Инвест Рейтинг » Долгосрочные инвестиции vs Краткосрочная торговля
Обновлено 28/10/2021
Долгосрочные инвестиции не имеют простого определения, поскольку каждый инвестор по-разному воспринимает горизонт инвестирования. Любая инвестиционная стратегия, которая подразумевает покупку, а затем удержание финансового актива на срок более года, обычно рассматривается как долгосрочная, хотя определение этого периода может варьироваться. Короче говоря, долгосрочные инвестиции, это те инвестиции, от которых инвестор намерен получать прибыль в будущем.
Инвестиции на долгосрочную перспективу принципиально отличаются от инвестиций с более коротким периодом. Это связано с тем, что инвестор рассчитывает не на то, что эти активы будут приносить доход от текущей операционной деятельности, а скорее на повышение стоимости актива в будущем. Часто эти инвестиции связаны с выходом на пенсию или другим видом финансового планирования, хотя, конечно, не всегда.
Содержание статьи
Все инвестиции подразумевают определенный риск, но есть мнение, что рынки легче прогнозировать в краткосрочной перспективе. Посмотрите, например, на то, как энтузиазм инвесторов в отношении банковских акций резко изменился с начала 2007 года до конца 2008 года после мирового финансового кризиса, или как настроения в отношении экономики Великобритании, по-видимому, сильно отличались от настроений до голосования по Brexit.
Даже начинающий инвестор, не являющийся экспертом, может часто принимать правильные решения о краткосрочной перспективе, тогда как в прогнозировании того, что произойдет с конкретной компанией, активом или общей экономической картиной через десять лет, присутствует больший элемент риска.
Хотя некоторые люди говорят, что долгосрочные инвестиции логически несут больше риска, они также могут иногда приносить больше прибыли. Акции Amazon торговались по цене менее 2 долларов США за штуку, когда компания впервые вышла на биржу в 1997 году. За последние годы цена акций Amazon Inc примерно в 1000 раз превысила их стоимость в 1997 году, достигнув пика в 2 039.51 доллара США за акцию в сентябре 2018 года. Если бы вы купили 500 акций Amazon в 1997 году по цене менее 2 долларов за акцию, ваши инвестиции к настоящему времени составили бы около 1 миллиона долларов.
Однако существует огромное количество акций и других финансовых активов, которые приобретаются с целью держать их в течение длительного периода времени, которые не приносят доход инвестору в краткосрочной перспективе. Зачастую подобные активы покупают с намерением удерживать их в течение 10 лет, но иногда инвестор продает их раньше, когда чувствует, что активы не соответствуют своему потенциалу.
Отсюда следует, что стратегия долгосрочного инвестирования требует терпения и избыточного свободного капитала. Но, как показывает пример Amazon, для того чтобы сделать потенциальные прибыльные инвестиции в свое финансовое будущее, не обязательно необходимо много средств. Действительно, платформы онлайн-торговли, предлагаемые финтех-компаниями, дают каждому возможность инвестировать даже с небольшим капиталом, что потенциально может принести прибыль в будущем. Например, покупка дешевых акций и криптовалют в настоящее время может принести огромную прибыль в последующие годы, если инвестор окажется достаточно терпелив.
Каковы же активы, пригодные для долгосрочных инвестиций? Как и предполагалось, акции, помимо прочих активов, часто считаются подходящими инструментами для длительной игры. Конечно, вы должны распределить свой инвестиционный портфель акций по ряду компаний, что может помочь снизить риск потери капитала.
Акции, приобретенные с целью долгосрочного инвестирования, иногда называют акциями роста. Apple Inc и, в последнее время, Amazon Inc, являются классическими примерами акций роста. Те акции, которые больше ориентированы на краткосрочную выплату дивидендов, то есть на возврат прибыли компаний акционерам, называются акциями с высокими дивидендами, по сути, они противоположны акциям роста по своей природе.
Покупка недвижимости и государственных облигаций являются другими примерами долгосрочных инвестиционных стратегий. Хотя оба этих инструмента считаются достаточно безопасными, они также несут риски. Цены на недвижимость могут резко упасть и потребуются годы, чтобы цены восстановились, как мы наблюдали в 2007-2008 годах. Риск инвестирования в облигации менее выражен и ограничен только размером прибыли, связанной с соответствующими процентными ставками и относительной стоимостью облигации, если центральный банк поднимает процентные ставки.
Конечно, есть и другие, более современные примеры инвестирования в долгосрочной перспективе, такие как покупка криптовалют, которые все еще стоят недорого и еще не достигли своего максимального потенциала, или инвестиции в технологические стартап-компании.
Как вы понимаете, основное различие между долгосрочными и краткосрочными инвестициями связано со сроками реализации потенциальной доходности. Вложение средств в краткосрочной перспективе может быть осуществлено во все виды активов, перечисленные выше – акции, облигации, недвижимость, криптовалюты, все, во что инвестируется с целью получения прибыли за короткий период. Конечно, может быть некоторое пересечение горизонтов, обозначенных как краткосрочный и долгосрочный, и не существует полного консенсуса относительно того, какими должны быть временные рамки для определения различия между ними.
Все это, возможно, не учитывает того обстоятельства, как на современных финансовых рынках инвестирование происходит ежедневно. Дневная торговля, во время которой онлайн-трейдеры покупают и продают акции с целью получения прибыли в течение 24 часов, стала популярной для некоторых трейдеров, ищущих практический подход к инвестированию. То же самое применимо к фьючерсным контрактам, при торговле которыми согласуется цена продажи актива в будущем, с прибылью, полученной или потерянной, если будущая цена актива вырастет или упадет.
Если кратко, лучшая инвестиционная стратегия может быть не ограничена краткосрочным или долгосрочным горизонтом инвестирования, или даже чем-то еще более коротким. Наилучшим вариантом может оказаться стиль торговли, при котором сделки совершаются в течение нескольких минут или часов. Если подобная стратегия подходит для ваших финансовых планов и потребностей, вы можете изучить торговлю CFD, популярном торговом инструменте, известном как торговля контрактами на разницу.
Короткие продажи, это торговая стратегия, которая предполагает снижение цены актива, такого как акции. Это продвинутая торговая техника, которая использует преимущества падающей цены финансового актива, как правило, это акции, но другие активы также можно использовать в коротких продажах. Чтобы иметь возможность короткой продажи акции, трейдеру необходимо одолжить актив у кого-то, кто владеет им, обычно у брокерской или инвестиционной фиры, продать его по рыночной цене и впоследствии вернуть актив первоначальному владельцу.
Трейдер надеется, что цена актива снизится в период между продажей актива и возвратом его владельцу, что позволит ему выкупить его по более низкой цене. Иными словами, если цена снижается, как надеется трейдер, он выкупают тот же актив по более низкой цене, и получает разницу в стоимости в качестве прибыли. Хотя короткие продажи сопряжены с потенциальными рисками, они могут быть выгодным способом торговли, особенно в условиях медвежьего рынка.
Этот подход к торговле акциями может показаться нелогичным, особенно для типичных долгосрочных инвесторов. Поскольку известно, что со временем акции растут хотя, конечно, есть периоды коррекции и небольшие падения, многие долгосрочные трейдеры покупают активы в ожидании, что они будут удерживать их в течение длительного времени.
Это может быть хорошим или не очень хорошим инвестиционным решением, так как многие факторы могут повлиять на успех любого конкретного инвестиционного инструмента. Например, могут быть серьезные коррекции цены актива, а также значительные политические и экономические события, влияющие на цену актива. Кроме того, возможно возникновение проблем, связанных с общим качеством актива.
Но покупка акций для коротких продаж может быть мудрым шагом для трейдеров с более короткой торговой перспективой. Как выбрать акции для короткой продажи? Вот как работает короткая продажа:
Короткие продажи акций могут быть прибыльны для трейдеров, которые имеют четкую торговую стратегию или нашли определенную ценную бумагу, которая, по их мнению, будет снижаться в цене. Некоторые инвесторы ищут компании, которые, по их мнению, могут понизиться в цене, возможно, это акции компаний, которые не справляются с управлением или находятся в затруднительном положении, или в последнее время наблюдается значительное повышение цен. Многие брокерские и инвестиционные компании помогают трейдерам, которые хотят заниматься короткими продажами, находят акции для заимствования, одалживают деньги, необходимые для заимствования акций, и организуют всю процедуру.
Есть определенное сходство между короткими продажами и торговлей CFD – контрактами на разницу. Оба метода трейдинга являются типом деривативной торговли, и оба используют преимущества изменения стоимости активов. Это связано с тем, что с CFD вы можете выбрать длинную или короткую позицию, но без затруднений заимствовать, продавать, покупать и возвращать актив, используемый для короткой продажи. CFD, являющийся аббревиатурой от «контракты на разницу», является уникальным способом торговли активами в интернете, который не требует прямого владения активом.
Большинство форекс брокеров предлагают широкий выбор активов, включая CFD на акции, криптовалюту, валютные пары, сырьевые товары и фондовые индексы. Это означает, что вы можете торговать такими акциями, как Amazon и Sony, такими товарами, как золото и хлопок, и такими индексами, как FTSE 100, FTSE All Share Index и JSE Top 40.
