Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
Вторник, 17 января
Медиа партнеры и спонсоры
ЦБ   59.4015    63.2864    + 61.1497
Что будет с долларом, рублем и евро?
           

Инвестиции в Драгоценные металлы - Куда вложить деньги

Инвестиции в Драгоценные металлы

Цели и задачи инвестирования в драгоценные металлы


Основная цель, которую преследуют начинающие и опытные инвесторы, приобретая драгоценные металлы, – это диверсификация инвестиционного портфеля. Основное назначение ДМ – защитный актив, не подверженный таким же сильным рыночным колебаниям, как, например валюты.

Способ инвестирования в драгоценные металлы

Драгоценные металлы  могут быть реализованы в виде слитков чистотой не менее 995 пробы и  монет с содержанием драгметалла  не ниже 900 пробы. Сделки по покупке физических слитков практически всегда облагаются налогом на добавленную стоимость. Исключением являются металлические счета ответственного хранения. Однако чаще всего для данных инвестиций частными инвесторами используются обезличенные металлические счета (ОМС). ОМС – аналог валютного счета, на котором учитывается обезличенный драгоценный металл в граммах. Заключение сделок по ОМС можно осуществлять через интернет-банк, или при помощи сотрудников банка.

Наиболее выгодные курсы конвертации ДМ в рамках ОМС предлагают банки: ВТБ24, Альфабанк и Банк Москвы.

Основная цель, которую преследуют начинающие и опытные инвесторы, приобретая драгоценные металлы, – это диверсификация инвестиционного портфеля.

Горизонт инвестирования в драгоценные металлы


Инвестиции в ДМ связаны с дополнительными комиссионными и налоговыми расходами. В первом случае банк помимо получения комиссии за проведение обменных операций по ОМС также зарабатывает за счет разницы курсов покупки и продажи. При приобретении физических слитков требуется уплата НДС. В связи с описанными высокими затратами данный инструмент предполагает долгосрочное планирование инвестиций, которое должно учитывать динамику мировых цен на драгоценные металлы. Приведенные ниже графики по основным драгметаллам помогут определиться с инвестиционным горизонтом.

Риски инвестирования в драгоценные металлы


Прибыль/убытки от операций с ДМ образуются из-за роста/падения их курсовой стоимости на рынке. Как следствие, доход по таким операциям не гарантирован и полностью зависит от рыночных колебаний. Целесообразно формировать корзину из нескольких драгоценных металлов (минимум трех). Это позволит оптимизировать и снизить риски от ценовых изменений. При консервативном инвестиционном портфеле рекомендуется 10-30% держать именно в драгоценных металлах.

Средства на ОМС не защищены законом о страховании вкладов физических лиц, следовательно, гарантии системы страхования вкладов на данные счета не распространяются. Если банк будет признан банкротом, Агентство по страхованию вкладов не станет возмещать потерю денег.

Обналичить ОМС гораздо проще, чем реализовать физические слитки, особенно в условиях высокой волатильности и нестабильности на рынке.

При инвестировании в ОМС отсутствуют риски физического повреждения металла, что в случае слитков или монет значительно снижает их стоимость.

Динамика цен на золото (comex.GC, USD за тройскую унцию)

 

Средства на ОМС не защищены законом о страховании вкладов физических лиц, следовательно, гарантии системы страхования вкладов на данные счета не распространяются.

Результат инвестирования в драгоценные металлы


Драгоценные металлы имеют высокую ликвидность и обращаются на мировом рынке. Доходность по данному инструменту не ограничена и полностью зависит от роста/падения цен на металл на мировых сырьевых рынках.

Банки не является налоговыми агентами по операциям с ОМС, инвестор самостоятельно обязан исчислять и уплачивать налог от продажи. Однако, если металл находился в собственности более 3 лет, доход от его продажи не облагается налогом на доходы физических лиц.

Высокие издержки на приобретение данного актива предполагают долгосрочное инвестирование.

Доходность по данному инструменту не ограничена и полностью зависит от роста/падения цен на металл на мировых сырьевых рынках.

Я сторонник инвестиций в драгоценные металлы. При чем, в золотые слитки, а не в золотодобывающие компании или акции, обеспеченные золотом. Даже при том, что золото является товаром и облагается НДС, а при обратной продаже банку еще снимут подоходный налог, все равно это - надежный и самый простой объект для долгосрочного инвестирования, особенно учитывая недавний скачок цен на золото, который перекрыл расходы на налоги в несколько раз. Хотя, если инвестор намерен увидеть прибыль уже через год, то драгоценные металлы будут убыточными при спокойном рынке, именно из-за налогов. Частично решить проблему с налогами можно, если инвестировать в золотые монеты, так как они НДС не облагаются. Еще более выгодное решение – поискать структурированные продукты с металлами.

ОМС прекрасная инвестиция во всех отношениях, если конечно у банка спред не очень большой. Но есть один минус и значительный - они не участвуют в программе страхования. Если у банка отзовут лицензию, что сейчас не редкость, потери составят 100%.

Как бы я вложил деньги в драгоценные металлы? Открыл бы обезналиченный металлический счет в Альфа-банке, например. В граммах золота. Доверяю этому металлу. Оптимальное решение, избавляющее от необходимости обеспечивать безопасность приобретенным слиткам. Из преимуществ так же оптимальная цена на актив – ниже, чем на непосредственно золото в слитках или монетах. Нет требований к уплате НДС. Потом банк всегда предоставляет возможность в онлайн режиме отслеживать изменение цены на драг.металл, так что в любой момент можно принять решение о продаже.

