывается из 1) купонных выплат, 2) изменения цены бумаги, 3) изменения курса валюты.
  • Минимальный лот — 1000 долларов. Для тех, кто хочет купить меньше бумаг, есть неполные (дробные) лоты.

ETF

  • Такие инвестиционные фонды собирают портфель из ценных бумаг на крупную сумму, делят его и продают доли в этом портфеле.
  • Покупая ETF, инвесторы фактически покупают сразу готовый портфель со множеством активов.
  • Можно инвестировать в целую сферу (например, вложиться в экономику США или в развивающиеся рынки) или купить бумаги компаний, которые по отдельности обойдутся гораздо дороже.
  • ETFможно купить на бирже, как и обычные акции.

Валюта

  • Краткосрочный способ инвестирования в валюту — это трейдинг: покупать и продавать валюту на бирже, а зарабатывать на разнице курсов. Валютный трейдинг требует много времени и внимания, плюс у него высокие риски.
  • К долгосрочным способам относятся валютные банковские вклады и иностранные акции + уже рассмотренные еврооблигации и иностранные ETF.
  • Вклад в банке сохранит средства + сумма вклада может измениться за счет динамики курса валюты. Но существенного дохода тут ждать не стоит: ставки по валютным вкладам гораздо ниже, чем по рублевым (3-4% годовых по долларовым вкладам и 0,3-1% —в евро).
  • Иностранные акции можно купить через брокера на Санкт-Петербургской и Московской бирже.

Купите бумаги

  • Это можно сделать через торговый терминал или приложение «Мой Брокер».
  • Портфель активов можно собирать самостоятельно или облегчить себе задачу иобратиться к консультанту по управлению капиталом.

Следите за актуальностью портфеля

  • Покупка бумаг — чаще всего только начало работы над портфелем. Рыночная ситуация постоянно меняется.
  • Раз в полгода инвесторам, которые вкладывают среднесрочно, нужно заниматься ребалансировкой портфеля: возможно, стоит продать какие-то бумаги и купить новые.

Процесс ребалансировки довольно сложный. Можно разбираться самостоятельно, использовать готовые инвестиционные идеи (бесплатные рекомендации от профессионалов) или обратиться за помощью к персональному брокеру.


Управляйте прибылью

Деньги со счета всегда можно вывести через мобильное приложение. Но выгоднее не тратить прибыль от продажи бумаг и выплаты дивидендов, а покупать на них новые бумаги. Такой подход называется «реинвестирование», он позволяет постоянно наращивать работающий капитал и доходность по нему.

Источник  

Рекомендованные материалы по теме



Акция - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Покупать и продавать акции на фондовом рынке частное лицо имеет право только через брокера.

ИИИ: 8.5

Уровень дохода: 7 из 10
Уровень риска: 5 из 10

Комментарии

Долгое время работал с БКС Брокером, но недавно был просто поражен. После появления статьи об убытках БКС все изменилось. Брокер стал брать комиссия...

Александр   23 янв 2020   Акции


Ужасная работа менеджеров Открытие Брокер. Написала заявление на статус квалифицированного инвестора. Ответили что оно не пришло. Затем вновь...

Наталья   20 янв 2020   Акции


Финам уже столько лет работает, что можно быть на 100% уверенным в честности и надежности. Только надо обязательно читать все доки, тогда не будет...

Илья Рыкунов   19 янв 2020   Акции


Мобильное приложение Открытие Брокер не рабочее. Не позволяет продать акции, пишет, что невозможно совершить операцию "Шорт" на данном инструменте,...

Игорь   18 янв 2020   Акции


Невозможно дозвониться, время ожидание на горячую линию Окрытие Брокер, составляет 20 мин. и часто никто не отвечает, бросают трубку. НЕ видят...

Светлана   17 янв 2020   Акции


Комментарии

Инвестиции

LBLVФорекс
ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
HQ BrokerНефть, газ, сырье
ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
Открытие БрокерАкции
ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
Crypto-Rating.comБиткоин
ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
Ренессанс КапиталОблигации
ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4
СбербанкНакопительные программы
ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
Открытие БрокерИндивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
Кошелев ПроектНедвижимость
ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
Crypto-Rating.comКриптовалюты
ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
Райффайзен БанкНаличные деньги
ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1
Кошелев-БанкБанковские депозиты
ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2
ВТБ24ПИФы
ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
СитибанкСтруктурные ноты
ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
Альфа-ФорексПАММ счета
ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8
GoldenfrontДрагоценные металлы
ИИИ: 7.5, Д/Р: 6/3

Рейтинг инвестиций

Финансовые новости

Ставки по вкладам все ниже и ниже
Швейцарский банк вступает в эпоху биткоина
Торговый оборот «Открытие Брокер» вырос на 46%
Индекс доминирования Биткоина снижается
Обучающий курс «Умная торговля»
Финам: возможность участия в международных IPO
Новостная сводка агентства Reuters
60 новых криптовалютных пар на счете MT5
Apple надула еще один опасный пузырь
Биткоин-кит привел в движение $1 млрд. - кто он?

Все новости