Пт, 14 августа 2020

Кредитное плечо на Forex: палка о двух концах

Форекс

Одной из причин популярности Forex среди трейдеров по сравнению с другими финансовыми инструментами, является возможность использования большого кредитного плеча. Несмотря на повсеместное употребление термина «кредитное плечо», лишь немногие понимают его истинный смысл и влияние на торговлю.

Что такое кредитное плечо?


Кредитное плечо позволяет трейдерам использовать заемные средства для приобретения какого-либо инвестиционного инструмента. При торговле на рынке Forex заемные средства предоставляются брокером. Доступность большого кредитного плеча на Forex позволяет трейдерам управлять на рынке значительными суммами, имея лишь небольшое количество собственных средств, используемых для покрытия маржинальных требований. Для вычисления размера кредитного плеча необходимо разделить общую сумму сделки на требуемую сумму маржи.

Кредитное плечо = Общая сумма сделки / Требуемая сумма маржи

 Кредитное плечо 

 Требуемая сумма маржи (в процентах) 

 1:400

  0.25%

 1:200

  0.50% 

 1:100

  1.00% 

 1:50

  2.00% 

Например, если необходимо депонировать 1% от общей суммы сделки, а Вы намереваетесь оперировать одним стандартным лотом USD/CHF, равным 100000$, требуемая сумма маржи (залога) составит 1000$. В данном случае, кредитное плечо равно 1:100. Аналогично, если маржинальные требования равны 0.25%, кредитное плечо будет равняться 1:400.

Маржинальная торговля не всегда несет в себе дополнительные риски. Если трейдер имеет достаточный объем собственных средств, использование кредитного плеча не обязательно повлияет на его прибыль и убытки. Необходимо в первую очередь принимать во внимание не размер кредитного плеча, предлагаемого брокером, а  процент используемых в торговле собственных средств, то есть фактическое кредитное плечо. 

Для расчета фактического кредитного плеча необходимо вычислить отношение общей суммы открытых сделок на сумму собственного капитала.

Фактическое кредитное плечо  = Общая сумма открытых сделок / Сумма собственного торгового капитала

Именно по этой причине необходимо использовать кредитное плечо для приобретения больших объемов валютных пар и получения какой-либо значительной прибыли. Если трейдер оперирует 100000$, движение в 100 пунктов принесет ему значительную прибыль или убытки. Торговля на Forex позволяет трейдеру использовать фактическое кредитное плечо, соответствующее его торговому стилю, характеру и правилам мани-менеджмента. Например, если Ваш торговый капитал составляет 10000$, а Вы открываете позиции на 100000$ (стандартный лот), фактическое кредитное плечо будет равно 1:10. Если, при прочих равных условиях, Вы торгуете двумя стандартными лотами (200000$), фактическое кредитное плечо будет равно 1:20.

Большинство трейдеров воздерживаются от использования всех своих средств в торговле, поэтому кредитное плечо, предоставляемое брокером, обычно отличается от фактического кредитного плеча, используемого трейдером.

Кредитное плечо в торговле на рынке Forex


При торговле на рынке Forex, трейдеры отслеживают ценовые движения в пунктах, то есть в сотых или десятитысячных долях стоимости валютной пары (зависит от пары). Однако, ценовые движения в несколько пунктов являются ничтожно малыми в процентном отношении. Например, если пара GBP/USD  вырастает на 100 пунктов от 1.9500 до 1.9600, на самом деле курс изменяется всего лишь на 1 цент.

Риск использования чрезмерного кредитного плеча


Использование кредитного плеча пропорционально увеличивает не только потенциальную прибыль, но и убытки. Чем больший процент собственного капитала задействует трейдер в торговле, тем выше принимаемый риск. Следует обратить внимание, что главенствующую роль играет фактическое кредитное плечо, а не кредитное плечо, предлагаемое брокером.

Приведем пример. Трейдер A итрейдер B имеют по 10000$ на своих торговых счетах с кредитным плечом 1:100. После проведения анализа, оба трейдера приходят к выводу, что USD/JPY достигла своего максимума и должна упасть в цене, и занимают короткие позиции по курсу 120. Трейдер Aиспользует фактическое кредитное плечо 1:50 и продает USD/JPY на 500000$. 

Поскольку текущий курс равен 120, движение в 1 пункт для стандартного лота равно приблизительно 8.30$, соответственно движение в 1 пункт для 5 лотов равно 41.50$. Если USD/JPY вырастет до 121, трейдер A потеряет 100 пунктов, или 4150$, то есть 41.5% капитала за одну единственную торговую операцию. Трейдер B более осторожен и использует фактическое кредитное плечо 1:5. Сумма открываемой в данном случае сделки равна 50000$ или половине стандартного лота. Если USD/JPY вырастает до 121, убытки трейдера Bсоставят всего 415$, или 4.15% общего торгового капитала.

Ниже приведена сводная таблица для вышеуказанного примера. 

 

  Трейдер A 

 Трейдер B

 Торговый капитал

 10 000$

 10 000$

 Фактическое кредитное плечо

 1:50

 1:5

 Общая сумма торговой операции

 500 000$

 50 000$

 Убытки в случае движения против открытой позиции   
 на 100 пунктов

 4150$

 415$

 Потеря капитала в процентах

  41.5%    4.15% 

 Оставшийся капитал в процентах 

  58.5%    95.8% 

Итоги


Используя минимальное фактическое плечо, трейдер добивается комфортных условий торговли за счет возможности установки более отдаленных, но обоснованных стопов, позволяющих снизить возможные убытки.
Использование большого кредитного плеча может уничтожить баланс счета трейдера в случае неблагоприятной рыночной ситуации из-за крупных в процентном отношении убытков. Необходимо помнить, что трейдер сам выбирает кредитное плечо в соответствии со своими нуждами.

Цели должны быть разумными и не следует планировать заработать миллион к концу месяца или года за счет использования большого кредитного плеча.

Источник  

Рекомендованные материалы по теме



Рынок Форекс, являясь круглосуточным, предлагает трейдерам высокий ливередж. Это означает, что, инвестируя небольшие суммы, вы можете много заработать. Однако с высоким уровнем ливереджа связан и высокий уровень рисков. Большое количество валют обуславливают стабильность цен.

ИИИ: 8.7

Доход: 9 из 10
Риск: 9 из 10

Комментарии

На своем опыте понял, что советовать торговую платформу Just2Trade, как источник 100% дохода ни в коем случае нельзя. Я торгую больше 3-х лет с этим...

алексей   12 авг 2020   Форекс


Maximarkets - это полнейший обман. Насколько глубоко он продуман сказать не могу. Но не верю ни одному положительному отзыву об этой компании. Все...

Елена   7 авг 2020   Форекс


Инстафорекс не соблюдает собственный регламент по выводу средств. Они не выводят на киви в течение 1-7 часов. После того как этот срок проходит...

Анатолий   5 авг 2020   Форекс


Когда начал заниматься трейдингом, опыта в этом направлении у меня не было никакого, Хуже того - в финансовых вопросах я тоже не очень-то разбирался....

gorkiy   25 июл 2020   Форекс


Где я была раньше и почему не прочитала отзывы до того, как внести деньги? Максимаркетс действительно очень грамотный развод! Если коротко, то когда...

Алена   24 июл 2020   Форекс


Комментарии

Инвестиции

БКСЗдоровье
ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4
LBLVФорекс
ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
HQ BrokerНефть, газ, сырье
ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
Открытие БрокерАкции
ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
Crypto-Rating.comБиткоин
ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
Ренессанс КапиталОблигации
ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4
СбербанкНакопительные программы
ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
Открытие БрокерИИС
ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
Кошелев ПроектНедвижимость
ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
Crypto-Rating.comКриптовалюты
ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
Райффайзен БанкНаличные деньги
ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1
Кошелев-БанкБанковские депозиты
ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2
ВТБПИФы
ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
СитибанкСтруктурные ноты
ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
Альфа-ФорексПАММ счета
ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8

Рейтинг инвестиций

Финансовые новости

Коронавирус. Прирост числа зараженных ускорился
Проект Московской биржи - MOEX Home Talks
Коронавирус. Прирост числа зараженных продолжает замедляться
Коронавирус. Более 20 миллионов зараженных
Пандемия не помешала клиентам группы «Открытие» заработать на инвестициях
Новый индекс на МосБирже. Индекс московской жилой недвижимости
Информационный бюллетень о ситуации с коронавирусом
Статистика по заболеваемости новой коронавирусной инфекцией в России
«БКС Мир Инвестиций» графики доходности стратегий на основе реальных сделок
Tickmill: Торговля облигациями на надёжной платформе

Все новости