Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
Четверг, 17 января
Медиа партнеры и спонсоры
           


Сбербанк потребовал объяснить происхождение средств

29 сентября, 2017

Он ограничил доступ к счету физлица до получения информации и документального подтверждения об источниках дохода. В каком случае можно потерять доступ к своим деньгам и можно ли защититься от такого риска?

О требовании объяснить происхождение средств сообщил пользователь Facebook Александр Томченко. Он написал, что Сбербанк потребовал от него в письменном виде дать пояснения о всех транзакциях за три месяца. В комментариях автор уточнил, что речь идет о личной карте, а не о счете индивидуального предпринимателя.

Пользователь приложил скриншоты SMS. Там говорится, что доступ к системе «Сбербанк Онлайн» приостановлен в рамках исполнения 115-го федерального закона.Читайте также:Бывший менеджер Сбербанка украл 1 млрд со счетов VIP-клиентов?

Этот федеральный закон — один из основных, на которые ссылаются службы безопасности кредитных организаций и различных государственных органов, когда ограничивают доступ к счету. При том что банковский вклад защищен в том числе и законом о защите прав потребителей, права эти ущемляются, считает адвокат адвокатского бюро «Сергей Москаленко и партнеры» Сергей Москаленко.

Сергей Москаленко, адвокат адвокатского бюро «Сергей Москаленко и партнеры»:

«Этот закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, по сути, нарушает закон о защите прав потребителей как минимум и закон о банковской деятельности. Конечно, его права этими ограничениями ущемляют, потому что он теряет возможность оплатить какие-либо услуги, товары, медицинскую помощь, все что угодно. Или вообще остается без денег и средств к существованию».

В Сбербанке пояснили Business FM, что не блокируют счета клиентов, но могут ограничить дистанционное обслуживание счета или отказать в совершении операции, если экономический смысл операции неясен. Банки обязаны проводить анализ операций, совершаемых клиентами, по критериям, которые устанавливаются Банком России.

В комментариях к посту владелец счета пишет, что часто переводил на эту карту деньги из другого банка и пользовался переводами с карты на карту. Возможно, эти операции показались банку сомнительными.

Сбор документов и доказательств займет время, но вряд ли владельцу карты удастся оспорить такое решение в суде или компенсировать потери, говорит юрист Общества защиты прав потребителей (ОЗПП) Сергей Емельянов:

Сергей Емельянов, юрист:

Общества защиты прав потребителей (ОЗПП)«В настоящее время в основном суды встают на сторону банков. Банки занимаются беспределом. Договор на сайте 15 раз изменен, и банки обязывают нас, потребителей, следить за этими изменениями. То есть вы сами обязаны отслеживать на сайте изменения по комиссии, по условиям договора, согласно которым карту могут заблокировать».

Обычно банки настороженно относятся к операциям, которые похожи на обналичивание средств. Например, когда деньги от компании поступают на карту физлица, а затем происходит снятие, и так неоднократно за месяц. Но теперь сомнения вызывают и переводы с карты на карту.

На банки возложена функция проверки граждан и юрлиц на предмет сомнительности их операций, вот банк и требует доказательств. Защититься от таких рисков все сложнее.

BFM.ru, автор: Надежда Грошева


Ссылка на источник   Банковские депозиты

16 января, 2019

ФРС задумывается о смягчении политики

Обвал мировых фондовых рынков вынуждает Федеральную резервную систему США пересматривать свою кредитно-денежную политику...

20 декабря, 2018

ФРС повысила ставки, планируя повышать их и в будущем

ФРС США, как и ожидалось, повысила ставки в среду, однако вместе с этим заявила о меньшем количестве повышений в следующем году, сигнализируя...

5 декабря, 2018

Ставки ФРС будут повышаться и в следующем году

Один из наиболее влиятельных чиновников ФРС заявил во вторник, что ожидает дальнейшего повышения процентных ставок...

12 ноября, 2018

Ставки по вкладам в банках заметно выросли

После повышения ключевой ставки ЦБ России в сентябре на 0,25% пунктов и корректировки прогнозов по инфляции в сторону роста ставки по депозитам в банках ощутимо выросли...

7 ноября, 2018

ЦБ отозвал лицензию у двух банков

Приказом Банка России от 07.11.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО КБ «Агросоюз» и АО «Банк Инноваций и Развития»...

16 октября, 2018

Ставки по депозитам в банках растут - но смысла для накопления в этом нет

Повышение ключевой ставки ЦБ и отток средств из банков заставили кредитные организации поднять проценты по вкладам...

Банковские депозиты

Банковские вклады (депозиты) являются одним из самых доступных и консервативных видов инвестирования, обеспечивающих пассивный доход с минимальным риском и долгой перспективой. Все риски провалов доходности сделок с участием капитала клиента банк принимает на себя, компенсируя эти потери из собственных средств.

Индекс Инвестиционного Интереса: 7.8


16 января, 2019 ФРС задумывается о смягчении политики

24 декабря, 2018 Прогноз роста ставок по банковским вкладам

20 декабря, 2018 ФРС повысила ставки, планируя повышать их и в будущем





ТОП 10 инвестиций 2018 годаТОП 10 инвестиций 2018 года
Топ 10 инвестиций
Обзор инвест прогнозов на 2019 год Обзор инвест прогнозов на 2019 год
Топ 10 инвестиций
ТОП 10 инвестиций ноября 2018ТОП 10 инвестиций ноября 2018
Топ 10 инвестиций
ТОП 10 инвестиций октября 2018ТОП 10 инвестиций октября 2018
Топ 10 инвестиций
Страх перед неизвестным ведет к еще одной распродажеСтрах перед неизвестным ведет к еще одной распродаже
Финансовые статьи
Инвестиции в недвижимость, чтобы пережить медвежий рынокИнвестиции в недвижимость, чтобы пережить медвежий рынок
Финансовые статьи
Инвесторы с Уолл-Стрит беспокоятся по поводу коррекцииИнвесторы с Уолл-Стрит беспокоятся по поводу коррекции
Финансовые прогнозы и аналитика
Private Money 2018Private Money 2018
Найти инвестора. Выставки. Конференции. Форумы.
ТОП 10 инвестиций сентября 2018ТОП 10 инвестиций сентября 2018
Топ 10 инвестиций
Листинг на крупной криптобирже не является гарантией успехаЛистинг на крупной криптобирже не является гарантией успеха
Финансовые статьи

Новости инвестиций
Форекс
Недвижимость
Акции
ПИФы
Облигации
Накопительные программы
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Биткоин
Наличные деньги
Банковские депозиты
ПАММ счета
ICO
Доверительное управление
Деривативы
Драгоценные металлы
Фьючерсы на индексы
Нефть, газ, сырье
Структурные ноты
Ставки на спорт
Венчурные инвестиции
Искусство, антиквариат
Хедж-фонды
Металлы
Автомобили, яхты, самолеты
Драгоценные камни
Сельхоз продукция
Образование
Шоу бизнес
Здоровье
Необычные инвестиции
Бинарные опционы


Поделиться материалом: