Пн, 18 октября 2021

Как заработать на акциях реальные деньги?

Дополнительный доход не бывает лишним. В эпоху стабильности он создает подушку безопасности, в кризис становится надежной финансовой поддержкой. Есть сотни способов заработать деньги, но сегодня мы будем говорить об одном из самых прибыльных вариантов – покупке акций. 

О том, что можно инвестировать в акции, слышали все. Но лишь единицы знают, как действительно работает рынок, что могут дать ценные активы трейдеру, как происходит процесс покупки/продажи. Прямо сейчас мы предлагаем Вам заполнить пробелы в знаниях и разобраться, какие бумаги считаются самыми популярными, как заработать на акциях и почему так важно выбрать надежного брокера. 

Почему стоит выбрать инвестиции в акции 

Акция дает право управлять предприятием, извлекая прибыль. Ее приобретают инвесторы, которые вкладывают средства в бизнес. Дополнительные источники финансирования помогают компаниям расти и развиваться. 

Ценные бумаги можно покупать, продавать. Для этого созданы специальные биржи. Например, в России есть две крупные биржи – Санкт-Петербургская и Московская. На первой торгуют иностранными акциями, вторая подходит для торговли внутри страны. 

Помните! Инвестиции в право управлять предприятием не гарантируют 100% прибыль. В любой момент ценная бумага может резко подорожать или, наоборот, упасть в цене. Для получения дохода важно «угадать» с покупкой, чтобы цена не падала, а шла вверх.

Способы заработка на акциях – от трейдинга до дивидендов

После покупки активов можно делать с ними все, что угодно. Выбор конкретного способа заработка зависит от нескольких факторов: опыта инвестирования, размера капитала, готовности рисковать. Разумеется, чем больше опыт и размер инвестиций, тем обширнее фронт работы. Можно использовать сразу несколько способов заработка, ловко маневрируя между ними, как ледокол среди льдин.

В любом случае, какой бы способ вы ни выбрали не менее важно выбрать надежного партнера для инвестиций в виде брокерской компании. Предлагаем вам рассмотреть две компании, которые уже несколько лет успешно помогают инвесторам из России и стран СНГ зарабатывать на акциях.

Платформа

Преимущества

Открыть счет

Capital.com

Выбор редакции

  • Покупка акций с комиссией 0%

  • Информативные графики с курсом акций в реальном времени

  • Компания имеет действующую лицензию

  • Демо-счет, актуальные новости рынка

AvaTrade 

  • Техподдержка 24/7

  • Продвинутые инструменты торговли

  • Бесплатные курсы для начинающих трейдеров

Трейдинг или прямая торговля 

Начнем с классики. Вы покупаете бумаги на бирже, а затем продаете по более высокой цене. Классическая схема «Купи-продай», проверенная веками. Цена постоянно меняется – чтобы заниматься перепродажей активов, нужно хорошо знать рынок, регулярно следить за котировками. Цена зависит от 4 факторов:

  1. Насколько прибыльным является эмитент.
  2. Актуальная ситуация на фондовом рынке. 
  3. Политические события в мире, внутри страны.
  4. Как настроены трейдеры.

Четвертый пункт может показаться вам странным и надуманным. Действительно, при чем тут настроение? Но на деле отношение инвесторов к компании сильно влияет на котировки. 

Давайте представим, что какие-то важные лекарства в сети аптек резко подорожали. Восприятие инвесторов ухудшилось. Спустя 3 дня началось расследование, владельца аптек оштрафовали на крупную сумму. В результате, котировки компании ослабли еще сильнее. Второй пример – IT-корпорация объявила о запуске перспективного стартапа или покупке другого известного бренда. Обычно трейдеры воспринимают такие новости положительно, и ценные бумаги растут в цене.

Долговременное хранение

Проведем аналогию с банковским депозитом. Если разместить его на 3 и 12 месяцев, в первом случае доходность будет ниже. Ценные бумаги могут быть выгодным долгосрочным вложением, если вы точно уверены, что в ближайшие несколько лет они будут дорожать. Однако доход с долговременного хранения всегда небольшой, особенно когда вложения скромные. Поэтому он больше подходит трейдерам с солидным капиталом.

Дивиденды

Если вкратце, то размер дивидендов согласовывают и утверждают сами акционеры. Сроки выплат разные – раз в 3 месяца, раз в году и.т.д. Доход гарантированный, стабильный и не зависит от стоимости акций. Но подводные камни тоже есть. У каждого предприятия своя дивидендная политика, которая часто расходится с целями инвесторов.

Основные стратегии заработка на акциях

Ниже будут рассмотрены основные рабочие стратегии, которые были опробованы трейдерами первого звена и доказали свою эффективность.

Покупка до закрытия реестра

На российском рынке реестры акционеров принято закрывать в мае. Опытные инвесторы умело используют это событие себе во благо. В марте-апреле они заключают сделки. А затем ждут роста цен и выгодно перепродают активы.

Стратегия «Дождись отчетности и действуй»

Каждый квартал в открытом доступе появляются данные о финансовом состоянии различных компаний. Используйте ее для анализа и дальнейшего планирования. Например, в конце июля отчетность компании Chevron сильно отличалась от ожидаемых прогнозов. Это привело к тому, что стоимость бумаг упала примерно на 20%. Если прибыль компании BMW упала, акции тоже подешевеют. Уловили закономерность?

Стратегия «Купи и держи»: риски, выгоды для инвесторов

Для лучшего понимания принципов работы предлагаем рассмотреть стратегию на простом примере:

  • Покупаем акции предприятия Chevron Corporation с прицелом на то, что их стоимость должна вырасти.
  • Выбираем срок инвестиций – 12 месяцев. Без использования технических индикаторов и прочих приемов. 
  • За 10 000 долларов нам удалось купить 98 акций. Стоимость одной позиции – 101,13.
  • В течение года стоимость активов не увеличилась, а снизилась на 1,8%. Однако мы все-же остались в плюсе благодаря выплатам дивидендов. 
  • Суммарная прибыль за год с 10 000 долларов составила $287. Честно говоря, результат так себе. Однако он на порядок выше, чем банковские вклады в долларах. 
  • В течение года акции обрушились до 72 долларов за штуку. Подобная волатильность заставляет человека как можно быстрее продать ценные бумаги, чтобы не потерять все. Такая реакция вполне предсказуема – просто смотреть на то, как тает депозит, невозможно. 
  • Однако наша стратегия потому и называется «Купи и держи». Не спешите продавать актив, если вы имеете дело с огромной корпорацией с перспективами роста. С большой долей вероятности она восстановится даже после сильного падения.

Что лучше – инвестиционный портфель или покупка одной акции?

Заработок на акцияхЕще раз повторимся: класть яйца в одну корзину не только экономически невыгодно, но и опасно. Инвестиционный портфель по вполне понятным причинам – самый безопасный вариант вложений. В его состав могут входить как ценные бумаги нескольких компаний, так и активы разного типа. Например, облигации и фьючерсы. 

Если есть капитал и желание заработать, диверсифицируйте риски – займитесь созданием инвестиционного портфеля. Ситуация, когда одновременно рухнут котировки всех бумаг из вашего портфеля, маловероятна. Как показывает мировая практика, большинство успешных трейдеров, которые сегодня ворочают миллионами долларов, начинали именно с инвестпортфеля.

Формировать его желательно с капиталом от 400 000 рублей – только при таком условии вы получите ожидаемый результат.

А как обстоят дела с инвестициями в активы одного эмитента? Мы с вами уже обсудили недостатки такой стратегии – трейдер зависит от одного источника дохода. Представьте, что стоимость ценных бумаг рухнет вниз и не восстановится. Результат вполне предсказуем – вы уйдете в минус. Но когда в кармане всего 1-2 тысячи долларов, покупка акций одной компании становится отличным способом знакомства с биржей. Вам будет гораздо проще отслеживать котировки, да и объем вложений относительно небольшой, чтобы бояться потерять его. 

Детальная инструкция по вкладам на фондовом рынке

Мы с вами по крупицам разобрали теорию. Пора перейти к практике и стать полноценным участником торгов. Чтобы научиться торговать и минимизировать риски, вам придется пройти несколько этапов. Они непростые, но интересные:

  • Подробное обучение. Каких-то 10-20 лет назад начинающим трейдерам приходилось в прямом смысле слова стрелять из пушки по воробьям. Они действовали наугад, так как не было ни детального руководства, ни обучающих видеороликов. Сегодня в сети просто тонны полезной информации. Многие материалы доступны бесплатно. 
  • Конкретная цель. Когда речь идет о любых начинаниях, нужно поставить себе конкретную цель. Кем вы видите себя через месяц, квартал, год после торговли акциями? Сколько хотите заработать? С какими компаниями планируете сотрудничать? Зная ответы на эти вопросы, вам будет гораздо проще создать стратегию и следовать ей до конца. 
  • Выбор брокера. Посредник, как старший брат или заботливый родитель, возьмет вас за руку и отведет в таинственный мир трейдинга. Именно он зарегистрирует на бирже, возьмет на себя покупку/продажу ценных бумаг, составит отчетность, ответит на каверзные вопросы. К вопросу выбора надежного брокера мы с вами еще вернемся в одном из разделов статьи.
  • Открытие демо-счета. Советуем начать с виртуальных торгов. Да, вы ничего не заработаете, но и потери будут нулевыми. Зато получите представление о том, как работает фондовая биржа.
  • Поиск стратегии. Быть осторожным консерватором или вести бойкую, агрессивную игру? Решать только вам.
  • Формирование инвестиционного портфеля. На биржах не принято класть все яйца в одну корзину. Равномерно распределите средства по ценным бумагам нескольких эмитентов.
  • Подбор и покупка акций. Чтобы минимизировать риски, присмотритесь к компаниям, которые демонстрируют стабильный рост на протяжении многих лет. Когда наберетесь опыта, можно перейти к активам перспективных, но малоизвестных предприятий. Осталось купить свою первую акцию и получить доход. Действуйте.

Самые популярные акции на данный момент

При выборе эмитента стоит обратить внимание на стабильные предприятия с устойчивой доходностью. Например, в России к таким компаниям относятся добытчики полезных ископаемых, ритейлеры. Это не только Газпром и Роснефть, но и:

  • Русал;
  • Татнефть;
  • Аэрофлот;
  • НЛМК;
  • Норникель;
  • Лензолото;
  • Полюс;
  • Yandex;
  • Магнит.

Все перечисленные компании демонстрируют хорошие финансовые результаты, постоянно увеличивают добычу или расширяют торговую сеть. 

Если взять статистику за последние 2 года, самыми прибыльными оказались акции таких брендов, как NVIDIA, BeiGene, SodaStream. Они подорожали более чем на 200%. Весьма перспективной выглядит покупка ценных бумаг Johnson & Johnson, Adobe, Vodafone, Alibaba, Mastercard, Starbucks, Tesla, Apple и Paypal. Российские инвесторы предпочитают иметь дело с зарубежными эмитентами. Во-первых, на мировом рынке гораздо больше надежных компаний, так что прогадать с выбором сложно. Во-вторых, прибыль всегда поступает в валюте – можно не бояться возможной девальвации рубля.

Чтобы не уйти в минус, никогда не берите деньги в кредит для покупки акций. Вкладывайте только личные средства!

