Invest-rating.ru
Поиск

Как купить серебро на бирже: лучшие варианты

Обновлено

Серебро — это популярный инвестиционный инструмент, стоимость которого определяется темпами роста мировой экономики и динамикой промышленного потребления драгоценных металлов. Цены на драгметаллы в среднесрочной и краткосрочной перспективе отличаются повышенной волатильностью. 

Где купить серебро

Торговля серебром

Серебро — это долгосрочная инвестиция, которая может окупиться только через несколько десятков лет. Рассмотрим алгоритм приобретения серебра через биржи.

$
1за год
1за год
Сортировать по

1 Платформы, соответствующие вашим фильтрам

Способы оплаты

Особенности

Уровень Поддержки

Рейтинг

1 или лучше

Мобильное приложение

1 или лучше

Стоимость за сделку

$ 20

Сборы по счету

$ 20 за месяц
Рекомендуемый брокер

Рейтинг

Общая сумма сборов (за 12 месяцев)
0.01 $
Что нам нравится
  • Комиссия за внесение/вывод средств 0%
  • Множество инструментов для аналитики и демо счет
  • Регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору
Стоимость за сделку
Сборы по счету
Мобильное приложение
9/10
Особенности
Контракты на разницу ценБиржевые фондыФондыКриптоРобот советчикАкции
Способы оплаты
Кредитная картаGiropayNetellerПеревод SepaSkrillSofort

Информация о счете

Стартовый Депозит
1500₽
Биржевые фонды
250+
Кредитное плечо
1:200
Маржинальная торговля
Акции
2425
Торговые сборы
Спреды

Комиссии за сделку

Контракты на разницу цен
0,01-2%
DAX
0,01-2%
Биржевые фонды
0,01-2%
Фонды
0,01-2%
Акции
0,01-2%
Общая сумма сборов (за 12 месяцев)
0.01 $

*любая торговля сопряжена с риском

Информация о счете

Стартовый Депозит
1500₽
Биржевые фонды
250+
Кредитное плечо
1:200
Маржинальная торговля
Акции
2425
Торговые сборы
Спреды

Комиссии за сделку

Контракты на разницу цен
0,01-2%
DAX
0,01-2%
Биржевые фонды
0,01-2%
Фонды
0,01-2%
Акции
0,01-2%

Capital

Биржа позволяет покупать и продавать производные инструменты, базовым активом для которых является серебро. Для открытия позиции нужно создать учетную запись и пройти процедуру идентификации. 

После этого следует пополнить счет и приобрести контракт на разницу цен (CFD). В процессе инвестирования средств трейдер может использовать кредитное плечо (1:10). Для открытия позиции в объеме 1 тыс. долларов достаточно внести всего 100 долларов. Размер минимального депозита составляет 20 долларов.

Для принятия торговых решений трейдер может использовать информацию, поступающую через персонифицированную новостную ленту (SmartFeed). Данный модуль использует технологии искусственного интеллекта и предлагает пользователю контент, который соответствует персональному стилю торговли.

Трейдерам доступен широкий набор технических индикаторов, позволяющих строить фигуры и определять ценовые тренды. Участник торгов может устанавливать отложенные биржевые приказы, ограничивающие финансовый риск. Трейдер может совершать операции без покрытия. Транзакции можно совершать с помощью мобильного телефона или персонального компьютера, на котором установлено необходимое ПО.

Биржа Capital.com уделяет особое внимание вопросам информационной безопасности. Финансовые и персональные данные клиентов передаются по шифрованным каналам связи (используется протокол TLS). Серверы биржи защищены от вредоносного программного обеспечения и атак хакеров. Деятельность интернет-брокера регулируется организациями FCA и CySEC.

Как купить серебро на бирже Capital

Покупка серебра

  1. Откройте торговый счет на платформе
  2. Перейдите в раздел Рынки и совершите поиск Серебро (или Silver)
  3. Нажмите купить для начала торговли

*любая торговля сопряжена с риском

Московская биржа

Зимой 2019 года в ФЗ-39 «О рынке ценных бумаг» были внесены поправки. Клиенты Мосбиржи получили возможность приобретать спотовые контракты на серебро (тикер SLVRUB_TOM). Для покупки драгоценного металла нужно обратиться в брокерскую компанию и открыть инвестиционный счет. После заключения договора с брокером трейдер сможет приобретать серебро через валютную секцию Московской биржи. Минимальный объем контракта составляет 100 г. Для участников внесистемных торгов данная величина равна 1 г. Главным преимуществом покупки серебра на бирже является низкий спред.

Приобретение актива производится с помощью специального программного обеспечения или веб-интерфейса личного кабинета. Спотовые торги на рынке драгоценных металлов проводятся с 10 до 23:50. Клиент, купивший контракт, имеет право на получение физического серебра (в слитках). Поставка драгметаллов производится на специальные торговые банковские счета, которые открываются в «Национальном Клиринговом Центре».

Слитки выдает уполномоченное хранилище, расположенное в Москве. При обмене безналичного актива на физическое серебро возникнут издержки, связанные со снижением ликвидности, уплатой НДС и хранением драгметалла. Инвестор может получить слитки весом 1, 11, 12 и 13 кг. Масса примесей в таких слитках не превышает 0,01 %.

Альтернативные методы инвестирования

Серебро

Рассмотрим внебиржевые способы покупки серебра. Большой популярностью среди населения пользуются инвестиционные монеты, которые реализуются через банковские отделения. Кредитные организации предлагают широкий спектр серебряных изделий, упакованных в пластиковые футляры. 

Монеты имеют определенную нумизматическую ценность, которая может увеличиться со временем. После того как стоимость изделия вырастет, его можно продать банку. Помимо монет кредитные организации продают серебряные слитки. При покупке мерного металлического изделия инвестору придется уплатить НДС.

Слитки и монеты можно приобрести не только в банковских отделениях. Драгметаллы продают в специализированных магазинах и ломбардах. Слиток можно приобрести и у физического лица. Данный вариант является наиболее рискованным. У продавца может не быть в наличии сертификата и кассовых документов. 

Для установления подлинности металла инвестору придется обращаться к компетентному оценщику. Кроме того, покупатель, приехавший на сделку с наличными деньгами, может стать жертвой ограбления.

Вместо монеты или слитка можно приобрести серебряные украшения, которые продаются в ювелирных магазинах. Такие инвестиции отличаются высокой ликвидностью. Серебряное украшение можно сдать в ломбард в любой момент. Для покупки ювелирных изделий не нужен паспорт. Трейдеры, открывшие брокерский счет, могут покупать акции и депозитарные расписки компаний, которые занимаются добычей серебра. В качестве примера подобных инвестиционных объектов можно привести следующие организации:

  1. «Норникель».
  2. «Полиметалл».
  3. FirstMagestic.
  4. Wheaton Precious Metals.
  5. Hecla Mining
  6. PanAmericanSilver.
  7. MAGSilver и пр.

Помимо ценных бумаг можно приобретать паи специализированных ПИФов. Еще одним вариантом инвестирования может быть покупка акций ETF-фондов, которые вкладывают деньги в бумаги горнодобывающих компаний. Актив можно купить и через обезличенный металлический счет, который открывается в кредитной организации. В этом случае учет ведется в граммах, которые можно конвертировать в рубли. При таком способе приобретения серебра инвестор сможет избежать издержек, связанных с хранением физического металла.

Фьючерсы на серебро

Сторонники рискованной инвестиционной стратегии могут покупать фьючерсные контракты на серебро. Деривативы обычно используются трейдерами, которые занимаются краткосрочной торговлей. 

При благоприятной ценовой конъюнктуре участник торгов может получить большой объем прибыли благодаря наличию кредитного плеча. Неблагоприятный тренд приведет к значительным убыткам. Фьючерсы на серебро можно приобрести на срочном финансовом рынке.

*любая торговля сопряжена с риском

Преимущества инвестирования в серебро

Покупка серебра на бирже

При покупке серебра на бирже отсутствует риск неисполнения обязательств, который возникает при приобретении ценных бумаг. Актив отличается значительной ликвидностью и ценовой доступностью. 

Покупка серебра защищает денежные средства от инфляции и девальвации национальной валюты. 100 лет назад стоимость унции серебра составляла порядка 11 долларов. В настоящий момент она стоит 23 доллара (с поправкой на инфляцию). В феврале 1980 года цена драгметалла доходила до 129 долларов (пиковое значение).

Серебро — это резервный актив, который защищает деньги от экономических шоков. Монеты и слитки из драгметаллов — это не только инвестиционный инструменты, но и хороший подарок, который будет по достоинству оценен вашими родственниками и друзьями. Физическое лицо может купить любое количество серебра. Объем приобретаемого драгметалла зависит только от финансовых возможностей инвестора.

В ближайшем будущем российские власти планируют отменить уплату НДС при покупке серебряных слитков. В случае принятия соответствующего законопроекта привлекательность инвестиций в физический металл значительно возрастет. Отмена НДС будет производиться после внедрения нового программно-аппаратного комплекса, предназначенного для учета изделий из драгметаллов. Запуск системы запланирован на 2022 год.

