Трейдинг: что это такое, советы для трейдера-новичка

Обновлено 10/11/2021

Английское слово trading переводится как «коммерция» или «торговля». Но в русском языке термин «трейдинг» получил узкое значение – торговля активами на биржах. Статья опишет типы трейдинга, поможет разобраться с вариантами простых торговых стратегий, расскажет, как новичкам начать успешно торговать, пояснит, как начинающим трейдерам избежать типовых ошибок.

Виды трейдинга

По длительности периода инвестирования трейдинг принято делить на:

• Скальпинг или краткосрочные спекуляции. В этом случае трейдер пытается извлечь небольшую прибыль с каждого минимального движения цены, что требует быстрой, но при этом вдумчивой и кропотливой работы. Поэтому новичкам не стоит начинать со скальпинга.
• Интрадей или внутридневную торговлю. Сделки закрываются в течение часа или нескольких часов. Этот вариант наиболее подходит малоопытным трейдерам, так как времени достаточно, чтобы спокойно проанализировать данные и принять взвешенное решение, но при этом не происходит overnight – переноса открытых позиций на следующую торговую сессию.
• Свинг-трейдинг или среднесрочную торговлю. При таком трейдинге позиции остаются открытыми в течение нескольких дней. Для новичков такой подход поначалу будет невыгоден, так как расчеты должны быть более точными, чем при внутридневной торговле. Кроме того, за overnight многие брокеры берут дополнительную комиссию, что сокращает доход в случае удачной сделки и увеличивает убыток при развороте тренда.
• Долгосрочные инвестиции. В данном случае позиция открывается минимум на неделю, а чаще всего на месяц и дольше. Для минимизации рисков активы анализируются с помощью инструментов не только технического, но и фундаментального анализа. Поэтому тем, кто недавно занялся трейдингом, лучше долгосрочных инвестиций избегать.

В зависимости от разновидности актива различают трейдинг:

• Ценными бумагами. На фондовом рынке можно приобретать и продавать акции, облигации, векселя.
• Валютными парами. На международном рынке Форекс торгуют фидуциарными валютами разных стран.
• Сырьевыми товарами. Это может быть золото, серебро и другие металлы, нефтепродукты, кофе, сахар пшеница и прочее. При этом трейдер не получает товар физически, а покупает право на владение им.
• Криптовалютными активами. В последние годы появились биржи, где можно купить или сбыть криптовалюту.
• Производными финансовыми инструментами. К ним относятся различные виды контрактов, которые дают держателю право или обязанность совершить оговоренное действие в отношении базового актива. Торгуют деривативами на срочном рынке.

Также трейдинг можно различать по методу анализа. В этом случае его делят на:

1. Технический, при котором прогноз изменения стоимости активов делается на основании того, как цены менялись в прошлом в похожих обстоятельствах.
2. Фундаментальный, когда для прогнозирования рыночной стоимости анализируются показатели компании, сфера деятельности предприятия, политические и экономические риски и другие параметры.
3. Высокочастотный, совершаемый мощным вычислительным оборудованием и пока еще показывающий нестабильные результаты.

Лучшие платформы для трейдинга на рынке ценных бумаг

Если когда-то трейдеры заключали сделки или напрямую, находясь непосредственно на бирже, или отдавая приказы о покупке и продаже через телеграфную или телефонную связь, то сейчас все торговые операции ведутся в электронном виде через интернет. Поэтому очень важно выбрать торговый терминал, который:

• окажется надежным;
• обеспечит стабильность работы;
• будет удобным в использовании;
• гарантирует защиту персональных данных;
• предоставит разнообразные инструменты для анализа.

Всем перечисленным качествам полностью отвечают следующие брокеры для трейдинга:

• Платформа Capital.com – простая и понятная в применении.

Интуитивно-понятный интерфейс поможет новичкам без опыта быстро разобраться с основными возможностями и инструментами. Capital.com предоставляет пользователям усовершенствованные графики различных типов, большое количество технических индикаторов, полнофункциональный демонстрационный аккаунт. Для минимизации рисков предусмотрены такие инструменты, как stop loss, take profit, защита от отрицательного баланса.

• Площадка AvaTrade – удобное приложение для начинающих с несложными инструментами и понятными графиками.

На Avatrade трейдеру даются пошаговые руководства по выставлению ордеров, открывается общий просмотр совершенных сделок, предоставляется возможность создавать пользовательские списки. Для обеспечения максимальной защиты средств есть функция AvaProtect, которая не позволяет терять деньги в течение определенного периода после заключения сделки.

• Платформа MetaTrader – проверенный временем терминал с большим количеством инструментов для проведения технического анализа.

MetaTrader подходит как для самостоятельного трейдинга, так и для копирования сделок или применения роботизированных алгоритмов автоматической торговли. Новичкам терминал может показаться чересчур сложным и запутанным, но опытным, технически подкованным трейдерам платформа предоставит широкие возможности для торговли.

Стратегии трейдинга

Торговая стратегия – это комплекс правил, которых придерживается трейдер в ходе ведения торговли. Использование стратегии помогает быстро принимать верные решения.

По степени вовлеченности трейдера непосредственно в процесс торгов стратегии делятся на:

• Автоматические и полуавтоматические, в которых торговля ведется с помощью роботов. Автоматизированные алгоритмы больше подходят трейдерам, которые имеют обширный опыт работы, хорошо разбираются в законах фондового рынка и ежедневно совершают огромное количество операций.
• Стратегии копирования сделок успешных трейдеров. В этом случае инвестор следит за ордерами другого трейдера и полностью копирует позиции в своем терминале. Казалось бы, что это именно то, что нужно новичку, – перенимать опыт маститых профессионалов. Однако на самом деле, чтобы добиться успеха, нужно понимать концепцию торговли, осознавать, зачем и почему совершается та или иная сделка. А недавно пришедшим в трейдинг такого понимания как раз и не хватает, поэтому им лучше на первых порах не заниматься копированием сделок.
• Стратегии ручной торговли, где анализировать активы и принимать решения о закрытии или открытии ордеров трейдеру приходится самостоятельно. Начинающим инвесторам подойдет именно такой подход. При этом трейдерам можно и даже нужно пользоваться вспомогательными автоматическими средствами – графиками движения цен, сигналами и прочими.

Уже в рамках ручной торговли формируется более узкая стратегия, в которой определяются рабочий time-frame (временной интервал, применяемый для группировки котировок), сигналы для входа и для выхода, использование в ордерах stop loss и take profit и другие важные параметры. Конечно, опытные инвесторы редко придерживаются какого-то одного стиля торговли. Как правило, они меняют торговые стратегии, сочетают их друг с другом, ищут нестандартные подходы.

Но на начальных этапах трейдинга лучше все-таки выбирать какой-то один стандартный вариант, а адаптировать его уже после получения хотя бы минимального опыта. Наиболее эффективными стратегиями считаются:

• Торговля по тренду. Она основывается на определении направления движения фондового рынка с помощью технического анализа и открытия сделок в сторону изменения цены. Это один из самых простых вариантов, и новичкам лучше начинать именно с него.
• Торговля на пробой. В этой стратегии надо находить ценовые точки, в которых настроение рынка будет меняться, и входить в сделку до того, как цена актива пробьет диапазон.
• Торговля на разворот. В ней нужно определять бычьи и медвежьи развороты тренда, отличая их от обычной коррекции. При бычьем развороте стоимость начинает возрастать, а при медвежьем – падать.

Советы для начинающих трейдеров

Человеку, который недавно заинтересовался огромными возможностями трейдинга:

• Надо вдумчиво выбирать брокерскую организацию.

Во-первых, брокер обязательно должен быть надежным. Проверить это можно, посмотрев на его лицензии, почитав в интернете отзывы опытных трейдеров, убедившись, что компания работает не первый год.

Во-вторых, он должен предоставлять своим клиентам качественный сервис – открывать доступ к учебным материалам, аналитике, новостям; оперативно отвечать на вопросы; давать возможность поработать с демонстрационным аккаунтом; защищать реальный счет от отрицательного баланса.

В-третьих, минимальный порог входа не должен быть большим, чтобы новичок случайно не потерял крупную сумму денег.

• Стоит следовать единой стратегии.

Обычно у начинающих трейдеров разбегаются глаза от возможных вариантов торговли, и им хочется попробовать все стратегии сразу. Но скакать с одного способа на другой, путаясь в подходах и теряя деньги, не нужно. Лучше выбрать одну стратегию и планомерно придерживаться ее.

• Желательно торговать системно.

Если изредка заходить на торговую площадку, то добиться стабильного дохода не удастся. Для успешного трейдинга нужно выделить время на торги и постараться полностью погрузиться в процесс торговли, а не отвлекаться на посторонние дела.

• Нельзя жадничать.

Если сделка ушла в плюс, не нужно ее «дожимать». Лучше спокойно закрыть позицию и зафиксировать прибыль.

• Не нужно бежать за толпой.

Если многие великолепно заработали на каком-то активе, то это означает, что возможности уже исчерпаны, и место больших прибылей займут убытки. Поэтому не нужно пытаться запрыгнуть в последний вагон, чтобы тоже заработать. Намного выгоднее постараться найти новую возможность для спекуляции.

• Не следует поддаваться эмоциям.

Трейдеры, делающие все с холодной головой, добиваются больших успехов. А люди, впадающие в панику по любому поводу, обычно быстро лишаются капитала.

• Нужно изучать технический анализ и применять его инструменты.

Если входить в сделку, когда есть четкие сигналы на покупку или продажу актива, вероятность ее удачного завершения окажется довольно высокой.

• Важно читать мировые новости, способные повлиять на результаты торгов.

Чем больше трейдер знает, тем точнее его прогноз и тем успешнее трейдинг.

Типичные ошибки трейдеров

Некоторые люди разочаровываются в трейдинге и потом всю жизнь держатся от инвестиций подальше просто из-за того, что не смогли избежать промахов, часто совершаемых новичками. Чтобы исключить такую ситуацию и не разувериться в возможности отлично зарабатывать, торгуя на бирже, надо избегать 5 наиболее распространенные ошибок. К ним относятся:

1. Взятие кредита для инвестиций. Для трейдинга нужно использовать свободные деньги. Также можно при наличии опыта применять инструменты маржинальной торговли. А вот вкладывать заемные средства в качестве начального капитала нельзя.
2. Отсутствие подготовки. Не стоит сразу ввязываться в бой – сначала нужно прощупать почву, просмотрев обучающие курсы и поторговав на демонстрационном счете.
3. Боязнь начать торговлю. Эта ошибка противоположна предыдущей. Чрезмерное увлечение учебными материалами и торговлей виртуальными деньгами на демонстрационном аккаунте тоже может стать проблемой. Невозможно узнать абсолютно всё, пробелы в знаниях будут всегда, поэтому после тренировки лучше пополнить депозит и открыть реальные позиции, а не ждать идеального момента для входа на рынок.
4. Неготовность следовать плану. Маститые трейдеры знают, что спонтанный трейдинг до добра не доводит – даже если одна из ничем не обоснованных сделок окажется прибыльной, в итоге стихийной торговли аккаунт будет «таять» на глазах. Поэтому важно продумывать порядок инвестирования и придерживаться его в ходе торговой сессии.
5. Нежелание закрывать убыточную позицию. Надеяться на чудо в трейдинге не стоит. Если тренд движется не в ту сторону, и на сделке теряются деньги, то ее надо завершить, зафиксировав убыток. Желание переиграть рынок обычно приводит к тому, что трейдер начинает реагировать эмоционально, теряет голову и в итоге сливает свои средства.

