Как инвестировать в российский рынок с небольшим стартовым капиталом

Пандемия коронавируса и последующие локдауны стали причиной обвала на мировых фондовых площадках. А подешевевшие акции крупных компаний - это прекрасная возможность заработать.

С минимумов года, достигнутых 19 марта, к текущему моменту индекс РТС вырос на 70%.

Как поучаствовать в движении бумаг, особенно новичкам? Какие именно акции стоит покупать, в каком количестве и пропорциях? Если капитал небольшой, сформировать диверсифицированный портфель будет непросто. Например, одна акция Норильского никеля стоит сейчас более 23 тыс. руб.

Хорошим вариантом может стать покупка ETF на Московской бирже.

ETF (Exchange Traded Fund) — это открытый инвестиционный фонд, паи которого торгуются на бирже. Данные фонды в чем-то похожи на обычные ПИФы, основное отличие — акциями ETF можно торговать на бирже, как обычными акциями или фьючерсами. Сегодня в мире торгуются более 5 тыс. ETF. На МосБирже представлено около 15 бумаг.

Какие возможности открывают инвестиции через ETF

• Порог входа для инвестиций в ETF сравнительно низкий. Это позволяет начать инвестировать при небольшом стартовом капитале.
• Высокая ликвидность. При помощи ETF можно оперативно управлять своим капиталом и вкладывать средства в различные активы в зависимости от текущей рыночной конъюнктуры.
• Возможность значительной диверсификации средств. В отличие от акций, ETF более диверсифицированы, что снижает подверженность корпоративным рискам и особенностям отдельной компании.
• Стандартное налогообложение. Для работы с ETF на российском рынке применяется стандартное налогообложение, как и при работе с акциями отечественных эмитентов — прибыль физических лиц облагается НДФЛ по ставке 13%.
• Неоспоримое преимущество покупки ETF на Московской бирже — они могут быть приобретены на ИИС. Также в отношении инвестиций в такие фонды применяется льгота на долгосрочное владение бумагами.

Разбираемся на примере

В России одним из ключевых операторов ETF является компания FinEx. У оператора под управлением находится 14 фондов. В частности, инвестируя в фонд FXUS, вы «покупаете» 506 акций или 85% рынка США. Также вы можете вложиться в рынок Китая, купив FXCN или Германии с помощью FXDE.

В российские акции позволяет инвестировать ETF FXRL.

Портфель фонда состоит исключительно из российских акций, входящих в индекс РТС. Среди наиболее известных можно выделить: Газпром, Лукойл, Сбербанк, ВТБ, Сургутнефтегаз, НОВАТЭК, Магнит, Роснефть. В то же время представлены бумаги и менее ликвидных компаний. Например, Петропавловск, ПИК, МКБ.

Большая часть активов сосредоточена в энергетике — на нее приходится 45%. На сырьевой сектор — 20%. На бумаги финансового сектора приходится 18%.

Базовая валюта ETF FXRL — доллар США, так как индекс РТС рассчитывается в долларах. Приобрести бумаги фонда можно и в рублях. При девальвации рубля владелец акций фонда автоматически выигрывает на разнице в курсах. Таким образом, инвестиции в фонд позволяют хеджировать риски снижения российской валюты.

Доходность фонда в рублях с момента запуска составляет 117%, а в долларах — 129% (актуально на 10.12.2020), за 6 месяцев бумаги фонда в рублях подорожали на 19%, в долларах — на 12%.