Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
Вторник, 22 августа
Медиа партнеры и спонсоры
           

Рост криптовалюты: 4 причины, почему это хорошо для мировой финансовой системы

27 июля, 2017

Рост криптовалюты: 4 причины, почему это хорошо для мировой финансовой системы

Хотя процесс экономической глобализации находиться в самом разгаре, мировая финансовая система все ещё очень фрагментирована, и лишь немногие игроки имеют честь сидеть за столом со взрослыми дядями. Уже очевидно, что у блокчейна есть явственный потенциал для консолидации и, возможно, даже стандартизации финансовых рынков по всей планете. Различные частные предприятия и регулирующие органы уже начали интегрирацию блокчейна с учётом особенностей своих бизнес-моделей.

Резкие перепады цены криптовалюты, которые происходили недавно, одновременно и вдохновляют и пугают. Розничные инвесторы очень взволнованы, а обычные наблюдатели пока ожидают выстрела стартового пистолета от более крупных институциональных игроков. Энтузиасты фактически замерли в ожидании нового, децентрализованного, самоуправляемого будущего, в то время как фундаменталисты ищут реальные факты, скрывающиеся за раздутой и неприлично высокой стоимостью данной отрасли.

Хотя многие медиа-источники воспринимают пространство криптовалют как очередной финансовый пузырь, они не до конца осознают, что этот «пузырь» может помочь решить неотложную проблему современной мировой финансовой системы.

Так в чем же состоит эта неотложная проблема?


Этой насущной проблемой, с которой сталкивается мир, является замедление экономического роста. Хотя большинство проблем мира, о которых мы читаем в прессе, весьма реальны и пугающи, именно отсутствие экономического роста является одной из проблем, которые могут усугубить и другие проблемы, с которыми сталкивается мир.

Многие мировые организации признают проблему снижения экономического роста. Доклад Организации Объединенных Наций начинается с острого заголовка: «Глобальная экономика остается втянутой в длительный период медленного роста». Далее в статье подчеркивается, что:

 «… факторы, лежащие в основе затяжного экономического спада, имеют тенденцию поддерживать друг друга, благодаря тесным связям между спросом, инвестициями, торговлей и производительностью».

Исследования, проведенные Всемирным банком, показывают, что «в последние годы особый интерес со стороны высших должностных лиц, исследователей и других заинтересованных сторон финансового сектора вызывают долгосрочные инвестиции». Нехватка долгосрочного финансирования «ещё больше усугубила существующую уязвимость финансового сектора и расширила потенциальные долгосрочные финансовые недостатки, в частности, для инфраструктуры». В исследовании, проведенном Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), указано, что «долгосрочные инвестиции играют важнейшую роль в содействии развитию и создании рабочих мест». Далее в исследовании идет речь о том, что «в то время, как долгосрочные инвестиции имеют важное значение для роста, финансирование сталкивается с серьезными проблемами, которые требуют вмешательства и решительных действий от институциональных игроков», указывая на то, что частные предприятия должны будут более активно участвовать в решении проблем, связанных с дефицитом долгосрочного финансирования.

Так что же произойдет, если мировой рост замедлится? Как этот отразится на нашей повседневной жизни?

Институт международных финансов в своем докладе «Структурные вызовы росту развивающихся рынков» дает очень краткое и яркое объяснение последствий:

«Неспособность поддерживать стабильный сильный рост грозит расстроить растущие ожидания – в частности, растущего среднего класса. Это может способствовать социальной напряжённости, как уже происходило недавно в Турции и Бразилии».

Социальная напряженность, как правило, может перерастать в различные конфликты, что, в свою очередь, усугубляет большинство проблем.

G30 или Группа тридцати, консультативная группа по международным экономическим и денежно-кредитным вопросам, провела тщательное исследование и определила четыре основные принципа управления долгосрочным финансированием. В G30 входят ведущие мировые лидеры из частного и государственного секторов, а также такие ученые, как Пол А. Волкер, Жан-Клод Трише, Бен Бернанке, Марио Драги, Тимоти Гейтнер и Пол Кругман. Далее представляем вам эти четыре принципа:

«Финансовая система должна направлять сбережения домашних хозяйств и корпораций для адекватного финансирования с длительным сроком погашения для удовлетворения растущих инвестиционных потребностей реальной экономики»;
«Долгосрочное финансирование должно предоставляться субъектами с серьезными долгосрочными перспективами»;
«Для поддержки долгосрочных инвестиций должен быть доступен весь спектр финансовых инструментов»;
«Эффективная мировая финансовая система должна способствовать экономическому росту через стабильные трансграничные потоки долгосрочного финансирования, поддерживаемые надлежащим глобальным регулированием».

