Чт, 6 августа 2020

Фондовый рынок США: как заработать

Акции

Иностранные инвесторы держат на руках корпоративные акции США на сумму $8671 млрд. - что говорит о мировом интересе к американскому фондовому рынку.

Разбираемся, чем рынок США заслужил такой масштабный приток мировых инвестиций, и как заработать на американских ценных бумагах.

С чего всё началось


В 1972 году появилась Нью-Йоркская биржа. Её история началась 17 мая: в этот день двадцать четыре брокера подписали Баттонвудское соглашение о создании Нью-Йоркской биржи: они обязались совершать сделки только друг с другом и выплачивать налог с каждой совершённой сделки, чтобы не обращаться к услугам посредников. Штаб-квартирой они сделали кофейню «Тонтин». В 1817 году организация официально стала Нью-Йоркской фондовой биржей.

Какие биржи есть в США


По данным Всемирного банка капитализация фондового рынка США составляет примерно 44% капитализации мирового фондового рынка (на конец 2018 года). Это самые высокие показатели в мире, следующие в рейтинге — Китай, Япония и Европа. 
В США работают 13 фондовых бирж. Но фактически формируют рынок две самые большие из них:

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE)


NYSE — самая крупная биржа в мире по уровню капитализации компаний, акции которых торгуются на бирже. Капитализация рассчитывается как суммарная рыночная стоимость всех акций компаний. Ведущие секторы биржи по количеству компаний: финансовый и промышленный. Большинство акций, торгуемых на этой бирже — «голубые фишки», то есть их отличает высокая ликвидность, стабильный кредитный рейтинг и растущие финансовые показатели. Так происходит, потому что NYSE предъявляет для листинга, процедуры допуска ценных бумаг компании к биржевым торгам, жёсткие требования, заботясь о своей репутации. Например, выручка компании, желающей выпустить свои акции на NYSE, должна быть не меньше $100 млн. за последний год.

  • Капитализация NYSE: $23,21 трлн.
  • Компании, акции которых торгуются на NYSE: PepsiCo, Boeing, Nike, General Motors, Walt Disney и Mastercard.

Биржа NASDAQ


NASDAQ — это электронная биржа, на которой торгуются компании из высокотехнологичного сектора. Такая тенденция закрепилась в 1975 году, когда NASDAQ решил допускать к участию в торгах даже самые небольшие компании. Особенно активно отозвались hi-tech компании, которые тогда находились на этапе зарождения. Сегодня NASDAQ — вторая биржа в мире по уровню капитализации.

  • Капитализация NASDAQ: $11,22 трлн.
  • Компании, акции которых торгуются на NASDAQ: Apple, Amazon, Microsoft, Facebook, Google, Intel и Oracle.

Что покупать

  • В рамках индекса S&P 500 фондовый рынок США образуют 11 секторов. Самую большую долю занимают: информационные технологии (21%), здравоохранение (15%), финансы (13,3%) и потребительские товары вторичной необходимости, то есть автомобили и товары класса люкс (10,3%).
  • Можно выбрать акции сектора в соответствии со своей стратегией:
  • Высокая доходность и большие риски: информационные технологии, потребительские товары вторичной необходимости (автомобили, брендовая одежда, отели и рестораны), нефть и газ, материалы.

Минимальные риски, но невысокая доходность: потребительские товары первой необходимости (продукты питания, товары для дома и личной гигиены), здравоохранение.
Большие дивиденды, для долгосрочных инвестиций: коммуникационные услуги, недвижимость, энергетика.

  • Купить американские бумаги можно на Санкт-Петербургской бирже. Сегодня она включает 1 000 наиболее ликвидных иностранных инструментов: акций, депозитарных расписок (сертификаты, которые удостоверяют право собственности на акции) и облигаций. Что из этого выбрать?
  • «Акции роста»: Facebook, Amazon, Adobe, Netflix — позволят заработать на росте котировок. Чаще всего это молодые компании, которые занимаются инновационными разработками и работают в высокотехнологичном секторе: биотехнологии, искусственный интеллект, большие данные.
  • «Акции стоимости»: AbbVie, NextEra Energy, Coca-Cola. Акции этих стабильных компаний обеспечат вас регулярным доходом в виде дивидендов, однако ожидать от них резкого роста котировок не стоит.

Прежде чем покупать «акции стоимости», нужно посмотреть историю их котировок, соотношение доходов и текущей цены: большинство таких акций сегодня находятся на максимуме.

ETF — акции биржевого инвестиционного фонда. Фонд сначала покупает перспективные ценные бумаги на рынке, собирает их в одном инвестиционном портфеле, а затем выпускает собственные акции. Получается, что инвестор ETF владеет микрочастью портфеля фонда, то есть инвестирует сразу в десятки и сотни ценных бумаг. Почитать подробнее о принципах работы ETF можно здесь.

На Санкт-Петербургской бирже представлено 83 зарубежных ETF, но купить их могут только квалифицированные инвесторы. Американские ETF можно найти на МосБирже, и для этого не потребуется специальный статус. Например, на МосБирже есть акции фонда FXIT, который инвестирует в IT-сектор США.

Как покупать


Выйти напрямую на биржи NASDAQ или NYSE можно с помощью брокера. Но для этого необходимо получить статус квалифицированного инвестора. Чтобы получить такой статус, нужно держать на счетах сумму от 6 миллионов рублей, иметь диплом экономиста, совершать сделки не реже одного раза в месяц и др.

Чтобы торговать на Санкт-Петербургской бирже, откройте брокерский счёт. Можно ИИС: он даёт право на налоговый вычет 13%. При открытии счёта в БКС площадка Санкт-Петербургской биржи подключится автоматически. Внесите валюту на брокерский счёт или переведите рубли в доллары через приложение «МойБрокер»: там нет банковской наценки. Совершайте сделки с ценными бумагами на привычной платформе QUIK или в приложении «МойБрокер». Биржа СПб работает в режиме Т+2. Поэтому ценные бумаги окажутся на вашем счёте на второй рабочий день, и в тот же день спишутся деньги.

Как следить за состоянием рынка с помощью индексов


Индекс — это показатель изменения цены группы ценных бумаг. Фактически это портфель акций компаний, объединённых каким-нибудь признаком, изменение цены которого показывает динамику развития отрасли или страны. Чтобы проследить состояние фондового рынка Америки в целом, нужно следить за национальными индексами США.

Советуем следить за:

  • S&P 500 — в него входят акции 500 крупных компаний, которые составляют около 80% общей капитализации фондового рынка США. Считается эталонным индексом для диагностики рынка.
  • Nasdaq Composite Index показывает динамику технологической отрасли.
  • Индекс Доу-Джонса (DJIA) представляет четверть стоимости фондового рынка США. В него входят акции 30 крупнейших компаний.

Фактически индекс показывает, как инвесторы реагируют на события, и как большая часть рынка оценивает перспективы отрасли.

На индексы могут влиять публикация корпоративных, экономических данных компаний и отчётов, внутренние и внешние события страны, экологические катастрофы.

Регулирование рынка США


Фондовый рынок довольно жёстко регулирует сам себя. Биржи устанавливают высокие требования компаниям, выходящим на IPO, и в принципе всем участникам рынка. Например, NYSE предъявляет к дистрибуции акций на своей платформе такие требования: акционеров полного лота (состоящего из пакета 10, 50, 100 и другого количества акций) должно быть ≥5000 по всему миру, а цена одной акции не менее $4. Помимо этого, деятельность бирж контролирует целый ряд организаций: Конгресс США, Комиссия по Ценным бумагам и Биржам (SEC), Национальная Ассоциация Брокеров-Диллеров США (NASD).

Корпорация по защите инвестора (SIPC) уберегает инвестора от внерыночных рисков и негативных последствий банкротства брокера. Если брокер обанкротится, ценные бумаги инвестора сохраняются и переводятся на другой брокерский счёт. Так что можно не беспокоиться — ваши средства будут под защитой и на рынке США.

Если же вы хотите купить иностранные ценные бумаги на Санкт-Петербургской бирже, то будете защищены российским законодательством: деятельность бирж на территории РФ регулирует Центробанк.


