ПАММ счета — Инвестиции в ПАММ счета

ПАММ-счета, как финансовый инструмент по доверительному управлению инвестициями на рынке Форекс, появились в России в 2008 году благодаря международному брокеру Альпари. Потребовалось время, чтобы участники рынка в полной мере оценили преимущества нового сервиса.  В результате, ПАММ-счета стали одной из самых востребованных услуг на Форекс среди начинающих трейдеров, а также трейдеров со средним уровнем подготовки. Причина популярности ПАММ-счетов состоит в удобстве этого инструмента и возможности оптимальной диверсификации рисков.

Цели и задачи инвестирования в ПАММ-счета

Первой и основной целью инвестирования в ПАММ-счета является получение прибыли за счет спекулятивных операций на валютном рынке Форекс. Если у инвестора недостаточно знаний или опыта для самостоятельной работы на Форекс, его задача состоит в том, чтобы изучить эффективность работы управляющих с помощью независимого рейтинга и инвестировать средства в понравившийся ПАММ-счет. Задачей опытного трейдера является управление ПАММ-счетом за вознаграждение от инвесторов, которое он получает в случае эффективной торговли.

Объект инвестирования в ПАММ-счета

Счета «ПАММ» – это русская транслитерация английской аббревиатуры «PAMM» (от англ. Percentage Allocation Management Module), которая переводится как «модуль управления процентным распределением». Иначе говоря, ПАММ-счет – это механизм пропорционального участия в инвестировании и распределения прибылей и убытков между инвесторами и управляющим этим счетом форекс трейдером.

По своей функциональности и доходности ПАММ-счета можно сравнить с паями в различных ПИФах, по фактической сути – с доверительным управлением денежными средствами. Прибыль и убытки распределяются среди инвесторов и управляющего в зависимости от процента, который устанавливает трейдер в оферте управляющего (обычно он составляет от 20% до 50% от прибыли). Он также зависит от суммы вложенных средств.

ПАММ-счета дают инвесторам несколько премуществ: систему безопасности, которая не позволяет управляющему снимать средства доверителей, но позволяет совершать сделки на счёте, возможность диверсификации инвестиций путём размещения их на ПАММ-счетах разных управляющих, прозрачную текущую торговая деятельность на ПАММ-счёте.

ПАММ-счета также создают оптимальные условия для управляющих. Они имеют возможность установки торговых условий ПАММ-счёта по своему усмотрению путем создания оферты и защищать свои сделки от копирования. Управлять средствами инвесторов можно на разных типах счетов,
в зависимости от стиля торговли управляющего, а также защищать сделки от копирования.

Классификация инвестирования в ПАММ-счета

Рейтинг ПАММ-счетов на специализированных площадках формируется ежедневно или «онлайн». Кроме доходности (за выбранный период) в рейтинге участвуют следующие показатели:

• Время существования ПАММ-счета (дата создания);
• Вложения управляющего трейдера (размер капитала);
• Максимально зафиксированная просадка;
• Минимальные инвестиции для присоединения к счету и другие.

Рейтинги ПАММ-счетов автоматически сортируются по доходности, но некоторые ресурсы предлагают гибкую систему конфигурации данных списков по совокупности показателей.

Рекомендуем воспользоваться прозрачным и независимый рейтингом ПАММ-счетов Alpari, в котором учитывается процент доходности, возраст счета, количество средств в управлении, капитал управляющего, агрессивность торговли и размер вознаграждения.

Непрерывная открытая статистика предоставляет возможность объективного мониторинга ПАММ-счетов для выбора оптимального варианта инвестирования в данный финансовый инструмент.

Риски инвестирования в ПАММ-счета

По уровню риска все ПАММ-счета можно условно разделить на три группы:

• консервативный. Максимальная просадка счета <30%, среднегодовая доходность <60%
• умеренный. Максимальная просадка счета от 30 до 50%, среднегодовая доходность от 60% до 200%
• агрессивный. Максимальная просадка счета >50%, среднегодовая доходность >200%

В зависимости от вида ПАММ счета имеет смысл рассчитывать на потенциальную доходность, которую можно получить. Чем более агрессивно торгует управляющий, тем выше риски и возможная прибыль (и наоборот).

Чтобы уменьшить риски при инвестировании в ПАММ-счета, начинающему инвестору необходимо знать несколько простых вещей:

• выбирая ПАММ-счет, анализируйте эффективность рыночной стратегии управляющего трейдера за последние полгода, показатели за один–три месяца могут дать ошибочную картину;
• средняя ежемесячная доходность ПАММ-счета в 10–20% является хорошим показателем;
• отношение сделок, приносящих доход, к убыточным транзакциям должно составлять не менее чем 60/40%;
• средней приемлемой нормой убытка можно считать показатель в 5% от размера ПАММ-счета, не более;
• лучше выбирать те счета, которые открыты и работают на реальной наличности более 1 года;
• оптимальным сроком инвестирования можно считать период более полугода, за это время можно получить наилучший результат;
• инвестировать нужно на надежных, ответственных и авторитетных ПАММ-площадках, где у вас не будет проблем с вводом/выводом денежных средств, и вы получите высокий сервис информационно-технической поддержки.
• конечно, не стоит забывать о методах снижения рисков, в частности, об определении максимально допустимого процента убытков (для новичков – не более 30%), числа убыточных ордеров подряд (не более 6), количества участников ПАММ-счета и т.д.

И наконец, при инвестировании в механизм ПАММ начинающий инвестор должен понимать, что принимает на себя все риски за выбор: счета нужной доходности, ПАММ-площадки, срока инвестирования, условий оферты и так далее. В конце концов, инвестор сам делает этот выбор, сам контролирует ПАММ-счет и может покинуть его в любой момент, если тот перестанет его устраивать.

Способы инвестирования в ПАММ-счета

Инвестор может выбрать отдельный ПАММ-счет или готовый ПАММ-портфель.

Результат инвестирования в ПАММ-счета

ПАММ-счета являются хорошо продуманным инструментом для заработка на рынке Форекс. При этом окончательный успех инвестора непосредственно зависит от умения правильно его использовать.