Пн, 18 октября 2021

Рынок ценных бумаг: основные понятия

Людей, собравших даже небольшие сбережения, волнуют две проблемы – во-первых, защита собственных средств от инфляции, во-вторых, получение стабильного дохода на имеющийся капитал.

Одним из лучших способов защитить сбережения от роста цен и заставить их приносить дополнительную прибыль является вложение денег в акции, облигации, инвестиционные паи, опционы, фьючерсные контракты на рынке ценных бумаг.

Что представляет собой рынок ценных бумаг

Рынок ценных бумагЭтот финансовый рынок в современное время не является конкретным местом, куда можно прийти, чтобы купить понравившиеся акции в ожидании их дальнейшего роста. Сейчас рынок ценных бумаг превратился в комплексную, сложную систему отношений между различными участниками, которые:

  • выпускают ценные бумаги;
  • следят за их обращением;
  • приобретают и продают активы.

Зачем нужен рынок ценных бумаг

Предприятия, ведущие бизнес в самых разных сферах, выпускают акции и облигации, чтобы получить средства на развитие. Когда человек инвестирует деньги в акции, он покупает небольшую долю в бизнесе. А когда инвестор вкладывает средства в облигации, он предоставляет компании заем под заранее оговоренный процент на конкретный срок.

Приобретать и продавать ценные бумаги, обращаясь к предприятию напрямую, оказывается крайне неудобным и для инвесторов, и для бизнеса. Поэтому еще в XV веке в европейских государствах решили торговать акциями и облигациями на универсальных финансово-торговых биржах. А в XVI веке появился отдельный финансовый рынок ценных бумаг. Именно на нем предприятия начали привлекать капиталы для развития производственных мощностей и внедрения перспективных технологий, а частные лица стали превращать скопившиеся сбережения в источник пассивного дохода.

Как функционирует рынок ценных бумаг

Изначально ценные бумаги выпускались в бумажном виде, но сейчас они обращаются на рынке в безбумажной форме. Права владельца акции, облигации, инвестиционного пая фиксируются в специальном реестре по правилам, установленным законодательством.

Торговля на рынке ценных бумаг ведется через фондовые биржи, которые размещаются в разных странах. Правила и законность работы бирж ценных бумаг контролируется государственными учреждениями и некоммерческими организациями. Биржи обязаны:

  • проводить торги в установленное время;
  • вести котировку цен – определять стоимость ценных бумаг в зависимости от имеющегося в текущий момент спроса и предложения;
  • исполнять сделки между покупателями и продавцами;
  • допускать к торгам только те организации, которые ведут прозрачную для инвесторов деятельность и сдают в надзорные органы должную финансовую отчетность.

Доступ к фондовым биржам физическим лицам предоставляют брокеры. Брокерские компании ведут посредническую деятельность и выполняют операции на рынке ценных бумаг от лица трейдеров. За посредничество брокеры получают с клиентов плату, которая, как правило, составляет небольшой процент от сделки. Многие брокеры дают клиентам возможность заработать не только на покупке ценных бумаг с целью последующей продажи по возросшей стоимости, но и на контрактах на разнице цен (CFD). В этом случае инвестор сможет получить деньги как на растущем, так и на падающем рынке, если правильно определит движение курса акции или другой ценной бумаги.

Лучшие брокеры для покупки ценных бумаг

Прежде чем начать заключать сделки на рынке ценных бумаг, необходимо выбрать надежную брокерскую компанию. Инвестору обязательно надо проверить наличие лицензий. Деятельность брокера контролируют специальные независимые регуляторы. Регулирующие органы следят, чтобы брокерская компания:

  • не нарушала закон;
  • предоставляла полную финансовую отчетность о своей работе;
  • исполняла перед клиентами все взятые на себя обязательства;
  • обеспечивала трейдерам достойные условия торговли.

Поэтому сотрудничать стоит только с лицензированными брокерами как Capital.com. Данный брокер помогает инвестору эффективно управлять рисками. Трейдер может выставить ограничитель сделки, чтобы защититься от резкого изменения стоимости ценной бумаги. Также клиенты Capital.com могут получать ценовые сигналы alert – мгновенные всплывающие уведомления о взлете или падении цены на активы.

Плюсы и минусы инвестирования на рынке ценных бумаг

Инвестирование в акции, опционы, облигации, фьючерсы оказывается выгодным многим людям тем, что:

  • Есть возможность широко диверсифицировать вложения. Трейдер может приобретать ценные бумаги компаний, которые ведут совершенно различную деятельность. Тем самым инвестор существенно снижает риски – даже если какая-то отрасль находится в кризисе, то предприятия, работающие в других сферах, смогут принести доход и компенсировать падение цен на отдельную бумагу.
  • На рынке ценных бумаг обеспечивается высокая ликвидность. Акции, облигации легко как купить, так и сбыть в случае необходимости срочно получить деньги. Причем продажа ценных бумаг будет происходить по справедливой, а не бросовой цене, как это бывает с другими объектами инвестиций, например, с жилой или коммерческой недвижимостью.
  • Можно вкладывать небольшие суммы в любое удобное время. Чтобы купить бизнес целиком, потребуется огромный капитал, которого у большинства инвесторов просто нет. А вот получить долю в бизнесе, приобретя акции, могут себе позволить люди самого разного достатка. У многих брокеров возможно начать инвестировать, имея всего лишь тысячу рублей. Также вкладываться в ценные бумаги можно, находясь в любой точке земного шара, где есть доступ к интернету.
  • Легко составить сбалансированный инвестиционный портфель. Соотношение риска и доходности у различных ценных бумаг оказывается разным. Так, облигации – это довольно консервативный инвестиционный инструмент, который не приносит огромных прибылей, но при этом имеет минимальные риски. А акции являются более рисковым инструментом, зато они способны обеспечить огромный доход. Поэтому даже из этих двух разновидностей ценных бумаг удастся составить подходящие портфели для людей разных возрастов и темпераментов. Например, молодые инвесторы, не боящиеся рисковать, смогут собрать портфель на основе акций и добавить 10–20% облигаций. А у людей старшего поколения будет возможность поступить наоборот – положить в портфель 85–95% облигаций и 5–15% акций.
  • При грамотном подходе к торговле на рынке ценных бумаг пассивный доход инвестора становится практически неограниченным. Кроме того, если трейдер регулярно реинвестирует прибыль, то с годами в силу вступает принцип сложного процента, существенно ускоряющий рост капитала.

А к недостатку инвестиций на рынке ценных бумаг обычно относят то, что в случае небрежной, рискованной торговли возможно потерять начальный капитал. Поэтому важно соблюдать основные правила инвестирования:

  1. Начинать торговлю с небольших сумм.
  2. Не инвестировать заемные средства.
  3. Торговать по плану, а не хаотично, реинвестировать хотя бы часть полученных доходов.
  4. Вкладываться в разные активы, а не класть все яйца в одну корзину.
  5. Выбирать проверенного брокера.

Также минусом считается то, что инвестору, который торгует самостоятельно, а не отдает свой капитал в доверительное управление, приходится постоянно повышать свою финансовую грамотность. Для принятия взвешенных, ведущих к успеху решений трейдеру необходимо:

  • разбираться в основах технического и фундаментального анализа;
  • изучать новые торговые стратегии;
  • пробовать нестандартные подходы;
  • просматривать финансовые новости;
  • следить за событиями, которые происходят в мире и могут оказывать влияние на рост или снижение стоимости ценных бумаг.