Воскресенье, 17 ноября 2019

ТОП 10 инвестиций октября 2019

1 ноября 2019  

Какие инвестиционные инструменты предпочитали инвесторы в завершившемся месяце? Ответ на этот вопрос вы найдете в нашем традиционном обзоре рейтинга наиболее востребованных финансовых активов, составленного по результатам голосования посетителей сайта Invest Rating. Рейтинг инвестиций формируется на основе Индекса Инвестиционного Интереса – уникального показателя, рассчитываемого в режиме реального времени на основе экспертных алгоритмов, и определяющего изменение уровня общественного интереса к тому или иному инвестиционному инструменту.

Возглавляет рейтинг самых востребованных инвестиционных инструментов Форекс, находясь на верхней строчке весь текущий год. На рынке Форекс ежедневные объёмы торгов составляют триллионы долларов. Это означает максимальную ликвидность. Но процесс торговли состоит из огромного количества сделок с различными валютами. Для обеспечения каждой конкретной сделки требуется контрагент, готовый купить или продать нужное количество валюты. Поэтому значительную часть участников валютного рынка составляют крупные финансовые организации, которых называют поставщиками или провайдерами ликвидности. Именно они обеспечивают высокую ликвидность рынка Форекс. Провайдерами ликвидности могут быть Форекс-банки или обычные банки ,а также крупные брокерские компании. Они аккумулируют такие объёмы финансовых средств в разных валютах, что могут в любой момент выполнить заявку на требуемую сумму. Это посредники, через которых торгуют многие брокерские компании и частные трейдеры. От уровня ликвидности, который могут обеспечить провайдеры, зависят спред и волатильность, очень важные для рядовых трейдеров показатели.

На втором месте нашего рейтинга находится инновационный продукт - ПАММ-счет. Прекрасная возможность получать доход, не торгуя самостоятельно. Для этого можно вкладывать средства в счета опытных трейдеров, которые тоже имеют дополнительную прибыль в результате успешно проведенных торговых сделок. Такой счет можно выбрать из рейтинга по своему усмотрению, учитывая стратегию трейдинга, доходность и другие факторы. Принцип работы ПАММ-счета понять несложно. Управляющий открывает ПАММ-счет, поместив туда свои средства. Затем, проводя успешную торговлю, он в созданной оферте определяет условия сотрудничества с инвесторами, обозначая процент своего дохода от полученной прибыли. Вся деятельность управляющего отображается в независимом рейтинге. ПАММ-портфели представляют собой совокупность ПАММ-счетов. Капитал, увеличенный во много раз, дает возможность минимизировать риски при торговле. Возможные неудачные сделки одного из управляющих с лихвой будут компенсированы прибыльными торговыми операциями других трейдеров.

2019 год стал свидетелем возвращения биткоина и других криптовалют на «бычий рынок». Теперь, когда биткоин снова вырос в цене, все ищут криптовалюты для покупки на 2020 год и дальше. Криптовалюты, ориентированные на игровую индустрию, имеют большой потенциал, поскольку они находятся на быстрорастущем рынке, доходность которого в мировом масштабе на 2019 год составляет более 150 миллиардов долларов и, согласно некоторым исследованиям, к 2021 году может превысить 180 миллиардов долларов. Для сравнения, в 2021 году доходы киноиндустрии составят всего 50 млрд. долларов, а доходы музыкальной индустрии, как ожидается, 22 млрд. долларов. Читая эти прогнозы, становится понятно, почему игровая индустрия является столь многообещающей для будущего криптовалют. По этой причине криптовалюты игровой индустрии должны быть нацелены, в частности, на 2020 год и далее.

