Инвест Рейтинг » Обзор Финико: Отзывы, История, Альтернативы
Обновлено 02/05/2023
Среди всех известных видов мошенничества финансовый обман стоит на первом месте. К сожалению, граждане не могут оценить риски при совершении денежных операций, навязываемых преступниками. Особое место отводится финансовым пирамидам, которые привлекают людей быстрым доходом. Сегодня мы поговорим о пирамиде Финико – это компания, которая предлагала вкладчикам получение прибыли при условии покупки криптовалюты цифрон и ее размещении на известных биржах.
Finiko – первый крупный проект, чья мошенническая деятельность была связана с миром криптовалют. До этого преступники оперировали только фиатными денежными средствами. Сегодня обсудим деятельность компании, узнаем, чем она знаменита, познакомимся с альтернативными вариантами вложений цифровых денег и советами о том, как не попасть в сети мошенников.
Содержание статьи
Стоит сразу определиться с тем, что Финико – это пирамида, руководителям которой в очередной раз поверили вкладчики. Опыт выстраивания финансовой системы 90-х годов прошлого столетия Сергея Мавроди «МММ» ничему не научил, инвесторы продавали недвижимость, машины и несли деньги в Finiko.
В компании действовала классическая для пирамид воронка продаж – реферальная программа. Ее участниками были лидеры, звезды и вице-президенты, звания им присваивались в зависимости от количества людей, которых они привели в Finiko. Все они делились своими успехами с новичками, что было своего рода рекламой. Успешные участники рассказывали в своих блогах о больших заработках, офисах, которые они открыли на полученные деньги. Рекламировали проект они за деньги, прикрываясь образом обычных вкладчиков, рассказывали новичкам о надежности системы генерации денег и честности ее руководителей.
Первым инвесторам повезло: они начали получать дивиденды и рекомендовать финансовую организацию близким и друзьям. Удивительно, но даже те, кто лишился нескольких миллионов рублей, до сих пор поддерживают главное лицо проекта Кирилла Доронина. Считают, что арестован он незаконно, что ему якобы не дают выплатить проценты участникам проекта. Для справки – клиентами Finiko были более 165 тыс. человек.
Организаторы очередной пирамиды прибавили негатива сфере криптовалюты, к которой и так было немного доверия. На самом деле есть криптовалютные проекты, в которые можно вкладываться без опасений за сохранность собственных средств. Один из таках проектов – это AiDoge, рассмотрим его особенности.
Платформа базируется на возможностях искусственного интеллекта и криптографии, за этими направлениями стоит будущее, поэтому ей начали доверять. Это мемный проект, то есть игровой – при помощи криптографии пользователь может создать собственных мемов и получить за это награду в токенах $Ai. Главное преимущество платформы в том, что она децентрализована. Это значит, что никто сверху не может распоряжаться средствами инвесторов, за них это делает электронная система. AiDoge — полная противоположность Финико, в которой деньги инвесторов контролировала группа людей, есть и другие плюсы, касающиеся функционирования сайта AiDoge:
Перечисленные преимущества позволяют говорить о новом проекте как эффективном, имеющим под собой не деньги вкладчиков, как Финико, а искусственный интеллект, который может просчитать возможные риски. В скором времени ожидается листинг $Ai на криптобиржах, эксперты рекомендуют следить за ценой токена, который имеет все предпосылки к росту.
Посетить AiDoge
Компания была организована предпринимателем Татарстана Кириллом Дорониным, Финико даже не была юридическим лицом, а всего лишь зарегистрированной торговой маркой. Пропагандировала автоматическое получение прибыли на биржах. Организаторы якобы организовали систему генерации, которая должна была помочь разбогатеть. Средства доверчивых вкладчиков размещались на Московской и Чикагской биржах, а также на криптобиржах.
С самого начала организаторы обещали участникам золотые горы: приобретение квартиры или коттеджа за 25% от его стоимости, покрытие кредитов, в рекламных постах говорилось о 5% прибыли в день. Система казалась стройной, тем более что деньги обещали разместить на известных биржах. Вкладчики купились и на обещание владельцев Finiko получить доход от вложения криптовалюты. Три инвестиционные программы поначалу не вызывали подозрений.
Финико заработала как криптовалютная площадка с собственным токеном цифроном. Желающие быстро обогатиться должны были приобрести цифрон за биткоин или монету Tether. Курсы продажи и покупки выставляли представители фирмы. На приобретении криптовалюты дело не заканчивалось, депозит требовалось активировать. Для этого необходимо было приобрести индекс CTI за тысячу долларов.
Зимой 2020 года появились новые решения, которые были связаны с выходом в свет фирменной криптовалюты FNK. Добровольное приобретение токена длилось недолго. Летом 2021 года Доронин объявил, что расчеты теперь будут осуществляться только с FNK, а цифрон останется внутренней валютой. После заявления курс криптовалюты пошел вверх, достигал 217 долларов, но очень скоро токен можно было с трудом продать за 50 центов.
Лето 2021 года считается переломным моментом в истории фирмы. После скачка курса выплаты были приостановлены. Доронин выступил с объяснениями, рассказал заинтересованным лицам, что его подвели партнеры – Эдвард и Марат Сабировы, а также Зыгмунт Зыгмунтович. Те, в свою очередь, обвиняли Кирилла Доронина. В Финико началась мышиная возня, а участники проекта желали забрать свои средства, но потерпели в этом неудачу. Пирамида разрушилась.
