Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
           


5 правил успешной диверсификации

«Не клади все яйца в одну корзину» – давно известная всем инвесторам поговорка, актуальность которой проверена временем и многочисленными системными коллапсами целых классов активов на фондовых рынках.

Как правильно разложить свои «золотые яйца» и в какие корзины – свой вариант может предложить, пожалуй, каждый эксперт, а особо экспрессивные даже с готовностью подерутся с другими специалистами, доказывая его правильность и эффективность.

Практика показывает, когда сообщество не может достичь консенсуса по спорному вопросу, это значит, что в конечном итоге очень многое зависит от конкретной ситуации. В случае диверсификации решающими факторами выступают цели инвестора, толерантность к риску и уровень доступности для него тех или иных финансовых инструментов.

Тем не менее, существуют пункты, по которым большинство специалистов сходятся во мнениях. Представляем вашему вниманию 5 советов по диверсификации портфеля, которые стоит принять на вооружение каждому инвестору.

1. Диверсификация – не прихоть, а необходимость


Процесс инвестирования – это процесс принятия решения в условиях неизвестности. Причем то, чего мы не знаем, может оказать гораздо большее влияние на финансовый результат, чем известные нам факты (эффект «черного лебедя»). Поэтому даже профессиональный глубокий анализ одной единственной компании не сможет обезопасить вас от потерь в случае непредвиденного стечения обстоятельств. Распределение средств между несколькими инвестициями позволяет существенно снизить потери при наступлении таких событий.

2. Не стоит переусердствовать с диверсификацией


«Заставь дурака богу молиться, он и лоб расшибет». С ростом числа ценных бумаг в портфеле с определенного момента значительно возрастают расходы на его формирование и ребалансировку. Кроме того, с ростом числа инвестиций существенно падает качество анализа каждой отдельно взятой бумаги и, как следствие, возрастает вероятность, что какая-либо из них даст отрицательный результат.

Также по мнению ряда именитых инвесторов, в частности известного гуру Уоррена Баффета, одновременно удачных и перспективных инвестиционных идей на рынке не может быть много. Поэтому «диверсификация ради диверсификации» – не самый лучший выбор. А оптимальное число бумаг в портфеле именно для вас зависит от ваших целей и аналитических возможностей – ценных бумаг, как и детей, должно быть столько, со сколькими вы способны справиться.

3.  Используйте разные классы активов


Рекомендуется не ограничиваться только акциями или только облигациями. Вкладывая в разные классы активов, вы защищаете свои накопления от системных рисков. Фьючерсы и опционы при грамотном использовании также могут помочь вам добиться наилучшего результата. И не стоит забывать про свободные средства! Небольшая доля кэша в портфеле позволит оперативно использовать новые возможности на рынке, а также сохранять занятые позиции в случае, если срочно потребовались средства на личные нужды. Также необходимо обращать внимание и на  диверсификацию по валютному признаку.

4. Проводите периодическую ребалансировку


Как бы качественно не был диверсифицирован портфель, через некоторое время баланс активов внутри него изменится из-за волатильности входящих в состав бумаг. Также может измениться конъюнктура рынка, и по ряду бумаг возрастут специфические риски. Рекомендуется как минимум раз в год пересматривать структуру своего портфеля и при необходимости приводить ее в соответствие с вашей инвестиционной стратегией.

5. Адекватно оценивайте свои возможности. Если все это слишком сложно – доверьте свой портфель профессионалам.


Современный фондовый рынок предлагает достаточное количество готовых решений по различным моделям формирования портфелей. Паевые инвестиционные фонды, биржевые ETF, структурные продукты – в конечном итоге эти варианты оказываются выгоднее, чем неумело сформированный «кое-как» портфель. Если у вас нет времени, навыков или желания самостоятельно заниматься распределением своих инвестиций, вы может выбрать готовый «коробочный» продукт или обратиться за консультацией к своему финансовому советнику.


Ссылка на источник  
Акции

Акция - эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Покупать и продавать акции на фондовом рынке частное лицо имеет право только через брокера.

Индекс Инвестиционного Интереса: 8.5


23 мая, 2019 Как аллоцировать активы накануне летнего затишья?

17 мая, 2019 Акции Газпрома резко выросли

16 мая, 2019 Акции Uber - пора покупать




ТОП 10 инвестиций апреля 2019ТОП 10 инвестиций апреля 2019
Топ 10 инвестиций
ТОП 20: лучшие акции 2019 года к 1 маяТОП 20: лучшие акции 2019 года к 1 мая
Топ 10 инвестиций
IEO, следующий эволюционный шаг после ICOIEO, следующий эволюционный шаг после ICO
Финансовые статьи
Форум «День регионов Российской Федерации» в ВенеФорум «День регионов Российской Федерации» в Вене
World Investment News
ТОП 10 инвестиций марта 2019ТОП 10 инвестиций марта 2019
Топ 10 инвестиций
20 событий для блокчейн инвесторов, которые нельзя пропустить в 2019 году20 событий для блокчейн инвесторов, которые нельзя пропустить в 2019 году
Топ 10 инвестиций
ТОП 10 акций для инвестиций в блокчейн в 2019 годуТОП 10 акций для инвестиций в блокчейн в 2019 году
Топ 10 инвестиций
Обзор инвест прогнозов на 2019 год Обзор инвест прогнозов на 2019 год
Топ 10 инвестиций
ТОП 10 инвестиций 2018 годаТОП 10 инвестиций 2018 года
Топ 10 инвестиций
ТОП 10 инвестиций ноября 2018ТОП 10 инвестиций ноября 2018
Топ 10 инвестиций
ICO
Автомобили, яхты, самолеты
Акции
Банковские депозиты
Бинарные опционы
Биткоин
Венчурные инвестиции
Деривативы
Доверительное управление
Драгоценные камни
Драгоценные металлы
Здоровье
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Искусство, антиквариат
Металлы
Накопительные программы
Наличные деньги
Недвижимость
Необычные инвестиции
Нефть, газ, сырье
Облигации
Образование
ПАММ счета
ПИФы
Сельхоз продукция
Ставки на спорт
Структурные ноты
Форекс
Фьючерсы на индексы
Хедж-фонды
Шоу бизнес


Поделиться материалом: