Как купить золото на бирже физическому лицу

Золото является одним из самых надежных активов – на протяжении веков и тысячелетий оно остается в цене. У современного инвестора есть множество способов вложиться в этот драгоценный металл. Статья поможет узнать о разных вариантах и расскажет о самом выгодном из них в настоящее время – покупке золота на бирже.

Как купить золото на бирже

Чтобы торговать на бирже, российскому трейдеру придется:

• Зарегистрироваться и пройти верификацию у брокера – в России частные лица могут работать с биржей только при участии посредника.
• Пополнить депозит российскими рублями.
• Войти в нужный раздел торгового приложения (например, торговля сырьевыми товарами) и купить желаемое количество золота по текущим котировкам.

Кроме приобретения золота в обезличенном виде, есть несколько возможностей вложиться в золотые активы с помощью биржевой торговли. Инвестор может купить:

1. акции золотодобывающих компаний;
2. фонды – ПИФ или ETF;
3. фьючерсы.

Стоит рассмотреть каждый вариант подробнее, чтобы узнать о его сильных и слабых сторонах.

Платформы для покупки золота

Акции золотодобывающий предприятий

Вложение в золотодобытчиков по сути является опосредованным вкладом в золото. Российский инвестор может вложиться в акции как отечественных, так и зарубежных золотодобытчиков.

К плюсам золотодобывающих акций можно отнести:

• Высокую ликвидность ценных бумаг. Особенно у так называемых «голубых фишек».
• Возможность долгосрочному инвестору получать доход не только от перепродажи, но и с дивидендных выплат. Только нужно выбирать предприятия, которые платят акционерам дивиденды, а не направляют прибыль на развитие бизнеса.
• Обеспечение защиты портфеля от просадок в трудные времена. Акции компаний, занимающихся золотодобычей, существенно дорожают в цене тогда, когда другие ценные бумаги падают из-за кризиса.

Недостатками инвестиций в акции считают:

• Возможность переоценить бумаги конкретной золотодобывающей компании по какой-либо причине. Например, предприятие может иметь проблемы в менеджменте, о которых не знают обычные акционеры. В этом случае акции могут не подорожать даже тогда, когда золото будет подниматься в цене.
• Необходимость совершать долгосрочные вложения. Для краткосрочных спекуляций золотодобывающие акции из-за низкой волатильности подходят плохо.
• Невозможность зафиксировать прибыль на растущем рынке. Бумаги золотодобытчиков обычно находятся в стагнации в периоды бурного экономического роста.

Из-за перечисленных недостатков трейдеру часто оказывается выгоднее купить не сами акции, а CFD – контракты на разницу цен. В этом случае можно будет спекулировать CFD на акции предприятий, занимающихся добычей золота, и зарабатывать не только на росте ценных бумаг, но и на падении их стоимости.

*любая торговля сопряжена с риском

Фонды драгоценных металлов

На рынке есть инвестиционные фонды (ETF и ПИФ), чьи акции торгуются на бирже. По сути фонд представляет собой одну большую «кубышку», куда складываются совокупно деньги пайщиков. Чтобы стать инвестором биржевого фонда, необходимо приобрести его паи. Для инвестиций только в золото нужно выбирать те фонды, у которых именно этот металл является единственным активом.

Плюсами покупки паев золотых фондов считаются:

• Маленький стартовый капитал. Один пай может стоить несколько сотен рублей.
• Отсутствие необходимости искать и анализировать инвестиционные идеи. Совокупными средствами фонда управляют профессионалы.
• Возможность получить налоговую льготу. Если пайщик владеет паями в течение 3 лет, то он может продать их и не платить налог с прибыли.

К минусам относятся:

• Уплата комиссии управляющей компании даже тогда, когда фонд несет убытки. Причем комиссионное вознаграждение УК может составлять несколько процентов. Поэтому, если хочется сэкономить, стоит выбирать фонды с минимальной комиссией.
• Отсутствие дивидендов. Даже если фонд вложился в акции, приносящие дивидендный доход, пайщики все равно ничего не получат с этих выплат.
• Непрозрачность стратегии. Управляющая компания имеет возможность поменять стратегию, например, вложить значительные средства в малоизвестных золотодобытчиков или расширить список активов, начав вкладывать еще в серебро и платину. Обычный пайщик никак не может повлиять на такое решение. Поэтому инвестору, не согласному с новой политикой, придется просто продать свои паи.

Фьючерсы на золото

Эти производные инструменты позволяют совершать сделки по покупке или продаже золота в будущем по оговоренной в настоящее время цене. В расчетных фьючерсах непосредственной передачи товара не происходит. Просто в дату экспирации (т.е. окончания фьючерсного контракта) на счет начисляется или списывается разница между покупкой и продажей. Цена «золотого» фьючерса соотносится с котировками золота на рынке драгоценных металлов.

Среди преимуществ фьючерсных контрактов стоит отметить:

• Высокую ликвидность. Избавиться от актива можно практически мгновенно.
• Возможность зарабатывать на краткосрочных спекуляциях. Фьючерсные контракты, как и CFD на акции, позволяют получать доход при изменениях стоимости актива в любую сторону.
• Маленький спред. Также при торговле с фьючерсами отсутствуют скрытые издержки, а комиссии назначаются минимальными.
• Возможность при грамотном управлении получить огромный доход. На фьючерсные контракты предоставляется высокое кредитное плечо.
• Отсутствие необходимости вкладывать значительный капитал. Минимальная сумма для заключения контракта является небольшой.
• Возможность хеджирования рисков. С помощью фьючерсов легко предотвратить убытки от неблагоприятного изменения стоимости базового актива.

Минус можно назвать только один – необходимость разобраться с азами торговли. Фьючерсы на золото относятся к сложным инструментам, которые дают возможность отлично заработать, но при этом имеют высокие риски. Поэтому у активных трейдеров должны быть базовые знания в техническом анализе, чтобы уметь грамотно анализировать рынок и успешно прогнозировать движение цен.

Лучшие платформы для покупки золота

Чтобы зарабатывать на драгоценных металлах, стоит выбрать надежную и удобную площадку.

Capital

Брокер предоставляет услуги с 2016 года и имеет лицензии от нескольких регуляторов. Компания работает по мировым стандартам, обеспечивает высокую безопасность как личных данных пользователей, так и сохранности активов клиентов.

Терминал Capital.com, через который инвесторы совершают торговые операции, отличается простотой и удобством. Не имеющие опыта трейдеры быстро разбираются со всеми возможностями и начинают успешно торговать, используя компьютер или смартфон.

Кроме того, Capital.com:

• Берет нулевую комиссию – этот брокер зарабатывает только на спреде.
• Позволяет торговать с плечом, что повышает шансы получить высокую прибыль на скромный стартовый капитал.
• Дает возможность спекулировать фьючерсами на золото, вкладываться в CFD на акции золотодобывающих компаний.
• Предоставляет доступ к демонстрационному счету, чтобы у инвестора была возможность потренироваться и проверить новые стратегии.
• Проводит обучение, что помогает новичкам освоиться на бирже и понять, как можно с выгодой инвестировать в золото.

Для покупки золота онлайн в Capital нужно

• Пройти регистрацию и создать аккаунт
• В разделе Рынки найти Золото/Gold
• Нажать Купить для начала торговли

Также вы можете торговать акциями золотодобывающих компаний, например, Newmont, Barrick и.т.д.

*любая торговля сопряжена с риском

Московская биржа

Торги драгметаллами на Московской бирже начались в конце 2019 года. Сейчас на площадке есть возможность приобрести золото в обезличенном виде на открытый у брокера счет. Рыночная цена на Московской бирже берется с LBMA – Лондонской ассоциации рынка драгметаллов. Минимальный размер лота составляет 10 грамм.

С депозита Мосбиржи золото можно вывести на ОМС некоторых российских банков или же забрать в виде слитка, если такая возможность отражена в брокерском договоре. Однако во втором случае доходность инвестиций существенно снизится, так как придется заплатить налог на золото и выплатить довольно высокую комиссию за вывод актива со счёта.

Друие способы покупки золота

1. Приобретение драгметалла в физическом виде

В РФ можно купить:

• золотые слитки;
• инвестиционные монеты, отлитые из золота;
• ювелирные изделия из драгоценных металлов.

Единственное преимущество такого варианта – возможность подержать приобретение в руках. Но стоит ли это достоинство огромного количества недостатков, связанных с физической покупкой золота?

К минусам этих инвестиций относят:

• Обязанность платить НДС. На 2022 год НДС на золото составляет 20%. Разговоры об отмене налога в последние годы велись, но на законодательном уровне ничего предпринято не было. Поэтому владельцу физического золота придется отдать государству пятую часть от стоимости актива.
• Необходимость обеспечивать усиленную защиту от кражи. Приобретение сейфа, установка охранной сигнализации, помещение драгметалла в банковскую ячейку приведет к существенным дополнительным расходам. Кроме того, физического золота легко лишиться не только из-за воров, но и из-за какого-либо чрезвычайного происшествия, например, наводнения.
• Снижение цены продажи из-за механических воздействий. Любой, даже мелкий недостаток вроде едва заметной царапины, значительно уменьшает стоимость золотого слитка или монеты. А ювелирные украшения и вовсе можно будет продать только на лом, что многократно снизит их стоимость.
• Высокий порог входа. Если у человека остается мало свободных средств, то он не сможет их инвестировать в монеты или слитки, так как отдельное изделие стоит довольно дорого и за 1000 рублей его купить не удастся. Кроме того, у инвестиционных монет и украшений начальная цена назначается намного выше котировок обычного золота из-за так называемой «художественной ценности».
• Низкая ликвидность. Чтобы продать золото в случае необходимости, придется лично посещать банк или ломбард, ждать, пока будет произведена оценка. Быстро избавиться от актива не удастся.

2. Вложение средств в ОМС на золото

Обезличенный металлический счет по сути представляет собой аналог банковского вклада, в котором вкладываются не рубли или другие фидуциарные валюты, а металлы. Проценты по ОМС не начисляются.

Обезличенный металлический счет на золото в итоге оказывается выгоднее приобретения слитков, монет или золотых ювелирных изделий, так как инвестору:

• Не придется уплачивать НДС, не понадобится обеспечивать защиту золотого актива и оплачивать хранение драгметалла.
• Можно будет при желании быстро продать активы с ОМС.
• Не нужно будет тратить сразу много денег на инвестирование – банки позволяют купить десятые доли грамма золота.

Однако и недостатков у ОМС прилично:

• Доход никак не гарантирован. На отдельный промежутках времени золото, как и другие драгметаллы, падает в цене. Если вкладчик вложится на пике стоимости, то закрыть ОМС в ближайшее время он сможет только с серьезным убытком.
• Спред (разница между стоимостью покупки и ценой продажи) является большим. Если цена на золото оставалась стабильной, то забрать вложенные средства с ОМС не удастся – спред «отъест» часть денег в пользу банка.
• Обезличенные металлические счета не страхуются. Если у банка возникнут проблемы, вкладчик потеряет все свои средства и не сможет рассчитывать на компенсацию от Агентства по страхованию вкладов.

