Рейтинг Брокеров 2021: ТОП 8 вариантов

Обновлено 11/11/2021

Один из лучших способов сберечь накопления и увеличить капитал – инвестировать средства в акции, облигации, фонды и другие активы через брокерский счет. Но российское законодательство запрещает физическим лицам напрямую торговать на биржах по типу Московской биржи. 

Сделки могут заключать только юридические лица, получившие лицензию на ведение брокерской деятельности. Поэтому обычным людям приходится обращаться к брокеру, который выступает как посредник и дает возможность приобрести акции на фондовом рынке,а также валюту, сырьевые активы, облигации. В статье приведен рейтинг лучших брокеров и рассказано, как выбрать надежную брокерскую компанию.

Что нужно знать о работе с брокером

Брокер — это лицензированный «посредник» между трейдером и биржей. Он совершает сделки с активами, будь то ценные бумаги или валюта, по поручению инвестора (трейдера). Основные задачи брокера – это:

• Выполнение клиентских распоряжений о заключении сделок.
• Регистрация ценных бумаг на имя клиента.
• Составление отчетности, в которой указываются выполненные операции, расписывается порядок движения средств на клиентском счете.
• Расчет и перечисление налогов с полученной инвестором прибыли (хотя по российским законам в некоторых случаях обязанность уплачивать НДФЛ перекладывается непосредственно на клиента, например, при получении дивидендов с иностранных акций или при успешных операциях с валютой).

Также брокеры, чтобы расширить спектр услуг и предложить инвесторам более выгодные условия, могут:

• Предоставлять кредит на покупку ценных бумаг или валюты.
• Составлять инвестиционные портфели.
• Разрабатывать торговые стратегии.
• Публиковать аналитические данные, новостные обзоры.
• Предоставлять инструменты технического и фундаментального анализа.
• Оказывать индивидуальные услуги – персонально консультировать по управлению финансами, заключать договор доверительного управления.

Лучшие брокеры, доступные в РФ и СНГ

Ниже представлен рейтинг доступных в России брокерских компаний, которые имеют отличную репутацию и предоставляют качественный сервис.

1. Capital.com

Брокер имеет несколько лицензий, которые выданы ведущими мировыми регуляторами. Поэтому деятельность компании строго соответствует международным законам. Чтобы максимально защитить средства инвесторов, Capital.com:

• хранит деньги клиентов на отдельных счетах;
• использует современные протоколы шифрования, что не позволяет злоумышленникам добраться до денег, активов, персональных данных пользователей;
• дает защиту от отрицательного баланса.

Также к достоинствам брокера, занимающего высшую строчку рейтинга, относятся:

• Очень удобная, легко осваиваемая платформа для инвестиций и спекуляций. Интерфейсы и мобильного приложения, и компьютерной программы настолько просты и интуитивно понятны, что даже новички, ранее никогда не имевшие дела с финансовыми рынками, легко разбираются во всех нюансах.
• Большой выбор активов для вложений – от акций российских и зарубежных предприятий до валютных пар. С Capital.com трейдер может легко диверсифицировать инвестиционный портфель и тем самым защититься от серьезных убытков.
• Полное отсутствие торговой комиссии и каких-либо скрытых платежей.
• Предоставление разнообразных обучающих материалов, свежей финансовой аналитики, инструментов для анализа.

2. AvaTrade

Эта компания тоже лицензируется регуляторами разных стран, что гарантирует соблюдение жестких международных стандартов к брокерской деятельности. Торговля через AvaTrade оказывается выгодной инвесторам:

• Клиенты брокера получают доступ к широкому кругу активов и могут зарабатывать на международных валютах, криптовалюте, контрактах на разницу цен акций, государственных облигаций, сырьевых товаров, индексов, биржевых фондов.
• Пользователи имеют автоматическую защиту от нулевого баланса депозита и могут дополнительно подключить опцию AvaProtect, которая защитит трейдеров от убытков на некоторое время после завершения сделок.
• Ввод и вывод средств выполняется без задержек.
• Брокер открывает доступ к разным торговым площадкам, что дает инвесторам возможность найти наиболее удобный вариант.
• Поддержка работает круглосуточно и оперативно отвечает на все вопросы клиентов.
• Новичкам открывается возможность поторговать на демонстрационном счете, изучить терминологию, принципы работы с торговыми терминалами, правила выставления защитных ордеров, способы использования инструментов фундаментального и технического анализа.
• Опытным трейдерам предоставляется доступ к подробным разборам торговых стратегий.

3. Тинькофф.Инвестиции

Компания является одной из крупнейших по числу активных российских пользователей. Клиентам Тинькофф.Инвестиции предлагает два тарифных плана – «Инвестор» и «Трейдер». В первом случае с пользователя не берется плата за обслуживание, но зато удерживается повышенная торговая комиссия, поэтому такой тариф подходит людям, предпочитающим вложения по принципу «купил и держи».

Во втором случае все происходит наоборот – комиссия маленькая, а за обслуживание надо платить. Этот тарифный план подходит активным трейдерам.

У брокера есть:

• удобное мобильное приложение;
• качественные обучающие программы;
• круглосуточная поддержка;
• быстрый ввод и вывод денег.

А минусы Тинькофф.Инвестиции – это:

• отсутствие опционов;
• необходимость получать дебетовую карту банка Тинькофф для пользования брокерским счетом.

4. ВТБ

Этот брокер предлагает российским клиентам два базовых плана – «Мой онлайн» и «Профессиональный стандарт». Первый вариант подходит начинающим инвесторам, готовым вложить хотя бы 1000 рублей, а второй – людям, которые уже имеют опыт торговли на бирже и собираются инвестировать крупные суммы.

К преимуществам ВТБ брокера относятся:

• высокая надежность;
• низкие торговые комиссии (а в плане «Профессиональный стандарт» они становятся еще ниже, когда трейдер активно торгует и показывает высокий оборот по сделкам);
• отсутствие платы за обслуживание тарифа «Мой онлайн»;
• наличие собственных инвестиционных продуктов.

Среди недостатков пользователи ВТБ обычно отмечают:

• слабую техническую поддержку – ответа приходится ждать очень долго;
• длительное время вывода заработанных средств.

5. Сбербанк

Брокер дает возможность выбрать из двух тарифных планов – «Самостоятельного» и «Инвестиционного». В первом случае инвестору предоставляется минимальная аналитика, зато и комиссии оказываются небольшими даже при маленьком обороте сделок. А «Инвестиционный» тариф предназначен для тех, кто хочет получать максимальную аналитическую поддержку по финансовым инструментам, ежедневные обзоры от ведущих экспертов отрасли.

Плюсы Сбербанка:

• максимальная надежность;
• бесплатное обслуживание счета;
• отлаженное программное обеспечение;
• быстрые транзакции между счетами.

Минусы:

• отсутствие выхода на Санкт-Петербургскую биржу, что исключает возможность покупки ряда ценных бумаг (например, акции Tesla окажутся недоступными);
• сложности с технической поддержкой – дозвониться до живого человека трудно, а сотрудники Сбербанка не всегда дают компетентный ответ.

6. Финам

Компания предлагает два тарифа – «Стратег» и «Инвестор». Первый тарифный план без абонентской платы с более высокими процентами за сделку и стоимостью контрактов на фьючерсы или опционы предназначен для долгосрочных инвесторов. А второй тариф подойдет пользователям, часто совершающим сделки.

Достоинствами Финам брокера считаются:

• стабильная работа терминала и мобильного приложения;
• большой выбор активов, выход на зарубежные рынки;
• предоставление качественной аналитики и обучения;
• удобные инструменты и сервисы, помогающие грамотно инвестировать средства.

Среди недостатков Финам можно отметить:

• относительно высокие тарифы;
• взятие дополнительных комиссий за ряд операций (например, за начисление дивидендов и поступление купонного дохода на брокерский счет).

7. Брокер Freedom Finance

Брокер предлагает несколько тарифных планов – от «Стандартного», подходящего большинству пользователей, до «Универсального», предназначенного только для тех клиентов, у которых подтвержден статус квалифицированного инвестора.

К плюсам брокера Freedom Finance относят то, что:

• клиентам открывается доступ к акциям компаний со всего мира, предоставляется большой выбор торговых инструментов;
• квалифицированные инвесторы могут поучаствовать в многочисленных IPO;
• эксперты компании дают грамотные советы по простым и сложным инвестиционным стратегиям;
• торговая комиссия является невысокой.

Из минусов Freedom Finance можно отметить то, что:

• вывод денег с брокерского счёта происходит с задержкой из-за подписания дополнительных документов;
• доступ к терминалу Quik предоставляется за плату.

8. Альфа Капитал

Данная управляющая компания не просто оказывает посреднические услуги, а берет на себя все обязанности по операциям с ценными бумагами, то есть выбор отдельных продуктов никак не зависит от клиента. Поэтому Альфа Капитал подойдет только тем инвесторам, которые совершенно не хотят тратить свое время на изучение рынков.

Среди достоинств управляющей компании:

• низкий порог входа;
• отсутствие необходимости оценивать отдельные бумаги;
• надежность вложений.

А к недостаткам относят то, что Альфа Капитал:

• «откусывает» от прибыли инвестора значительный кусок в качестве платы за управление, при этом в случае получения убытка никакая компенсация клиенту не полагается;
• предлагает маленький выбор инвестиционных программ.

Что надо учесть при выборе брокера

Можно выбрать надежного брокера из рейтинга выше или же найти подходящую организацию самостоятельно, оценив самые значимые параметры. Вот список 10 наиболее важных характеристик:

Наличие лицензии на право вести брокерскую деятельность 

Чтобы получить разрешение, брокеру надо доказать свою надежность – показать наличие достаточного количества собственных средств, обеспечить защиту личных данных клиентов, гарантировать безопасность работы программного обеспечения и прочее. Компания, никем не регулируемая, с вероятностью в 100% окажется так называемой «черной кухней».

 В этом случае все торговые операции проводятся внутри фирмы, а выхода на реальные биржи не происходит. Зарабатывают «кухни» не на предоставлении услуг, а на самих клиентах – чем больше денег потеряет пользователь, тем выше будет заработок фирмы, не имеющей лицензии и не отчитывающейся официально регулятору.

Длительность работы на фондовом рынке 

Желательно, чтобы брокер уже отработал минимум в течение трех лет. Трейдеры, сотрудничающие с компанией, которая только недавно получила право заниматься брокерской деятельностью, с большой вероятностью столкнутся с рядом проблем – «сырым» программным обеспечением, трудностями получения технической помощи, задержками с выводом заработанных денег и прочими. 

Поэтому лучше подписывать договор с уже проверенным временем брокером. Кроме того, крупные, давно работающие компании вряд ли будут совершать несанкционированные действия с клиентскими средствами или как-то иначе нарушать закон. 

Во-первых, они находятся под пристальным присмотром Центробанка и других регулирующих органов, поэтому все махинации будут заметны. И в случае подозрения ЦБ просто приостановит действие лицензии. 

Во-вторых, у крупных брокеров уже наработана серьезная репутация, и потерять ее в одночасье никто не захочет. Подобные репутационные потери ведут к резкому оттоку клиентских средств и становятся причиной краха компании.

Размеры комиссионного вознаграждения 

Комиссия и спред – основной заработок брокера. Поэтому организации выгодно установить их повыше. И даже у тех клиентов, которые планируют инвестировать деньги на долгий срок и не собираются совершать частые сделки, высокая комиссия может «съесть» существенную часть прибыли. 

А уж для трейдеров, желающих часто проводить торговые операции, выплата большого комиссионного вознаграждения и вовсе окажется фатальной. Поэтому стоит отдавать предпочтение брокерам с низкой или даже вовсе отсутствующей торговой комиссией. 

Также стоит учитывать, что комиссионное вознаграждение может браться не только за сделки, но и за другие действия, например, за пополнение депозита, вывод заработанных средств, наличие активности на счете в течение определенного промежутка времени. Поэтому перед подписанием договора стоит внимательно изучить тарифные планы.

Удобство работы с терминалами и мобильными приложениями брокера

Программное обеспечение должно быть понятным пользователю, работать без задержек и перебоев, легко предоставлять доступ к нужным сервисам, таким как калькулятор сделок, график движения цены и другим. Чтобы предварительно оценить работу ПО, стоит почитать отзывы других пользователей.

Минимальный размер депозита 

Этот параметр важен тем, кто не располагает солидным начальным капиталом. И хотя в последнее время большинство брокеров ориентируется на мелких клиентов и делает порог входа небольшим (несколько тысяч или даже сотен рублей), комиссии на такой тарифный план могут оказаться завышенными. Поэтому начинающему инвестору важно проверить сумму депозита и убедиться, что даже при небольшой торговле не придется выплачивать брокеру приличное вознаграждение.

Доступные рынки

Не каждый российский брокер предоставляет доступ к популярным зарубежным ценным бумагам. Поэтому, если хочется инвестировать деньги в акции США, стоит проверить, что у брокера есть к ним доступ. Или же лучше сразу обратиться в иностранную брокерскую компанию, которая напрямую взаимодействует с американскими фондовыми биржами. В этом случае выбор бумаг фондового рынка будет намного больше.

Наличие демонстрационного счёта

Прежде чем инвестировать собственные средства, стоит сначала попробовать поторговать на виртуальные деньги через демо счёт. И только разобравшись в механизмах торговли и научившись получать положительный результат можно переходить к инвестированию реальных денег.

Доступ к инструментам технического и фундаментального анализа, прогнозам аналитиков, мировым финансовым новостям 

Чем больше информации у инвестора, тем более взвешенное решение он способен принять. Поэтому желательно, чтобы брокер предлагал расширенную аналитику. При этом хорошо, когда все данные и информация легко доступны и представлены в наглядном виде. Особенно это важно для активных трейдеров, совершающих много торговых операций в течение дня. Трата времени на поиск информации и осмысление сложной подачи материала приведет к тому, что сведения потеряют актуальность.

Наличие бесплатного обучения

Этот критерий важен в первую очередь для новичков, которые пока еще смутно представляют возможности инвестирования. А с помощью подробных объяснений и наглядных примеров малоопытные трейдеры смогут быстрее найти наиболее выигрышную стратегию. Однако использование качественных бесплатных учебных материалов окажется полезным и тем, кто уже разобрался с азами и хочет использовать более продвинутые торговые инструменты.

Наличие хорошей технической поддержки 

Важно, чтобы отвечали компетентные специалисты и делали это быстро. Желательно попробовать связаться с технической поддержкой еще до заключения договора и оценить качество работы сотрудников. Если постоянно отвечает бот, а до живых специалистов дозвониться трудно, если сотрудники дают туманные ответы на поставленные вопросы, можно поискать брокера, способного наладить работу службы поддержки.

Оценив ключевые характеристики, стоит обратить внимание на отличительные особенности конкретного брокера. Некоторые компании могут выдвигать дополнительные требования к клиентам. Например, Тинькофф.Инвестиции требует получить дебетовую карту одноименного банка.

Также желательно не лениться и просмотреть уведомление о рисках, которое организация предлагает подписать. В нем подробно описывается, по каким причинам инвестор может потерять деньги, и указывается, в каких случаях брокер не несет за это никакой ответственности. Уведомление о рисках должно быть более-менее стандартным. А если компания вносит в него экзотические пункты, то это может стать «звоночком», сигнализирующем о ненадежности брокера.

Типичные ошибки при выборе брокера

Начинающие инвесторы часто совершают одну из следующих ошибок:

• Выбирают брокерскую организацию, основываясь только на одном параметре. Каким бы важным не был критерий, брокера нужно оценивать по совокупности характеристик.
• Слепо полагаются на мнение восторженного знакомого. Обычно с большим энтузиазмом отзываются о брокере те люди, которые смогли хорошо заработать за короткое время. Но заработок этот может оказаться простой случайностью, а не заслугой брокерской организации.
• Верят рекламе и громким заявлениям. Брокер, кричащий о себе на каждом углу, что он вне конкуренции, необязательно окажется лучшим. Наоборот, чересчур хвалебная реклама и умалчивание о рисках трейдинга обычно сигнализируют о том, что компания хочет заработать в краткосрочной перспективе, а долгосрочная деловая репутация ее вовсе не интересует.
• Следуют «вынужденному» выбору. Например, банк настойчиво предлагает своему клиенту открыть брокерский счет. Если человек согласится, то через некоторое время он может обнаружить, что платит немыслимые комиссии и получает плохонький сервис.

Как взаимодействуют брокер и клиент

Для начала работы на бирже клиенту необходимо заключить с брокером договор, предварительно изучив его условия. Ознакомиться с условиями сотрудничества с брокером очень просто — практически любой из них публикует условия стандартного договора на своем сайте. В них подробно расписана тарифная сетка с указанием размеров комиссий по различным операциям и лимитам сделок. Вам остается только подобрать наиболее подходящие и выгодные условия. 

Вторым этапом является непосредственно открытие брокерского счета и внесение на него денежных средств. Стоит отметить, что существует достаточно большое количество видов таких счетов, которые варьируются в зависимости от вида деятельности, объемов инвестиций или торгов и так далее. Здесь так же работает индивидуальный подход. 

После открытия счета и внесения на него средств можно приступать к торговле. Как было сказано ранее, торговля происходит посредством выдаче брокеру персональных поручений на осуществление операций — покупки или продажи активов. Существует несколько методов подачи таких поручений: онлайн, посредством телефонного звонка или мобильного торгового приложения. 

После получения такого поручения брокер незамедлительно исполняет его, осуществляя операцию на самом фондовом рынке. При этом с клиента списывается сама сумма сделки плюс комиссия за ее совершение. 

Полученную от сделок или инвестиций прибыль клиент может оперативно вывести на свой банковский счет. Кроме того брокер берет на себя заботу о расчете и уплате вами 13% налога на прибыль.

В общем виде схема сотрудничества физического лица и брокера выглядит следующим образом:

1. Подписание договора.
2. Открытие и пополнение счета.
3. Отдача поручения на покупку или продажу.
4. Выполнение операции со стороны брокерской организации.
5. Зачисление на клиентский счет акций, облигаций и других ценных бумаг в случае их покупки или поступление на депозит денег, если активы были проданы.
6. Вывод заработанных средств.

Чтобы поручение клиента было выполнено:

• Брокер передает поступившую заявку на биржу для официального оформления сделки.
• Совершенную сделку проверяет Национальный Клиринговый Центр и посылает данные о владельце ценных бумаг в Национальный расчетный депозитарий.
• НРД отсылает данные брокеру и депозитарию, в котором хранятся бумаги клиента.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Можно ли открыть счет сразу у нескольких брокеров?

Да. Количество посредников, через которых российский гражданин совершает операции на биржах, может быть любым. Однако ИИС у человека должен быть только один. Если брокер, у которого открыт ИИС, перестал устраивать, то данный счет придется или перенести в другую компанию, или закрыть, а потом открыть заново (но надо обязательно помнить, что при его закрытии в некоторых случаях могут пропасть все налоговые льготы).

Какой счет выгоднее открыть – обычный или ИИС?

У налоговых резидентов России при открытии индивидуального инвестиционного счёта начинает действовать льготное налогообложение. Владельцам ИИС можно или не платить НДФЛ с дохода, или оформить налоговый вычет, но его сумма не должна превышать 52 тысяч рублей в год. 

Но есть у ИИС и серьезные минусы: во-первых, для получения максимального вычета придется оформлять многочисленные дополнительные документы и вносить на этот счет ежегодно не менее 400 тысяч рублей, во-вторых, вывести деньги в любой момент времени будет нельзя – потребуется ждать минимум 3 года. 

Кроме того, правительство планирует отменить в ближайшее время налоговые льготы ИИС на покупку зарубежных акций и облигаций. Поэтому в итоге получается выгоднее не заморачиваться, а открывать обычный брокерский счет.

Страхуются ли деньги на брокерском счете?

Нет, в России Агентство по страхованию вкладов не компенсирует потери денежных средств клиентов брокера. Однако при отзыве лицензии у брокерской компании или даже в случае банкротства брокера все ценные бумаги инвестора сохранятся, так как они находятся отдельно в специальном депозитарии. 

Поэтому, если трейдер не уверен в надежности брокерской организации, ему лучше не хранить на счете крупные суммы, а вкладывать их в покупку активов. А самый оптимальный вариант – доверять свои средства крупным, надежным компаниям. Также дополнительным плюсом будет то, что у брокера введена сегрегация собственных средств и клиентских денег. В этом случае и активы, и деньги пользователя в любом случае сохранятся.

Итоги

Российские граждане могут покупать и продавать ценные бумаги только через посредника – брокера. Важно выбрать такую брокерскую организацию, которая окажется надежной, предоставит доступ к разным активам, обеспечит удобные условия торговли, не выставит высокой комиссии, поможет в случае возникновения трудностей. Можно попробовать найти такую компанию самостоятельно или же воспользоваться ранжированным рейтингом брокеров, размещенном в статье.