Брокер | |
---|---|
Инвестиция | Акции |
Тренд | Рост |
Дата открытия / закрытия | 14 октября 2017 / 14 октября 2018 |
Цена открытия / целевая | 95.86 $ / 120.34 $ |
Прогноз / Результат | 25.54% / |
Статус | |
Цена закрытия |
J.P. Morgan Chase (JPM) предоставляет широкий спектр финансовых услуг, в том числе услуги розничного банкинга. JP Morgan владеет активами на $2,5 трлн, что делает ее самой крупной финансовой корпорацией в США и одной из ведущих в мире.
Уникальность стратегии JP Morgan заключается в успешной диверсификации бизнеса. Около 45% выручки банк получает от розничного сегмента, 35% — от инвестиционного, а еще 12% JPM зарабатывает на управлении активами. При таком разделении просадка доходов от одного из сегментов может не сказаться на выручке в целом за счет ее роста по другим направлениям. Макроэкономическая ситуация благоприятствует основному бизнесу JPM: инфляция в США находится на уровне 1,9%, безработица составляет 4,2%, зарплаты в годовом выражении повысились на 2,9%, а в месячном — на 0,5%. Хотя продажи домов сократились до 580 тыс. в июле и 560 тыс. в августе, их уровень все равно выше среднего за прошлый год. К тому же американцы продолжат все активнее тратить и брать кредиты на крупные покупки (недвижимость, автомобили и т. д.). На фоне роста потребления улучшит свои позиции и американский бизнес, с которым JPMorgan тоже работает. Мы рассчитываем, что выручка JPM в 2018 году увеличится на 2% за счет розничного сектора. Кардинально изменится и ситуация инвестбанкинге: большинство сделок M&A проводится в США, а в будущем году планируется нарастить их количество. Похожая картина наблюдается и в сегменте IPO, правда, здесь рост зафиксирован уже в текущем году. Таким образом, у компании есть и краткосрочные, и долгосрочные позитивные драйверы на разных направлениях ее бизнеса. Еще одним положительным фактором может выступить дерегуляция финансового сектора и реформа налогообложения, которая приведет к многократному увеличению трат американцев.
Финансовые показатели у JPMorgan одни из лучших на рынке: оборот за 2016 год составил $95,67 млрд при маржинальности в 23,3%. Прошлый год стал самым успешным с точки зрения наращивания выручки и маржинальности. JPMorgan располагает внутрибанковскими активами на сумму $692 млрд, инвестициями в объеме $597 млрд и еще $894,7 млрд в виде кредитов. На депозитах банка находится $1,38 трлн, а сумма его обязательств составляет $621 млрд. ROE превышает 10%, Net Interest Margin равняется 2,22%, D/E — 245%, D/A — 24,75%. Эти и многие другие фундаментальные показатели у JPMorgan лучшие в секторе. Соотношение между активами и пассивами сбалансировано, мультипликаторы показывают, что JPMorgan — одна из самых финансово здоровых компаний на рынке.
Риски JPMorgan — это высокая конкуренция и регуляция на финансовом рынке. Вместе с тем, судя по косвенным показателям в виде финансовых мультипликаторов, конкуренция JPMorgan не страшна вообще. Финансовый рынок по-прежнему очень жестко регулируется, но президент США Дональд Трамп всеми силами пытается снизить присутствие регулятора на рынке, чтобы улучшить возможности для развития американской экономики. Таким образом, в целом риски у корпорации довольно низкие, а ее бумаги выглядят очень привлекательными для долгосрочных инвестиций.
Инвестиционная идея | Тренд | Дата откр. / закр. | Цена откр. / целевая | Прогноз / Результат | Статус | Цена закр. |
---|---|---|---|---|---|---|
1 Инвесторы Virgin Galactic готовы к перегрузкам Фридом Финанс Акции |
12 апр 2021 12 апр 2022 |
26.8 $ 42 $ |
56.72% |
|||
2 Jianxy Copper: огонь и медные трубы Усиленные Инвестиции Акции |
7 апр 2021 7 апр 2022 |
81.74 $ 102 $ |
24.79% |
|||
3 Walmart. Американцы тратят чеки БКС Акции |
5 апр 2021 4 июн 2021 |
135.62 $ 146 $ |
7.65% |
|||
4 Полиметалл - сказочное предложение Investfuture Акции |
26 мар 2021 26 мар 2022 |
1471.4 руб 2100 руб |
42.72% |
|||
5 IPO ACV Auctions - торг здесь неуместен Фридом Финанс Акции |
22 мар 2021 23 июн 2021 |
20 $ 26 $ |
30% |
|||
6 Занести прибыль в EXEL БКС Акции |
1 мар 2021 1 мар 2022 |
21.71 $ 31.1 $ |
43.25% |
|||
7 Скидки для акционеров Х5 СОЛИД Акции |
15 фев 2021 31 дек 2021 |
2649.5 руб 3250 руб |
22.66% |
|||
8 У инвесторов Лукойла загорелась лампочка БКС Акции |
1 фев 2021 2 ноя 2021 |
5335 руб 6000 руб |
12.46% |
|||
9 IPO Affirm - Confirm United Traders Акции |
11 янв 2021 14 апр 2021 |
38 $ 53.2 $ |
40% |
|||
10 Мосбиржа: рост на новых драйверах Фридом Финанс Акции |
4 янв 2021 30 дек 2021 |
161 руб 231 руб |
43.48% |
1 Здоровье Из немногих активов здоровье относиться к тому, что почти не измеряется напрямую в финансовом эквиваленте, а только косвенно. Больше всего этот тип инвестиций требует вложений наших волевых качеств, времени, мотивированного и осознанного подхода к сохранению и накоплению ресурсов организма...
Доход/риск: 2 / 4 ИИИ: 8.9 БКС
2 Форекс Рынок Форекс, являясь круглосуточным, предлагает трейдерам высокий ливередж. Это означает, что, инвестируя небольшие суммы, вы можете много заработать. Однако с высоким уровнем ливереджа связан и высокий уровень рисков. Большое количество валют обуславливают стабильность цен.
Доход/риск: 9 / 9 ИИИ: 8.7 LBLV
3 Нефть, газ, сырье Когда речь касается крупных инвестиций, одним из основных инструментов инвестирования всегда рассматривался сырьевой рынок. Динамика развития биржевой индустрии привела к тому, что даже незначительный объем капитала сейчас может быть инвестирован в сырье...
Доход/риск: 6 / 4 ИИИ: 8.6 Финам
4 Акции Акция - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Покупать и продавать акции на фондовом рынке частное лицо имеет право только через брокера.
Доход/риск: 7 / 5 ИИИ: 8.5 Открытие Брокер
5 Биткоин Криптовалюта биткоин существует уже десять лет, и за это время привлекла внимание многих инвесторов, включая трейдеров со значительными финансовыми возможностями. Инвестиции в биткоин (как правило, долгосрочные) – это, в первую очередь, возможность вложиться в достаточно надежную и пользующуюся спросом валюту...
Доход/риск: 8 / 6 ИИИ: 8.4 Crypto-Rating.com
6 Облигации Облигация - эмиссионная долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента облигации в оговоренный срок её номинальную стоимость деньгами или в виде иного эквивалента. Облигация может также предусматривать право владельца на получение фиксированного процента от её номинальной стоимости.
Доход/риск: 5 / 4 ИИИ: 8.3 Ренессанс Капитал
7 Накопительные программы Накопительные программы позволяют накопить средства к сроку наступления события, требующего серьезных финансовых вложений, обеспечить достойное пенсионное обеспечение, сохранить комфортный уровень жизни в случае наступления события, связанного с риском для жизни и здоровья.
Доход/риск: 3 / 2 ИИИ: 8.2 Сбербанк
8 ИИС Индивидуальные инвестиционные счета зародилось совсем недавно, а именно с 1 января 2015 года, и регулируется Федеральным законом "О рынке ценных бумаг", дополненной статьей 10.3. Говоря простым языком, индивидуальный инвестиционный счет – это счет предназначенный для учета активов клиентов...
Доход/риск: 7 / 4 ИИИ: 8.1 Открытие Брокер
9 Недвижимость Инвестиции в недвижимость - один из наиболее надежных источников пассивного дохода. Цены на недвижимость имеют постоянную тенденцию к росту. Это имеет вполне реальную основу - увеличение населения. Поэтому, инвестиции в недвижимость считаются очень выгодным и достаточно безопасным вложением денег.
Доход/риск: 5 / 5 ИИИ: 8 Кошелев Проект
10 Криптовалюты Криптовалюта стала самым выгодным объектом для вложения денежных средств. При этом, по сравнению с драгоценными металлами, природными ресурсами либо недвижимостью...
Доход/риск: 9 / 10 ИИИ: 8 Crypto-Rating.com