Пт, 7 августа 2020

Структурированные ноты. Обзор предложений на рынке

Структурные ноты

В текущем обзоре мы рассмотрим несколько структурированных нот от банка EFG, а точнее от его подразделения EFG Financial Products. Подразделение занимается выпуском нот уже более 10 лет и входит в 20-ку крупнейших эмитентов структурированных продуктов в ЕС. EFG предлагает ноты, основанные на разных активах. Базовым активом может быть нефть, пшеница, кукуруза, хлопок, платина, золото, серебро.

Например, структурированная нота на нефтяной контракт WTI, цена которой привязана к цене актива в соотношении 1 к 1. Нота имеет свойство продукта с защитой капитала. При отсутствии просадки более 20% в течение года нота становится защищенной на 100%. Любое положительное изменение цены нефти относится на счет инвестора. По такому же принципу устроены любые другие продукты на сырьевые активы. Обычно они рассчитаны на годичное инвестирование.

В арсенале у инвестора также есть такой интересный и редкий продукт, как нота на индекс фрахта Baltic Dry Index. Продукт устроен таким образом, что при росте индекса по тогам 2-х лет инвестор получает удвоенную прибыль от этого роста. При условии падения менее 20%, держатель ничем не рискует, а при падении на 30%, рискует только на 10%. Если Вы ставите на восстановление мировой экономики, эта нота может стать одной из самых доходных в ваше корзине, поскольку учитывая текущую дешевизну индикатора фрахта, индекс может вырасти в несколько раз.

Среди предложений стоит отметить сектор структурированных продуктов на основе акций и индексов акций. Механизм и срочность данных нот может быть различная. Существуют ноты на 3, 4, 6, 8, 12, 18 и т.д. месяцев. Стандартная структурированная ценная бумага устроена по простому принципу барьерной ноты.

Если бумага за срок обращения ноты не снизится в цене до некоего уровня (обычно 60-80%), инвестор ничего не теряет, при этом если если на дату погашения ноты акция вырастет, инвестор получает прибыль, эквивалентную изменению цены акции. По таким нотам обязательно выплачивается купон, равный 6-10% годовых, что сравнимо с доходностью рублевого депозита, но в иностранной валюте (обычно доллар или евро).

Есть и более спекулятивные ноты. Например, нота на акции немецкой компании RWE не подразумевает купонных выплат и защиты капитала, однако при росте их цены инвестор получает прибыль, превышающую величину удорожания акции на 108%. При снижении цены акции, инвестор терпит убытки, равные убыткам обычного держателя акции. Такая нота рассчитана на 4 месяца, что актуально в текущих условиях неопределенности на финансовых рынках. Что касается самих акций, то это могут быть акции любых ликвидных компаний из США, Европы, России и других развитых и развивающихся стран.

Источник  

Рекомендованные материалы по теме



Структурированные ноты (структурные ноты) представляют собой инвестиционный продукт с гарантированной безубыточностью и ограниченными рисками. Многие инвесторы сравнивают надежность данного финансового инструмента с банковскими депозитами, а доходность с вложениями в высокорискованные активы.

ИИИ: 7.7

Доход: 6 из 10
Риск: 6 из 10

Комментарии

Здравствуйте! Меня зовут Александр П. Номер моего счета на AvaTrade - 6036939. 26 марта 2020 года я пополнил счет в компании AvaTrade на сумму 474,37...

Александр П.   5 апр 2020   Структурные ноты


Если говорить коротко - держитесь подальше от БКС. Если говорить подробно, сейчас опишу 4-х летний период взаимодействия с БКС (который включал смену...

Денис   29 фев 2020   Структурные ноты


Хотел бы поделиться своим опытом работы со структурными продуктами Открытия Брокер и предостеречь пользователей, чтобы не повторяли моих ошибок....

гость   27 янв 2020   Структурные ноты


Зашел на один форум, почитал разные отзывы про Феникс и захотелось оставить свой – для симметрии, что ли. Много ужасов слышал про БКС и Феникс, но...

Константин   30 дек 2019   Структурные ноты


Работаю с БКС уже больше 10 лет и раз в полтора два года одна и та же песня - приходит новый финсоветник и приглашает на встречу познакомится и на...

Максим   30 дек 2019   Структурные ноты


Комментарии

Инвестиции

БКСЗдоровье
ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4
LBLVФорекс
ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
HQ BrokerНефть, газ, сырье
ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
Открытие БрокерАкции
ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
Crypto-Rating.comБиткоин
ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
Ренессанс КапиталОблигации
ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4
СбербанкНакопительные программы
ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
Открытие БрокерИИС
ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
Кошелев ПроектНедвижимость
ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
Crypto-Rating.comКриптовалюты
ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
Райффайзен БанкНаличные деньги
ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1
Кошелев-БанкБанковские депозиты
ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2
ВТБПИФы
ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
СитибанкСтруктурные ноты
ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
Альфа-ФорексПАММ счета
ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8

Рейтинг инвестиций

Финансовые новости

«БКС Мир Инвестиций» графики доходности стратегий на основе реальных сделок
Tickmill: Торговля облигациями на надёжной платформе
Коронавирус. Более 200 тыс. новых случаев заражения
NQ100 обновил свой исторический максимум
Коронавирус. Обзор статистики на сегодняшний день
Коронавирус. Ситуация улучшается
Открытие Брокер: Новый дизайн карточки финансового инструмента
Коронавирус. Ситуация начитает улучшаться?
Статистика по заболеваемости новой коронавирусной инфекцией в России
Открытие Брокер: Программа лояльности «O. InveStore!»

Все новости