Чем американский рынок отличается от российского?

  • Американский фондовый рынок больше. На нём торгуется более 5000 акций и почти 2000 бумаг ETF.
  • Ликвидность. В индекс широкого рынка S&P 500 входят 505 акций. По сути, это голубые фишки – акции крупнейших корпораций с наибольшей ликвидностью. Например, Johnson & Johnson (JNJ), Apple (APPL), Intel Corp. (INTC). Для сравнения: на российском рынке голубых фишек всего 15 — Газпром (GAZP), ВТБ (VTBR), Яндекс (YNDX).
  • Прибыльные секторы в России — газ и нефть, в США этот список намного шире. Большая часть акций S&P 500 относятся к финансовому и промышленному сектору.

Коротко

  • Капитализация рынка США составляет 44% мирового фондового рынка. Американские биржи NASDAQ и NYSE — самые большие биржи в мире.
  • В рамках индекса S&P 500 фондовый рынок США образуют 11 секторов. Самую большую долю занимают: информационные технологии (21%), здравоохранение (15%) и финансы (13,3%).
  • Чтобы торговать иностранными ценными бумагами на Санкт-Петербургской бирже, нужно открыть брокерский счёт, внести валюту — и можно совершать сделки.
  • На Санкт-Петербургской бирже можно купить акции индекса S&P 500 и ещё 1000 ценных бумаг.
  • Следить за состоянием рынка можно с помощью индексов: S&P 500, Nasdaq Composite Index, Индекс Доу-Джонса.
Источник  

Рекомендованные материалы по теме



Акция - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Покупать и продавать акции на фондовом рынке частное лицо имеет право только через брокера.

ИИИ: 8.5

Доход: 7 из 10
Риск: 5 из 10

Комментарии

очень удачно поторговал на Финам во время карантина на американской бирже. Купил недорого бумаги, которые сейчас уже сильно в цене выросли. Молодцы...

Павел   4 авг 2020   Акции


А в чем собственно проблема? Ребята, я прочитал отзывы практически о каждом брокере, везде один негатив, об Альфа Директе такое написали что просто...

Герман   29 июл 2020   Акции


Стал встречать негативные отзывы по поводу сервиса автоследование в Финам. Я сам им пользовался, иногда и сейчас подключаюсь при необходимости. Но...

Марк Анатольевич   24 июл 2020   Акции


Уже год пользуюсь приложением Брокер БКС через Яндекс Деньги. За этот год приложение не изменилось в лучшую сторону. Поиск по каталогу не работает...

Аня   22 июл 2020   Акции


Угораздило меня связаться с Финам. Но расскажу по порядку: Решил открыть у них счет только ради сервиса Автоследование, хотел там создать стратегию....

Илья   15 июл 2020   Акции


Комментарии

Инвестиции

БКСЗдоровье
ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4
LBLVФорекс
ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
HQ BrokerНефть, газ, сырье
ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
Открытие БрокерАкции
ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
Crypto-Rating.comБиткоин
ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
Ренессанс КапиталОблигации
ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4
СбербанкНакопительные программы
ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
Открытие БрокерИИС
ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
Кошелев ПроектНедвижимость
ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
Crypto-Rating.comКриптовалюты
ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
Райффайзен БанкНаличные деньги
ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1
Кошелев-БанкБанковские депозиты
ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2
ВТБПИФы
ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
СитибанкСтруктурные ноты
ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
Альфа-ФорексПАММ счета
ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8

Рейтинг инвестиций

Финансовые новости

Коронавирус. Обзор статистики на сегодняшний день
Коронавирус. Ситуация улучшается
Открытие Брокер: Новый дизайн карточки финансового инструмента
Коронавирус. Ситуация начитает улучшаться?
Статистика по заболеваемости новой коронавирусной инфекцией в России
Открытие Брокер: Программа лояльности «O. InveStore!»
Цены на золото идут на рекорд: время действовать
Коронавирус. Рекордный прирост числа заболевших за сутки
Единый брокерский счёт для клиентов, торгующих на разных рынках
Коронавирус. Актуальная статистика по числу заболевших

Все новости