Проведя собственный анализ BlockchainDriven мы узнали, что технология блокчейна и ее агрессивная популяризация, через небывалый рост цены криптовалюты может помочь мировой финансовой системе решить основную проблему дефицита долгосрочного финансирования и обеспечить последующий глобальный рост в соответствии со всеми четырьмя принципами, предусмотренными G30.

Рыночная капитализация крипто-активов растет, что указывает на готовность инвесторов к сотрудничеству

В качестве примера мы приводим лишь некоторые заголовки из наиболее достоверных и респектабельных источников информации, публиковавших что-либо о криптовалютах:

  • International Business Times: Криптовалюта – это пузырь? В какой-то степени (12 мая 2017)
  • Financial Times: Резкий рост биткойна вызывает опасения не является ли криптовалюта пузырем (14 мая 2017)
  • The Economist: Что если биткойн-пузырь лопнет? (3 июня 2017)
  • Fortune: Пузырем криптовалюты управляют спекулянты (3 июня 2017)
  • Business Insider: Марк Кубан: биткойн – это пузырь (6 июня, 2017)

В каждом из представленных заголовков появляется слово пузырь. Пузырь ли крипто-активы или же нет – это совсем другой разговор, заслуживающий отдельной статьи. Но что действительно удивляет в криптопространстве, так это уровень устойчивости, при таком нежелании инвесторов рисковать. Представьте себе, любую другую отрасль или рынок, которые получали бы такое же количество отрицательных отзывов из действительно достоверных источников и, тем не менее, продолжали постоянно расти. Это кажется невероятным.

И хотя капитализация Google, Amazon, и Facebook пока значительно выше Биткойна и Эфириума, как мы видим, две главные криптовалюты уже обогнали Airbnb по рыночной капитализации, а вместе превышают стоимость Uber.

Сравнив платежные сети, можно получить еще больше информации о будущем крипто-пространства. На сегодняшний день Visa и Mastercard составляют 70% всего объема платежей мира, однако Биткойн и Эфириум медленно, но уверенно забирают свою часть пирога, а именно – 15,4% от общей доли рынка. Также, весьма красноречивым является тот факт, что Биткойн и Эфириум в совокупности уже опередили PayPal, рыночная капитализация которого составляет $64 млрд.

Часто предприятия тратят миллионы долларов на консалтинговые сборы, чтобы получить представление о рыночном спросе. В случае с криптовалютами, в существовании такого спроса можно убедиться совершенно бесплатно. Его растущая рыночная капитализация указывает на то, что розничные инвесторы во всем мире имеют достаточно сбережений и готовы прямо сейчас инвестировать в привлекательные возможности и проекты. Первый принцип, выделенный G30, может быть реализован с учетом сильного руководства как государственными, так и частными предприятиями для направления этих сбережений в страны с развивающейся экономикой в ​​целях поддержания глобального роста.

Растущая популярность блокчейна привлекает долгосрочных инвесторов


В докладе G30 делается акцент на создании надёжных региональных экономических систем, чтобы приглашать инвесторов с долгосрочными перспективами. Механизмы «предоставления искусственной ликвидности долгосрочным инструментам» уже были испробованы и потерпели неудачу. Несоответствие сроков погашения долгосрочных инвестиций и «шаткая основа краткосрочного финансирования» увеличивает риски для заемщиков, инвесторов и всей финансовой системы. Однако, этот риск можно свести к минимуму, если «инвесторы с соответствующими временными рамками, склонностью к риску и потребности в ликвидности будут соответствовать подходящим инвестиционным возможностям».

Глобальным институтам и центральным банкам было настоятельно рекомендовано создать более взаимосвязанную мировую финансовую систему уже довольно давно. Финансовая и промышленная глобализация существенно расширилась, создавая новые возможности как для развивающихся, так и для развитых стран. Технологические достижения, возможно, сделали мир более плоским, но глобальная финансовая система осталась фрагментированной из-за перехода к многополярному мировому порядку.

Технология блокчейна, в конце концов, позволяет сотрудничать сторонам, которые абсолютно не доверяют друг другу. Он очень популярен, не в последнюю очередь благодаря повышению цен на криптовалюту и увеличению рыночной капитализации крипто-активов, что вынуждает финансовые учреждения применять блокчейн в своих бизнес-моделях. Во всем мире такие термины, как блокчейн, распределенные реестры и цифровые валюты используются всё чаще. Например, Международный валютный фонд активно призвал центральные банки «оценивать преимущества и недостатки от расширения доступа к своим расчетным системам или создания цифровых национальных валют».

Долгосрочные инвесторы, в том числе управляющие глобальными активами и государственные инвестиционные фонды, нуждаются в здравых соображениях для продвижения новых лучших руководящих принципов для развития финансовой среды. Эти предприятия имеют руководство над достаточным количеством активов (AUM), чтобы помочь поддерживать экономический рост во всем мире. Например, ведущие управляющие активами в США, среди которых Blackrock, Vanguard, State Street, Fidelity и J.P. Morgan, управляют в общей сложности $34,5 трлн. (данные предоставлены Willis Towers Watson). Эта сумма – $34,5 трлн., которыми управляют финансовые учреждения США, составляют почти половину мирового ВВП. Доля американских холдингов настолько велика по той причине, что их деятельность в основном связана с разнообразными и доступными рынками капитала Соединенных Штатов.

Частные предприятия уже разрабатывают способы взаимодействия и сотрудничества через блокчейн, но и государственные предприятия, представленные государственными инвестиционными фондами, могут начать реализацию аналогичных инициатив. Согласно исследованиям проведенным Институтом государственного благосостояния, общий AUM крупнейших государственных инновационных фондов превысил $7 трлн. Еще более шокирующим является то, что 75% всего AUM, управляемого этими фондами, принадлежит таким странам, как Китай, ОАЭ, Саудовская Аравия и Кувейт.

G30 поддерживает создание «новых специализированных долгосрочных финансовых учреждений» и «новых сберегательных фондов, которые могут выступать в качестве источников долгосрочного финансирования». Принимая во внимание то, что предложение капитала как от управляющих активами, так и от инвестиционных фондов, технология блокчейна может облегчить переход долгосрочного финансирования для обеспечения устойчивого экономического роста.

Из-за краткосрочных выгод крипто-активов будут расти и развиваться рынки глобального капитала

Институт международных финансов относиться к этому очень просто. Наиболее важные развивающиеся экономики можно разделить на три группы:

  • экспортный рост: Китай;
  • экспорт товаров: Россия, Бразилия и Индонезия;
  • создание кредита: Бразилия, Польша, и Турция.

Другими словами, все три модели роста сосредоточены на привлечении капитала и обмене их на товары, предметы потребления или будущие платежи. Однако в докладе о традиционных факторах роста говорится следующее:

«(они) истощаются и нуждаются в замене или, точнее, дополнении – новыми мотиваторами роста».

Исследования, проведенные Организацией Объединенных Наций, Всемирным экономическим форумом, Всемирным банком, Институтом международных финансов и G30, указывают на то, что добиться продолжения экономического роста можно развивая рынки открытого капитала в странах с развивающейся экономикой. Сильная бычья тенденция на рынке криптовалют может ускорить это развитие.

Из-за низкой процентной ставки в развитых странах инвесторам пришлось искать высокодоходные активы в развивающихся странах. Однако, только очень немногие страны предлагают достаточный уровень реальной процентной ставки. Кроме того, низкие премии за риск для инвестиций в развивающиеся рынки могут оказаться недостаточными для компенсации рисков, связанных с валютными, политическими, экономическими, рыночными и другими рисками. Помимо БРИКС (Бразилия, Россия, Индия, Китай и Южная Африка) и нескольких других стран с развивающейся экономикой, включая Саудовскую Аравию, Индонезию и Мексику, номинальные ставки доходности, предлагаемые центральными банками во всем мире, с учетом инфляции, на самом деле отрицательны.