Стоимость драгоценных металлов в большей степени связана с валютной волатильностью и спекуляциями на рынке, а не объемом сырьевых запасов или интенсивностью добычи. И, тем не менее, золото и платина (металлы, которые мне нравятся больше из всех драгоценных) – надежное капиталовложение, так как в долгосрочной перспективе демонстрируют стабильный рост. Случаются кратковременные снижения, но они не нарушают общую тенденцию. Вообще рынок золота отлично регулируется. Если знаете, существует минимальный порог цены, по достижении которого добыча приостанавливается в ожидании возобновления роста. По-моему около 270 долларов за тройскую унцию (около 31 г). Проиграть здесь невозможно… снова подчеркну: в долгосрочной перспективе. Если хранить золото негде, можно открыть в респектабельном банке обезличенный металлический счет вместе с золотом, приобретенным по цене банка, чтобы потом ему же его продать при закрытии счета.

Драгоценные металлы: золото, серебро, палладий и платина…Вот о платине можно поговорить. Но для начала статистическая ссылка: каждый крупный инвестор около 15% своего инвестиционного капитала вкладывает в драгоценные металлы. Следую примеру богатых и успешных современников! Итак, выгодно ли инвестировать в платину. Я интересовался вопросом, так как до этого покупал золото. Платина так же продается в слитках массой до 1 кг или через обезличенный металлический счет. Сейчас цена на платину незначительно превышает стоимость золота, но раньше разница была существенной. Добывают металл в России и Южной Африке, а спрос эксперты прогнозируют со стабильным ростом в двухлетней перспективе. Так что я принял решение инвестировать в платину.

Инвестиции в Драгоценные металлы — все материалы
Драгоценные металлы
Центробанк отказался от дальнейшего роста золотовалютных резервов

Причина - недостаточно высокие цены на нефть...

Обезличенные металлические счета (ОМС)

Мы продолжаем рассказывать вам о том, в какие финансовые инструменты выгоднее всего вкладывать собственные денежные средства. В этой статье речь пойдет об инвестировании в обезличенные металлические счета (ОМС). Разобраться в вопросе нам поможет Евгений Сафонов, директор департамента развития частного банковского бизнеса Абсолют Банка...

Три причины, по которым вам не следует продавать золото

Процентные ставки вскоре могут взлететь. Если бы мы писали это несколько месяцев назад, вы бы сочли нас ненормальными. Это потому, что Федеральный резерв сделал всё, чтобы избежать...

Насколько высоко может вырасти цена на серебро?

Люди, интересующиеся инвестициями в серебро, очень часто спрашивают не столько о том, насколько может упасть цена на металл, но о том, насколько она может вырасти...

Драгоценные металлы
Тайна золота: что же это такое на самом деле?

Стэнли Дракенмиллер, один из самых успешных управляющих на Wall Street, заявил в рамках Sohn Investment Conference, что «бычий» рынок акций исчерпал себя, а золото остается крупнейшим для размещения валюты. Но что же такое золото в действительности?

Драгоценные металлы
Стоит ли инвестировать в золото на фоне «золотой лихорадки»?

Мировой спрос на золото составил 2,336 тонн за первые шесть месяцев текущего года, подстёгиваемый рекордным инвестиционным спросом в 1,064 тонн — сообщает Всемирный совет по золоту...

Драгоценные металлы - Главные новости
26 декабря, 2016 Германия забирает золото домой

9 декабря, 2016 Почему падает цена на золото?

8 декабря, 2016 Международные резервы России в ноябре сократились почти на $5,5 миллиарда

2 декабря, 2016 Право на разработку золотого месторождения пустят с молотка

28 ноября, 2016 В октябре Россия купила самое большое количество золота с 1998 года

24 ноября, 2016 Цена на золото опустилась ниже $1200 за тройскую унцию

8 ноября, 2016 Золото вырастет до 1,4 тысяч долларов за унцию в случае победы Трампа

4 ноября, 2016 Золотовалютные резервы РФ снизились до $391 млрд

26 октября, 2016 Получите инвестиционную монету от Альпари в подарок

20 октября, 2016 Золото продолжает расти
16 декабря, 2016   Анатолий
На сегодняшний день существуют сильные расхождения в оценке аналитиками будущей стоимости серебра. Большинство допускают сокращение производства этого металла, но есть две диаметрально противоположные точки зрения относительно влияния этого фактора... »»»
5 декабря, 2016   Alexandro
Экономисты допускают существование нескольких типов фундаментальных циклов. Эти циклы также применимы к анализу цен на золото. Данные циклы разделяют на три типа. Это 8-ми летний, 6-ти месячный и общий циклы. Следуя аналитическим выкладкам и анализу... »»»
1 декабря, 2016   Xbim7
Драгоценные металлы всегда становятся альтернативными инвестициями, когда происходит нестабильность на финансовых рынках. С начала 2016 года можно наблюдать растущую динамику цен на золото. Более того, на прошлой неделе была пройдена отметка 1350... »»»
17 июля, 2016   Анатолий
На этой неделе стало известно, что Центральный Банк России снизил оптовые цены на золотые и серебряные монеты. Данные монеты используются как инвестиционный продукт, которые может приобрести каждый желающий. На мой взгляд, учитывая перспективу роста... »»»
28 июня, 2016   Роман
После Brexit цены на все драгметаллы будут демонстрировать уверенный рост в среднесрочной перспективе! В этом нет никаких... »»»
Рейтинг инвестиций
Драгоценные металлы 2.3%
Банковские депозиты 1.2%
Наличные деньги -1.5%
Доверительное управление 3.8%
Акции 0.9%
Форекс 3.1%
Венчурные инвестиции -1.1%
Биткоин 0.2%
ПИФы -1.5%
Бинарные опционы -0.5%


Поделиться материалом: