Пятница, 6 декабря 2019

Недвижимость — Инвестиции в Недвижимость

Отличительной чертой инвестирования в недвижимость может считаться не только привлекательная доходность, но и прямое владение объектом инвестирования, в том числе его целевое использование. Инвестирование в недвижимость – это приобретение надежного убежища, а также вложение средств в достаточно стабильный и безопасный актив, который по праву может считаться безопасной лагуной в инвестиционном бизнесе.

Инвестирование в недвижимость является достаточно широкой категорией инвестиций, сосредоточенной на получении прибыли от владения материальным имуществом, так или иначе привязанным к объектам недвижимости. Существует множество различных видов инвестиций в недвижимость, которые инвестор может рассмотреть для своего инвестиционного портфеля.

Объект инвестирования в недвижимость


Инвестор может выбрать несколько направлений вложений из таких, как покупка недвижимости для дальнейшей перепродажи или сдача жилых объектов в аренду.

Важно учитывать, что если речь касается инвестиций в недвижимость, то величина капитала имеет значение. Тем не менее, на рынке недвижимости доступны механизмы, позволяющие инвестировать в объекты многим частным инвесторам.

К числу подобных механизмов можно отнести инвестирование на ранней стадии строительства, приобретение недвижимости в рассрочку, а также ипотека. Что касается объекта инвестирования, то будет ошибкой назвать инвестиции в недвижимость простой покупкой недвижимого имущества. Безусловно, имеет место покупка объекта, но формат инвестирования и дальнейшее его использование дают определенные преимущества и отличия от вложений в ценные бумаги или банковские вклады. Так, основным объектом инвестиций могут быть вложения в коммерческую и некоммерческую недвижимость.

Классификация объектов недвижимости


Классифицируя объекты вложений, следует учитывать объем вложений, ожидаемую доходность и горизонт планирования. В связи с этим, возможен выбор наиболее доступного и подходящего объекта.

Коммерческая недвижимость

К объектам коммерческой недвижимости относятся торговые помещения, офисы, магазины и другие объекты недвижимости, не предназначены для проживания. Основным барьером для инвестора в данном случае считается входной порог инвестирования. Но есть и значительные преимущества, например, возможность делегировать управление объектом вложения управляющей компании или специалистам, способным частично покрыть управление и обслуживание объекта.

Инвестирование в коммерческую недвижимость традиционно считается более прибыльным вложением, чем в другие объекты категории.

Жилая недвижимость

Пожалуй, это самый простой и доступный способ инвестирования в недвижимость. В этом случае, кроме вложений собственных средств, необходимо личное участие. Это может быть ремонт, обустройство или любые другие формы взаимодействия с арендаторами. Одним из инструментов приобретения объекта может быть ипотека.

Строящаяся недвижимость

Данный вариант инвестирования имеет больший потенциал прибыли, но сопряжен с большими рисками. Рост стоимости квартиры повышается, когда строительство объекта закончено. На ранней стадии строительства, стоимость квартир дешевле, поэтому дополнительный доход реализуется за счет получения разницы стоимости жилья на разной стадии строительства. Безусловно, подобное вложение требует времени, при этом существует риск того, что строительство не будет закончено по причине форс-мажорных обстоятельств.

Земельные участки и загородная недвижимость

Инвестирование в земельные участки возможно, как с целью дальнейшей перепродажи, так и для постройки коммерческой и жилой недвижимости непосредственно на самом участке. Говоря о вложениях в загородную недвижимость, инвесторы руководствуются тем, что жители крупных городов и мегаполисов стремятся к жизни в более благоприятных экологических условиях. В таком случае, вложения в загородный участок для застройки или дом в выгодном местоположении относительно крупного города, рассматривается как выгодный метод вложения средств с постоянно растущим спросом.

Другие варианты инвестирования

Нельзя не упомянуть об инвестициях в недвижимость за рубежом. Такой вид вложений оправдывает себя с точки зрения надежности и доходности. Законодательство многих стран гарантирует большую сохранность вложений в объекты недвижимости. Более того, многие зарубежные рынки приносят традиционно больший доход, нежели прибыль от вложений в недвижимость на территории России.

И, наконец, инвестиции во взаимные паевые фонды, который снимают с инвестора необходимость поиска и управления объектами инвестирования, перекладывая данные обязанности на плечи опытных управляющих.  

Цели и задачи инвестирования в недвижимость


Основными целями вложений в недвижимость считается получение дохода от инвестирования, источниками которого может быть увеличение стоимости объекта в результате роста его стоимости, а также денежные потоки в следствии владения недвижимостью.

В отношении сохранности вложений, недвижимость берет пальму первенства т.к. не может быть похищена, конфискована или полностью обесценена, как это может произойти с другими инструментами инвестирования.

Более того, одним из важных преимуществ может быть использование объекта для защиты капитала от инфляции.

Способы инвестирования в недвижимость


Следует отметить, что недвижимость считается долгосрочным объектом вложений.

Доступны два основных способа инвестирования:

  • Прямое приобретение объектов;
  • Инвестирование через ценные бумаги компаний, специализирующихся на инвестициях в недвижимое имущество;

Банки заинтересованы в получении денежных ресурсов со стороны бизнеса и населения, поэтому создают продукты, через которые возможно инвестирование в коммерческую недвижимость.

Также доступны различные методы и инструменты:

  • Инвестирование собственного капитала;
  • Использование заемного капитала;
  • Вложение во взаимные паевые фонды;
  • Ипотека;
  • Лизинг.

Риски инвестирования в недвижимость


В зависимости от предмета инвестирования, имеют место различные типы рисков. Если речь касается вложений в первичное жилье, то к основному риску можно отнести сроки строительства, выходящие за рамки запланированных. Учитывая данный риск, необходимо проверять застройщика на предмет успешно реализованных проектов в его портфеле, иными словами оценивать степень доверия. Также важно понимать финансовое положение застройщика, его способность обеспечивать бесперебойные денежные потоки для строительства, даже при падении покупательной активность.

Важно оценить качественные характеристики объекта инвестирования на предмет его дальнейшей продажи. Если речь идет о вложении в новое жилье, то значимым критерием выбора должна быть транспортная доступность, планировка и местоположение квартиры. Все эти составляющие представляют собой индикаторы будущей ликвидности объекта при дальнейшей продаже.

Рассматривая вложения в земельные участки, имеет место риск изменения местного законодательства, экологическая ситуация, а также внешние факторы.

Результат инвестирования в недвижимость


Рынок недвижимости имеет свои особенности, которые следует учитывать, прежде чем инвестировать в объекты недвижимости. Но несмотря на свои особенности, недвижимость была и будет инструментом наиболее безопасных вложений с привлекательным уровнем дохода.

Как и во многих сферах инвестирования, успех вложений имеет тем большие шансы на высокий доход, чем большими ресурсами обладает инвестор, позволяющие рассматривать все многообразие доступных вариантов вложений в недвижимость.

Актуальные реалии на рынке недвижимости


В июле 2019 изменился принцип финансирования строительства жилья. С этого момента возведение жилого дома будет идти не за счет дольщиков, а за счет банковских кредитов в рамках проектного финансирования, а покупатели будут класть деньги в уполномоченный банк на специальные эскроу-счета. Как только застройщик построит дом и передаст ключи покупателю, то получит доступ к его деньгам на эскроу-счетах и погасит кредит. А если не построит – это будут проблемы застройщика и банка, а покупатели вернут свои деньги. Таким образом, новое регулирование призвано защитить покупателей от банкротств, мошенников и ситуаций с обманутыми дольщиками.

Изначально закон должен был распространяться только на новые проекты, запущенные с июля 2019 года. Однако в конце года правительство решило расширить его и на строящиеся объекты. Это решение оказалось неожиданным для многих девелоперов, так как кардинально поменяло экономику текущих проектов. Кроме этого нововведения, с прошлого года ужесточились и другие требования к застройщикам. Например, увеличение доли собственных средств в проекте и контроль над расходами застройщика.

Новые правила приведут к уходу с рынка мелких и слабых девелоперов, что может спровоцировать сокращение предложения жилья (особенно в регионах), а необходимость кредитования в банках увеличит расходы застройщиков. Если спрос на жилье не ослабнет, застройщики будут и дальше поднимать цены, в среднем, до 10% в год. Впрочем, однозначно утверждать, что сильный спрос в этом году сохранится, нельзя. Рост ипотечных ставок и снижение доходов населения могут его охладить и не позволят повышать цены дальше. 

Рекоммендации по теме "Инвестиции в Недвижимость"


Топ 10 Инвестиций 2019

Инвестиция ИИИ*
1АльпариФорекс

Рынок Форекс, являясь круглосуточным, предлагает трейдерам высокий ливередж. Это означает, что, инвестируя небольшие суммы, вы можете много заработать. Однако с высоким уровнем ливереджа связан и высокий уровень рисков. Большое количество валют обуславливают стабильность цен.

Уровень дохода: 10 из 10
Уровень риска: 10 из 10
8.7
2HQ BrokerНефть, газ, сырье

Когда речь касается крупных инвестиций, одним из основных инструментов инвестирования всегда рассматривался сырьевой рынок. Динамика развития биржевой индустрии привела к тому, что даже незначительный объем капитала сейчас может быть инвестирован в сырье...

Уровень дохода: 6 из 10
Уровень риска: 4 из 10
8.6
3АльпариАкции

Акция - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Покупать и продавать акции на фондовом рынке частное лицо имеет право только через брокера.

Уровень дохода: 7 из 10
Уровень риска: 5 из 10
8.5
4Crypto-Rating.comБиткоин

Криптовалюта биткоин существует уже десять лет, и за это время привлекла внимание многих инвесторов, включая трейдеров со значительными финансовыми возможностями. Инвестиции в биткоин (как правило, долгосрочные) – это, в первую очередь, возможность вложиться в достаточно надежную и пользующуюся спросом валюту...

Уровень дохода: 8 из 10
Уровень риска: 6 из 10
8.4
5Ренессанс КапиталОблигации

Облигация - эмиссионная долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента облигации в оговоренный срок её номинальную стоимость деньгами или в виде иного эквивалента. Облигация может также предусматривать право владельца на получение фиксированного процента от её номинальной стоимости.

Уровень дохода: 5 из 10
Уровень риска: 4 из 10
8.3
6СбербанкНакопительные программы

Накопительные программы позволяют накопить средства к сроку наступления события, требующего серьезных финансовых вложений, обеспечить достойное пенсионное обеспечение, сохранить комфортный уровень жизни в случае наступления события, связанного с риском для жизни и здоровья.

Уровень дохода: 3 из 10
Уровень риска: 2 из 10
8.2
7Открытие БрокерИндивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

Индивидуальные инвестиционные счета зародилось совсем недавно, а именно с 1 января 2015 года, и регулируется Федеральным законом "О рынке ценных бумаг", дополненной статьей 10.3. Говоря простым языком, индивидуальный инвестиционный счет – это счет предназначенный для учета активов клиентов...

Уровень дохода: 7 из 10
Уровень риска: 4 из 10
8.1
8Кошелев ПроектНедвижимость

Инвестиции в недвижимость - один из наиболее надежных источников пассивного дохода. Цены на недвижимость имеют постоянную тенденцию к росту. Это имеет вполне реальную основу - увеличение населения. Поэтому, инвестиции в недвижимость считаются очень выгодным и достаточно безопасным вложением денег.

Уровень дохода: 5 из 10
Уровень риска: 5 из 10
8
9Crypto-Rating.comКриптовалюты

Криптовалюта стала самым выгодным объектом для вложения денежных средств. При этом, по сравнению с драгоценными металлами, природными ресурсами либо недвижимостью...

Уровень дохода: 9 из 10
Уровень риска: 10 из 10
8
10Райффайзен БанкНаличные деньги

Экономическая оценка инвестиций требует осуществления финансово-экономических расчетов, связанных с пото­ками денежных средств в разные периоды времени. Ключевую роль в этих расчетах играет оценка стоимости денег во времени. Это законное средство платежа в форме банкнот и монет, которое с готовностью принимается при расчетах.

Уровень дохода: 0 из 10
Уровень риска: 1 из 10
7.9

Инвестиции в недвижимость - один из наиболее надежных источников пассивного дохода. Цены на недвижимость имеют постоянную тенденцию к росту. Это имеет вполне реальную основу - увеличение населения. Поэтому, инвестиции в недвижимость считаются очень выгодным и достаточно безопасным вложением денег.

ИИИ: 8

Уровень дохода: 5 из 10
Уровень риска: 5 из 10

Комментарии

Вложения в коммерческую недвижимость не так популярны, как инвестиции в жилую недвижимость. Из-за сложности приобретения, управления. Инвестирование...

BenB   22 окт 2019   Недвижимость


Даже в 2008 году не было глобальных проблем на рынке недвижимости. А что было на фондовом рынке? Пусть здесь напишут кто и насколько улетел в минус....

скрудж   18 окт 2019   Недвижимость


Инвестиции в недвижимость - лучший способ вкладывать деньги! Не зависит от масштаба: как для инвесторов, готовых инвестировать в крупные торговые...

Руслан   22 авг 2019   Недвижимость


Сотрудничаю с фирмой CP Capital уже почти полтора года. Рассказал о инвестициях всем своим друзьям. Теперь они тоже сотрудничают. Наиболее честной и...

Павел   1 мар 2019   Недвижимость


Какие еще инвестиционные компании? Изучить вопрос инвестиции не так сложно. И не надо процент никому лишнему платить. Найдите себе просто хорошего...

Ксения   24 янв 2019   Недвижимость


Комментарии

Все новости

Прогнозы

Что ожидает рубль в декабре?
Команда аналитиков FxPro   Форекс
Курс рубля на конец года
Команда аналитиков FxPro   Форекс
Прогноз курса евро к рублю на ноябрь
Аналитический отдел Альпари   Форекс
В ближайшие месяцы рубль продолжит ослабевать
Аналитики ПАО "Банк "Санкт-Петербург"   Наличные деньги
У Libra нет будущего в России
Герман Греф   Биткоин
Эксперты: курс доллара может вырасти до 70
Ген. директор УК «Ронин Траст» Сергей Стукалов   Наличные деньги
К 2022 г. золото установит новый рекорд цены
Citigroup   Драгоценные металлы
Рубль будет стабилен в сентябре
Информационное агентство Finam   Форекс
Пара USD/RUB продолжит торговаться в диапазоне 65-65,5.
Команда аналитиков FxPro   Форекс
Цель по золоту составляет $1900
Аналитический отдел Альпари   Драгоценные металлы
Джим Роджерс предупреждает: худший медвежий рынок приближается
Легендарный инвестор Джим Роджерс   Акции
Прогнозист Bloomberg верит в резкий обвал курса рубля
Валютный стратег Bank Polski Ярослав Косатый   Наличные деньги
Фунт вырастет на 6% до конца 2019 года
Svenska Handelsbanken AB   Форекс
EUR/RUB может нацелиться на уровни около 76 к концу года
Команда аналитиков FxPro   Форекс
Доллар проведет июль в диапазоне 62-65 рублей
Дроздов Сергей аналитик ГК Финам   Форекс

Рейтинг

Инвестиционные идеи

Рейтинг