Плюсы покупки золота на бирже

Это самый простой, дешевый и выгодный способ приобретения золотых активов. Покупая золото через биржу:

• Не придется лично приходить в офис. Все операции можно будет провести с помощью торгового терминала, установленного на компьютере или смартфоне.
• Не потребуется переплачивать за спред. Из-за отсутствия дополнительных расходов брокеры могут позволить устанавливать для своих клиентов узкий спред и низкие, а иногда и вовсе нулевые комиссии.
• Можно будет быстро перевести деньги в другие активы. Так, когда рынок ценных бумаг начнет обваливаться, инвестор сможет оперативно продать акции и купить на освободившиеся деньги золото на бирже. И наоборот – при наращивании оборотов на фондовом рынке трейдер легко избавится от части золота, чтобы быстро приобрести дорожающие бумаги по низкой стоимости.
• Удастся воспользоваться плюсами маржинальной торговли. Если брокер открывает доступ к заемным средствам, то опытный трейдер сможет торговать с кредитным плечом. При торговле золотом с маржой увеличиваются риски, но и существенно повышается возможность отлично заработать, не вкладывая собственный капитал.
• Не понадобится обеспечивать сохранность активов. Инвестору не нужно платить за ячейку с оптимальной температурой и влажностью для хранения золота, устанавливать сигнализационную систему, привлекать специалистов к оценке слитков, украшений, монет.
• Будет возможность купить практически любое количество металла. И мелкий инвестор с депозитом в 1000 российских рублей, и крупный игрок с многомиллионным капиталом смогут взять нужное количество золота в ходе биржевых торгов.

*любая торговля сопряжена с риском

Плюсы инвестиций в золото

Преимуществами покупки драгоценных металлов считаются:

• Отсутствие резких скачков у золота. Инвесторы могут не опасаться сокрушительных обвалов, что снижает общую волатильность портфеля. Это особенно важно во времена кризисов, когда фондовые и валютные рынки ведут себя непредсказуемо или падают на протяжении месяцев, а то и лет.
• Обеспечение надежной защиты от инфляции в течение длительного промежутка времени. В долгосрочной перспективе золото сохраняет и даже приумножает свою стоимость, поэтому его полезно добавить в консервативную часть инвестиционного портфеля.
• Возможность диверсификации активов. Сбалансированный портфель должен включать как высокодоходные и рискованные инструменты, так и активы, имеющие низкий риск и приносящие хоть и небольшой, но зато стабильный доход.
• Обеспечение хорошей ликвидности. В отличие от остальных драгоценных металлов, золото всегда хорошо котируется и легко продается в случае необходимости.

Минусы инвестиций в золото

Недостатком вложений в золото является низкая прибыльность. Просто покупая и храня металл хорошо заработать вряд ли удастся. Для получения высокой прибыли нужно действовать активно – торговать на бирже производными инструментами, такими как контракты на разницу цен или фьючерсами на золото.

Кроме того, есть дополнительные минусы (уплата налогов, широкий спред, необходимость тратиться на хранение, низкая ликвидность) у покупки золотых монет, слитков, изделий ювелиров. Но если купить золото на бирже, таких недостатков легко избежать.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Когда лучше покупать золото?

Большинство финансовых советников считают, что иметь небольшую долю золота в инвестиционном портфеле стоит всегда. Но количество золотых активов выгодно увеличивать в периоды финансовых кризисов и длительных рецессий. Это связано с тем, что цена на золото, как правило, движется противоположно фондовому рынку. Наращивая золотые активы в кризисный период, инвестор сможет их позже продать с прибылью.

Зачем учиться анализировать рынок золота, если можно инвестировать пассивно?

Выбор способа инвестиций зависит от склонностей человека, размера начального капитала, наличия у инвестора свободного времени. Однако стоит помнить, что именно активный трейдинг способен быстро приумножать имеющиеся средства. Поэтому вложение времени в учебу и последующее оттачивание мастерства на демонстрационном счете в итоге не только окупает себя, но и приносит серьезный дополнительный доход.

Золото – это единственный вариант инвестиций в драгметаллы?

Конечно, нет. Можно вложиться в серебро, палладий, платину, медь или найти более экзотические активы. Но надо учитывать, что именно благородный золотой металл остается своеобразным «мерилом денег» в течение многих столетий. Именно золото ценится во все мире, показывает меньшую волатильность, по сравнению с другими металлами. Поэтому лучше, если на долю золотого актива в портфеле будет приходиться больше, чем на доли прочих драгметаллов