В чем кроются риски

Большинство опытных инвесторов сходятся во мнении, что начинающим трейдерам стоит держаться подальше от так называемых компаний «третьего и четвертого эшелонов». Это непопулярные бренды фондового рынка, акции которых считаются неликвидными. Конечно, всегда есть вероятность, что они сделают прорыв и сильно подорожают. Но как правило, данная группа негативно торгуется на рынке, имеет высокие риски и низкую ликвидность. Повлиять на нее не могут даже фундаментальные факторы. Чтобы минимизировать риски, эксперты советуют:

  • Выбирать компании из ТОП-50 или ограничиться предприятиями, входящими в состав главных индексов.
  • Четко определить для себя, с какой целью вы пришли на рынок инвестиций.
  • Вкладывать средства только в понятные вам направления и виды бизнеса.
  • Приступить к формированию инвестиционного портфеля, если позволяет капитал.
  • Трейдинг оказался провальным, отнимает много времени и сил? Рассмотрите вариант доверительного управления – обратитесь к надежному брокеру.
  • Учитесь и развивайтесь! Заработок на акциях – это не игра в рулетку. Получить реальный доход смогут только финансово подкованные люди. Вариант «А вдруг повезет» – точно не про фондовый рынок. 

Вопрос, сколько можно заработать, волнует каждого трейдера. Все зависит от конкретной компании и ситуации на фондовом рынке. Например, в 2019 фондовый рынок России совершил колоссальный скачок. С каждой 1000 руб вложений в январе инвесторы получили 1250 в конце года. А если брать во внимание дивиденды, доходность составила 1400 рублей. Доходность по депозитам в 2019 в самых известных банках России не превышала 6%. Выводы делайте сами.

Важность выбора надежного брокера

Начнем с того, что законодательство нашей страны исключает любые операции купли/продажи на бирже без участия брокера. Однако не стоит относиться к этому как к «обязаловке». У надежного брокера всегда есть лицензия, он знает всю подноготную биржи и торгует акциями с такой же виртуозностью, как монах Шаолиня владеет приемами кунг-фу. Именно благодаря брокерским услугам, вы получаете доступ к ценному программному обеспечению, известным биржам США, Европы и Китая. Взаимодействие с брокером может быть:

  • Частичным. Сотрудничество сводится к тому, что брокерская компания помогает инвестору открыть счет. Но все финансовые операции он выполняет самостоятельно.
  • Полным. Вопросами купли-продажи активов занимается брокер. Список его задач и обязанностей прописан в договоре. По сути, инвестору нужно просто доверить брокерской компании свои сбережения. А затем получать стабильный доход.

Впрочем, есть третий, альтернативный вариант – консультирование. Финансовый консультант по полочкам объясняет, как устроена биржа, дает дельные советы по приобретению активов. Но окончательное решение остается за инвестором. 

Как выбрать надежного брокера, который не окажется мошенником, не бросит вас на полпути, а будет честно и открыто вести торги? Первое, что нужно сделать – зайти на официальный сайт брокера и удостовериться в том, что у него имеется действующая лицензия. Затем выбрать среди таких брокеров ту компанию, которая подходит вам по ряду параметров. 

Консультант предлагает воспользоваться брокерскими услугами? Не спешите говорить: «Да!». Деятельность многих брокеров без лицензии не регламентирована. Если возникнет спорная ситуация, вам вряд ли удастся решить ее в суде.

После детального изучения рынка у вас будет четкое представление, кто чем дышит. Даже у одного брокера может быть несколько разных тарифов. Может отличаться как размер комиссии, так и набор доступных услуг.

Заключительное слово

Торговля ценными бумагами на бирже – интересный и перспективный вариант заработка. Однако научиться торговать за один день (или даже за неделю) не получится. Если бы все было так просто, вас окружали бы одни миллионеры. Однако при упорной подготовке и понимании как заработать на акциях вполне реально. Осталось только выбрать надежного брокера, который станет вашей правой рукой в вопросах трейдинга.