Invest-rating.ru
Поиск

Купить бриллиант – надежно инвестировать

Обновлено

Хотя риски и существуют, высококачественные алмазы могут принести большую прибыль инвесторам.

Бриллианты дарят вам невероятные ощущения, ведь они всегда там, где шампанское и праздник. Инвестиции в бриллианты дают приятный психологический бонус по сравнению с инвестициями в технологический стартап или фьючерсы газовой компании, потому что они так подсознательно желанны.

Но стоит ли принимать инвестиционное решение купить бриллиант, основываясь на чувствах?


Бриллиант бриллианту рознь. Коллекционные бриллианты – уникального размера, качества и, иногда, цвета, связанные с известной личностью или исторической фигурой – оцениваются в астрономические суммы.

Бриллианты определенно обладают рядом преимуществ. Они легко транспортируются, долговечны, относительно редки и не подвержены давлению общественного мнения, что происходит сегодня с некоторыми активами из-за экологических проблем. В отличие от многих активов, их количество нельзя увеличить человеческим трудом (если речь не идет о синтетических бриллиантах), им не требуется специальных условий для хранения, в отличие от коллекционных вин.

Предложением на рынке алмазов спекулировали в течение многих лет. Компания «Де Бирс» контролировала до 80% предложения на рынке алмазов, держа поставки на минимальном уровне. Окончание эпохи монополий 15 лет назад понизило цены на алмазы, предложение также изменилось в связи с открытием новых месторождений в Канаде и различных частях Африки.

По мнению заместителя председателя и главы отдела ювелирных украшений «Сотбис» в Азии Куэка Чинь Йео, «в целом, алмазы не подвержены серьезным колебаниям стоимости, но у них, как у любых ценностей, есть свои моменты роста и снижения. Высококлассные экземпляры со временем всегда обеспечат возврат инвестиций».

 

Новый мировой рекорд цены за карат был установлен на выставке аукционного доме «Сотбис» в Гонконге в октябре 2013 г, когда овальный белый бриллиант в 118,28 карат был продан за 30,6 миллионов долларов. По словам Куэка Чинь Йео, «это был прекрасный пример того, как высококачественный камень большого размера получил рекордную цену».

Арно Бастиен, президент и исполнительный директор компании «Graff Diamonds Asia» считает, что алмазы вряд ли потеряют свою ценность. «В течение многих лет нам говорили, что они окажутся под угрозой из-за новых шахт, синтетических алмазов и так далее, но их цена всегда росла».

Сейчас китайский рынок бриллиантов реагирует на антикоррупционную компанию правительства. Того Ю, специалист по бриллиантам ювелирного дома «Pour La Vie» отмечает: “Бриллиант класса D (кристально-белый) сейчас гораздо дешевле, чем он был три года назад и-за падения спроса. Так, в марте 2010 года круглый бриллиант этого класса в один карат, внутренне чистый (IF), стоил $23 800, в августе 2016, такой же камень стоит $21 600. Налицо падение, но поменяйте спецификацию на стоимость одного карата класса F VS1, и его цена выросла с $9 500 в 2010 году до $9 800 в 2016.”

В инвестировании, будь то бриллианты, акции или облигации, всегда есть элемент азартной игры, поэтому разумно следовать правилy: «не ставь больше, чем можешь позволить себе потерять». Другими словами, бриллианты могут быть небольшой частью инвестиционного портфеля.  

Как выбрать бриллиант


Выбирать бриллиант, к который вы решили вложиться, всегда следует тщательно. «Это всегда вопрос спроса и предложения, редкость – это ключевой фактор в выборе камня,” – говорит Того Ю. «Больший размер, более яркий цвет (кроме белых бриллиантов), исключительная прозрачность, отличная огранка – вот несколько факторов, которые влияют на стоимость бриллианта. Например, камень весом 10 карат, класса D (кристально-белый) чистый (IF) найти непросто, и его цена может достигать 10 миллионов гонконгских долларов”. “В долгосрочной перспективе бриллианты не могут потерять цену, особенно хорошие, т.к. предложение ограничено, а спрос велик.” Задача инвестора – оценить, как стоимость изменится во времени в соотношении к инфляции, хотя здесь можно столкнуться с извечной проблемой с бриллиантами – стандартизацией, вернее, ее отсутствием.

Часть очарования инвестирования в бриллианты заключается в том, что их не так просто классифицировать, как например, золото, где публикуется цена за унцию. Четыре хорошо известных критерия (4 «С») – вес в каратах, цвет, чистота, качество огранки –  не так просто использовать непрофессионалу. Поэтому главное правило при покупке – работа с известным продавцом с хорошей репутацией или даже производителем, гарантирует уверенность в качестве вашей инвестиции, а также помогает уменьшить наценку.

Хотя на рынке торговли бриллиантами существует несколько торговых индексов, самый известный – индекс цен Рапапорта (Rapaport Diamond Trade Index). Им могут пользоваться большинство инвесторов и следить за динамикой рыночных цен на бриллианты.

Если вы покупаете больше одного камня, стоит присмотреться к бриллиантам насыщенных цветов, которые называют фантазийными, поскольку они держали высокую цену даже в периоды волатильности. Только один из 10 000 бриллиантов имеет естественную окраску и сегодня, учитывая моду на индивидуальность, у камней фантазийных цветов, (которые кстати не включаются в индекс цен Рапопорта), высокий потенциал. Очевидно, что нельзя покупать бриллианты без сертификата качества, наиболее надежными из которых считаются сертификаты, выдаваемые Геммологическим Институтом Америки (GIA).

Где купить бриллиант


В большинстве видов инвестиций существуют инвестиционные фонды, биржи и рынок деривативов. Бриллиантовый инвестиционный фонд, основанный в 2012 году, через два года был закрыт. Компания Рапопорт уже какое-то время работает над рынком фьючерсов на бриллианты и над RAPX, бриллиантовой биржей. У нее также есть Rapnet –  самая большая в мире онлайн платформа торговли бриллиантами, запущенная в 1992 году. Сингапурская алмазная биржа, первая электронная биржа, предназначенная исключительно для торговли бриллиантами, начала работать в мае. По словам основателя и главы биржи, Алана Вандербора, биржа обеспечивает первый прозрачный механизм ценообразования на алмазы, что позволяет инвесторам торговать алмазами как одним из видов активов.