Invest-rating.ru
Поиск

Спекуляция на бирже: что это такое и как на ней заработать

Обновлено

Приняв решение опробовать собственные силы на фондовом рынке, инвестору или трейдеру следует заранее определить для себя, чем он там будет заниматься. Вариантов два – инвестирование либо спекуляция. Эти понятия отличаются. Зачастую «инвестора» противопоставляют «спекулянту». Потому на среднем уровне вложений все операции признаются инвестированием. Что же сказать о спекуляции?

Спекуляции на фондовом рынке

Спекуляция на бирже

Это вариант доходности от разницы в ценовой категории ресурса. Здесь все просто – получить подешевле и отдать по высокой цене. А полученную разницу можно забрать себе или же задействовать в дальнейших делах.

Термин «спекуляция» переводится с латинского как «предвидение». Впервые он начал использоваться в середине 18 века. Примечательно, что прежде термин применялся лишь с точки зрения философских учений. 

Также спекуляция может быть как законной, так и незаконной. С первым вариантом каждому человеку приходится сталкиваться ежедневно при совершении любых покупок. Ведь именно на базе законной спекуляции действует сегодняшний физический рынок. 

Для примера: товар сделан в одной стране, передается на масштабный рынок опта, а дальше – на маленький. В результате – отправляется на розничную продажу. Это значит, что каждый из перекупщиков между изготовителем и покупателем – спекулянт, который получает собственный процент от совершаемых сделок. Это не наказуемо, потому что в данном случае обойтись без посредников очень трудно.

Если говорить о незаконном варианте – такая спекуляция означает перекупку и продажу по слишком высокой стоимости.

Для примера: в стандартной ситуации лекарство в аптеке имеет стандартную доступную цену. Но с наступлением пандемии болезни, от которой помогает это лекарство, оно резко дорожает в несколько раз. И даже больше – в аптеках препарат находится в дефиците, зато его можно купить с рук. Но очень дорого.

В то же время такой вариант спекуляции законодательством преследуется не везде. В некоторых странах незаконный спекулянт может получить в качестве наказания только штраф и не больше. Но в других – наказание будет более суровым. От исправительных работ до лишения свободы.

О спекуляции на бирже

Спекуляции – это нередкое явление на сегодняшнем рынке. Если говорить о биржевой торговле, быстрая купля-продажа финансового инструментария называется спекулятивной сделкой. Иначе их также могут называть «краткими продажами». Потому что и приобретение, и последующая реализация приобретенных товаров проводится в действительно короткий срок. С тем, чтобы увеличить свою прибыль в условиях единого момента.

Ключевая цель каждого спекулянта – получение как можно более крупной прибыли в течение короткого времени. И это, пожалуй, главное отличие спекулянта от инвестора. Последний, для сравнения, практически всегда делает основную ставку на долговременное инвестирование. За счет такого положения вещей, можно подтвердить, что у спекулянтов действительно нет интереса к тому, что будет в дальнейшем с компанией, которая выпустила только что купленные и проданные акции либо другие активы. Этот участник рынка преследует лишь собственные интересы и на самом деле мало задумывается о последствиях заключенных сделок непосредственно для финансового рынка.

Временами биржевую спекуляцию тоже объявляют незаконной. К примеру, это относится к таким странам, как:

  • Австрия;
  • Греция;
  • Италия.

Там несколько лет назад был введен абсолютный запрет на краткие продажи акций. Цель такого запрета заключалась в стабилизации фондового рынка, которая оказалась серьезно нарушена именно чрезмерной активностью множества спекулянтов. Десятилетием ранее подобные меры уже были введены в Германии. Результатом стало обрушение рынка.

Да, спекуляция – это приобретение любого ресурса с целью его выгодной перепродажи. Но в условиях биржи так могут поступать и инвесторы. Разница между ними заключается в целях заключении сделки, а также в ее продолжительности. 

Если покупать финансовый инструмент, чтобы получать процент от ее сохранения – это инвестирование. Покупка и последующая перепродажа по более высокой цене – это спекуляция.

Лучшие платформы для заработка на спекуляции

Далее представлены несколько площадки, с которых следует начать при знакомстве со спекуляцией.

$
1за год
1за год
Сортировать по

1 Платформы, соответствующие вашим фильтрам

Способы оплаты

Особенности

Уровень Поддержки

Рейтинг

1 или лучше

Мобильное приложение

1 или лучше

Стоимость за сделку

$ 20

Сборы по счету

$ 20 за месяц
Рекомендуемый брокер

Рейтинг

Общая сумма сборов (за 12 месяцев)
0.01 $
Что нам нравится
  • Комиссия за внесение/вывод средств 0%
  • Множество инструментов для аналитики и демо счет
  • Регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору
Стоимость за сделку
Сборы по счету
Мобильное приложение
9/10
Особенности
Контракты на разницу ценБиржевые фондыФондыКриптоРобот советчикАкции
Способы оплаты
Кредитная картаGiropayNetellerПеревод SepaSkrillSofort

Информация о счете

Стартовый Депозит
1500₽
Биржевые фонды
250+
Кредитное плечо
1:200
Маржинальная торговля
Акции
2425
Торговые сборы
Спреды

Комиссии за сделку

Контракты на разницу цен
0,01-2%
DAX
0,01-2%
Биржевые фонды
0,01-2%
Фонды
0,01-2%
Акции
0,01-2%
Общая сумма сборов (за 12 месяцев)
0.01 $

*любая торговля сопряжена с риском

Информация о счете

Стартовый Депозит
1500₽
Биржевые фонды
250+
Кредитное плечо
1:200
Маржинальная торговля
Акции
2425
Торговые сборы
Спреды

Комиссии за сделку

Контракты на разницу цен
0,01-2%
DAX
0,01-2%
Биржевые фонды
0,01-2%
Фонды
0,01-2%
Акции
0,01-2%

Capital.com

Это инновационная платформа для трейдинга. И регулярные оптимизации делают ее еще более приятной и удобной для работы. Заключать сделки можно как на компьютере, так и со смартфона. Технология искусственного интеллекта поможет принимать более выгодные для трейдера решения. Площадка предлагает сегодня большое количество возможностей и для профи, и для начинающих в мире трейдинга – все для успеха. Capital соответствует международным требованиям регуляции и является легальной площадкой. А надежная защита профиля не позволит потерять вложенные деньги. 

Из плюсов:

  • легальность;
  • надежная защита;
  • наличие ИИ;
  • удобный функционал.

Из минусов:

  • небольшое количество инструментов для фундаментального анализа

*любая торговля сопряжена с риском

Какие биржевые спекулянты существуют

Спекуляция о курсе валют

Как и рабочие стратегии, отличаются и разновидности биржевых спекулянтов. К той или иной группе его относит способ действий, который он для себя выбрал.

Самый распространенный вид – это позиционный. В данную категорию включены те, кто больше напоминают инвесторов. Потому что, после покупки инструмента, трейдер способен довольно долго держать его у себя. Данная категория, в соответствии с трейдерским сленгом, подразделяется на быков и медведей:

  • Бык – торгует на повышение котировок. Стратегия действий очень проста – бык приобретает перспективный актив, который в дальнейшем должен подскочить в стоимости. И сбывает, когда цена, по его мнению, поднимется достаточно высоко. Есть мнение, что быки оказывают положительное влияние на рынок финансов. Т. е., помогают развивать экономику на глобальном уровне. Но рано или поздно происходит обвал, потому что в определенный момент актив попросту переоценивается.
  • Медведь – торгует на понижение котировки, пользуется усложненной стратегией. Суть в том, что медведь выполняет анализ рынка и намечает для себя актив, который должен упасть в цене. Затем ищет покупателя на него и при заключении сделки оговаривает момент – оплата будет сделана сейчас, но актив перейдет к покупателю через определенный срок. После понижения, медведь покупает актив и передает его второй стороне. А разница между двумя ценовыми категориями становится прибылью.

Позиционными спекулянтами данная категория называется потому, что трейдер может использовать как какую-то одну стратегию, так и обе сразу.

Остальные виды спекулянтов

Всего их три:

Вид

Пояснение

Однодневка

Это трейдер, который приобретает конкретный финансовый инструмент и держит у себя минимум на протяжении суток – ждет, пока стоимость возрастет. Заключает мало сделок, в сравнении со скальпером.

Скальпер

Профи, который ведет работу без лишних посредников. Особенность заключается в максимально быстрой перепродаже активов. За счет этого в течение дня он может заключать сотни сделок. Скальпер не ждет значительного повышения цен. Он покупает и перепродает финансовые инструменты, едва цена на него повысится, пусть даже совсем немного. Да, прибыль может казаться копеечной. Но с учетом количества сделок итоговая сумма получается крупной.

