Invest-rating.ru
Поиск

Как купить индекс S&P 500?

Бычий и медвежий рынок

Обновлено

 

Инвесторы ищут наиболее выгодные варианты для вложений средств. Новички предпочитают инвестировать в акции, пренебрегая индексами. Однако такой подход считается ошибкой, поскольку человек отказывается от серьезных выгод, которые он может получить. Одним из наиболее перспективных вариантов инвестиций считается вложение в индекс s&p 500.

Этот инструмент пользуется популярностью у инвесторов всего мира. Не зря инвестировать в s&p 500 рекомендуют серьезные специалисты. Среди них даже такие мастодонты, как Бенджамин Грэм и Уоррен Баффет.

Лучшие брокеры для инвестирования в индекс S&P 500

С какими брокерами лучше иметь дело? Каждый отвечает на этот вопрос самостоятельно. Мы же предлагаем площадки, которые лучше подойдут российским трейдерам. Это Capital.com и eToro.

Capital

Компания Capital.com появилась в 2016 году. Брокер создал отличную площадку, услугами которой пользуются трейдеры многих стран. Инвесторам предлагается множество различных активов, в том числе S&P 500.

Акции S&P 500

Среди достоинств площадки стоит выделить следующие:

  • надежность;
  • удобство работы;
  • наличие обучающих материалов;
  • возможность торговать на демо-счете;
  • большой выбор аналитических инструментов;
  • выгода от вложений.

На площадке уделяется большое внимание вопросам безопасности. Аккаунты пользователей находятся под надежной защитой. Благодаря обучающим материалам, трейдеры могут повысить уровень своих знаний. Демо-счет помогает лучше освоиться на площадке и опробовать различные стратегии.

Брокер предлагает очень хорошие условия для вложений. Вы можете это делать с помощью компьютера или мобильных устройств. Площадка подойдет новичкам, а также опытным инвесторам.

*любая торговля сопряжена с риском

eToro

Платформа eToro считается одним из лидеров в сфере социального трейдинга и инвестирования. Брокер позиционирует себя как социальную сеть. На этой площадке можно вкладывать в акции, фонды, криптовалюту. Это очень хороший вариант для инвестиций в S&P 500.

Среди достоинств платформы можно назвать следующие:

  • надежность;
  • безопасность;
  • конфиденциальность;
  • отсутствие комиссии;
  • удобство торговли;
  • возможность общения с другими пользователями.

Площадка была основана в 2007 году и смогла войти в число лидеров мирового рынка. Деятельность этого брокера регулируется FCA и CySec. Платформа защищена современными протоколами безопасности. Брокер не разглашает сведения своих клиентов. Отсутствует комиссия за управление средствами. На площадке нет ограничений по объемам торговли.

Благодаря ориентации на социальную сеть, можно легко общаться с другими инвесторами и получать от них полезные советы. На платформе созданы отличные условия для торговли с ПК и смартфонов.

*любая торговля сопряжена с риском

Выбор брокера

Вы можете остановить выбор на любом из этих брокеров. Если же хотите предпочесть другой вариант, это все равно должна быть надежная площадка. Кто-то желает покупать активы через зарубежную платформу, другой – выбирает российскую компанию. Главное, чтобы ваше решение было хорошо обдуманным, а действия – последовательными.

Суть s&p 500

Котировки индекса S&P 500

Индекс s&p 500 представляет собой корзину, куда входят бумаги более 500 компаний США. Приобретая долю в этом фонде, вы получаете акции Apple, Гугл и других крупнейших предприятий. Причем это активы, относящиеся к 11 секторам экономики. В индекс входят дорогие и дешевые ценные бумаги.

Этот инструмент также называют барометром американской экономики, поскольку он очень хорошо отражает ее состояние. Наибольшая доля индекса приходится на сферу информационных технологий – 27,8%. Второе и третье место занимают здравоохранение и потребительские товары. Для этих секторов предусмотрена доля 13,4% и 12,1%.

За последние 10 лет индекс дает ежегодную доходность на уровне 13,6%. Неспециалистам может показаться, что такие результаты не выглядят впечатляющими. На деле же все обстоит иначе: за минувшее десятилетие лишь 18% других фондов смогли выйти на эти показатели.

Безусловно, s&p 500 не может расти постоянно. Например, серьезный спад здесь происходил в период после Второй мировой войны. Тогда индекс постоянно сокращался на 5-10%. Помимо этого, происходят периодические коррекции и обвалы. Но подобная ситуация характерна для любого актива и не отменяет надежности данного инструмента.

Причины вложения в S&P 500

Для инвестирования в индекс есть несколько веских причин, среди них:

  • вложение в экономику США;
  • выбор надежного инструмента для инвестирования;
  • реализация долгосрочной стратегии;
  • хороший способ диверсификации активов.

Американская экономика выделяется своей стабильностью, благодаря чему многие инвесторы предпочитают вкладывать деньги в активы США. Индекс S&P 500 становится хорошей возможностью для реализации данного плана.

На рынке существует немало инструментов, инвестируя в которые можно получить хорошие деньги. Конечно, имеются активы, способные принести большую прибыль, нежели этот американский индекс. Но такие вложения, как правило, оборачиваются серьезными рисками. S&P 500 доказал свою надежность, основанную на многолетнем существовании и позитивном опыте инвесторов.

Покупка доли в этом индексе станет отличным вариантом, когда вы нацелены на долгосрочное вложение. Речь идет о сроке более 10 лет. Проверенные инструменты вызывают в этом плане гораздо больше доверия, нежели малознакомые проекты. Индекс отлично подходит для долгой игры.

Осуществляя инвестиции, необходимо соблюдать принцип диверсификации портфеля. Эксперты советуют вкладывать деньги в активы, относящиеся к различным отраслям экономики. Когда в одной из сфер происходит падение, в другой – может наблюдаться рост. Это избавляет инвестора от потери средств. Индекс S&P 500 – отличный инструмент, позволяющий прибегать к диверсификации. Такое вложение является сбалансированным.

*любая торговля сопряжена с риском

Варианты покупки

Российские пользователи могут выбрать один из 3 способов вложения в S&P 500, среди них:

  • инвестирование через иностранного брокера;
  • обращение к услугам российского брокера;
  • самостоятельное приобретение акций, входящих в индекс.

Первые два варианта считаются наиболее распространенными. Вы вкладываете в сам индекс или в один из фондов ETF, копирующих S&P 500. Это дает практически гарантированный доход, а размер комиссии оказывается небольшой.

Некоторые пользователи все же предпочитают приобретать именно акции компаний, входящих в индекс. Но такой подход интересен узкому кругу лиц и не поддерживается большинством инвесторов.

Популярные фонды

индекс S&P 500

Среди ETF фондов, копирующих S&P 500, можно выделить инструменты, обозначаемые следующими тикерами:

  • SPY;
  • IVV;
  • VOO.

Для вложения в SPY достаточно 321$. Средняя доходность актива составляет 13%, величина комиссии – 0,09%. Это самый популярный ETF в мире, а также занимающий 1 место по объему капитализации.

Инвестиции в IVV начинаются от 322$. Это второй по величине фонд, но здесь имеется возможность исключать некоторые акции, чтобы повысить доходность. Инструмент приносит в среднем 13,5% годовых. Комиссия за управление – 0,04%.

VOO – не менее узнаваемый ETF, он приносит доход в 11,3%. Размер комиссии здесь – 0,03%, пай в этом фонде стоит 295$. Эти зарубежные ETF считаются лидерами, предлагающими вложение в S&P 500.

Однако паи таких фондов могут оказаться слишком дорогими для некоторых начинающих инвесторов. В данном случае можно прибегнуть к вариантам, предполагающим меньшие финансовые затраты. К данной группе относятся фонды с тикерами:

  • IVE;
  • RSP;
  • SPLV;
  • IUSG;
  • SPYG.

Для приобретения одного пая в этих фондах вам нужно будет потратить 131, 118, 59, 78 и 43$. Размер комиссии здесь варьируется в пределах 0,04-0,25%. При этом наименьшую комиссию предлагают последние два фонда.

Среди российских аналогов S&P 500 выделяются следующие:

  • FXUS;
  • SBSP;
  • VTBA;
  • AKSP.

Первый фонд довольно точно отслеживает динамику американского индекса. Для приобретения пая вам нужно 3600 руб. Комиссия фонда составляет 0,9%. Второй ETF – это инструмент Сбера. Инвесторы могут легко вкладывать в него, для этого достаточно 17$ (или суммы в рублях по курсу Сбербанка).

Третий вариант – это актив от ВТБ. По сути, инструмент является российской копией IVV. Но в данном случае вы приобретаете дробленый ПИФ, который обойдется всего лишь в 707 руб. Четвертый ETF – инструмент от «Альфа Капитал» стоимостью 11$. Комиссия всех перечисленных российских фондов составляет 0,9-1 %.

Большинство из данных фондов торгуются на московской бирже.

Имеет ли смысл покупка акций

Как уже отмечалось, некоторые пользователи предпочитают приобретать акции компаний, а не фонды, в состав которых входят эти ценные бумаги. Что подталкивает инвесторов идти на такой шаг?

  • Желание сэкономить на комиссии, которую удерживают фонды.
  • Возможность получить налоговые льготы.
  • Уход от психологического дискомфорта.

Комиссия ETF является достаточно малой. Однако при долгосрочном инвестировании можно потерять на этом много денег. Еще при покупке акций можно получать налоговые льготы при долгосрочном вложении. Кроме того, некоторые инвесторы испытывают дискомфорт, когда не являются прямым владельцем акций.

При этом такой подход подойдет лишь тем, кто хорошо разбирается в экономических нюансах и может точно рассчитать пропорции вложений в конкретные акции. Здесь существует множество хитросплетений, в которых можно банально запутаться.

Некоторые специалисты считают, что названные выше преимущества не несут существенной выгоды. Размер комиссии не дает оснований говорить о серьезных потерях. Налоговые льготы можно получить и в случае приобретения ETF через российского брокера, имеющего доступ к московской бирже. К тому же не стоит преувеличивать значимость этого нюанса. Ну а доводы о психологическом дискомфорте и вовсе входят в разряд субъективного восприятия. Инвестор должен принимать решение на основании анализа, а не чувств.

Имеющиеся риски

Вкладывая деньги в фонд, вы рассчитываете получать прибыль. В большинстве случаев так и выходит. Однако S&P 500 может снижаться, что происходит с индексом в среднем через каждые 3 года. Эти процессы наблюдаются в течение короткого срока, после чего инструмент снова поднимается в цене. Так что никаких потерь не происходит.

Надежность этого индекса базируется на состоянии американской экономики, что и становится гарантией роста. Инвесторы получают доход от таких вложений, поэтому охотно прибегают к данному способу.

Но мы живем в меняющемся мире, где отсутствует стабильность. К тому же даже американская экономика не является всесильной. Нельзя исключать сценария, при котором компании из индекса S&P 500 потерпят крах. Экономика США при всем своем благополучии не застрахована от внезапного падения. Так что при инвестициях нельзя сохранять 100% уверенность. Такой подход считается самоуверенностью и витанием в облаках.

Есть и другой риск – могут возникнуть сложности у брокера, через которого вы покупаете бумаги. Да, необходимо иметь дело только с надежными площадками. Перечисленные выше советы относительно вложений в конкретные активы и использование определенных платформ являются актуальными. Но у всякой надежности есть определенные границы.

Сегодня вложение в S&P 500 считается выгодным делом. Пока нет предпосылок, чтобы эта тенденция поменялась. Но все же эти перемены возможны и вполне реальны. С другой стороны, нельзя бояться негативных факторов. Если слишком сильно концентрироваться на рисках, вы не станете инвестировать вообще.

*любая торговля сопряжена с риском

Однозначная выгода

Уоррен Баффет считает, что S&P 500 – один из инструментов, который будет актуален всегда. Этот миллиардер уверен, что большинство инвесторов выиграет от таких вложений. По мнению Баффета, обычный человек неспособен самостоятельно отбирать акции для портфеля инвестиций.

Его учитель Бенджамин Грей считает, что S&P 500 – это простой и весьма эффективный вариант для вложений. Глава инвестиционного фонда Creative Planning Питер Маллук советует начинать формировать портфель именно через индекс S&P 500.

Если эксперты с мировым именем рекомендуют что-то, к их словам стоит прислушаться. Конечно, эти рекомендации не должны приводить к слепой вере. Но они заслуживают того, чтобы мы как минимум отнеслись к ним всерьез.

Часто задаваемые вопросы

Есть ли гарантии, что американский фондовый рынок сохранит свои высокие позиции?

Таких гарантий не может дать никто. Естественно, фондовый рынок и экономика США в целом тоже подвержены влиянию кризисов. Но нельзя отрицать надежность этого направления по сравнению с другими. Поэтому в ближайшие годы инвесторы всего мира продолжат вкладывать в индекс S&P 500 и другие американские активы.

Какой ETF больше подойдет для вложения в индекс?

Здесь каждый инвестор выбирает наиболее удобный для себя вариант. Сначала вы определяетесь, в какой ETF вложить – в российский или зарубежный. Как уже отмечалось выше, оба варианта имеют свои преимущества. Многое зависит от того, какую сумму вы намерены потратить, а также с каким брокером будете взаимодействовать.

Какая площадка подходит для вложения в S&P 500?

Вы можете выбрать любой вариант из тех, что были описаны выше. Например, для вложений подойдет сервис Capital и ВТБ инвестиции. Российский брокер повторяет IVV, но делает это в меньших пропорциях. Если вы намерены начать инвестировать с малого, такой вариант станет для вас оптимальным. За пай в фонде вы заплатите меньше 1000 рублей.