Как Торговать Криптовалютой: Все о Криптотрейдинге

Обновлено 12/10/2023

Менее двух десятилетий назад жители планеты получили доступ к новому биржевому активу: и перспективному, и рискованному одновременно. Речь идет о криптовалютах. Понадобилось всего несколько лет, чтобы койны всех видов стали самым популярным средством и накопления, и обогащения. В то время, как традиционные финансовые инструменты отличаются нестабильностью в условиях постоянных экономических кризисов, криптовалюты практически неизменно растут в цене.

Начать торговать криптовалютой может любой желающий. Но есть несколько важных моментов, о которых нельзя забывать, чтобы получать прибыль, а не испытывать разочарование. Об этом речь и пойдет далее.

Лучшие биржи криптовалют для начала торговли

В мире на данный момент времени десятки бирж работают с криптовалютой. Они предлагают разные условия в части размера комиссии, предоставляемого плеча, инструментов и технической поддержки.

Ниже собрана информация о ведущих криптобиржах и возможностях, предоставляемых трейдерам.

1. OKX — биржа, словно созданная для новичков.
2. Capital.com — платформа с возможностью торговать через CFD.
3. Binance — одна из наиболее востребованных бирж в мире.
4. Bybit — биржа созданная для работы с криптой и деривативами.
5. MEXC Global — возможность получать пассивный доход.

OKX

OKX — еще одна из криптобирж, идеально подходящих для новичков. В сравнении с материнской платформой OKCoin существенно упростился функционал.

Основные преимущества биржи:

• пользователям доступны спот, деривативы, p2p;
• аккаунты пользователей защищены двухфакторной аутентификацией;
• комиссия начинается от -0,015%. На минимальные сборы могут рассчитывать трейдеры, купившие токен OKB;
• кредитное плечо — до 1:125. Конкретное значение зависит от типа и объема сделки;
• есть возможность быстро купить любую из криптовалют с оплатой фиатными деньгами с банковской карты. Просто пополнить депозит фиатом не получится.

*любая торговля сопряжена с риском

Capital.com

Биржа Capital.com принадлежит международной брокерской компании CFD. Дочерние структуры помимо Великобритании открыты на Кипре и в Республике Беларусь. Пользователям доступны свыше 2000 активов с разной ликвидностью, включая фиат и криптовалюты.

Преимущества биржи Capital.com:

• средства трейдеров хранятся в крупнейших банках ЕС (RBS и Raiffeisen);
• для новичков в криптотрейдинге создана образовательная платформа Investmate, оттачивать навыки работы можно на демо-счете;
• для обслуживания институциональных клиентов создано подразделение Prime Capital;
• начать торговлю криптовалютой можно, имея всего 20 долларов США. Биржа предоставляет плечо в пределах 1:200;
• предусмотрена защита от отрицательного баланса;
• на исполнение сигнала от трейдера требуются миллисекунды.

Биржу Capital многие эксперты считают лучшим инструментом для внутридневной торговли.

Binance

Биржа Binance заработала в 2017 году. На выход в топ торговых площадок ей потребовалось менее года. На первых этапах биржа базировалась в Гонконге, постоянная штаб-квартира открыта только в 2021 году по требованию регуляторов.

Что нужно знать о Бинанс:

• для трейдинга криптовалют даже начинающие могут выбрать любую из 1283 криптовалютных пар;
• пополнить счет можно и фиатными деньгами с карты;
• в листинге значатся все актуальные на данный момент времени токены и коины: Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Stellar, Nem, IOTA, Cardano и т. д.;
• комиссия не превышает 0,1% от суммы заключенной сделки. Чтобы снизить комиссию до 0,015, можно купить BNB-токены;
• пользователи могут рассчитывать на компенсацию убытков при взломе биржи.

Формально Бинанс позволяет работать с криптовалютой и без верификации. Но в этом случае пополнить счет не удастся вообще, а при выводе придется соблюдать ограничение в 0,06 BTC ежедневно.

Bybit

Биржу Bybit выбирают те, кто планирует работать не только с криптовалютой, но и с деривативами. Новичкам платформа предоставляет приветственные бонусы. Можно работать и без верификации.

Преимущества Bybit:

• есть возможность пройти обучение и поработать на демо-счете для выработки собственной стратегии;
• комиссия начинается от -0,025%. Максимально льготные условия предоставляются VIP-клиентам, в том числе заключающим сделки на большие суммы;
• разработано мобильное приложение. Трейдинг криптовалютой доступен не только со стационарного ПК, но и со смартфона или планшета;
• внедрен механизм двойной цены, позволяющий предотвратить возможные махинации со стороны трейдеров;
• создан фонд для компенсации убытков трейдеров в случае хакерской атаки.

Криптовалюты для трейдинга можно купить с оплатой фиатными деньгами с карты.

MEXC Global

Эта биржа впервые заработала в КНР. На первых этапах она называлась MXC.

Основные возможности биржи:

• можно торговать спотами, работать с деривативами и фьючерсами. Желающие могут получать пассивный доход за счет стейкинга Eth 2.0;
• у пользователей есть право определять, какие инструменты они хотят видеть на бирже;
• стандартная комиссия составляет 0,2%. Обладатели VIP-статуса могут рассчитывать на более льготные условия.

Для работы на бирже необходимо пройти верификацию. Интерфейс доступен не только на китайском, но и на русском, большей части европейских языков.

Как начать торговать криптовалютой?

Для начала работы недостаточно решить, на какой бирже лучше торговать криптовалютой. Потребуется еще и стартовый капитал. Также необходимо пройти следующие этапы:

1. Выбор стратегии трейдинга. Активы можно покупать с целью инвестирования или собственно торговли. В первом случае криптовалюту покупают для сохранения денег, во втором — спекулирования на бирже.
2. Выбор способа хранения. Для инвестирования идеально подходят «холодные» кошельки. Они не подключены постоянно к интернету, вероятность кражи средств со стороны третьих лиц в данном случае минимальна. Если же владелец крипты собирается зарабатывать на спекуляциях, нужный для работы объем можно сразу завести на счет на бирже. На некоторых из них можно дополнительно получать пассивный доход от стекинга — хранения средств.
3. Покупка криптовалюты для трейдинга. Для этого можно использовать Телеграм-боты, обменники, биржи, платежные системы и т. д. Нужно обращать внимание на наличие и размер комиссии, сроки зачисления денег.
4. Создание аккаунта на выбранной бирже. Можно завести на счет небольшую сумму, но не стоит сразу переходить именно к торговле.
5. Отработка стратегии на демо-счете. Одна их характерных черт криптовалют — высокая волатильность. В течение дня цена актива может и подняться на 50-100%, и упасть на столько же. И начинающие трейдеры либо впадают в эйфорию от первых успехов, либо сразу теряют все капиталы, не закрывая своевременно сделки. На демо-счете можно поработать с разными инструментами и парами, выбрать оптимальный вариант для себя. Дополнительно необходимо почитать соответствующую литературу, научиться работать с сигналами, изучить фундаментальный анализ.
6. Переход к работе непосредственно на бирже. Здесь нужно быть готовым к потерям. Это неизбежно, но важно уметь сдерживать желания немедленно закрыть сделку или вступить в новую. В то же время нужно научиться видеть, когда тренд разворачивается, чтобы своевременно зафиксировать прибыль или минимизировать убытки. На первых порах не стоит делать большие ставки, лучше начинать с небольших.

Важно понимать, что на изучение основ трейдинга криптовалют могут потребоваться месяцы и годы. Стратегий работы очень много. Некоторые из них предполагают следование за трендом, другие рассчитаны на поиск «пробоя» или ложного «пробоя».

Чтобы стать мастером, необходимо изучать стратегии действующих трейдеров. На некоторых биржах даже есть функции типа «повторение за мастером». При ее активации система будет дублировать сделки опытного трейдера, но с учетом ограничений по суммам, установленных конкретным пользователем.

На то, чтобы стать опытным трейдером, могут потребоваться годы. И все это время нужно совершенствовать свои знания, учиться работать с сигналами, чтобы не просто фиксировать взлеты и падения цен, но и уметь их предвидеть.

*любая торговля сопряжена с риском

Особенности торговли криптовалютой

Первая и основная особенность криптовалюты — волатильность. Цена меняется даже не по дням, а по минутам и секундам. Здесь не стоит пытаться зарабатывать на коротких позициях, оптимальный вариант — дневные и недельные.

Есть еще несколько особенностей, способных повлиять на торговлю криптовалютой на бирже:

1. Стоит выбирать компании, на которых верификация обязательна. На практике это означает, что пользователь высылает в администрацию сайта копии своих документов. Основная цель подобных действий — обеспечение безопасности средств трейдеров. Если биржа позволяет работать вообще без верификации, повышается риск того, что деньги достанутся мошенникам.
2. В сделки нужно вкладывать суммы, которые не нанесут существенный ущерб личному или семейному бюджету. Важно не забывать, что 90% новичков из-за ошибок или желания заработать все и сразу теряют все свои деньги в первую же неделю работы на бирже.
3. В ходе торгов криптовалютой не стоит постоянно менять стратегию работы, например, если тренд в какой-то момент времени развернулся. Возможно, это — временное явление, и ситуация изменится в течение ближайших минут. А чтобы не попадать в подобные ситуации, нельзя пренебрегать техническим и фундаментальным анализом.
4. Нельзя пропускать новости не только собственно криптоиндустрии, но и казалось бы совершенно не связанные с ней. Например, протестные настроения в Казахстане в начале 2022 года привели к существенному изменению курса BTC. А причина заключается в том, что именно в этой стране располагается значительная часть ферм по майнингу биткойна.
5. Ни один прогноз даже от самого авторитетного эксперта нельзя просто принимать на веру. Нужно учиться получать данные для анализа из самых разных источников. И, естественно, необходимо принимать собственные решения. Пусть они и будут ошибочными на первых этапах.
6. Если на бирже предусмотрена возможность выставлять стоп-лосс ордера. Они срабатывают при достижении определенной цены. Не стоит пренебрегать ордерами, чтобы сократить потери, если что-то пойдет не так в торговле.

Прибыльна ли торговля криптовалютой?

Коротко на этот вопрос можно ответить «Да». Каждый год на рынке появляются новые инструменты, биржи предлагают тысячи разнообразных пар. Важно отметить, что зарабатывают именно на волатильности. По доходности торговля криптой давно обошла и валютный, и фондовый рынки. Если правильно выбрать стратегию и не отходить от нее, за один месяц можно зарабатывать до 50% от суммы первоначальных вложений.

По уровню прибыли торговлю нельзя даже сравнивать с майнингом криптовалют. Второй вариант заработка сопряжен со значительными расходами на покупку оборудования, в том числе видеокарт.

Но нельзя сказать, что все, кто начинает торговать коинами или токенами, обязательно получают значительную прибыль. Многое зависит от выбранной стратегии, внимания к торговым сигналам и т. д.

Какими криптовалютами торговать выгоднее всего?

В мире на данный момент времени пользователям предлагаются сотни самых разных криптовалют. И каждый год появляются новые. Суммарный объем средств, вложенных в коины, измеряется миллиардами долларов.

Ниже собрана информация о наиболее популярных криптовалютах. Некоторые из них, как биткоин, известны уже давно. Другие вышли на рынок не более года назад, но уже вошли в топ наиболее популярных:

1. Tamadoge — одна из новых криптовалют. Зарабатывать можно, просто играя в определенные игры.
2. Battle Infinity — достаточно нестандартная криптовалюта. Для заработка можно использовать игровую платформу из метавселенной Battle Arena.
3. Bitcoin — самая первая криптовалюта. На базе ее кода создана основная часть других криптовалют.
4. Ethereum — одна из наиболее востребованных криптовалют в мире. Объем монет ограничен.
5. Litecoin — вторая по объему торгов криптовалюта. Для ее майнинга можно использовать даже обычный ПК.
6. Peercoin — майнер получает часть сгенерированных монет. Еще часть поступает в общую собственность сообщества.
7. QuarkCoin — валюта с высокой волатильностью. Звучат мнения, что ее разработали именно для биржевых спекуляций.
8. Protoshares — не только криптовалюта, но и акции с возможностью получения дохода от продажи цифровых товаров.
9. Worldcoin — монеты на данный момент времени имеют минимальную стоимость.
10. Freicoin — создатели заявили, что 80% дохода передадут на благотворительность.

Tamadoge

Tamadoge относится к нативным криптовалютам и одновременно является токеном Tamaverse — децентрализованной платформы P2E. Ее пользователи могут использовать уникальные аватары (TAMA) для покупки Tamadoge pet NFT.

Фактически пользователи платформы играют и разводят свои активы. Те, кто добился наилучших результатов, могут рассчитывать на получение выигрыша из специального пула ликвидности.

Разработчики для Tamadoge установили лимит в размере 2 мдрд. долларов США. При каждой покупке 5% TAMA сгорают. В пул ликвидности возвращается только 65% Tamadoge.

Battle Infinity

Battle Infinity — еще одна нестандартная криптовалюта, выпущенная на рынок относительно недавно. Также это — игровая платформа, включающая в себя самые разные P2E игры, интегрированные в метавселенную Battle Arena.

На данный момент времени на рынке обращается чуть больше 3 млрд IBAT, что составляет приблизительно 32% от максимально возможного объема. Цена одной монеты пока не сравнима с биткоином, но заметна тенденция к росту.

Bitcoin

Именно с появления BTC в 2009 году началась вообще история криптовалют. Самые первые коины, выпущенные на рынок, не стоили ничего. Впоследствии цена поднималась и до 40 тыс. долларов за биткоин, и выше.

Разработчики установили потолок для майнинга — 21 млн. коинов. Зато в глубину никаких ограничений нет. Известны случаи, когда пользователи покупали одну биллионную часть BTC.

Биткоин имеет открытый код. Именно на его основе создавались практически все последующие криптовалюты. Транзакции проходят в анонимном формате, отозвать их нельзя. Для перевода средств между двумя пользователями не нужно использовать какого-либо посредника: обменник, биржу, платежный сервис.

Ethereum

Виталик Бутерин сначала запустил журнал о BTC, а потом в 2015 году и собственную криптовалюту Ethereum. Первоначально он просто собирался использовать технологию блокчейн в самых разных проектах, но в итоге получил эфириум, по популярности уступающий только собственно биткоину. Объем ETH на рынке ограничен, но можно покупать сотые, тысячные и миллионные части.

Litecoin

Эту криптовалюту разработал Чарли Ли, ранее работавший в Google. В качестве основы создатель взял биткоин, но постарался его усовершенствовать. На данный момент времени LTC занимает второе место в мире по объему торгов.

Всего планируется запустить в оборот 84 млн. монет. Для майнинга не требуются супер мощные компьютеры.

Peercoin

Пиркоин — одна из криптовалют, не имеющих ограничений по объему эмиссии. На данный момент времени по этому показателю ее «обходят» только BTC и LTC.

Есть важный момент! После генерации часть монет остается в распоряжении майнеров, часть передается другим клиентам системы.

QuarkCoin

QRK или Кварккоин считают одной из самых «странных» криптовалют. С одной стороны, чтобы заверить транзакцию, нужно использовать 6 (шесть) алгоритмов, и ни один из них нельзя пропустить. В то же время майнить QuarkCoin может практически любой желающий, из-за чего объем монет в обороте постоянно увеличивается.

QRK считают валютой, созданной специально для биржевых спекуляций, так как ее курс не отличается даже минимальной стабильностью.

Protoshares

PTS (Протоакции) имеет свою особенность. Это — не просто криптовалюта, а ценные бумаги. Разработчики анонсировали, что впоследствии владельцу монет смогут получать доход от продажи цифровых товаров, поставляемых на рынок компанией Invictus Innovation.

Также собственники системы сообщают, что никто из них не располагает монетами и не может даже в минимальной степени влиять на формирование курса.

Worldcoin

Ворлдкоин — одна из криптовалют с минимальной стоимостью. Но в качестве средства платежа ее используют крайне редко. Основное преимущество WDC — минимальные сроки выполнения транзакций. На данный момент времени общая стоимость Worldcoin составляет не более 20 млн. долларов США.

Freicoin

Фрейкоин разработчики позиционируют в качестве валюты для расчетов, а не накопления. Тот, кто предпочитает хранить FRC, а не запускать в оборот, будет ежегодно платить налог в размере 5% от суммы сделок.

Разработчики крипты заявили, что не менее 80% от всего объема монет передадут на благотворительность, но конкретная дата пока не озвучена.

Трейдинг криптовалюты: основные риски

Торговля коинами и токенами — это не только возможность заработать состояние, но и риски самого разного характера:

Мошенничество со стороны третьих лиц

Этот пункт может быть достаточно обширным. К нему можно отнести:

• хакерские атаки как на криптокошельки, так и на биржи;
• фишинговые сайты, имитирующие подлинные сервисы бирж;
• вирусные программы, ворующие ключи от кошельков и т. д.;
• разнообразные письма с предложением участвовать в лотерее и т. д.

Специалисты рекомендуют не открывать подозрительные письма, никому не передавать персональные данные, не переходить по странным ссылкам, скачивать плагины только из достоверных источников.

Дополнительные меры безопасности:

• использование сложных паролей для кошельков и аккаунтов на бирже;
• работа только с биржами, на которых для личных кабинетов предусмотрена двухфакторная аутентификация.

Недостаточно знать, как торговать на криптобирже. Не стоит сразу зачислять на счет все свои ресурсы. Основную часть лучше держать на «холодном» кошельке.

Скам

Ежегодно в оборот запускаются новые криптовалюты, открываются биржи. Но не все из них выдерживают испытание временем. Пользователи вкладывают значительные средства, рассчитывая на обещанную прибыль. А проект через месяц-два закрывается.

Проблема усугубляется тем, что криптовалюты не контролируются на государственном уровне. Возврат инвестиций никем не гарантирован. Если проект оказывается убыточным, покупатели токенов просто теряют свои деньги.

Технические проблемы

Обладатель некоторого объема криптовалюты может столкнуться со следующими ситуациями:

1. У ПК сгорел жесткий диск, а с ним — информация о ключах от криптовалютного кошелька.
2. Случайное удаление либо кошелька, либо ключей.
3. Задержки при передаче сигнала на закрытие сделки. Здесь опять нужно вспомнить о волатильности. То,что секунду назад сулило прибыль, становится убыточным.

Для новичков важно не только знать, как торговать криптовалютой, но и предпринимать меры, чтобы избежать утраты данных достаточно просто. Необходимо сохранять ключи и иную важную информацию на дополнительном внешнем носителе.

Юридическое оформление

Эмитентами криптовалют являются не государства, а частные компании. Соответственно, практически никто не гарантирует компенсацию убытков в случае, если проект окажется неудачным.

Есть и еще несколько моментов:

1. Если кто-либо похитит, например, биткоины, вернуть их невозможно. Это связано с тем, что коины и токены анонимны и децентрализованы. Определить, кому конкретно принадлежит та или иная монета, нельзя.
2. Если отправитель денег ошибся хотя бы в одном символе и отправил их не тому получателю, отменить транзакцию не получится. Может оказаться, что такой кошелек вообще не существует, и деньги просто пропадут. Если же крипту кто-то и получит, отправитель не узнает, кто это был. Связаться с получателем и попросить вернуть монеты невозможно.

Дополнительные риски

Также нужно учитывать, что хождение криптовалют в большинстве государств никак официально не регулируется. Только несколько стран признают их в качестве официального платежного средства. А резиденты Израиля должны платить налог на прибыль с каждой сделки, включая биржевые.

И, конечно, всегда нужно помнить о волатильности. Курс криптовалют может измениться за долю секунды под влиянием любой новости политического или экономического характера. Некоторые эксперты говорят о том, что рано или поздно криптовалюты по волатильности сравняются с фиатными валютами. Но назвать точный срок подобного сближения невозможно.

*любая торговля сопряжена с риском

FAQ

Можно ли навсегда утратить доступ к своему кошельку? 

Да, история знает несколько случаев, когда обладатели десятков тысяч биткоинов выбрасывали жесткие диски, теряли флешки, одновременно утрачивая доступ к своему состоянию. Проблема заключается в том, что в случае с криптовалютой отсутствует централизованный банк или иное учреждение, способное подтвердить личность обладателя монет.

Можно ли крупно зарабатывать на трейдинге на криптовалюте? 

Можно. Но для этого только везения недостаточно. Необходимо обладать общими знаниями в части технического и фундаментального анализа, сформировать собственную стратегию и придерживаться ее.

Что препятствует полноценной работе на бирже? 

Один из основных врагов любого трейдера — жадность. Трейдер не обращает внимания даже на очевидные сигналы, свидетельствующие о скорой смене направления тренда и снижении цены, и не закрывает сделку. В результате теряет всю сумму. Также следует избегать спонтанных входов в рынок. Сначала — анализ ситуации и выставление стопов.

Что собой представляет фишинговый сайт? 

Фишинговый сайт — это подделка. Он полностью имитирует настоящий. Отличия — в домене. И самое главное — владелец фишингового сайта проставляет на нем свои платежные реквизиты. И в результате, когда кто-либо перечисляет свои деньги в счет оплаты за товары или услуги, эти средства достаются мошенникам. Фишинговой может быть даже криптовалютная биржа. Пользователь создает на ней аккаунт, перечисляет на счет деньги для торговли. А потом, когда заходит на настоящую биржу, понимает, что здесь нет его личного кабинета.