Как обучиться трейдингу

Обучение трейдингу проходит в 3 этапа:

1. Сначала надо получить общее понимание того, как работают рынки, как устроена торговля на биржах, для чего нужен брокер. На этом этапе не стоит вдаваться в мелкие детали и пытаться объять необъятное. Достаточно уяснить основные моменты и понять, что с помощью трейдинга можно как минимум зарабатывать дополнительный доход, тратя небольшое количество времени ежедневно, а как максимум – добиться высочайших прибылей, став профессиональным трейдером и сделав биржевую торговлю своей работой.
2. Затем приступить к изучению обучающих материалов и курсов, предназначенных для начинающих трейдеров. Здесь тоже не нужно хвататься за все подряд – достаточно разобраться с главными моментами. Стоит понимать, что лучше в совершенстве освоить 2–3 инструмента технического анализа, чем знать понемножку о нескольких десятках индикаторов.
3. Потом надо перейти к тренировке на демонстрационном счете. Прежде чем торговать на собственные деньги, стоит поработать с виртуальными средствами. (Кстати, опытные трейдеры тоже зачастую возвращаются к демонстрационному счету, чтобы проверить работоспособность новых стратегий). 

После привыкания к терминалу и получения навыка выставления ордеров начальное обучение можно считать завершенным. Самое время перейти к реальным торгам. Но стоит помнить о том, что успешные трейдеры учатся всю жизнь. Просто они погружаются в продвинутые материалы, разбираются с тонкостями и нюансами. И обязательно применяют полученные знания на практике, иначе учеба не имеет никакого смысла.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Как происходит процесс трейдинга на фондовом рынке?

В общем виде схему работы трейдера можно представить так:

1. Выбирается актив.
2. Анализируется, что произойдет с его стоимостью в ближайшее время – для прогноза обычно используются инструменты технического анализа и финансовые новости.
3. При выявлении потенциально прибыльного актива через брокера в торговом терминале оформляется ордер.
4. Сделка закрывается через некоторое время – при достижении желаемой цены или при понимании, что тренд развернулся не в ту сторону.

Какие личностные качества нужны трейдеру?

Начать зарабатывать с помощью трейдинга сможет любой человек, а вот добиться ощутимых успехов в торговле больше шансов у тех, кто:

• Обладает навыками самоконтроля – не торопится, принимает взвешенные решения, не поддается эмоциям.
• Отличается усидчивостью – регулярно изучает обучающие материалы, ищет новые подходы, тестирует необычные стратегии.
• Имеет терпение – не сдается после первой неудачи, а проводит работу над ошибками и продолжает осваивать рынки, чтобы в конце концов добиться собственных финансовых целей.

Выгодно ли использовать кредитное плечо?

Маржинальная торговля – мощный рычаг, позволяющий многократно увеличить доход со сделки за счет использования заемных средств, которые предоставляет брокер под залог и процент. Однако таким инструментом нужно уметь пользоваться, так как при торговле с маржой может возрастать не только потенциальная прибыль, но и величина возможного убытка. 

Из-за этого операции с высоким кредитным плечом окажутся полезными опытным трейдерам. А вот новичкам лучше поначалу торговать на свои средства и, только разобравшись с азами торговли, начинать пользоваться небольшим кредитным плечом.

Выводы

Заниматься трейдингом, то есть торговать на биржах, способны люди разных профессий и возрастов. Однако, чтобы трейдер добился успеха, ему:

• Сначала нужно получить начальные знания и разобраться в правилах работы рынка.
• Затем надо выбрать площадку для торговли и решить, какие активы будут покупаться или продаваться – для диверсификации инвестиционного портфеля выгодно торговать 2–3 разными активами.
• Потом следует составить простой план работы и определиться с торговой стратегией.
• Наконец, нужно настроиться на то, что не все получится с первого раза. Однако следование данным в статье советам и избегание типовых ошибок поможет быстрее достичь желаемых финансовых целей.