Ср, 21 апреля 2021

Форекс начинающим: спред, своп, котировки

Форекс

Как заработать на форексе? —  главный вопрос, которым задаются все новички в финансовом мире. Если вы начинающий трейдер и всерьез решили заняться торговлей на бирже, но набор непонятных слов в заголовке вызывает у вас панику, то эта статья для вас. 

Главный источник заработка на бирже — разница между покупкой и продажей различных активов, будь то валюта, акции или драгоценные металлы. Сама суть такого явления как биржа сводится к получению максимальной прибыли из этой разницы. Звучит просто, но на практике каждый начинающий трейдер сталкивается с определенными подводными камнями, чтобы преодолеть которые, нужно хорошо разбираться в  особенностях биржевой торговли. 

Обучение торговле на форексе неизбежно сопровождается специфической терминологией, которая требует профессионального перевода с финансового на человеческий. С этим мы и собираемся вам помочь. Сейчас мы вместе совершим краткое путешествие в теорию трейдинга, после которого каждый сможет разобраться в сложных понятиях и даже начать на них зарабатывать. Пристегните ремни и поехали. Для начала рассмотрим основные понятия.

Спред


Спред (от английского spread — «разброс») — это разница между самыми выгодными ценами на активы от продавца и покупателя. Некоторые называют спред своеобразной комиссией для брокерской фирмы.

Для наглядности рассмотрим пример: покупатель хочет приобрести акции компании Apple по цене $110 за штуку. Если эта цена самая высокая на рынке, она называется “bid”. Продавец выставляет акции на биржу по цене $115 за штуку. Если эта цена самая низкая на рынке, она называется “ask”. Спред в данном случае - это разница между ценами bid и ask, а именно $5. 

Да, по сути, это прямой убыток трейдера, но, предвосхищая ваши возмущения, заметим, что у добросовестного брокера он должен перекрываться в процессе дальнейших торгов. Чтобы компенсировать убытки, необходимо, чтобы стоимость акций на рынке выросла как минимум на $5. Именно поэтому размер спреда — это один из важнейших критериев выбора брокерской компании. 

В контексте межбанковского валютного рынка спреды бывают 2 видов: фиксированные и плавающие. 

  • Фиксированный спред — это постоянная величина, не изменяющаяся под влиянием курса валют или коэффициентом спроса и предложения. На Форексе такой вид спреда встречается довольно редко.
  • Плавающий спред — это величина непостоянная, изменяющаяся в определенных пределах в зависимости от различных факторов рынка. Такой вид спреда распространен намного больше. 

На размер спреда влияют многие факторы от ликвидности (популярности) валютной пары на рынке до общей экономической и политической ситуации в мировом сообществе. 

Размер спреда измеряется не в деньгах, а в пунктах (points). Один пункт = 0,0001/курс котировки * объём сделки (размер лота). В среднем при спокойном рынке спред находится в диапазоне 2-5 пунктов, но в экстренных ситуациях может достигать и 50!

Своп


Следующее важное понятие в мире финансов — своп (от английского swap — «обмен»). Своп — это временный обмен любыми активами при торговле на бирже. Ключевое слово во всем этом — временный! Да, вы все правильно поняли, после определенного периода участники сделки возвращают друг другу обмененные ранее активы. На первый взгляд этот процесс может показаться абсолютно бессмысленным, но это далеко не так. Обе стороны в процессе свопа получают собственную выгоду: увеличивают сумму активов, страхуют риски или получают доступ к рынкам другой юрисдикции с более низким уровнем налогообложения. 

Своп состоит из 2 процессов: обмен активами и, соответственно, возврат активов и закрытие сделки. Важно, что между этапами должна пройти минимум ночь, чтобы обмен получил получила статус свопа.

Разные виды свопов значительно отличаются друг от друга. Свопы делятся на: 

  • валютные
  • акционные 
  • процентные
  • кредитно-дефолтные
  • свопы на сделках с драгоценными металлами
  • и тд.

Что такое своп на форексе?


Своп на рынке форекс — это разница процентных ставок по кредитам двух валют при переносе сделки на следующий день. Он может быть как положительным, так и отрицательным. В случае положительного свопа трейдер зарабатывает на разнице между курсами валют или процентных ставок, а также на перепродаже свопов другим трейдерам. Если трейдер открывает позицию и не закрывает ее в течение дня, на следующее утро он увидит незначительные зачисления или списания средств. Это и есть своп. Средства списываются или начисляются брокером в зависимости от того длинную или короткую позицию удерживает трейдер. 

Рассмотрим ситуацию стандартной сделки на рынке. Трейдер продает валюту банку и на этом процесс завершается. В то время как при валютном свопе Банк через какое-то время перепродает трейдеру тот же объем средств назад. Изменения в курсе валют и разница ставок в таком случае приносит одной из сторон прибыль, а второй убытки. 

Центробанк устанавливает учетную ставку по валюте каждой страны. Разница между ставками может быть весьма существенной (например, учетная ставка по ЈPY в несколько раз меньше ставки по USD). Получается, при совершении сделки по покупке USD за ЈPY, вы получаете валюту (USD) с большей процентной ставкой, а взамен отдаете другую валюту (JPY) с меньшей. 

Помимо заработка на разнице котировок (о них чуть позже) существует вариант заработка на самих свопах. Такая стратегия носит название Carry Trade и широко распространена в банковской сфере. Трейдер покупает валютную пару, где процентная ставка базовой валюты выше процентной ставки котируемой, что гарантирует наличие положительного свопа. Если курс валютной пары будет стабилен в течение длительного срока, трейдер получает существенную прибыль.

Котировки


Если верить Википедии, котировка (Financial quote) — это актуальная цена финансового актива, приемлемая как для продавца, так и для покупателя. Котировкой  могут называть валютный курс, стоимость ценных бумаг, процентную ставку кредита, цену товаров или сырья.

Котировки на финансовом рынке постоянно изменяются. Они устанавливаются котировальным комитетом на момент открытия и закрытия биржи с указанием максимума и минимума каждого дня. Котировки бывают прямыми (цена за один ценный актив) и обратными (объем активов, который можно купить за определенную сумму). 

Котировки и их изменения являются одним из основных источников заработка трейдеров. На рынке форекс за счет разницы в курсах разных национальных единиц создаются «валютные пары». Все национальные валюты оценивают по отношению к доллару США, соответственно отношения валюты любой страны к американскому доллару —  это прямая котировка (EURUSD, GBPUSD, AUDUSD и тд.), а отношение доллара к валютам других государств —  обратная (USDCHF, USDJPY, USDRUB и тд.). Также существуют так называемые Кросс-курсы —  отношения национальных валют между собой, но в таких котировках осуществляется предварительная конвертация валюты в доллар США по текущему курсу. 

Что влияет на валютные пары? 


Валютный рынок форекс — это децентрализованная нерегулируемая система, основанная на связях между самыми крупными его игроками, а именно банками, брокерскими компаниями, различными инвестиционными фондами и даже Центробанками стран. Именно эти маркетмейкеры и влияют на формирование котировок на валютном рынке.  Котировки у брокеров форекс отличаются, что оказывает влияние на размер спреда и свопа на каждую валютную пару, о чем мы уже упоминали ранее. 

Источник  

Рекомендованные материалы по теме



Рынок Форекс, являясь круглосуточным, предлагает трейдерам высокий ливередж. Это означает, что, инвестируя небольшие суммы, вы можете много заработать. Однако с высоким уровнем ливереджа связан и высокий уровень рисков. Большое количество валют обуславливают стабильность цен.

ИИИ: 8.7

Доход: 9 из 10
Риск: 9 из 10

Комментарии

Торгую в FxPro два года, в целом неплохо работается, как по исполнению, так и по вводу/выводу средств. Отдельно следует отметить саппорт- очень...

Иван   20 апр 2021   Форекс


С 29 марта eToro прекратили обслуживать счета российских трейдеров, мало того, что сделки с прошлого года вынужденно были закрыты, так еще и деньги...

Мария   31 мар 2021   Форекс


Искал себе надежного брокера, перепробовал множество разных контор как отечественных, так и западных. Про всех брокеров много неоднозначной инфы, но...

Андрей   31 мар 2021   Форекс


Тоже самое со мной было с титан про 500. $250 вложила и начали звонить и надоедать мне. через несколько дней деньги исчезли из счета. много обмана с...

Диля   30 мар 2021   Форекс


eToro больше не работают с клиентами из России, официально на их сайте написано. Там в принципе список длинный и стран много, из крупных та же...

Гость   26 мар 2021   Форекс


Комментарии

Инвестиции

БКСЗдоровье
ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4
LBLVФорекс
ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
ФинамНефть, газ, сырье
ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
Открытие БрокерАкции
ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
Crypto-Rating.comБиткоин
ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
Ренессанс КапиталОблигации
ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4
СбербанкНакопительные программы
ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2
Открытие БрокерИИС
ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
Кошелев ПроектНедвижимость
ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
Crypto-Rating.comКриптовалюты
ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
Райффайзен БанкНаличные деньги
ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1
Кошелев-БанкБанковские депозиты
ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2
ВТБПИФы
ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
СитибанкСтруктурные ноты
ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
Альфа-ФорексПАММ счета
ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8

Рейтинг инвестиций

Финансовые новости

Коронавирус в мире. Менее 600 тысяч новых случаев
Количество случаев коронавируса в мире превысило 141 миллион
Оптом - дешевле: спецпредложение от УЦ ФИНАМ
TeleTrade отменяет комиссии за закрытие сделок
Статистика по заболеваемости коронавирусной инфекцией в России
Коронавирус в мире. Актуальная статистика числа заболевших
Листинг акций криптобиржи Coinbase на бирже Nasdaq
Finam в Топ-100 виральных медиаресурсов
FxPro - лучший FX провайдер года
71 крипто-инструмент на торговых счетах MetaTrader 5.0

Все новости