DeFi стейкинг — как он работает и как на нем заработать

Обновлено 17/05/2022

В сегодняшних непростых условиях, большинство людей, так или иначе, сталкиваются с важностью поиска дополнительного дохода. Востребованный среди таких источников – стейкинг – стал очень известен среди трейдеров. Далее подробнее о том, что это и как с его помощью заработать.

Перспективные криптовалюты для стейкинга — DeFi Coin

DeFi Coin – это децентрализованная монета, нативная криптовалюта, которая принадлежит децентрализованной же площадке под названием DeFi Swap. 

• биржа;
• кредитование;
• стейкинг.

Все это предлагает ДеФи Свап своим пользователям. Чтобы принимать участие в «жизнедеятельности» и развитии платформы, требуется купить DeFi Coin. Сделать это сегодня можно практически на любой криптовалютной бирже. Что ясно говорит о потенциале цифровой валюты. Ежедневно число ее инвесторов растет, как и интерес трейдеров. В валютной паре пока что доступен только обмен на BNB. Однако такое доверие знаменитой и надежной биржи лишь подкрепляет востребованность монеты.

Примечательно, что общая стоимость DeFi Coin в первые месяцы 2022 года достигла планки в $200 млрд.

Во вселенной DeFi Swap продумана удобная система наград для держателей нативной цифровой валюты. Но также, владельцы могут заработать на монете и сами. Стейкинг – один из таких вариантов. Более современный аналог майнинга, он позволяет получать больше DeFi Coin.

Что собой представляет стейкинг криптовалют

Начать следует с того, что стейкинг является процедурой сохранения виртуального актива для того, чтобы получить за это награду. Чтобы получать заработок с его помощью, требуется купить цифровую валюту и подыскать выгодное предложение. Это отличный вариант для получения пассивного заработка.

Криптовалютный стейкинг действует на основе механизма PoS и, по сути, его вполне можно назвать эквивалентом PoW – процесса под названием «майнинг». Точно также новый процесс ведет работу по сети и настолько же безопасен. Однако стейкинг имеет и заметные отличия. Например, он затрачивает гораздо меньше ресурсов.

Чтобы заняться стейингом, трейдеру достаточно заблокировать цифровые валюты, хранящиеся в его портфеле-кошельке. Взамен на это, трейдер будет получать награду в виде новых монет.

Блокчейн-сеть PoS (или «доказательство доли») полагается на валидатора, который блокирует всю собственную криптовалюту. За что получает возможность заняться проверкой новых блоков блокчейна. У пользователя также может не хватать монет, чтобы стать валидатором. В таком случае он может ставить их на стейк, вместе с другими трейдерами. Аналогично тому, как криптовалюта блокируется в пуле. Награда, которую получит пользователь, будет распределена между всеми и соразмерна сделанному вложению.

На первый взгляд все может показаться достаточно сложным, в особенности, новичкам. Но в действительности это проще, чем майнинг. Блокировать монеты или ставить их можно как из кошелька, так и прямо с биржевого счета. К примеру, так можно делать в случае с Бинанс.

Важно! Биржа Binance предлагает клиентам большой выбор криптовалют, которые можно отправить в стейкинг. При этом процентные ставки будут отличаться. Таким образом, сам процесс становится более прибыльным.

Подробнее о том, как он работает

Если говорить о подробной последовательности, стейкинг происходит так:

1. Стейкер приобретает определенную монету (т. е., «замораживает») и передает ее более крупному трейдеру, которому недостает вычислительной мощности для внутренних процессов. В частности, валидации переводов. 
2. Упомянутые трейдеры, занимающиеся обеспечением сети необходимым количеством мощности, получают награду за счет комиссионных выплат с транзакций и эмиссий новых криптовалют.
3. Сеть проводит распределение наград между трейдерами, зависимо от числа ресурсов, которое хранится в их кошельках. Чем их больше, тем выше будет сумма награды. Затем все те же трейдеры делят полученную награду со стейкерами. Объемы соизмеряются суммам переданных активов.

Поскольку стейкинг ведет работу на алгоритме PoS, для него можно использовать, преимущественно, те активы, которые также созданы на аналогичных алгоритмах – PoS и DPoS.

Примечательно, что процесс выгоден не только конкретным клиентам. Но также и криптовалютному сообществу, в целом. С его помощью падает риск развития повальных продаж той или иной монеты. Ведь возможность пассивного дохода побуждает трейдеров держать токены у себя, даже невзирая на отрицательные новости в СМИ. Также это делает курс валюты более стабильным.

Чем DeFi-стейкинг отличен от обычного

В классическом варианте стейкинга награду за удержание активов в кошельке трейдеру выплачивает напрямую блокчейн. В сделке не принимают участия третьи лица.

Что касается DeFi-вариации, в ней есть так называемые «контрагенты». Это один человек либо целая компания, которая берет монеты трейдера под процент. В то же время, безопасность сделки не вызывает сомнений, ведь она обеспечена умным контрактом.

Кроме того:

• Прибыль гарантирована, а среди рисков – падение курса актива или хакерская атака.
• Прибыльность во втором случае (DeFi) очевидна – порог входа заметно ниже, а уровень доходности выше. 
• Процент начисляется ежедневно и сразу доступен для использования. В то время как в «стандарте» нужно подождать несколько дней, а то и месяцев.

Биржи, подходящие для DeFi-стейкинга

Розыск достаточно прибыльного и безопасного варианта для получения дохода от криптовалютного стейкинга звучит как нечто глобальное. То, на что придется потратить много времени и сил. Но в действительности это не так. В условиях современного криптовалютного рынка существуют биржи, где размещаются наиболее прибыльные предложения стейкинга.

В списке далее предложено несколько самых популярных вариантов, которым трейдеры доверяют:

1. Binance. Прекрасный сервис, который подойдет не только для профессиональных трейдеров, но и для тех, кто лишь начинает свое знакомство с функционалом ДеФи, и собирается получить первый опыт стейкинга.
2. Curve Finance. Это DEX-биржа, где каждый пользователь имеет возможность выгодно вложиться в пул ликвидности. Интересно, что на волне популярности DeFi, доходность здесь могла достигать 300% годовых. Потому биржа все еще вызывает большой интерес.
3. SushiSwap. Оптимизированный вариант UniSwap. Вкладывая цифровую валюту в ликвидность платформы, клиент получает в награду собственный токен биржи, под названием Sushi. Таким образом, можно получать пропорциональный процент от дохода протокола.

Выплаты SushiSwap продолжает, даже если прекратить вложения.

1. TIDEX. Площадка предлагает много разных и доступных предложений. Часто встречаются и те, что будут выгодны для новичков. Несложно найти здесь предложения даже с доходностью до 50%. Примечательно, что объявления регулярно обновляются, так что всегда можно найти что-то подходящее.

Сколько можно получать с помощью стейкинга

Точного ответа дать не получится, для каждого трейдера он будет индивидуален. По той причине, что доход от стейкинга состоит сразу из нескольких взаимозависимых пунктов:

• количество средств, которые можно использовать;
• наличие знаний и опыта;
• общая ситуация на финансовом рынке;
• подбор платформы и монеты;
• стратегия вложения;
• тип ставки.

В случае с ДеФи-стейкингом, при благоприятных обстоятельствах можно получить действительно огромную прибыль. Но в то же время, нельзя не учитывать ошибки или другие рисковые ситуации, когда можно также легко потерять весь заработок.

Как правильно сделать ставку в стейкинге

Чтобы начать стейкинг, требуется первым делом выбрать подходящую цифровую валюту. Она должна быть с доказательством доли (создана на базе PoS).

Алгоритм будет пояснен на примере монеты Cardano. Краткий вариант выглядит так:

1. Купить монету и переместить в кошелек.
2. Выбрать пул, зависимо от габаритов и процентной ставки. 
3. Добавить криптовалюту.

Теперь немного подробнее:

1. Выбор монеты. Важно подобрать такую, которая использует для проверки транзакций PoS. Например, среди самых популярных вариантов, помимо Cardano, также Algorand, Ethereum и Solana.
2. Перевод в кошелек. Разумеется, можно стейкать и пользуясь биржевым счетом. Но эксперты уверяют, что переместить будет безопаснее.
3. Подбор стейк-пула. В большинстве случаев предлагается большое количество самых разных пулов. И не всегда будет легко сделать выбор. В небольших пулах низкая вероятность получить награду. Но суммы там обычно высокие. В то же время в крупных пулах шансов получить награду больше. Однако их суммы невелики.

В большинстве случаев трейдеры выбирают стейк-пулы средних габаритов.

1. Проверка параметров. Важно заранее уточнить размеры комиссий, которые придется выплатить за перевод и депозит. А процентная ставка демонстрирует приблизительные размеры заработка. Потому важно удостовериться заблаговременно.
2. Перемещение монеты в стейк-пул. Когда подходящий пул выбран, остается только переместить туда криптовалюту. Дальнейшее взаимодействие нужно уже при выведении заработанных средств.

Плюсы и минусы получения дохода с DeFi-стейкинга

На сегодняшний день есть множество разных мнений по поводу того, хорошее занятие стейкинг или плохое. Некоторые трейдеры отмечают в первую очередь проблемы, которые их отпугивают. Другие же говорят о достоинствах. Стоит рассмотреть ситуацию с обеих сторон.

Преимущества:

• Выгодная альтернатива. Если сравнивать этот вариант с майнингом либо торговлей цифровыми активами, стейкинг более стабильно приносит прибыль.
• Низкий барьер для входа. Нет необходимости в крупных суммах. Кроме того, нет необходимости в покупке дополнительного оборудования, как было в случае с майнингом. Это означает минимум финансовых вложений.
• Почти полная автоматизация. Трейдеру нет нужды контролировать происходящее. Все самое важное происходит между площадкой и криптовалютой автоматически. А наличие умных контрактов – дополнительный аналог контролирующих договоров.

Многие сегодняшние DeFi-проекты предлагают варианты для заработка на стейкинге, базирующиеся на алгоритмах майнинга. То есть, можно использовать криптовалюты, созданные на базе PoW.

Недостатки:

• Надежными считаются не все проекты DeFi. К большому сожалению, это так. Время от времени в сети можно встретить новости о том, что тот или иной децентрализованный проект был взломан. Риск получится снизить только в том случае, если не сотрудничать с малоизвестными площадками.
• Ограниченность прибыли. Многие трейдеры также считают это минусом. Проценты, которые предлагает стейкинг, чаще всего колеблются от 5% до 15% годовых. Редко можно встретить более выгодные предложения.

Подводя итог

Благодаря возросшей востребованности DeFi-проектов, криптовалютный стейкинг также получил весьма значительную огласку. Но причастность к рынку децентрализованных финансов сопряжена с некоторыми проблемами. И чтобы их избежать, трейдерам, желающим испробовать стейкинг, требуется пользоваться специализированными площадками, которым доверяют.

Считается, что рискованность DeFi-стекинга находится на высоком уровне. Например, нет доступа к собственной критовалюте на период удержания или курс монеты может оказаться нестабильным. Да и начать торговать сразу, тоже не получится. Но достоинства процесса перекрывают большинство озвученных минусов. Какое решение принимать в итоге, трейдер должен решить для себя сам, тщательно взвесив все «за» и «против».