Чт, 17 июня 2021

Классические методы риск-менеджмента

Доверительное управление

Консультанты по управлению капиталом команды Персональный брокер помогают разобраться, как сформировать долгосрочный портфель и не отвлекаться на новостной шум. В первой публикации речь шла про инвестиционный риск, сегодня поговорим про методы риск-менеджмента.

Консультант по управлению капиталом — это тот, кто обеспечивает профессиональное сопровождение инвестиций: составляет для клиента финансовый план, помогает сформировать портфель и сопровождает на всем пути инвестирования к достижению целей.

Артур Беджанов, Персональный брокер

Риск — главная тема в процессе инвестирования. Полностью избавиться от него не получится, но существуют методы, которые могут облегчить последствия риска. 

Метод №1 - доверяй, но проверяй

Инвестиции — это область, где мошенники от души наживаются на новичках. Прежде чем инвестировать, разберитесь, насколько надежен брокер, которому вы планируете доверить деньги. Во-первых, у него должна быть лицензия Центробанка на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность. Во-вторых, вы можете посмотреть рейтинги на сайте Московской биржи и обратиться к брокеру с большим количеством активных клиентов. В-третьих, на сайте брокера можно изучить его отчетность и ознакомиться с оценкой надежности от мировых агентств.

Метод №2 - диверсификация портфеля

Этот метод защищает от риска бизнеса. К примеру, если в портфеле акции одной компании, и она разоряется, инвестор теряет весь портфель. Если в портфеле акции 10 компаний, и одна разоряется, инвестор теряет лишь десятую часть портфеля. Отдельные компании могут стать банкротами, но весь рынок — нет. 

Один из способов минимизировать риск бизнеса — вкладывать деньги в ETF. Это доля в готовом портфеле активов, которую инвестор может купить на бирже. Плюс такого инструмента в том, что он уже диверсифицирован: в нем собраны акции или облигации в соответствии с тем индексом, на котором базируется ETF.

Метод №3 - правило долгосрочного инвестирования

Формирование портфеля на длительный срок в значительной степени защитит вас от рыночного риска, потому что он обычно бывает краткосрочным. В долгосрочной перспективе рынки всегда растут.

Метод №4 - защита от риска процентных ставок

Этот метод частично защищает от риска инвесторов, которые вкладывают деньги в облигации. Допустим, вы купили облигацию с доходностью 8% в год и планируете держать ее до погашения. За это время Центральный Банк повышает ставку на 2%, и появляется аналогичная бумага с доходностью 10% в год. Получается, чтобы ваша облигация была интересна инвесторам, она должна обеспечивать такую же доходность. Но фиксированный купон в 8% изменить нельзя. Остается только снизить рыночную стоимость самой облигации. В этом и заключается риск процентных ставок.

Если вы сформируете портфель облигаций таким образом, чтобы сроки погашения располагались в ступенчатом порядке с течением времени, то колебания процентных ставок будут менее ощутимы по каждой бумаге в отдельности. 

Метод №5 - защита от политического риска

К политическому риску нужно относиться философски, потому что он непредсказуем. Например, президент США сказал что-то о введении пошлин или о сомнениях относительно договоренностей с Китаем, и американские и китайские рынки поехали вниз. Чтобы полностью не зависеть от таких событий, диверсифицируйте инвестиции по странам. Добавляйте в портфель бумаги компаний из тех стран, где политическая обстановка стабильна.

Глобальный метод минимизации рисков — не бросаться в крайности. Нужно тщательно оценивать перспективы и выбирать рациональную и психологически приемлемую вам инвестиционную стратегию. 

Источник  

Рекомендованные материалы по теме



Совершать операции на рынке ценных бумаг можно самому, а можно поручить это профессиональному управляющему. Это называется «доверительное управление». Услуги по управлению средствами клиентов сегодня предлагают практически все брокерские и инвестиционные компании.

ИИИ: 7.4

Доход: 6 из 10
Риск: 5 из 10

Комментарии

Не могу вернуть свои деньги вложенные в БКС. Из 50 тыс. руб. предлагают вернуть только 35 тыс. руб, про проценты вообще речи нет. Деньги у них...

София   8 апр 2021   Доверительное управление


Хотела бы отметить услугу доверительного управления капиталом в компании АТОН. За 3 месяца сотрудничества доходность составила 14.06%, что на данный...

Наталия   28 янв 2021   Доверительное управление


Вложил свои деньги 1,5 года назад, для среднего достатка немалые, в Банке "Открытие" в доверительное управление достаточно "поднявшиеся" в связи к...

Борис   27 дек 2020   Доверительное управление


Мною был размещен инвестиционный продукт в NordFX, срок закрытия его истек 25 октября, по сей день он не закрыт, деньги не поступили на основной...

Иван   9 ноя 2020   Доверительное управление


Доверительно управление по версии Альфа Банка! С вас возьмут 2% от любой суммы, которую вы туда загоните, а потом еще 2% от всего что у вас там уже...

Денис   3 сен 2020   Доверительное управление


Комментарии

Инвестиции

БКСЗдоровье
ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4
NPBFXФорекс
ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
ФинамНефть, газ, сырье
ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
Открытие БрокерАкции
ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
Crypto-Rating.comБиткоин
ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
Ренессанс КапиталОблигации
ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4
СбербанкНакопительные программы
ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
Открытие БрокерИИС
ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
Кошелев ПроектНедвижимость
ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
Crypto-Rating.comКриптовалюты
ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
Райффайзен БанкНаличные деньги
ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1
Кошелев-БанкБанковские депозиты
ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2
ВТБПИФы
ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
СитибанкСтруктурные ноты
ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
Альфа-ФорексПАММ счета
ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8

Рейтинг инвестиций

Финансовые новости

Торговая стратегия Elegant Step
TeleTrade перезапустил инвестиционные портфели для пассивного заработка
Отчет Freedom Holding Corp. за 2021 фискальный год
Forex выгоднее c Alpari Cashback
TeleTrade запускает торговлю CFD на акции компаний ЕС
Forex на автопилоте. Как роботы меняют трейдинг
ФИНАМ - лидер майских биржевых рейтингов
Банк России готов повышать ставку
Фридом Финанс уведомляет об изменениях для неквалифицированных инвесторов
В фокусе заседание Банка России

Все новости