Инвест Рейтинг » Финансовая энциклопедия » Доходное фермерство – что это такое, как им заниматься
Обновлено 21/07/2022
Доходное фермерство получило такое название, поскольку является весьма прибыльным для вложений. Хоть и довольно рискованным делом. Но, если знать, как поступать, вполне реально выйти на доход, в сотни раз превышающий вложения. Этот вид виртуального фермерства помогает зарабатывать криптовалюту, используя имеющиеся монеты. Держатель предлагает собственные средства взаймы другим пользователям с помощью smart-контрактов. За что получает выплаты.
Содержание статьи
Чтобы получить шансы на успех в доходном фермерстве, необходимо определиться с местом. Далее представлен перечень наиболее подходящих протоколов и рынков:
Иначе доходный фарминг (фермерство) называют добычей ликвидности. Это вариант заработка посредством виртуальной валюты, которая имеется у держателя. Чтобы начать зарабатывать, необходимо заблокировать имеющиеся монеты. Потому многие сравнивают это со стейкингом. Но на деле между ними есть разница. В данном случае взаимодействие осуществляется напрямую с клиентами, которые называются LP – поставщики ликвидности. Они инвестируют собственные средства в соответствующие пулы.
Что собой представляет пул ликвидности? По сути, это smart-контракт, где и хранятся финансы. Провайдеры получают награду взамен на ликвидность для пула. Выплаты происходят, благодаря комиссиям, которые генерируются базовой площадкой DeFi либо иным источником.
Отдельные пулы выдают награду токенами. Их можно инвестировать в другие пулы, чтобы получать новые выплаты. Как видно, за краткий отрезок времени появилось довольно много непростых стратегий. Однако ключевая идея в том, что PL вкладывается в пул и получает выплаты.
Стандартно фермерство проводится посредством токенов ERC-20 на блокчейне Эфириум. Потому и в качестве выплат зачастую выдаются ERC-20. Но предполагается, что в дальнейшем ситуация может измениться.
В настоящее время основная активность сосредоточена в блокчейне Эфириум. Но с другой стороны, кроссчейн-мосты, а также похожие технологии способны предложить в будущем больше свободы DeFi-приложениям. То есть, сделать их независимыми от конкретных блокчейнов. Это значит, что они смогут работать на любых блокчейнах с поддержкой smart-контрактов.
Нередко современные фермеры тасуют виртуальную валюту между разными протоколами с тем, чтобы получить как можно больше прибыли. DeFi-площадки предлагают и прочие варианты, чтобы привлечь как можно большего капитала на платформы. Как и с централизованными биржами, имеющаяся ликвидность способна привлечь еще больше данного ресурса.
Чтобы улучшить отдачу от инвестированных средств, PL часто используют сразу несколько DeFi-площадок одновременно. У каждой из них свой способ стимулирования кредитования и заимствования из пулов. Вот наиболее востребованные:
Aave является некастодиальным протоколом децентрализованного кредитования и заимствования. Благодаря ему клиенты имеют возможность занимать активы и получать большие проценты за кредитование в форме одноименного токена. Среди прочих подобных, протокол Aave отмечен наиболее высоким объемом заблокированных средств (или TVL). К примеру, в конце лета 2021 года сумма заблокированных финансов превысила $21 млрд. Клиент протокола имеет возможность заработать до 15% годовых за предоставление кредита.
Плюсы:
Протокол ликвидности Balancer выделяется гибкостью. Кредиторам не нужно добавлять ликвидность в пулы равномерно. Вместо этого PL создают настраиваемые пулы с разнообразными токенами в необходимых пропорциях. К лету 2021 года объем заблокированных средств превышает $1,8 млрд.
На рынке кредитования Compound есть возможность заработать алгоритмически исправленную сложную ставку, а также COMP – нативные токены управления. Чтобы обеспечить высокий уровень защиты средств пользователей, платформа регулярно проходит аудит. К лету 2021 сумма заблокированных средств – $16 млрд. А годовая процентная ставка варьирует в пределе 3%.
Децентрализованная биржа Curve Finance позволяет пользователям вести обмен стейблкоинами с маленькими комиссиями и низким скольжением. Основная особенность заключается в совершенно уникальном алгоритме маркетмейкера. Это самая крупная децентрализованная биржа с точки зрения суммы заблокированных активов, которая превышает $9,7 млрд. Средний процент годовых – 10%, а процент вознаграждений может превышать даже 40%. Пулы стейблкоинов безопаснее, в сравнении с остальными.
Instadapp позиционируется сегодня как наиболее прогрессивная площадка для применения потенциалов ДеФи. Пользователям предлагается создать, а затем и полностью контролировать собственный DeFi-портфель. Разработчики же могут взяться за создание собственной инфраструктуры. На конец лета 2021 на платформе заморожено свыше $9,4 млрд.
Приличный уровень доходности стандартен для майнинга ликвидности. Нормой являются десятки, а то и сотни процентов. Случаются и тысячи. Но откуда так много?
Вот несколько пунктов, проясняющих ситуацию:
Справедливости ради стоит отметить, что те самые высокие уровни процентов удерживаются недолго. Все самое крупное забирают первые инвесторы, приходящие раньше других. Далее доходность постепенно падает. Все дело в том, что для протоколов невыгодно постоянно держать APY (то есть, прибыль, полученную в течение года) на повышенном уровне. Повышенный выпуск создаст избыток токенов. Что отразится на цене.
По этой причине многие фермеры постоянно ищут все дополнительные протоколы. В мире также существует особое сообщество ДеФи-фермеров. Его участники часто получают высокие проценты. Большинство из них управляет миллионными суммами. Они регулярно перебрасывают средства между проектами, получая большой процент доходности.
Как и с другими стратегиями, данный вариант также сопряжен с определенными рисками. Самые крупные из них такие:
Иногда DeFi атакуются хакерами. Чтобы свести этот риск к минимуму, желательно обращать внимание на проекты разработчиков с хорошим оснащением и регулярной проверкой безопасности. Это послужит хорошей защитой от взломов. Более слабые проекты исчезают вскоре после успешной хакерской атаки. Так, например, перестал существовать проект THORChain, переживший сразу два взлома в течение всего одной недели.
Примечательно, что даже «выжившие» после атак могут месяцами продолжать игнорировать свои слабые места и ничего не делать для их усиления. А ведь подобная оплошность может обойтись убытком в миллионы долларов за раз.
Бывают периоды, когда в сети Эфириум транзакция может обойтись в несколько сотен долларов. Таким образом, после вложения небольшой суммы можно потерять всю прибыль на одной только комиссии. Именно поэтому в качестве начального капитала для фермерства нужно иметь на руках не меньше нескольких тысяч долларов. Кроме того, требуется обращать внимание на комиссию за пополнение счета. Есть ли она и каков ее размер. При наличии такой комиссии довольно легко моментально уйти в минус.
Вкладчик вносит в пул стандартно две цифровые валюты. В долларовом эквиваленте сумма получается равноценной. К тому моменту как средства решено будет вывести, курс монет может существенно поменяться. И при выводе средств вкладчик получит на руки ту же сумму, однако, уже в другом соотношении токенов. Если сумма достаточно большая, а глубина рынка маленькая, реализовать криптовалюту будет непросто.
Среди прочих рисков отмечаются такие:
Риск возникновения потерь нетрудно снизить одним из этих вариантов:
Невзирая на вполне многообещающие перспективы майнинга ликвидности, у него, как и у всякой стратегии, имеются положительные и отрицательные стороны.
Достоинства:
Недостатки:
Доходное фермерство предлагает море возможностей для получения заработка с низким уровнем рисков. По факту, это становление совершенно новых финансов, у которых возможность получить прибыль в разы выше, чем у классических. Разумеется, если не брать в расчет инвестирование и трейдинг, однако и риски там выше. С течением времени DeFi продолжит привлекать людей и их средства, а традиционные финансы отойдут на второй план. Нельзя не отметить, что с помощью грамотного подхода к инвестированию в DeFi можно заработать приличный капитал всего за несколько лет.