Чтобы компенсировать низкие процентные ставки, мировые рынки капитала продемонстрировали значительную прибыль по всем направлениям. За последний год Южная Корея выросла почти на 31%, а Китай и США выросли на 20%. Некоторые рынки отталкивались от исторических посткризисных минимумов, но многие развитые экономики использовали и продолжают использовать крайне высокие цены на прибыль, сигнализируя о возможной коррекции. Ранее я писал о преимуществах, которые могут получить страны от создания собственных криптовалют, и я считаю, что этот неизбежный процесс станет главным показателем того, что крипто-технология готова повлиять на мировое финансовое пространство.

Несмотря на то, что в 2016 году во всем мире были зафиксированы чрезвычайно высокие приросты капитала, на этих же мировых рынках капитала по-прежнему существует ряд препятствий, мешающих многим инвесторам диверсифицировать свои портфели с международной экспозицией. Требования к капиталу, нормативные требования и проблемы безопасности – это не полный перечень проблем, с которыми сталкиваются инвесторы.

С другой стороны, акционеров привлекает наличие меньшего количества барьеров на рынке криптовалют, а также агрессивная экспансия. В то время как продажа сырьевых товаров упала на -25% (сырая нефть) / -4,1% (золото), биткойн и эфир, в прошлом году выросли на 287 и 2,936% соответственно.

Растущие оценки криптоактивных активов, обусловленные более высокой доходностью, которой нет на традиционных рынках капитала, представляют огромную угрозу (и огромную возможность) для стран с развивающейся экономикой, стремящихся к долгосрочному финансированию. Развивающиеся страны должны предлагать более привлекательные инвестиционные возможности для потенциальных инвесторов, чтобы оставаться конкурентоспособными в крипто-пространстве. Таким образом, содействие различным региональным рынкам капитала с низкими входными барьерами уже не является вариантом; скорее это единственный правильный выбор, который обеспечит постоянный рост. Например, инвестиционные возможности как для розничных, так и для институциональных инвесторов в Египетских 10-летних казначейских билетах или Турецкой ипотечной поддержке, в любом случае будут развиваться – раньше, или позже.

Быстрый рост использования крипто-активов вынуждает сотрудничать с международными правилами и нормами

Серьезную угрозу как для региональных, так и для глобальных финансовых учреждений составляет отсутствие нормативной базы для трансграничных потоков капитала через цифровые валюты. Банки и управляющие активами могут потерять потенциальных клиентов, если глобальная система станет ещё более фрагментированной. Децентрализация – это главная цель, стоящая перед публичными блокчейнами. Однако из-за отсутствия адекватной нормативной базы и авторитетного руководства могут происходить непредвиденные сбои рынка. Децентрализация финансовой системы неизбежна, но чтобы обеспечить плавный переход, этот процесс должен проводиться в соответствии с интересами всех заинтересованных сторон.

Резкие скачки криптовалюты должны привлечь внимание регуляторгных органов по нескольким причинам. Незаконные финансовые потоки, кредитный риск и риск дефолта, связанные с ICO, уклонение от уплаты налогов – это всего лишь несколько из множества рисков, с которыми потенциально сталкиваются национальные государства из-за быстрого распространения крипто-активов. Глобальные регуляторные органы осознают, что лучше следить за тенденцией и присоединится к ней, поскольку бороться с этой тенденцией – задача не из легких. Более того, побуждение трансграничных потоков капитала к стимулированию глобального экономического роста является одной из основных тем программ директивных органов. G30 указывает, что:

«… политикам также следует постепенно перейти к либерализации капитала на развивающихся рынках при сохранении финансовой стабильности, используя инструменты макропруденциальной политики».

По данным Всемирного экономического форума, уже достигнуты некоторые успехи в отношении блокчейна и технологии распределенного реестра (DLT). Исследования ВЭФ показали, что 80% банков могут инициировать проекты DLT в 2017 году, причем более 90 центральных банков планеты участвуют в обсуждениях DLT. МВФ представил новую концепцию цифровой валюты центрального банка или CBDC, которая могла бы «разрешить проблему координации в отношении новых виртуальных валют и тем самым стимулировать технологические инновации». ОЭСР сделала то, чего не делали другие: провела Многостороннюю конвенцию по осуществлению налоговых соглашений, связанных с мерами по предотвращению эрозии базы и изменения прибыли с участием семидесяти министров и представителей высшего уровня, участвующих в церемонии подписания. По сути, ОЭСР сделала еще один шаг против «стратегий уклонения от уплаты налогов, которые ненадлежащим образом применяют налоговые соглашения для искусственного перевода прибыли в места с низкими налогами или их отсутствием».

Регуляторные органы начинают осознавать огромный потенциал блокады, а растущее использование криптовалют государственными и частными предприятиями и инвесторами будет способствовать быстрому решению относительно соответствующей нормативной базы вокруг крипто-пространства.

Вывод


G30 изложила четыре ключевых принципа, стимулирующих экономический рост в мире. Наш экспертный анализ в BlockchainDriven указывает, что все четыре принципа полностью согласуются с разработкой технологии блокчейна и её широкой интеграцией как в государственном, так и в частном секторах. Высокая среда волатильности и повышенная доходность многих криптовалют, помогут привлечь больше внимания к крипто-активам со стороны финансовых учреждений и глобальных регуляторных органов.


Ссылка на источник   Биткоин

22 августа, 2017

Хардфорк эфира не за горами

К чему приведет хардфорк в сети Ethereum и внедрение нового ПО Metropolis?

17 августа, 2017

Россияне откладывают биткоины на старость

Эксперты: безбедная старость — это минимум 10 биткоинов...

Биткоин

Считаю, что эфир как и другие альткоины растут заодно с биткоином, а когда все лихорадило в связи с форком биткоина, эфир снизился более чем в два раза, что показывате что без успеха биткоина эфиру дорога назад к 10 долларам за единицу.

Биткоин

Сервис учета коммунальных услуг dom24x7 выпустил собственную криптовалюту –токены TICOIN на базе платформы Waves. Таким образом дан старт кампании по привлечению коллективных инвестиций за счет выпуска и продажи собственных криптографических токенов на открытом рынке — ICO (InitialCoinOffering). Тимур Евгажуков, создатель сервиса учета и контроля коммунальных услуг, рассчитывает таким образом привлечь в дальнейшее развитие и масштабирование проекта финансирование от участников криптовалютного рынка. Взамен пользователи получают коммерческий актив. По мнению экспертов, с высокой вероятностью приобретенный актив может значительно вырасти в цене после вывода на биржу в результате будущего успеха развития сервиса, а также реализации и внедрения всех этапов разработки. Разработчикам действительно удалось решить много задач для потребителя коммунальных услуг, сосредоточив в едином личном кабинете с простым и интуитивнопонятным интерфейсом учет показаний любых счетчиков, сохранения истории платежей и любых расчетов с управляющей компанией, ресурсоснабжающими организациями. В системе уже зарегистрировано более 40 тысяч компаний ЖКХ. Есть сервис заказа услуг мастеров коммунального ремонта, юридическая консультация. Проект оказался интересным для разработчиков государственных порталов в области ЖКХ и тарифов, вызвал интерес у представителей банковской сферы, так как представляет значительно облегченный вариант проведения платежей за коммунальные услуги любым пользователем, а также имеет потенциал для предоставления скоринговых услуг и таргетированной рекламы. Также сервис голосования по вопросам управления многоквартирным домом, реализованный на базе децентрализованного хранения данных блокчейн, может лечь в основу проведения любых референдумов и выборных мероприятий, так как на их результаты будет невозможно повлиять, вместе с тем реализация голосования очень проста и удобна. Команда сервиса рассчитывает собрать на развитие проекта dom24x7, который входит в структуру холдинга UnaDesk, 3 миллиона долларов, для чего будут проведены маркетинговые мероприятия для инвесторов из России, Китая и других стран.

Биткоин

Всем фанатам Ethereum, инвестировать в криптовалютное казино с хорошей репутацией может быть выгоднее, чем в ICO! Со всеми кто готов к определенной доли риска, готов поделиться своим опытом инвестиций в крипто-казино. Заранее предвидя вашу реакцию, скажу, что признаю, что всегда существует риск того, что казино исчезнет с вашими деньгами или что его взломают. Поэтому! Всегда ограничивайте сумму, которую вы инвестируете и выбирайте криптовалютное казино с хорошей репутацией. Я инвестирую в Crypto-Games, где являюсь модератором. Казино существует уже почти 3 года, в нем в среднем 300 активных игроков, постоянно появляются новые функции, игры и возможности. В течение 8 недель рост доходности в Eth составил 8,72%. Делюсь с вами, чтобы увеличить банкролл, сейчас он уже составляет 23K Eth. Благодаря увеличению банкролла, казино может увеличить максимальный размер ставки, что в свою очередь привлечет игроков с еще более высокие роллами. Более высокие роллы обычно означают большую прибыль в долгосрочной перспективе. Задавайте вопросы!

Ethinvestor, напишите подробнее, пож.

Алюша   10 июня, 2017
Биткоин

Биткоин пробъет $4000 к сентябрю из-за внедрения SegWit - покупаем СЕЙЧАС!

Биткоин

Считаю, что эфир как и другие альткоины растут заодно с биткоином, а когда все лихорадило в связи с форком биткоина, эфир снизился более чем в два раза, что показывате, что без успеха биткоина эфиру дорога назад к 10 долларам за единицу.

Биткоин

Новый инструмент в мире инвестиций – это ICO, цифровая альтернатива привычному IPО. Вы покупаете не акции, а криптографические токены, которые торгуются на криптобиржах за различную криптовалюту. Этот способ для тех, кто любит риск (вспомним про печально известный CrunchCoin), но пока регулирование не добралось до ICO здесь есть возможность заработать, если не напороться на мошенников. Мой прогноз - популярность инвестиций в ICO будет расти!



Нефть уходит с молоткаНефть уходит с молотка
Финансовые прогнозы и аналитика
Цена Brexit: последствия для экономики Цена Brexit: последствия для экономики
World Investment News
ТОП 25 брокеров-дилеров 2017 годаТОП 25 брокеров-дилеров 2017 года
Топ 10 инвестиций
Религиозный туризм: рынки недвижимости в святых местахРелигиозный туризм: рынки недвижимости в святых местах
World Investment News
 5 лучших книг о биткоине 5 лучших книг о биткоине
Топ 10 инвестиций
Goldman Sachs: Курс биткоина приблизится к $5000, а потом упадет до $2200Goldman Sachs: Курс биткоина приблизится к $5000, а потом упадет до $2200
Финансовые прогнозы и аналитика
Самые перспективные акции на 2018 год Самые перспективные акции на 2018 год
Финансовые прогнозы и аналитика
Справедливое ICOСправедливое ICO
Финансовые статьи
Как новые санкции повлияют на рынок акций и курс рубля?Как новые санкции повлияют на рынок акций и курс рубля?
Финансовые прогнозы и аналитика
ТОП 10 инвестиций июля 2017ТОП 10 инвестиций июля 2017
Топ 10 инвестиций
Автомобили, яхты, самолеты
Акции
Банковские депозиты
Биткоин
Венчурные инвестиции
Доверительное управление
Драгоценные камни
Драгоценные металлы
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Искусство, антиквариат
Металлы
Накопительные программы
Наличные деньги
Недвижимость
Нефть, газ, сырье
Облигации
Образование
ПАММ счета
ПИФы
Сельхоз продукция
Ставки на спорт
Структурные ноты
Форекс
Фьючерсы на индексы
Хедж-фонды
Шоу бизнес
Финансовый советник
Финансовый советник

Объединяя в себе сложные алгоритмы оценки рисков и доходности, советник предлагает оптимальные варианты инвестиционных инструментов и объектов, которые подходят именно вам.


Рейтинг инвестиций
Форекс 3.1%
Биткоин 0.2%
Облигации 1.4%
Акции 0.9%
ПАММ счета 4.7%
Драгоценные металлы 2.3%
Банковские депозиты 1.2%
ПИФы -1.5%
Наличные деньги -1.5%
Недвижимость -1.8%
Доверительное управление 3.8%
Ставки на спорт -3.6%
Бинарные опционы -0.5%
Венчурные инвестиции -1.1%
Структурные ноты 0.8%


Поделиться материалом: