Инвест Рейтинг » ICO и криптовалюты – новая цель экс-операторов бинарных опционов
Обновлено 28/10/2021
Недавно стало известно о том, что решение Facebook о запрете объявлений, связанных с криптовалютами, ICO и бинарными опционами, могло быть не собственной инициативой компании, а результатом давления ФБР и других регуляторов, которые теперь добрались и до Google.
Джейсон Рой, старший следователь Комиссии по ценным бумагам канадской провинции Мантиоба и председатель рабочей группы по бинарным опционам, заявил: «То, что произошло – это результат активности рабочей группы по бинарным опционам, а также ФБР. Вместе мы объяснили Facebook, с чем связаны наши опасения и какие виды рекламных объявлений могут привести к тому, что пользователи социальной сети станут жертвами мошенников. Мы провели беседу с Google по тому же вопросу и ожидаем ответной реакции».
Как выяснилось, «объяснение» заняло несколько месяцев, после чего Facebook сдался и согласился сотрудничать с властями.
«Мы очень довольны», – говорит Рой, пытающийся склонить Google к аналогичному решению. «Я надеюсь, что Google будет придерживаться такой же политики и по-особому воспринимать продукты, связанные с криптовалютами, ICO и бинарными опционами».
По всей видимости, переговоры между Google и регуляторами идут уже несколько месяцев, и пока ситуация складывается не в пользу последних.
«Мы уже запрещаем вводящие в заблуждение объявления и объявления, преподносящие информацию в ложном свете», – заявил представитель компании.
В январе своё предупреждение по этой теме опубликовала Служба финансового надзора Великобритании (FCA). Тогда регулятор сообщил, что мошенники, продвигающие бинарные опционы, а также сомнительные криптовалюты и ICO, стали чаще обращаться к Facebook, Instagram и Twitter, тогда как в прошлом основным инструментом для привлечения инвесторов в преступные схемы были телефонные звонки.
Инвестиции в бинарные опционы в 2017 году делали жителей Великобритании беднее в среднем на 90 000 фунтов в день, свидетельствуют новые данные FCA. При этом возможность регулирования этого вида финансовых продуктов ведомство начало рассматривать только в этом году. Также рассматривается возможность введения запрета на распространение подобных предложений среди индивидуальных инвесторов на уровне Европейского союза.
Так чем же так плохи бинарные опционы, и почему их так часто упоминают в одном ряду с криптовалютами и ICO?
В общем виде организаторы бинарного опциона предлагают вам сделать ставку на исход определённого события на фондовом рынке, а теперь и на рынке криптовалют. И если мы не говорим об откровенно мошеннических брокерах, которые в случае вашей победы найдут способ не выплачивать вам деньги, то речь идёт о ещё одном относительно честном способе отъёма денег у населения, хотя честность здесь весьма условная, в первую очередь из-за того, как преподносятся эти продукты. Но обо всём по порядку.
Предположим, вас просят ответить, закроется DAX выше или ниже вчерашней цены закрытия. Использует ли брокер неправильную цену DAX? Нет, он ориентируется на цену, передаваемую Bloomberg. Заберёт ли брокер ваши деньги, если вы поставили на верный исход? Нет, он выплатит вам ваш выигрыш. Можете ли вы предъявить брокеру претензию, после того как обнаружите, что на дистанции данный вид псевдо-инвестиций оказался для вас убыточным? Нет, все условия прописаны брокером, и вы сами соглашаетесь с ними.
Так чем же провинились организаторы бинарных опционов, и за что их так не любят регуляторы? Игра на бинарных опционах – это игра с отрицательным математическим ожиданием по определению, однако её участники считают, что они занимаются инвестированием и даже рассчитывают на какую-то доходность.
Предположим, DAX только что открылся, то есть его текущая цена равна вчерашней цене закрытия. Справедливые шансы для пари, которое вам предлагает брокер – это 50:50. Например, если бы вы поставили $50 на верный исход, то могли бы рассчитывать на выплату $100. Но $100 вам, конечно же, никто не заплатит.
Брокер предложит вам заключить сделку с выплатой 47:53 или 45:55. Таким образом, каждый раз, когда вы будете угадывать верный исход, вы будете получать $47. В обратном случае вы будете отдавать $53.
Конкуренция на этом рынке вынуждает брокеров идти навстречу своим клиентам, делать интересные предложения и в целом жертвовать определённым процентом своего дохода, однако в общем случае, чтобы зарабатывать на бинарных опционах, вы должны принимать правильные решения как минимум в 55% случаев. Таким образом, мы получаем негативное соотношение риск/прибыль, превосходящее игру на рулетке и прочие виды гэмблинга, убыточность которых для игрока на дистанции не вызывает сомнения даже у далеких от этого мира людей.
Организаторы бинарных опционов делают всё, чтобы у их потенциальных жертв такого ощущения не возникало. В качестве примера действенности таких манипулятивных техник приведём письмо, опубликованное в Forbes.
«Мой отец недавно занялся торговлей на бинарных опционах в сети. Сайт предлагает ему в условленное время, скажем в 13:25, поставить $100 на то, что цена акции XYZ будет выше или ниже через 5 минут – в 13:30. Если он ошибается, ему возвращают $15. Если угадывает – выплачивают сверху $70.
Я доказал ему математически, что сайт имеет преимущество перед ним, и чтобы иметь нейтральное ожидание, он должен принимать правильные решения в 55% случаев. По роду своей деятельности я профессиональный игрок в покер, поэтому я имею чёткое представление о вероятностях, рынках онлайн гэмбилнга и о том, как работают эти сайты.
Проблема в том, что ему кажется, будто у него есть преимущество, обусловленное его способностью читать графики, следить за новостями и т.д. Он человек умный, бывший адвокат и следит за рынком ценных бумаг много лет, но мне кажется, что здесь он себя переоценивает. Я немного изучил бинарные опционы и пришёл к выводу, что очень малое число людей, не являющихся профессиональными трейдерами, способны на постоянной основе извлекать хороший доход из таких сайтов. Мой отец заработал уже $2 500, делая ставки по $100 и $50. Всё, что я смог сделать, это объяснить ему, что статистическая погрешность влияет на его восприятие собственных способностей, а из-за краткосрочной волатильности вместе с заложенной убыточностью постоянно выигрывать будет чрезвычайно тяжело».
Как мы видим, трейдеру предлагается принять решение о том, где цена акции окажется через 5 минут. Очевидно, прогнозирование столь краткосрочных движений курса – это гэмблинг чистой воды со значительным перевесом в пользу брокера. Но даже если вы захотите принять взвешенное решение, то чаще всего не сможете это сделать, потому что большинство брокеров не предоставляет доступ к индикаторам технического анализа, уровням Фибоначчи, ключевым уровням сопротивления и поддержки и т.д. Зато они услужливо предлагают обучающие материалы, которые якобы призваны помочь вам зарабатывать больше, а на самом деле только затягивают жертву и создают впечатление, будто то, чем она занимается, имеет что-то общее с реальным инвестированием.
Здесь мы приходим к ещё одной негативной и, пожалуй, одной из самых опасных сторон бинарных опционов. То, что, по сути, является азартной игрой с отрицательным математическим ожиданием, преподносится как низкозатратный и высокодоходный способ инвестирования, не требующий определённой квалификации или специальных знаний. На базе бинарных опционов сформировалась своеобразная субкультура псевдо-инвесторов, организацией которой, очевидно, занимаются сами брокеры. Они предоставляют свои услуги на условиях контролируемого риска, обещая, что, даже если что-то пойдёт не так, вы не потеряете больше обозначенной суммы. На деле, несколько небольших неудачных сделок могут нанести серьёзный удар по вашему бюджету, а влечение, которое заядлые трейдеры испытывают к размещению ставок на бинарных опционах, имеет все признаки игровой зависимости.
Но даже если вам удастся более-менее систематически выигрывать значительные суммы, брокер всегда может изменить коэффициент не в вашу пользу или закрыть счёт без объяснения причин. Так поступать позволяют ему правила, которые, в отсутствие регулирования, он устанавливает для вас сам.
И здесь мы не говорим об откровенно мошеннических схемах, манипулирующих результатами опционов при помощи «собственного алгоритма, предусматривающего различие между рыночной и расчётной ценой инструмента», или аннулирующих результаты «из-за предсказуемости» поведения рынка, использующих персональные данные своих клиентов не по назначению и конфискующих их средства, ссылаясь на надуманные причины.
Конечно, в некоторых юрисдикциях предусмотрена процедура лицензирования подобных финансовых инструментов, значительно урезающая доходность этого вида бизнеса для брокера и ограничивающая его в правах. В США, например, если брокер предложит своему клиенту вышеописанные условия, его признают мошенником и посадят в тюрьму. Как нетрудно догадаться, то, что вы найдёте в интернете, не будет принадлежать к категории лицензированных продуктов.
Хотя прибыли организаторов подобных схем не поддаются оценке, по информации Times of Israel, около 100 брокеров, работавших в Израиле, зарабатывали от $1 млрд до $10 млрд в год. При этом свои деньги теряли 96% участников, 2% оставались в плюсе, и то до определённого момента.
По непонятным причинам бинарные опционы долгое время оставались вне поля зрения мировых регуляторов. К счастью, в последнее время ситуация начала меняться. Так, например, бинарные опционы были полностью запрещены в Израиле. В связи с этим вполне понятны опасения местных властей, которые они испытывают по поводу криптовалют и ICO.
«Я хочу убедиться, что мир криптовалют не является новой мутацией индустрии бинарных опционов», – заявил председатель Управления рынка ценных бумаг Израиля (ISA) Шмуэль Хаузер в ноябре прошлого года.
Сами по себе криптовалюты и ICO, в отличие от бинарных опционов, – это всего лишь инструмент, преимущества анонимности и нерегулируемости которого, к сожалению, используют в своих целях различного рода мошенники или просто недобросовестные разработчики.
«Посмотрите на улицу – раньше в это время здесь было полно молодых людей, которые работали на бинарные опционы», – говорит владелец магазинчика в израильском городе Рамат-Ган. «Напротив была компания, на которую работала сотня человек, а за ней ещё одно здание с сотней сотрудников. Теперь они работают на Кипре, в Киеве, Грузии и Белграде».
Бывшие сотрудники израильских операторов бинарных опционов вынуждены активно искать работу. В буме вокруг ICO и криптовалют многие из них видят возможность для применения своих талантов по привлечению спонсоров в сомнительные инвестиционные схемы.
«Опыт в сфере бинарных опционов будет преимуществом», – пишет одна из компаний, нанимающая сотрудников для продвижения криптовалютных продуктов.
«Вы уже слышали о рынке криптовалют? Не упустите возможность», – гласит приглашение на мероприятие для потенциальных аффилейтов, заинтересованных в возможностях, которые дают криптовалюты и ICO.
«Произошёл бурный рост различных ICO и новых токенов. Вы видите, как ICO привлекают огромные объёмы средств, в определённых случаях не имея вообще ничего, однако общество настолько разгорячено, что готово бросать им свои деньги», – говорит Джейсон Рой из Комиссии по ценным бумагам канадской провинции Мантиоба.
С одной стороны ICO представляют собой инновационный метод привлечения финансирования для стартапов, намеревающихся использовать преимущества технологии блокчейн и создавать принципиально новые решения для старых проблем или совершенствовать существующие централизованные продукты. С другой – объёмы финансирования, привлекаемые многими из них, часто не соразмерны поставленным задачам, а среди организаторов полно тех, кто, если и не планирует обманывать инвесторов на первых этапах, то позднее демонстрирует полную неспособность выполнить данные обещания. Так, по информации портала Tokendata, 46% проведённых в прошлом году ICO уже можно считать провалившимися. Ещё 13% могут примкнуть к этому числу в ближайшее время.
Многие из организаторов таких ICO используют те техники, которыми славятся бинарные опционы, пытаясь ввести потенциального инвестора в заблуждение. «Прочитайте наш white paper», – говорят они. «Познакомьтесь с нашей командой. Мы представляем децентрализованную платформу нового поколения, призванную использовать силу блокчейна для демократизации рынка солнечной энергии».
Индивидуальному инвестору в этом случае предлагается почувствовать себя своеобразным венчурным капиталистом и оценить потенциальную доходность предложенного токена. Конечно, мимо такой возможности не могут пройти бывшие организаторы бинарных опционов.
По информации источника Times of Israel, представители индустрии бинарных опционов, вошедшие в криптовалютное пространство, используют три подхода для извлечения крупной выгоды.
Во-первых, они привлекают инвесторов, многие из которых им уже знакомы как клиенты в прошлом, и предлагают им покупать и продавать криптовалюты на собственных «биржах», опираясь на всё те же практики бинарных опционов, впоследствии, когда интерес жертвы к их продукту будет падать, рассчитывая заморозить её активы.
Во-вторых, они могут предлагать инвесторам возможность торговли с плечом. Присущая криптовалютам волатильность и безграничные возможности для махинаций на псевдо-биржах, как правило, не оставляют инвесторам и шанса.
Действительно, разнообразие псевдо-инвестиционных схем, где слово «криптовалюта» имеет весьма опосредованное отношение к реальному продукту, поражает воображение. Некоторые «предприниматели», вероятно не желающие расставаться со своим прошлым, организуют бинарные опционы на биткоин, рост числа которых говорит о том, что и на них находится свой клиент.
В-третьих, они могут предложить инвесторам вложить средства в ICO, причём сама по себе краудфандинговая кампания не обязательно будет мошеннической. Инвесторам предлагается купить токен, который в будущем будет использоваться в каком-либо продукте или наделять своего владельца определёнными правами. Многие инвесторы покупают такие токены в расчёте продать их дороже на вторичном рынке. То же самое происходит и в случае с полноценными ICO, однако в мошенническом сценарии организаторы первыми избавляются от своих токенов или же вообще скрываются с деньгами инвесторов.
Конечно, это не значит, что на индустрии ICO можно ставить крест, поскольку прогрессивность этого метода привлечения финансирования не вызывает сомнений, что, к счастью, понимают мировые регуляторы, старающиеся всячески способствовать продвижению инноваций и защите интересов инвесторов. В то же время присутствие представителей сферы бинарных опционов и прочих ненадёжных элементов вызывает опасения и у самих участников этого рынка.
«Любой, кто упоминает технологию блокчейн и бинарные опционы в одном предложении, неправомерно обвиняет новую промышленную революцию в мошенничестве. Вот почему нет ни одной компании из сферы бинарных опционов, которая преуспела бы в сфере блокчейна», – поясняет партнёр израильского венчурного фонда Singulariteam Моше Хогег. «Мы сотрудничаем с Управлением рынка ценных бумаг Израиля, чтобы израильские стартапы могли работать и регулироваться. Именно по этой причине я провёл встречу с министром финансов в октябре, когда мы обсудили проблемы, с которыми приходится сталкиваться стартапам в нашей стране, и потенциал израильского блокчейн-сообщества. Если кто-то думает, что это лёгкие деньги или мошенничество, пришло время очнуться. Это сообщество высоко образованных и сообразительных личностей, которые приводят в движение колёса новой эры технологий и инноваций».