Недостатки инвестирования в серебро

Вложение денег в серебряные активы имеет не только достоинства, но и недостатки. За владение драгоценным металлом не начисляются проценты. Владелец серебра может получить доход только при перепродаже актива. Стоимость металла может сильно упасть при изменении политической ситуации и макроэкономической обстановки.

При покупке серебряного слитка нужно уплатить налог на добавленную стоимость в размере 20 %. При хранении изделий из драгметаллов нужно соблюдать большую осторожность. Любая потертость или царапина приведут к потере товарного вида. 

Слиток или монета со следами механических повреждений сильно теряют в цене. Если инвестор решит хранить физическое серебро в банке, то его ждут дополнительные издержки, связанные с оплатой аренды сейфовой ячейки. Слитки и монеты можно отнести в ломбард. Данное учреждение тоже принимает ценности на хранение. После сдачи серебра клиент получит квитанцию, в которой будет указана следующая информация:

  1. Название и адрес ломбарда.
  2. Стоимость и описание принятого имущества.
  3. Срок хранения слитка или монеты.
  4. Цена услуги и алгоритм оплаты.
  5. Условия хранения монеты или слитка.

Стоимость хранения зависит от рыночной цены имущества и тарифной политики конкретного ломбарда. Если клиент не исполняет обязанности по оплате услуг, то коммерческая организация может продать драгметалл. Данная операция может быть совершена не ранее чем через 2 месяца после истечения срока хранения имущества.

Пример консервативного инвестиционного портфеля

Предположим, что инвестор решил создать консервативный инвестиционный портфель стоимостью 1 млн долларов. В качестве основных инвестиционных объектов следует выбрать облигации федерального займа и вклады в государственных банках. В эти инструменты можно вложить 800 тыс. долларов (в пропорции 50/50). Оставшиеся 200 тыс. долларов можно вложить в золото, серебро и доллары (в равных долях).

Особенности налогообложения

Если инвестор получил прибыль при перепродаже серебра, то ему нужно уплатить НДФЛ. Налогооблагаемая база определяется как разница между ценами продажи и покупки актива. Брокерская компания не является налоговым агентом для инвесторов, совершающих сделки с драгметаллами. 

Трейдеру придется самому подавать в ФНС декларацию по форме 3-НДФЛ. Информация о совершенных транзакциях предоставляется брокерской компанией. Если инвестор получил прибыль после 3 лет владения активом, то он освобождается от налогообложения. Неуплата налога на прибыль считается уголовным преступлением (ст. 198 УК РФ).

Заключение

Серебро — это благородный металл, который широко используется в различных сферах народного хозяйства. Серебряные сплавы применяются в медицине, энергетике, химической промышленности и электротехнике. Эксперты финансового рынка рекомендуют выделять для вложений в драгоценные металлы 5-15 % от объема средств, которые формируют инвестиционный портфель. Такой подход рекомендован сторонникам консервативной финансовой стратегии.

Часть зарезервированной суммы следует вложить в серебро. Инвестор может покупать виртуальный или физический металл, надеясь на рост его рыночной стоимости. Для спекулянта подойдут контракты на разницу цен и фьючерсы, базовым активом для которых является драгметалл. Если вы хотите создать стабильный денежный поток, то нужно приобретать акции компаний, добывающих и перерабатывающих серебро.

*любая торговля сопряжена с риском

FAQ

Какую комиссию нужно платить бирже при покупке спотового контракта?

Разные торговые площадки взимают различное комиссионное вознаграждение. Например, тариф Московской биржи составляет 0,015 % для продавца спотового контракта. Покупатель актива обязан уплатить 1 рубль независимо от объема сделки.

В каких условиях должны храниться серебряные слитки и монеты?

Драгоценный металл должен храниться в специальных пластиковых капсулах. Изделия не следует складывать в помещения с повышенной влажностью. Металл можно хранить при комнатной температуре.

Страхует ли АСВ обезличенные металлические счета (ОМС)?

Государство не страхует ОМС. Если банк, в котором клиент открыл обезличенный счет, лишится лицензии, то инвестор потеряет виртуальное серебро.

Сколько стоит самая дорогая российская памятная монета, сделанная из серебра?

Самая дорогая памятная монета выпущена в 2012 г. Она посвящена 200-летию победы России в Отечественной войне 1812 года. Вес изделия равен 5 кг, а номинал — 500 р. Стоимость монеты по каталогу составляет порядка 1,5 млн руб.

Можно ли покупать серебряные слитки у частных лиц?

Инвестор может приобрести серебряное изделие у физлица. Перед покупкой нужно убедиться в том, что у владельца есть сертификат подлинности и кассовые документы. Также необходимо проверить подлинность металла.

Какая информация должна быть указана на серебряном слитке?

На серебряном изделии указывается вес, проба, тип металла, номер и фирменный знак завода-изготовителя.