Пятница, 15 ноября 2019

Форекс — Инвестиции в Форекс

В 1992 году, стоимость фунта стерлингов относительно американского доллара сократилась почти на 4.5% всего за один торговый день. Именно в этот день известный финансист Джордж Сорос заработал около одного миллиарда долларов прибыли на продаже британского фунта. Эту сделку по праву можно назвать сделкой века. И подобный успех не был бы возможен на любом другом финансовом рынке, за исключением рынка Форекс.

С момента подписания Бреттон-Вудского соглашения в 1971 году, валюты разных стран стали свободно торговаться друг относительно друга, сменив систему золотого стандарта. Эта перемена стала началом свободной торговли валютами, и сформировала один из самых динамично развивающихся финансовых рынков, средний суточный оборот которого достигает 4.8 триллионов долларов, согласно Reuters.

Цели и задачи инвестирования в Форекс


Первой и основной целью инвестирования в валютный рынок может показаться получение прибыли за счет спекулятивных операций. Но, кроме валютных спекуляций, инвестиции в Форекс могут быть рассмотрены в качестве составляющей инвестиционного портфеля. К примеру, если ваш портфель включает акции иностранных компаний, то продажа валюты того государства, в котором зарегистрированы компании, может хеджировать валютные риски, связанные с финансовой политикой этой страны.

Региональные компании взаимодействует с компаниями из других государств, осуществляя торговые операции с импортерами и экспортёрами. Для подобных компаний существует риск, зависящий от колебаний стоимости валют тех государств, с которыми они сотрудничают. Чтобы минимизировать подобный риск, который может негативно отразиться на доходах компании и затратах на операционную деятельность, возможно хеджирование за счет покупки или продажи иностранной валюты.

Объект инвестирования в Форекс


С момента вступления в силу соглашения о свободной конвертации валют, рынок Форекс считался прерогативой финансовых институтов, центральных банков и состоятельных инвесторов. Но, появление интернета, изменение инфраструктуры и развитие технологий изменили сложившиеся условия, открыв доступ к валютному рынку для всех инвесторов.

Высокая ликвидность и такие инструменты, как кредитное плечо, способствовали стремительному развитию рынка, сделав его идеальным местом для многих трейдеров с точки зрения доступности. Текущая цена каждой валюты зависит от объективных факторов спроса и предложения на рынке, и не может быть подвержена манипуляциям, так как размер рынка не позволяет даже самым крупным игрокам, таким как центральные банки, произвольно двигать цены продолжительное время.

Важно понимать, что под торговлей валютой на рынке Форекс имеется в виду покупка и продажа валютных пар, которые отражают отношение стоимости одной валюты к другой. Поэтому, покупка валютной пары не подразумевает приобретение фактической валюты, а только дает в распоряжение контракт на разницу по фиксированной цене.

Классификация инвестирования в Форекс


Форекс, пожалуй, крупнейший финансовый рынок, который не имеет централизованной площадки. Международный валютный рынок включает в себя валютные рынки отдельных экономических регионов. Внутренние национальные рынки взаимодействуют между собой, осуществляя денежные операции как внутри национального рынка, так и на международной арене.

Операции на рынке осуществляются круглосуточно. К основным центрами торговли можно отнести Сингапур, Лондон и Нью-Йорк, но Лондон по праву может считаться одним из крупнейших центров валютной торговли.

Говоря о классификации валютного рынка, следует отметить две характерные категории:

  • Рынок наличности, или своп рынок, на котором происходят конверсионные операции с валютой;
  • Срочный рынок, который делится на форвардный и фьючерсный рынки;

Форекс считается крупнейшим рынком в мире, тем самым предоставляя максимально возможную ликвидность, что позволяет исполнять торговые приказы за считанные доли секунды. Кроме высокой ликвидности, брокеры предлагают заемный капитал, позволяющий контролировать значительно большие объёмы позиций с использованием относительно небольших объемов собственных средств.

Кредитное плечо может достигать 500:1 и даже выше, в зависимости от ограничений регуляторов. Например, в США кредитное плечо на валютном рынке не превышает 50:1

Риски инвестирования в Форекс


Существует определённое непонимание относительно рисков на рынке Форекс, в связи с его децентрализованностью и нерегулируемостью. Тем не менее, были сделаны значительные шаги по созданию централизованной площадки -  Electronic Communication Network (ECN), для привлечения большего числа участников рынка, что способствует более прозрачному и справедливому процессу ценообразования. Этот позитивный шаг для индивидуальных трейдеров, которые получат преимущество, имея доступ к более выгодным ценам.

Трейдеры, которые имеют доступ к межбанковской ликвидности, безусловно, менее подвержены риску, чем трейдеры, торгующие через форекс брокеров с сомнительной репутацией. Это прежде всего брокеры, которые могут оказывать влияние на цены, в том числе торговать против своих собственных клиентов.

Если же не брать во внимание фактор мошенничества, то следует отметить другие формы риска, как например дефолт отдельно взятого государства или банкротство брокерской компании.

Способы инвестирования в Форекс


Валютный рынок предоставляет множество возможностей для инвесторов. Однако для того, чтобы быть успешным, трейдер должен понимать факторы, оказывающие влияние на курс валют.

Инвестиции в Форекс более доступны для инвестора, так как кредитное плечо позволяет открыть торговый счет с меньшим количеством денег, чем это необходимо для торговли на других финансовых рынках.

В связи с подобной спецификой, открытие счета на Форекс для внутридневной торговли является наиболее распространенным среди трейдеров. На данный момент, счет можно открыть как в брокерской компании, так и в банке, который имеет подразделение валютной торговли. Безусловно, у каждого форекс брокера предлагаются индивидуальные условия для своих клиентов. Несмотря на это, можно смело утверждать, что условия становятся тем лучше, чем больший объем капитала вы кладете на свой торговый счет. 

Результат инвестирования в Форекс


Для многих индивидуальных трейдеров, особенно с ограниченным капиталом для инвестирования, Форекс остается наиболее доступным и привлекательным рынком. Такие подходы, как внутридневная торговля на основе технического или фундаментального анализа считаются наиболее распространенными подходами на валютном рынке.

Существуют различные мнения относительно возможности получения прибыли на FX рынке. Кто-то считает это игрой, кто-то извлекает из этого большую прибыль. Как бы там ни было, статистика участников показывает, что около 95% начинающих трейдеров теряют свои деньги. Поэтому, каждый участник должен знать особенности этого рынка, иметь проверенную торговую стратегию, строгую дисциплину соблюдения всех пунктов своей стратегии, а также риск менеджмент.  

Особенности рынка Форекс в России


Рынок Форекс в нашей стране ведет свою историю с 90-х годов двадцатого века, начавшуюся одновременно с началом бурного развития свободных рыночных отношений. Причиной тому стало то обстоятельство, что финансовые эксперты некоторых банков быстро поняли, что на этом рынке, работающем в мире уже не первое десятилетие, можно получать значительную прибыль, в результате чего были сформированы отделы, работой которых стали спекулятивные сделки в валютном секторе финансового рынка. Первые форекс-дилеры, оказывающие услуги розничным клиентам – форекс трейдерам - начали появляться в России ближе к концу 90-х годов по мере развития всемирной сети интернет и расширения доступа к нему широким массам.

Интенсивное развитие форекс отрасли произошло потому, что валютный рынок быстро отслеживает все самые перспективные научно-технические достижения, которые можно применить на финансовом рынке, и внедряет их в практическое применение. Популярность Форексу относительно более традиционных биржевых инструментов как во всем мире, так и в нашей стране, принес такой финансовый рычаг, как кредитное плечо, позволяющее торговать объемом, значительно превышающим собственные средства трейдера. По данным отчета "Интерфакс-ЦЭА", в 2015 году на валютном рынке России до того, как он стал регулируемым, работали тридцать шесть крупных брокеров, которые предоставляли свои услуги почти полмиллиону трейдеров. Среднемесячный торговый объем на валютном рынке составлял более трехсот миллиардов долларов.

Как бы ни была перспективна отрасль сама по себе, на финансовом рынке всегда были и будут недобросовестные участники, оказывающие услуги трейдерам по доступу к валютному рынку, играющие против своих клиентов. Основной целью подобных форекс брокеров является так называемый «слив» депозита трейдера, при помощи не вывода сделок на межбанковский рынок, либо препятствование выводу заработанной прибыли. Для того, чтобы не допустить подобного явления, во всем миру создаются организации, регулирующие деятельность форекс брокеров. Наиболее крупными зарубежными регуляторами на рынке форекс являются Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) и Служба финансовой деятельности Великобритании (FCA), но в целом список регуляторов достаточно длинный и многие крупные форекс брокеры предпочитают не ограничиваться только одной лицензией, а проходят сертификацию у целого ряда регуляторов, таким образом расширяя потенциальную клиентскую базу.

Не стала исключением в вопросах регулирования валютного рынка и Россия. В 2014 году по инициативе Минфина было принято решение начать регулирование валютного рынка, на котором на тот момент уже работали более тридцати форекс дилеров. До этого времени в РФ не было организаций, которые бы занимались регулированием рынка Форекс. Ранее предпринимались попытки создать местного регулятора, примером тому КРОУФР и ЦРФИН, но они не принесли ожидаемого результата, так как больше занимались консультированием и обучением, но никак не регулировали деятельность форекс брокеров и качество их услуг, равно как и не имели полномочий применять к ним штрафные санкции. Таким образом, интересы трейдеров, как потребителей финансовых услуг, были никак не защищены. В декабре 2014 года были подписаны поправки в законе "О рынке ценных бумаг", в который была введена статья "Деятельность форекс-дилера". Согласно данному закону, форекс дилеры были обязаны создать саморегулируемую организацию, занимающуюся регулированием валютного рынка и регистрацией договоров с потребителями услуги по предоставлению доступа к валютному рынку. Также, не позднее 1 января 2016 года все форекс дилеры, желающие оказывать услуги на территории России, были обязаны получить от ЦБ РФ лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Кроме того, форекс брокеры должны были стать налоговыми агентами потребителей своих услуг – трейдеров – для выплаты НДФЛ. 17 марта 2016 года была зарегистрирована саморегулируемая Ассоциация форекс-дилеров (АФД), к которой присоединились наиболее крупные отечественные дилеры форекс, а также дочерние компании некоторых крупных российских банков. В мае 2017 года Банком Росии был разработан базовый стандарт совершения операций для форекс-дилеров.

На конец 2018 года лицензиями обладало менее десяти форекс дилеров, в их число входили несколько старейших и крупнейших отечественных форекс брокеров и несколько дочерних компаний российских банков. 27 декабря 2018 года ЦБ РФ отозвал лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности дилеров на рынке Форекс у более половины компаний, ранее получивших их. Причиной аннулирования лицензий стали неоднократные нарушения ими действующего законодательства, в том числе предоставление недостоверной отчетности и нарушение требований к размеру обеспечения для клиентов. Действие лицензий прекратилось 27 января 2019 года, к этому моменту компании обязаны были вернуть трейдерам все вложения. По данным АФД, в декабре 2018 года услугами лицензированных форекс брокеров в нашей стране пользовались девять тысяч человек, что составляло 2% от общего числа трейдеров из России. Полный список нормативных актов и документов, регулирующих деятельность форекс-дилеров, представлен на сайте ЦБ РФ.

Рекоммендации по теме "Инвестиции в Форекс"


Топ 10 Инвестиций 2019

Инвестиция ИИИ*
1АльпариФорекс

Рынок Форекс, являясь круглосуточным, предлагает трейдерам высокий ливередж. Это означает, что, инвестируя небольшие суммы, вы можете много заработать. Однако с высоким уровнем ливереджа связан и высокий уровень рисков. Большое количество валют обуславливают стабильность цен.

Уровень дохода: 10 из 10
Уровень риска: 10 из 10
8.7
2HQ BrokerНефть, газ, сырье

Когда речь касается крупных инвестиций, одним из основных инструментов инвестирования всегда рассматривался сырьевой рынок. Динамика развития биржевой индустрии привела к тому, что даже незначительный объем капитала сейчас может быть инвестирован в сырье...

Уровень дохода: 6 из 10
Уровень риска: 4 из 10
8.6
3АльпариАкции

Акция - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Покупать и продавать акции на фондовом рынке частное лицо имеет право только через брокера.

Уровень дохода: 7 из 10
Уровень риска: 5 из 10
8.5
4Crypto-Rating.comБиткоин

Криптовалюта биткоин существует уже десять лет, и за это время привлекла внимание многих инвесторов, включая трейдеров со значительными финансовыми возможностями. Инвестиции в биткоин (как правило, долгосрочные) – это, в первую очередь, возможность вложиться в достаточно надежную и пользующуюся спросом валюту...

Уровень дохода: 8 из 10
Уровень риска: 6 из 10
8.4
5Ренессанс КапиталОблигации

Облигация - эмиссионная долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента облигации в оговоренный срок её номинальную стоимость деньгами или в виде иного эквивалента. Облигация может также предусматривать право владельца на получение фиксированного процента от её номинальной стоимости.

Уровень дохода: 5 из 10
Уровень риска: 4 из 10
8.3
6СбербанкНакопительные программы

Накопительные программы позволяют накопить средства к сроку наступления события, требующего серьезных финансовых вложений, обеспечить достойное пенсионное обеспечение, сохранить комфортный уровень жизни в случае наступления события, связанного с риском для жизни и здоровья.

Уровень дохода: 3 из 10
Уровень риска: 2 из 10
8.2
7Открытие БрокерИндивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Индивидуальные инвестиционные счета зародилось совсем недавно, а именно с 1 января 2015 года, и регулируется Федеральным законом "О рынке ценных бумаг", дополненной статьей 10.3. Говоря простым языком, индивидуальный инвестиционный счет – это счет предназначенный для учета активов клиентов...

Уровень дохода: 7 из 10
Уровень риска: 4 из 10
8.1
8Кошелев ПроектНедвижимость

Инвестиции в недвижимость - один из наиболее надежных источников пассивного дохода. Цены на недвижимость имеют постоянную тенденцию к росту. Это имеет вполне реальную основу - увеличение населения. Поэтому, инвестиции в недвижимость считаются очень выгодным и достаточно безопасным вложением денег.

Уровень дохода: 5 из 10
Уровень риска: 5 из 10
8
9Crypto-Rating.comКриптовалюты

Криптовалюта стала самым выгодным объектом для вложения денежных средств. При этом, по сравнению с драгоценными металлами, природными ресурсами либо недвижимостью...

Уровень дохода: 9 из 10
Уровень риска: 10 из 10
8
10Райффайзен БанкНаличные деньги

Экономическая оценка инвестиций требует осуществления финансово-экономических расчетов, связанных с пото­ками денежных средств в разные периоды времени. Ключевую роль в этих расчетах играет оценка стоимости денег во времени. Это законное средство платежа в форме банкнот и монет, которое с готовностью принимается при расчетах.

Уровень дохода: 0 из 10
Уровень риска: 1 из 10
7.9

Рынок Форекс, являясь круглосуточным, предлагает трейдерам высокий ливередж. Это означает, что, инвестируя небольшие суммы, вы можете много заработать. Однако с высоким уровнем ливереджа связан и высокий уровень рисков. Большое количество валют обуславливают стабильность цен.

ИИИ: 8.7

Уровень дохода: 10 из 10
Уровень риска: 10 из 10

Комментарии

Торгую в FX CLUB по старинке - валютами и золотом. В незнакомые мне инструменты типа криптовалют не суюсь, и без них достаточно, чем заниматься. В...

Тортилла   11 ноя 2019   Форекс


Расширение спреда связано с уровнем ликвидности, который напрямую зависит от объема торгов и количества участников рынка. При отсутствии заявок от...

OrdinaryBillionaire   5 ноя 2019   Форекс


Global FX - это очень профессиональный и грамотно организованный скам. С огромным офисом в Сити, веб-сайтом с 10-летней историей, вменяемым...

Андрей   31 окт 2019   Форекс


Хочу со всеми поделиться своим горьким опытом работы с брокером Atom8. Это люди, которые знают свое дело только в том, как выманить у людей денег, да...

Катерина   31 окт 2019   Форекс


Любой брокер форекс имеет специально созданный сайт, где в красках расписывает все плюсы своей схемы. Наличие собственного ресурса значительно...

Сергей   30 окт 2019   Форекс


Комментарии

Все новости

Прогнозы

Курс рубля на конец года
Команда аналитиков FxPro   Форекс
Прогноз курса евро к рублю на ноябрь
Аналитический отдел Альпари   Форекс
В ближайшие месяцы рубль продолжит ослабевать
Аналитики ПАО "Банк "Санкт-Петербург"   Наличные деньги
У Libra нет будущего в России
Герман Греф   Биткоин
Эксперты: курс доллара может вырасти до 70
Ген. директор УК «Ронин Траст» Сергей Стукалов   Наличные деньги
К 2022 г. золото установит новый рекорд цены
Citigroup   Драгоценные металлы
Рубль будет стабилен в сентябре
Информационное агентство Finam   Форекс
Пара USD/RUB продолжит торговаться в диапазоне 65-65,5.
Команда аналитиков FxPro   Форекс
Цель по золоту составляет $1900
Аналитический отдел Альпари   Драгоценные металлы
Джим Роджерс предупреждает: худший медвежий рынок приближается
Легендарный инвестор Джим Роджерс   Акции
Прогнозист Bloomberg верит в резкий обвал курса рубля
Валютный стратег Bank Polski Ярослав Косатый   Наличные деньги
Фунт вырастет на 6% до конца 2019 года
Svenska Handelsbanken AB   Форекс
EUR/RUB может нацелиться на уровни около 76 к концу года
Команда аналитиков FxPro   Форекс
Доллар проведет июль в диапазоне 62-65 рублей
Дроздов Сергей аналитик ГК Финам   Форекс
Прогноз курса евро на июль 2019 года
Аналитический отдел Альпари   Форекс

Рейтинг

Инвестиционные идеи

Рейтинг