Пн, 18 октября 2021

Что такое s&p 500 и зачем он нужен

30 Сен 2021  

S&P 500 – это своеобразный индикатор американской экономики. Он отражает состояние фондового рынка США. Индекс получил свое название благодаря компании Standard & Poor’s, которая как раз его и публикует. Он был впервые введен в 1957 году для отражения экономической ситуации в стране.

Особенности S&P 500

 s&p 500В индекс входят 500 наиболее крупных компаний, чьи акции продаются на американском фондовом рынке. Причем при определении учитывается капитал, а не стоимость ценных бумаг. В этом плане S&P 500 оказывается гораздо привлекательнее известного индекса Доу Джонса.

Для попадания в S&P 500 необходим капитал в 5 млрд. $ или более. Ежемесячный объем торговли акциями должен быть не менее 250 тыс. Эти компании относятся к разным отраслям – от информационных технологий до коммунальных услуг.

Причем индекс составляет 80% от всего рынка США, поэтому отражает объективные реалии и существенно зависит от серьезных игроков.

Например, Эппл и Амазон будут оказывать куда большее влияние, нежели компании вроде Харлей-Дэвидсон. Индекс учитывает показатели всех игроков, входящих в него. Но при этом ориентируется на капитализацию. В данном случае изменения S&P 500 зависят от того веса, который имеет конкретная компания. Например, некоторые из них обладают капиталом свыше 1 трлн. $, другие же значительно уступают. Они могут иметь капитал в пределах 6-7 млн. $.

В индексе Доу Джонса вес компании учитывается не таком уровне, а первостепенное значение отводится стоимости акции. За счет этого мелкие игроки могут оказывать влияние на показатель. Поэтому именно индекс S&P 500 считают барометром американской экономики. Этот индекс охватывает больше акций, но оценивает их эффективность.

В число крупнейших компаний S&P 500 входят:

  • Майкрософт;
  • Эппл;
  • Амазон;
  • Фэйсбук;
  • Berkshire Hathaway Class B.

Как купить акции компаний индекса S&P 500

Акции компаний, входящих в этот список можно приобрести у брокерской компании. Здесь важно упомянуть, что у брокера должна быть действующая лицензия, выгодные условия торговли, низкая комиссия и преобладание позитивных отзывов над отрицательными. Одной из таких компаний является брокер Capital.

Эта брокерская компания открывает своим клиентам доступ к паре тысяч мировых рынков. Трейдеры могут оформить сделку с любым ресурсом – от акций до валютных пар. Клиентам гарантируется хорошая скорость выполнения поручений и нулевая комиссия.

Выгодные инвестиции

Знаменитый инвестор Уоррен Баффет считает S&P 500 лучшей возможностью для вложений, из тех, что доступны каждому. Инвестируя в дешевый индекс, можно каждый год получать доход в размере 9-10% и выше.

Конечно, это небольшие деньги, но для подобных вложений характерна стабильная доходность. Именно она воспринимается серьезным плюсом. Индекс S&P 500 становится отличным вариантом для новичков.

Эта сфера идеально подходит для долгосрочного инвестирования. Далеко не каждый обладает таким опытом и знаниями. Чтобы разобраться в фондовом рынке, необходимо потратить много времени и сил на обучение и анализ. Но профессионально изучить тонкости и нюансы относительно ценных бумаг сможет далеко не каждый.

Обычному человеку трудно отслеживать факторы, влияющие на стоимость акций. Не все люди готовы проводить много времени, изучая рынок. Одним не хватает терпения и сил следить за стоимостью ценных бумаг конкретных компаний. Другие не могут определять оптимальное время для покупки и продажи активов.

Поэтому вложение в индекс S&P 500 становится отличным способом инвестирования. Вы будете избавлены от необходимости изучать детали входящей в него компании. Достаточно получить общее представление о прибыльности американского рынка. Со временем такие вложения могут принести вам хороший доход. При этом вы будете затрачивать минимум усилий со своей стороны.

Важно, что 30% выручки этого индекса формируется за счет зарубежных рынков. Так что S&P 500 очень привлекателен для инвесторов. Когда американская экономика растет, это сказывается на индексе. В момент кризисов происходит спад, но подобное характерно для любого рынка.

Конечно, не следует воспринимать S&P 500 как панацею. Любые инвестиции не могут гарантировать вам 100% прибыли. Но в данном случае вероятность дохода довольно высока. В 2015 году индекс упал в 1,5 раза. Но потом произошло возвращение к докризисным показателям. Например, кто вложил тогда в индекс 1000$, сегодня может получить 1500$.

Плюсы и минусы индекса S&P 500

Индекс стабильно растет, что обусловлено возможностями и перспективами американской экономики. Кризисы носят временный характер и приводят к понижению S&P 500. Но крупнейшая экономика мира справляется с негативными явлениями и демонстрирует рост. Так что инвестиции в индекс станут оправданным шагом.

Среди положительных моментов этих вложений можно назвать следующее:

  • страховка от ценовых колебаний;
  • удобство при покупке;
  • эффективная диверсификация;
  • возможность небольших инвестиций в акции.

Стоимость акций отдельных компаний периодически меняется. Это происходит и с ситуациями в различных отраслях. Вкладывая в индекс, вы не будете постоянно отслеживать эти перемены, что позволит сэкономить немало времени и сил.

Обычная покупка акций предполагает анализ деятельности компании и других факторов. Когда вы собираетесь приобретать множество активов, нужно потратить определенное время на изучение рынка. Здесь же вы просто приобретаете долю фонда, вкладывая в индекс. Получается, что тем самым вы инвестируете в акции компаний, входящих в S&P 500.

Состав индекса или вес отдельных компаний может периодически меняться. Но вам не потребуется вносить корректировки в свой инвестиционный портфель. Эти изменения не потребуются, поскольку вы имеете дело с индексом, а не самими предприятиями.

Еще для покупки ценных бумаг компаний, входящих в S&P 500, вам не нужно иметь много денег. Достаточно начать с небольших вложений, и вы уже будете владеть этими акциями. Так что подобные инвестиции дают вам серьезные плюсы. Это обусловлено не только экономической выгодой, но и удобствами.

Но при вложении в индекс имеются и определенные минусы, среди них:

  • оплата комиссии;
  • невысокая доходность;
  • потери в кризис.

Размер комиссии зависит от условий фонда, через который вы инвестируете в S&P 500. Это объективные реалии, их нужно учитывать как данность. Невысокая доходность не является здесь серьезным минусом. Конечно, при обычной торговле акциями вы сможете получить гораздо больше прибыли. Но при вложении в индекс у вас будет намного меньше рисков.

На потери во время кризиса нужно смотреть нормально. В такой ситуации почти у всех компаний происходит падение. Инвестор может защитить себя с помощью диверсификации портфеля. Однако у такого подхода есть границы возможностей. Например, пандемия оказала существенное влияние на мировую экономику.

Подробные вещи нельзя спрогнозировать и подготовиться к ним заранее. Глобальные форс-мажоры приводят к серьезнейшим последствиям. Но рынок все равно восстанавливается даже после таких катаклизмов. Так что не нужно бояться инвестировать средства в S&P 500.

При формировании списка компаний, входящих в индекс, учитывается и отраслевой фактор. Важно, чтобы игроки относились к различным сферам. Такой подход приводит к равновесию рынка. В одних отраслях может наблюдаться рост, в других – снижение. Поэтому в S&P 500 учитывают данный момент. При вложении вы изначально прибегаете к диверсификации портфеля. Не зря его также называют «индексом широкого рынка».

Рекомендации

Даже опытным инвесторам, размышляющим о том какие акции купить не следует отказываться от вложений в индекс. Вы сможете хорошо заработать в этой сфере. Так что стоит включить эти активы в свой инвестиционный портфель.

Хорошим выбором может стать SPY. Это фонд, полностью повторяющий движение индекса. С его помощью трейдеры осуществляют торговлю и анализируют рынок. SPY – отличный индикатор, выступающий в роли помощника.

Для вложений в индекс не используйте кредитные средства. Процент по кредитам может оказаться выше дохода от инвестиций. При самом неблагополучном исходе возникает риск лишиться своих денег и остаться должным банку.

Существуют и другие индексы, способные заинтересовать инвестора. Но разобраться во всех этих предложениях способен опытный трейдер. Новичку лучше начинать с более очевидного варианта – S&P 500.

Вложение в индекс не означает, что вам совсем ничего не нужно делать. Повышайте свой уровень знаний, следите за состоянием рынка. Делайте это по мере возможностей, но все равно развивайтесь.

Не торопитесь продавать активы при падении индекса. Такое может происходить во время кризиса, но далее обычно происходит восстановление. Так что больше ориентируйтесь на динамику и результаты анализа.

Рекомендованные материалы по теме