Инвест Рейтинг » Как купить золото на бирже физическому лицу
Золото является одним из самых надежных активов – на протяжении веков и тысячелетий оно остается в цене. У современного инвестора есть множество способов вложиться в этот драгоценный металл. Статья поможет узнать о разных вариантах и расскажет о самом выгодном из них в настоящее время – покупке золота на бирже.
Содержание статьи
Чтобы торговать на бирже, российскому трейдеру придется:
Кроме приобретения золота в обезличенном виде, есть несколько возможностей вложиться в золотые активы с помощью биржевой торговли. Инвестор может купить:
Стоит рассмотреть каждый вариант подробнее, чтобы узнать о его сильных и слабых сторонах.
Платформы для покупки золота
Вложение в золотодобытчиков по сути является опосредованным вкладом в золото. Российский инвестор может вложиться в акции как отечественных, так и зарубежных золотодобытчиков.
К плюсам золотодобывающих акций можно отнести:
Недостатками инвестиций в акции считают:
Из-за перечисленных недостатков трейдеру часто оказывается выгоднее купить не сами акции, а CFD – контракты на разницу цен. В этом случае можно будет спекулировать CFD на акции предприятий, занимающихся добычей золота, и зарабатывать не только на росте ценных бумаг, но и на падении их стоимости.
Купить золото в Capital
*любая торговля сопряжена с риском
На рынке есть инвестиционные фонды (ETF и ПИФ), чьи акции торгуются на бирже. По сути фонд представляет собой одну большую «кубышку», куда складываются совокупно деньги пайщиков. Чтобы стать инвестором биржевого фонда, необходимо приобрести его паи. Для инвестиций только в золото нужно выбирать те фонды, у которых именно этот металл является единственным активом.
Плюсами покупки паев золотых фондов считаются:
К минусам относятся:
Эти производные инструменты позволяют совершать сделки по покупке или продаже золота в будущем по оговоренной в настоящее время цене. В расчетных фьючерсах непосредственной передачи товара не происходит. Просто в дату экспирации (т.е. окончания фьючерсного контракта) на счет начисляется или списывается разница между покупкой и продажей. Цена «золотого» фьючерса соотносится с котировками золота на рынке драгоценных металлов.
Среди преимуществ фьючерсных контрактов стоит отметить:
Минус можно назвать только один – необходимость разобраться с азами торговли. Фьючерсы на золото относятся к сложным инструментам, которые дают возможность отлично заработать, но при этом имеют высокие риски. Поэтому у активных трейдеров должны быть базовые знания в техническом анализе, чтобы уметь грамотно анализировать рынок и успешно прогнозировать движение цен.
Чтобы зарабатывать на драгоценных металлах, стоит выбрать надежную и удобную площадку.
Брокер предоставляет услуги с 2016 года и имеет лицензии от нескольких регуляторов. Компания работает по мировым стандартам, обеспечивает высокую безопасность как личных данных пользователей, так и сохранности активов клиентов.
Терминал Capital.com, через который инвесторы совершают торговые операции, отличается простотой и удобством. Не имеющие опыта трейдеры быстро разбираются со всеми возможностями и начинают успешно торговать, используя компьютер или смартфон.
Кроме того, Capital.com:
Для покупки золота онлайн в Capital нужно
Также вы можете торговать акциями золотодобывающих компаний, например, Newmont, Barrick и.т.д.
Торговать золотом в Capital
Торги драгметаллами на Московской бирже начались в конце 2019 года. Сейчас на площадке есть возможность приобрести золото в обезличенном виде на открытый у брокера счет. Рыночная цена на Московской бирже берется с LBMA – Лондонской ассоциации рынка драгметаллов. Минимальный размер лота составляет 10 грамм.
С депозита Мосбиржи золото можно вывести на ОМС некоторых российских банков или же забрать в виде слитка, если такая возможность отражена в брокерском договоре. Однако во втором случае доходность инвестиций существенно снизится, так как придется заплатить налог на золото и выплатить довольно высокую комиссию за вывод актива со счёта.
В РФ можно купить:
Единственное преимущество такого варианта – возможность подержать приобретение в руках. Но стоит ли это достоинство огромного количества недостатков, связанных с физической покупкой золота?
К минусам этих инвестиций относят:
Обезличенный металлический счет по сути представляет собой аналог банковского вклада, в котором вкладываются не рубли или другие фидуциарные валюты, а металлы. Проценты по ОМС не начисляются.
Обезличенный металлический счет на золото в итоге оказывается выгоднее приобретения слитков, монет или золотых ювелирных изделий, так как инвестору:
Однако и недостатков у ОМС прилично:
Это самый простой, дешевый и выгодный способ приобретения золотых активов. Покупая золото через биржу:
Преимуществами покупки драгоценных металлов считаются:
Недостатком вложений в золото является низкая прибыльность. Просто покупая и храня металл хорошо заработать вряд ли удастся. Для получения высокой прибыли нужно действовать активно – торговать на бирже производными инструментами, такими как контракты на разницу цен или фьючерсами на золото.
Кроме того, есть дополнительные минусы (уплата налогов, широкий спред, необходимость тратиться на хранение, низкая ликвидность) у покупки золотых монет, слитков, изделий ювелиров. Но если купить золото на бирже, таких недостатков легко избежать.
Большинство финансовых советников считают, что иметь небольшую долю золота в инвестиционном портфеле стоит всегда. Но количество золотых активов выгодно увеличивать в периоды финансовых кризисов и длительных рецессий. Это связано с тем, что цена на золото, как правило, движется противоположно фондовому рынку. Наращивая золотые активы в кризисный период, инвестор сможет их позже продать с прибылью.
Выбор способа инвестиций зависит от склонностей человека, размера начального капитала, наличия у инвестора свободного времени. Однако стоит помнить, что именно активный трейдинг способен быстро приумножать имеющиеся средства. Поэтому вложение времени в учебу и последующее оттачивание мастерства на демонстрационном счете в итоге не только окупает себя, но и приносит серьезный дополнительный доход.
Конечно, нет. Можно вложиться в серебро, палладий, платину, медь или найти более экзотические активы. Но надо учитывать, что именно благородный золотой металл остается своеобразным «мерилом денег» в течение многих столетий. Именно золото ценится во все мире, показывает меньшую волатильность, по сравнению с другими металлами. Поэтому лучше, если на долю золотого актива в портфеле будет приходиться больше, чем на доли прочих драгметаллов