Компания попала в поле зрения после того, как перестала выплачивать своим клиентам деньги. Зимой 2020 года против Доронина возбудили уголовное дело по статье 172.2 УК, которая регламентирует меру наказания при незаконном привлечении денег населения. Организатора пирамиды задержали, у него прошли обыски. Одновременно Центральный Банк объявил о признаках финансовых нарушений в деятельности Finiko.
В ходе расследования оказалось, что подозреваемый еще в 2014 году открывал аналогичную компанию «Эскалат», которая также рухнула. На допросах Кирилл продолжал сваливать вину за крушение пирамиды на своих партнеров по бизнесу.
Дело обрастало новыми подробностями. Заявления от пострадавших поступали из Казахстана, Самарской, Иркутской, Воронежской областей, из Краснодарского и Приморского краев. Финико раскинула свои щупальца по всей России и ближнему зарубежью.
Схема обмана, примененная в Финико, характерна для всех пирамид, созданных для отъема денег. Финансовая система строится на средствах вкладчиков, больше никаких вложений не предусмотрено. Поначалу интерес к новому делу высокий, за счет специально распространяемых слухов о баснословной прибыли в финансовое объединение приходят люди, делают вклады. В это время проценты действительно выплачиваются, но как только поток клиентов иссякает, проценты перестают поступать на счета граждан. Пирамида рушится, а организаторы оставляют себе все вложенные средства.
На сегодняшний день полицией Татарстана расследуется 12 дел в отношении Финико. Список пострадавших от финансового мошенничества постоянно пополняется. Следователи делают предположения о том, почему пирамида привлекла так много пользователей. Одной из причин называют инвестиции в криптовалюте. Людям интересна новая сфера финансовых отношений, но ее изучение связано со сложностями. Когда появилась Финико, ее представители дали заинтересованным гражданам готовое решение — нужно приобрести виртуальную валюту и сделать в ней вклады.
Другая причина популярности пирамиды — умелое манипулирование пользователями в соцсетях и мессенджерах. Не скупились Доронин и компания на организацию семинаров и тренингов, во время которых людям сулили огромные прибыли.
Создатели Finiko умело играли на чувствах людей, у которы были кредиты, они хотели приобрести машину, дом или квартиру. Схема казалась им простой и надежной, вкладчики полагали, что они вытянули счастливый билет, и их жизнь теперь изменится к лучшему в финансовом плане. Представители полиции Татарстана дополняют портрет типичного вкладчика пирамиды. Человек, получив один раз дивиденды, не может остановиться, вносит средства еще раз, берет займ, чтобы сделать вклад. Каждый раз перед ним встают новые цели, до тех пор, пока пирамида не разрушится. Поведение инвестора похоже на помешательство, он не видит опасностей, не слушает мнение других.
Полицейские говорят, что дело против Финико было заведено задолго до ее краха. Однако предъявить серьезные обвинения они смогли только после обращения в полицию пострадавших вкладчиков. В настоящий момент на территории РФ работают такие же фейковые финансовые фирмы, но они стали осторожней. Не дают рекламу в сети, а привлекают клиентов путем сарафанного радио.
О мошенничестве Финико говорят отзывы возмущенных клиентов.
Эксперты рынка виртуальных и реальных финансов рекомендуют принимать решение с холодной головой, взвесив возможные опасности инвестирования.
Финансовые аналитики рекомендуют проверить по списку вышеуказанные риски и отложить решение об инвестировании в подозрительную фирму.
После того, как мы узнали, что такое Финико, ответ однозначно будет отрицательным. Человеку стоит задаться вопросом, почему создатели финансовых организаций так рьяно заботятся о денежном благополучии совершенно незнакомого им человека. Скорее всего, его хотят обокрасть, прикрываясь финансовыми терминами и отзывами подкупленных пользователей. Поговорка про бесплатный сыр и мышеловку лучше всего описывает ситуацию, в которую может попасть человек, ослепленный возможностью быстрых заработков.
На самом деле не все сетевые проекты созданы мошенниками. В интернете есть сайты, которые не гарантируют быстрые деньги, а предлагают вкладывать средства на перспективу. К таким проектам относятся новые площадки, где не только торгуют криптовалютой, но и несут в общество социальные блага. Среди них: здоровье, занятия спортом, творчество, голосование по злободневным вопросам и охрана окружающей среды. Платформы интересны тем, кто хочет жить в новой реальности и инвестировать в полезные человечеству проекты.
В первую очередь обратиться в полицию. Чем скорее инициируют уголовное преследование, тем больше шансов вернуть средства. В процессе следствия и суда активы мошенников арестовывают, а затем делят между всеми участниками построения пирамиды.
Лидеры — наемные работники, переходящие из проекта в проект. На волне популярности Финико в их обязанности входило привлечение клиентов. Их работа — приводить вкладчиков за процент. Как только пирамида рушится, они идут туда, где строят новую.
В организации была хорошо отлажена реферальная программа. Первый человек, зарегистрировавшийся в системе приглашал туда не людей с улицы, а родственников и друзей. Последние верили близкому человеку и вступали в ряды Finiko.