Спредер

Спекулянт в данном случае получает свою прибыль, благодаря перепродаже фьючерсов. Говоря простыми словами, спредер ищет актив по маленькой цене, чтобы затем продать подороже. Преимущественно это фьючерсные контракты. Таким образом, этот спекулянт становится своеобразным посредником между сторонами сделки.

Примеры заключения спекулятивных сделок

Специально для новичков следует рассмотреть в общих чертах несколько примеров заключения спекулятивных сделок.

Некая крупная компания выставила на биржу ценные бумаги, которые торгуются по 10 долл. за штуку. Сделку можно заключить следующим образом:

  • Приобрести тысячу акций перед ростом стоимости вдвое и перепродать их. Чтобы затем получить прибыль в 10 тыс. долл.
  • Договориться о сделке на реализацию тысячи ценных бумаг перед понижением стоимости на 5 долл. с отсрочкой передачи. Дождаться падения стоимости, выкупить ценные бумаги по цене 5 долл. за штуку и передать их покупателю. Полученную прибыль – в карман или также пустить в дело.
  • Выкупить тысячу акций и перепродать их буквально в тот же день, после небольшого повышения цены. Прибыль будет небольшой, но сотня таких быстрых сделок ощутимо увеличит ее. 
  • Поступить можно, как и в предыдущем пункте, но с той лишь разницей, что дождаться требуется максимального повышения в течение дня.

Спекулянт работает преимущественно с финансовыми активами, у которых имеется хороший уровень волатильности, а также есть возможность заключения сделок с отложенным сроком выполнения. Работа ведется как с посредником, так и без него. Последний вариант больше всего подходит профессионалам, которые уже давно знакомы с тонкостями поведения на московской бирже. Новичкам же лучше вести работу через брокеров.

Обычно спекулянт выбирает фондовую либо фьючерсную биржу. Не менее прибыльной может быть и валютная, однако подобные сделки сопряжены с крайне высоким уровнем риска.

Популярные активы для биржевых спекуляций

В число финансовых инструментов входят следующие ценные активы:

  • Акции. Акции выпускает акционерное общество. Получить прибыль на колебаниях курса довольно просто, поскольку в течение дня он может меняться в пределах 10%. Важно лишь отслеживать новости, чтобы сделать для себя правильный прогноз роста либо падения стоимости акции.
  • Валюта. Сегодня торговать ею можно не только через Форекс. Но для этого потребуется три счета сразу: в национальной валюте, в заграничной, а также брокерский. У данного типа актива есть сразу два существенных минуса: оперирование только крупными суммами, а также повышенный риск.
  • Криптовалюта. Знакомые с этим рынком знают, что любая новая цифровая валюта дорожает в течение первой недели после появления на финансовом рынке. Затем спрос на нее снижается. И чтобы заработать на них в дальнейшем, важно отслеживать все дальнейшие новости. Это нужно для того, чтобы закупить монеты по минимуму и перепродать на бирже криптовалют уже во время роста цены.
  • Облигация. Заработать на ней непросто. Чтобы получить прибыль с перепродажи, требуется закупить некоторое количество облигаций по стоимости ниже номинальной. К примеру, если цена установлена 100 долл., купить их надо по 90 долл. Чтобы затем перепродать по номинальной цене. 
  • Фьючерс. Все, что требуется в данном случае – отыскать покупателя, который согласится на покупку контракта по высокой стоимости, а также продавца, согласного реализовать контракт по небольшой цене. Спекулянт в данном случае зарабатывает на полученной разнице.

В сделках могут быть задействованы и прочие активы. Но как раз они используются слишком редко по причине маленькой волатильности.

*любая торговля сопряжена с риском

Преимущества и отрицательные моменты биржевых спекуляций

Как показывает практика, есть в этом деле и положительные, и отрицательные моменты. Из положительных можно выделить такие:

  • Есть возможность получить мгновенную прибыль, чего не скажешь о прочих вариантах биржевой торговли.
  • Можно развить неординарное мышление и интуицию, а также научиться быстро принимать правильные решения.
  • Со временем вырабатывается устойчивость к стрессам, что является полезным преимуществом не только для спекуляций, но и в реальной жизни. Спекулянт-профи может сделать свой заработок стабильным. Но с учетом рисков, вряд ли стоит рассматривать его, как основной способ получения дохода.

Как отрицательные пункты, рассматриваются следующие:

  • Высокие риски – в один момент можно и получить огромную прибыль, и потерять все.
  • Если верить статистике, то наиболее крупные суммы на биржах делают, как раз, не спекулянты, чья цель – сиюминутная выгода, а инвесторы, которые стараются прогнозировать наперед.
  • Спекуляции неразрывно сопряжены со стрессовыми ситуациями, что может сильно сказаться на повседневной жизни участника биржи. При условии, конечно, что он не обладает стальными нервами.

Как выбрать наиболее подходящий для себя тип торговли

Изучение фондового рынка

Первое, что следует установить для себя, это параметр времени. Сколько его получится затрачивать на торговлю. Если говорить о спекулятивных сделках, их регулярное заключение требует большого количества времени. Кроме прочего, спекулянт должен обладать достаточным объемом теоретических знаний в отношении фондового рынка. Для сравнения, у обычного человека, который никогда прежде не сталкивался с биржевой торговлей, не получится хорошего результата. Поскольку он не владеет даже теоретической базой. Без наличия знаний все вложенные деньги будут уходить к другим, более опытным участникам рынка. Стимулировать желание учиться может и тот простой факт, что вероятный уровень доходности от спекуляции при правильном подходе гораздо выше, чем у стандартной стратегии удерживать в своем портфеле приобретенные ресурсы.

Нередко новички становятся «жертвами» классической ошибки. Они заключают спекулятивную сделку. После чего стоимость выступает против. Новичок не желает признавать, что ушел в минус и в итоге желанная сделка становится долгосрочным инвестированием. И таким образом, из спекулянта человек становится вкладчиком.

Еще один не менее важный момент – планирование суммы, которую можно потратить на рынке. Мелкий капитал не подходит для долговременного инвестирования. Поскольку получить хорошую прибыль не выйдет. Если же говорить о спекуляции, здесь можно вступать на рынок с той суммой, которая, в случае чего, не станет серьезной потерей. Участник рынка должен сам для себя понять, что он может на рынке, как воспринимает получение дохода и уход в минус. Не помешает сразу установить для себя допустимый предел убытка.

Спекуляции и инвестиции: основные отличия

Интересно, что каждый из участников финансового рынка может совместить для себя оба вида деятельности. Речь идет о балансе – крайне важно распределить собственные средства между данными способами. Это позволит также косвенно контролировать риски собственного финансового портфеля. И чем крупнее будет часть долговременных инвестиций с регулярными выплатами дивидендов, тем ниже уровень риска.

Ключевые различия между данными понятиями следующие:

Параметр

Инвестирование

Спекуляция

Временные характеристики

Финансовые операции длятся дольше года.

Сроки гораздо ниже.

Получение дохода

Покупка разнообразных активов с тем, чтобы получать дивиденды.

Способ покупать ресурсы, чтобы сбывать их по наиболее выгодной стоимости.

Уровень доходности и риска

В условиях короткого срока прибыль небольшая, но и риск сводится почти к нулю. 

В условиях короткого срока прибыль гораздо выше, однако и риски существенно повышаются.

Что нужно, чтобы стать успешным в биржевой спекуляции

Вот несколько советов от профессионалов, которые помогут заключать сделки с пользой для себя и получать хороший доход:

  1. Важно делать перерывы в работе – не нужно просиживать на бирже все возможное время.
  2. До того как приступать к практике, придется потратить время на теорию. В частности, на глубокое изучение основных стратегий.
  3. Желательно не зацикливаться на одном финансовом инструменте, а распределить полученные доходы по нескольким. Это убережет от «банкротства». Но при этом нельзя вкладывать в спекуляции все имеющиеся деньги.
  4. Не нужно стоять на одном месте. Для успешности требуется постоянно развиваться, изучая новый материал.
  5. Полезно заключать сделки с активами, которые не теряют в цене с течением времени. 

Вывод 

Чтобы достичь в своей деятельности на финансовом рынке более существенных результатов, требуется уметь не только вкладывать, но и спекулировать. Оба умения принесут пользу. Поскольку инвестирование способно обучить вычислять действительную стоимость актива и просчитывать его последующие перспективы. А спекуляция позволит определять самое подходящее время для входа на рынок и последующего выхода.

*любая торговля сопряжена с риском

FAQ

Почему биржевые сделки безопаснее прочих?

Биржевая сделка подкрепляется своеобразным договором, который выступает гарантом выполнения оговоренных условий. Биржа отслеживает честность выполнения этих условий и помогает в разрешении спорных вопросов.

Кто является организатором сделок?

Также биржа. Поскольку именно она занимается проработкой правил, отслеживает начало сделок, их окончание, а также отсутствие любых противозаконных махинаций. На самом деле это сложная система, которая представлена для участников рынка в упрощенном виде.