Заметный рост рискованных активов за последний месяц вызывает много дискуссий в инвестиционном сообществе. Распространенное мнение – это «последняя лебединая песня» перед неминуемым надвигающимся крахом финансовых рынков и рецессией. При этом мало кто отваживается делать прогнозы о том, насколько далеко может зайти текущее движение финансовых рынков. Наш взгляд на рынок был и остается позитивным. Мы ждали обновления исторических максимумов на американском фондовом рынке уже в 4 квартале текущего года и полагаем, что движение продолжится. Мы считаем, что S&P 500 в 4 квартале 2019 – 1 квартале 2020 может достигнуть уровня 3200-3300 или даже выше. При этом фондовые рынки вне США (Европа, развивающиеся рынки) будут расти быстрее американского. Для этого потребуются «хорошие новости», которые послужат триггером для дальнейшего движения вверх, но все «ингредиенты» у рынка для этого уже есть. Под ними я подразумеваю совокупность следующих факторов, которые присутствуют на рынке в настоящее время.

Облигации можно назвать надежным инструментом для получения стабильного пассивного дохода при незначительных торговых рисках. По сути, это эмиссионный актив, дающий право обладателю требовать от эмитента (организация или структура, выпустившая облигации) в установленный срок имущество или финансовый эквивалент номинальной стоимости ценной бумаги. При активной самостоятельной торговле фондовыми активами облигации могут стать надежным инструментом диверсификации рисков. Также подобные активы целесообразно рассматривать простым пользователям в качестве альтернативы банковскому депозиту. Основное преимущество облигаций по сравнению с иными фондовыми активами кроется в их предсказуемости, то есть потенциальную прибыль возможно точно рассчитать еще перед приобретением ценных бумаг.

Золото – один самых надежных объектов для инвестирования на долгий срок. Хоть его цена, как и любого другого актива, подвержена колебаниям, оно никогда не обесценится как акция или облигация. За последние десятилетия стоимость золота существенно выросла. А в ситуации, когда мировые рынки наводняют ничем не обеспеченными деньгами и дутыми финансовыми инструментами, инвестиции в золото приобретают еще большую актуальность. Есть только одно НО: золото покупать… невыгодно. Имеется в виду физическое золото, в виде инвестиционных монет или слитков. Дело даже не в том, что его неудобно хранить. Проблема в огромной комиссии, которую берут банки по операциям купли-продажи золота (а если это не монеты, то еще и НДС). Монету, которую вам продают за 15 тыс. руб. а купят у вас за 13 тыс. руб. только юморист мог бы назвать инвестиционной. Более того, даже за эту цену банк может отказаться купить монету, если обнаружатся на ней мельчайшие дефекты (например, налет, случается и такое). Поэтому вариант "купить золото и закопать под дубом" теоретически самый надежный, но практически неэффективный. Поэтому банки активно предлагают покупать "виртуальное" (или "бумажное") золото – обезличенные металлические счета.

Помимо привычного российскому инвестору фьючерса на Brent Московская биржа запустила контракт на американскую нефть Light Sweet Crude Oil, цены на которую формируются на торгах контрактами WTI в Чикаго. Этот инструмент позволяет зарабатывать на торговле спредом между мировыми бенчмарками, однако на русскоязычном пространстве не так много материалов, которые могут пролить свет на их взаимосвязь. Данный обзор призван частично устранить этот пробел и показать, как ситуация в нефтяной отрасли США влияет на спред Brent – WTI на сегодняшний день. Из-за стремительного роста добычи на сланцевых месторождениях в последние годы сложился устойчивый дисконт американского нефтяного бенчмарка WTI к сорту Brent. В зависимости от ситуации на мировом рынке нефти спред Brent-WTI то сужается, то расширяется, но стабильно остается на положительной территории.

Как известно, накопительное и инвестиционное страхование жизни – это своего рода гибридные продукты, сочетающие в себе страхование жизни и инвестирование. Накопительное страхование жизни, или НСЖ, ориентировано на более консервативный вариант вложения средств клиента с целью формирования у него накоплений, при этом клиент начинает создание капитала, делая регулярные взносы в свой контракт. Инвестиционное страхование жизни, или ИСЖ, ориентировано на рост инвестиций. В этом случае клиент делает крупный единовременный взнос, и по окончанию срока контракта он гарантированно получает свой взнос обратно, а в дополнение к нему – потенциальный (но не гарантированный) доход от инвестиций. Оба продукта включают в себя страхование жизни.

Основная характеристика ПИФа – направления инвестиций. Одни выбирают акции, другие — облигации, третьи – валюту, недвижимость или предметы искусства. Многие ПИФы комбинируют активы сразу нескольких типов. Фонды для опытных – квалифицированных – инвесторов могут вкладывать деньги практически в любые активы. ПИФы для розничных (неквалифицированных) инвесторов направляют средства в наименее рискованные финансовые инструменты. Инвестиционная декларация каждого ПИФа четко регламентирует: какую долю средств и во что может вложить управляющая компания.

Главный стоп-фактор, который чаще всего останавливает людей от того, чтобы самостоятельно попробовать инвестировать на бирже – страх потерять деньги. Такой риск всегда есть, и его нужно учитывать. Однако сфера инвестиций развивается, и в последние годы появились способы серьезно снизить риски финансовых потерь или исключить их вовсе. Один из инструментов, который позволяет этого добиться – это структурные продукты. Структурные продукты – по своей сути, это собранные в едином портфеле разные финансовые инструменты. Подбирают их в определенной пропорции, чтобы обеспечить либо минимальный, либо нулевой риск при инвестициях на бирже. Например, 90% в продукте могут составлять безрисковые активы, вроде облигаций федерального займа с гарантированным доходом, а 10% – акции какой-либо компании, которые могут как подорожать, так и потерять в цене. Смысл такого продукта в том, что возможный убыток по акциям будет компенсироваться гарантированным доходом по второму активу. Если же стоимость акций вырастет, то и прибыль получиться еще выше.


Рейтинг ТОП-10 инвестиционных инструментов по итогам голосования октября 2019 г.

  1. Форекс
  2. ПАММ-счета
  3. Криптовалюты
  4. Акции
  5. Облигации
  6. Обезличенные металлические счета
  7. Нефть
  8. Накопительные программы
  9. ПИФы
  10. Структурные продукты

Рекомендованные материалы



Комментарии

Основная задача хедж-фонда – приносить абсолютную доходность, то есть зарабатывать как на растущих, так и на падающих рынках, снижая риск общего...

хеджhog   15 ноя 2019   Хедж-фонды


Долго боялась начать инвестировать, думала что дело рисковое и вообще не про меня. Но в результате интерес пересилил страх. Посмотрела обучающие...

Вика   15 ноя 2019   Акции


У нас в стране есть жутко неправильное отношение к бирже к какой-то лотерее, хотя на самом деле это категорически не так. Вот БКС, на мой взгляд, тот...

Саша   15 ноя 2019   Акции


Для тех, кто копит средства на крупную покупку, не так важно, какие ставки по депозитам будут через три года. Но для многолетних сбережений вопрос...

Anthon10   14 ноя 2019   Банковские депозиты


Когда открывал счет, то про БКС слышал разное. Но когда лично пообщался с парой-тройкой биржевиков, они в один голос сказали, что стартовать с БКС...

Сергей   14 ноя 2019   Акции


Комментарии

Инвестиции

АльпариФорекс
ИИИ: 8.7, Д/Р: 10/10  
HQ BrokerНефть, газ, сырье
ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4  
АльпариАкции
ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5  
Crypto-Rating.comБиткоин
ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6  
Ренессанс КапиталОблигации
ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4  
СбербанкНакопительные программы
ИИИ: 8.2, Д/Р: 3/2  
Открытие БрокерИндивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4  
Кошелев ПроектНедвижимость
ИИИ: 8, Д/Р: 5/5  
Crypto-Rating.comКриптовалюты
ИИИ: 8, Д/Р: 9/10  
Райффайзен БанкНаличные деньги
ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1  
Кошелев-БанкБанковские депозиты
ИИИ: 7.8, Д/Р: 4/2  
ВТБ24ПИФы
ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5  
СитибанкСтруктурные ноты
ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6  
Альфа-ФорексПАММ счета
ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8  
GoldenfrontДрагоценные металлы
ИИИ: 7.5, Д/Р: 6/3  

Рейтинг