Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
           


Как правильно выбрать ПАММ-счет?

ПАММ-счета, как финансовый инструмент для инвестирования на рынке FOREX – относительно молодое явление, появившееся за рубежом примерно в 2006 году, а в России – в 2008. Вначале явление было воспринято скептически, впрочем, как и все новое, что появляется на рынке. Новички рынка Форекс относились к такому инструменту инвестирования с большим подозрением. Но за 5 лет ситуация изменилась кардинальным образом, и ПАММ-счета стали одной из самых востребованных услуг именно среди начинающих, а также среднего уровня трейдеров на Форекс по причине удобства инвестирования и возможности оптимальной диверсификации рисков.

Ежегодный прирост открытия ПАММ-счетов в России в расчете на месяц составляет 10 раз, то есть, если, например, в январе 2010 года на одной ПАММ-площадке открывалось 100 ПАММ-счетов, то в январе 2011 года – 1000, а том же месяце 2012 года – 10 000 счетов. Подобная статистика роста популярности данного финансового инструмента инвестирования говорит о стремительном возрастании доверия к ПАММ-счетам. Ведь если они были бы чрезмерно рискованными, неудобными в пользовании и не приносящими доход, то к текущей современности они исчезли бы сами по себе, без посторонних вмешательств.

Изначально ПАММ-счета, как услуга для инвестирования денежных средств, предлагались ограниченным количеством форекс-брокеров, но по мере роста востребованности этого инструмента, к сегодняшнему дню количество российских интернет-площадок для выхода на рынок Форекс, предлагающих такой инвестиционный сервис, возросло до нескольких десятков. К тому же не все брокеры используют название «ПАММ-счет», выводя на рынок аналогичные услуги под собственным названием.

Что такое ПАММ-счет

Счета «ПАММ» – это русская транслитерация английской аббревиатуры «PAMM» (от англ. Percentage Allocation Management Module), буквально переводимой как «модуль управления процентным распределением». Если окончательно перевести на русский язык этот термин, ПАММ-счет – это механизм пропорционального участия в инвестировании и распределения прибылей и убытков между всеми участниками управляемого счета, которыми являются инвесторы и управляющий этим счетом трейдер, которому они доверяют принятие решений по транзакциям на рынке FOREX.

По своей функциональности и доходности ПАММ-счета можно сравнить с паями в различных ПИФах, по фактической сути – с доверительным управлением денежными средствами.

Иллюстрации работы с ПАММ-счетом на Форекс:

  1. Опытный и успешный трейдер решил создать персональный ПАММ-счет на выбранной им площадке, вложив $10 000 собственных средств. Для этого он опубликовал открытое соглашение – оферту, в которой указал условия присоединения инвесторов к его счету, а именно:
    • процентное распределение прибыли и убытков между ним (40%) и возможными инвесторами (60%), означающее, что в случае получения дохода от ПАММ-счета 40% останется трейдеру и 60% – инвесторам,
    • минимальный срок инвестирования – 1 месяц,
    • штраф (удержание) за досрочный вывод денежных средств.
  2. Трейдер торговал в одиночку в течение полугода, увеличивая в среднем на 22% в месяц вложенный капитал;
  3. Двое человек из различных городов и стран – начинающий трейдер и просто инвестор, желающий куда-нибудь вложить часть свободных средств – обратили внимание на ПАММ-счет данного трейдера. Результатом их интереса к торговле трейдера стало их присоединение к его ПАММ-счету: новичок вложил $4 000, а другой инвестор – $6 000. В итоге, управляемый капитал трейдера составил $10 000 + $4 000 + $6 000 = $20 000.
  4. При оптимистичном развитии ситуации трейдер преумножил ПАММ-счет на 15% и средства с него распределились следующим образом:
    • от собственных $10 000 управляющий получил $1500, от дохода новичка ему перешло 40% от $600 ($4000+15%), или $240,
    • от дохода второго инвестора – 40% от $900 ($6000+15%), или $360,
    • итого: управляющий заработал $2100 ($1500+$240+$360), новичок – $360 ($600–40%), другой инвестор – $540 ($900–40%),
    • таким образом, благодаря инвесторам, управляющий заработал дополнительно $600 ($240+$360), а инвесторы, не прикладывая никаких усилий, добавили к своему капиталу по 9% за один месяц.
  5. При неудачной торговле на Форекс управляющий трейдер понес убыток в размере 10% за месяц, то есть совокупный капитал ПАММ-счета уменьшился на $2000 ($20 000–10%), тогда распределение средств произошло следующим образом:
    • новичок потерял $400 ($4000–10%),
    • второй инвестор – $600 ($6000–10%),
    • управляющий трейдер – $1000 ($10 000–10%), при этом получать часть дохода инвесторов он не будет до тех пор, пока их балансы не вернуться на первоначальный уровень инвестирования.

О чем говорит приведенная иллюстрация? Управляющему трейдеру выгодно, когда инвесторы в ПАММ-счет выигрывают, и не выгодно, когда они теряют свои деньги, не говоря уже о том, что одни инвесторы захотят вовсе покинуть этот ПАММ-счет, а другие – передумают к нему присоединяться. Мотивация управляющего трейдера очевидна, ведь если он не будет обеспечивать инвесторам приемлемый уровень прибыльности, то потеряет вначале дополнительный доход, затем – репутацию, и наконец – собственные вложения.

Итак, ПАММ-счет – это технология заимствования рыночной стратегии управляющего трейдера посредством автоматического проецирования всех проводимых им транзакций (купли и продажи валют) на капитал инвесторов, в результате чего консолидированные денежные средства, состоящие из капитала управляющего и инвесторов ПАММ-счета, претерпевают изменения: все участники счета получают доход или терпят убытки пропорционально своей доли.

Доходность ПАММ-счетов

Все инвестиции в ПАММ ведутся открыто и публично (конфиденциальны только личные данные). На интернет-площадках у форекс-брокеров или на независимых ресурсах можно наблюдать доходность торговли тех или иных трейдеров. Рейтинг ПАММ-счетов на специализированных площадках формируется ежедневно или «онлайн». Кроме доходности (за выбранный период) в рейтинге участвуют следующие показатели:

  • Время существования ПАММ-счета (дата создания);
  • Вложения управляющего трейдера (размер капитала);
  • Максимально зафиксированная просадка;
  • Минимальные инвестиции для присоединения к счету и другие.

Рейтинги ПАММ-счетов автоматически сортируются по доходности, но некоторые ресурсы предлагают гибкую систему конфигурации данных списков по совокупности показателей.

Непрерывная открытая статистика предоставляет возможность объективного мониторинга ПАММ-счетов для выбора оптимального варианта инвестирования в данный финансовый инструмент.

Как правильно выбрать ПАММ-счет

Чтобы «вкладываться» в ПАММ-счет, начинающему инвестору необходимо знать несколько простых вещей:

  1. С целью выбора не имеет смысла подвергать разбору динамику ПАММ-счета за срок в один–три месяца, поскольку это очень небольшой интервал времени: для качественного анализа рыночной стратегии управляющего трейдера репрезентативный период его торговли на Форекс – не менее полугода;
  2. Считается хорошим показателем, если средняя ежемесячная доходность ПАММ-счета составляет 10–20%;
  3. Отношение сделок, приносящих доход, к убыточным транзакциям должно составлять не менее чем 60/40%;
  4. Средней приемлемой нормой убытка можно считать показатель в 5% от размера ПАММ-счета, не более;
  5. Рискованность поведения трейдера можно определять отношением числа открытых лотов (контрактов) за сделку (ордер) к размеру ПАММ-счета: опрометчиво выставлять по одной валюте более одного лота на каждые $10 000;
  6. Если управляющий трейдер вам неизвестен, и вы можете определять его опыт на Форекс только по ПАММ-счету, лучше выбирать те счета, которые открыты и работают на реальной наличности более 1 года;
  7. Оптимальным сроком инвестирования можно считать период более полугода, за это время можно получить наилучший результат;
  8. Инвестировать нужно на надежных, ответственных и авторитетных ПАММ-площадках, где у вас не будет проблем с вводом/выводом денежных средств, и вы получите высокий сервис информационно-технической поддержки.

Конечно, не стоит забывать о методах снижения рисков, в частности, об определении максимально допустимого процента убытков (для новичков – не более 30%), числа убыточных ордеров подряд (не более 6), количества участников ПАММ-счета и т.д.

И наконец, при инвестировании в механизм ПАММ начинающий инвестор должен понимать, что принимает на себя все риски за выбор: счета нужной доходности, ПАММ-площадки, срока инвестирования, условий оферты и так далее. В конце концов, инвестор сам делает этот выбор, сам контролирует ПАММ-счет и может покинуть его в любой момент, если тот перестанет его устраивать.

Где открыть ПАММ-счета Форекс?

Как выше говорилось, ПАММ-счета – это лишь определенная технология, механизм пропорционального распределения прибылей и убытков между участниками счета, находящегося в управлении у трейдера и различные брокерские компании могут создавать для данной технологии свои бренды. Так, форекс-брокер «MTrading» разработал собственные инвестиционные сервисы MAM и MAC.

MAM (Multi Account Manager) можно назвать полным аналогом ПАММ-счетов: торговля ведется через МАМ-счет управляющего трейдера, которого можно выбрать в открытом обновляемом рейтинге с прозрачной статистикой его сделок.

MAC (Multi Account Copier) является еще одним методом копирования рыночных стратегий успешных трейдеров, при котором все торговые операции на Форекс, совершаемые трейдером, автоматически через МАС-счет дублируются на счете инвестора: сделки открываются и закрываются в точности как у поставщика торговых сигналов (выбранного трейдера). В отличие от технологии «ПАММ», данная услуга позволяет инвестору при желании самостоятельно закрывать открытые провайдером сигналов ордера. Как и в случае с МАМ-счетами, инвесторы в МАС-счета могут распределять свои денежные средства между несколькими счетами различных трейдеров (провайдеров сигналов) в целях диверсификации.

Как нетрудно заметить, технология долевого пропорционального участия в торгах на Форекс может быть представлена различными инвестиционными сервисами, имеющими порой разные наименования, но близкими, или даже идентичными по сути.


Ссылка на источник  
Лучшие ПАММ-счета в июне

Happy.USD: возраст — 1 год 4 месяца. Текущая доходность ПАММ-счета составляет 1 458.1%. Менеджер ведет агрессивную торговлю, что отражается в базовых параметрах счета...

ПАММ счета

Первой и основной целью инвестирования в ПАММ-счета является получение прибыли за счет спекулятивных операций на валютном рынке Форекс. Если у инвестора недостаточно знаний или опыта для самостоятельной работы на Форекс, его задача состоит в том, чтобы изучить эффективность работы управляющих с помощью независимого рейтинга.

Индекс Инвестиционного Интереса: 7.7


23 мая, 2019 Основы формирования ПАММ-портфелей

18 апреля, 2019 NordFX запускает ПАММ-счета

15 апреля, 2019 Портфельный управляющий № 1




Топ-10 акций российских компаний для долгосрочного дивидендного портфеляТоп-10 акций российских компаний для долгосрочного дивидендного портфеля
Топ 10 инвестиций
Какие акции покупать, обыкновенные или привилегированные?Какие акции покупать, обыкновенные или привилегированные?
Финансовые статьи
8 причин, почему акции выгоднее недвижимости8 причин, почему акции выгоднее недвижимости
Финансовые статьи
ТОП 10 инвестиций июня 2019ТОП 10 инвестиций июня 2019
Топ 10 инвестиций
«Истории роста» на рынке США«Истории роста» на рынке США
Финансовые статьи
Почему CAPEX важен для инвестора?Почему CAPEX важен для инвестора?
Финансовые статьи
Как найти лучшие акции в сфере здравоохраненияКак найти лучшие акции в сфере здравоохранения
Топ 10 инвестиций
Во что инвестировать в зависимости от целейВо что инвестировать в зависимости от целей
Финансовые статьи
ТОП 10 инвестиций мая 2019ТОП 10 инвестиций мая 2019
Топ 10 инвестиций
Суть подхода и критерии отбора акцийСуть подхода и критерии отбора акций
Финансовые статьи
ICO
Автомобили, яхты, самолеты
Акции
Банковские депозиты
Бинарные опционы
Биткоин
Венчурные инвестиции
Деривативы
Доверительное управление
Драгоценные камни
Драгоценные металлы
Здоровье
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Искусство, антиквариат
Металлы
Накопительные программы
Наличные деньги
Недвижимость
Необычные инвестиции
Нефть, газ, сырье
Облигации
Образование
ПАММ счета
ПИФы
Сельхоз продукция
Ставки на спорт
Структурные ноты
Форекс
Фьючерсы на индексы
Хедж-фонды
Шоу бизнес


Поделиться материалом: