Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
Суббота, 29 апреля
Медиа партнеры и спонсоры
           

Инвестиционный счет Юлии Орловой

30 августа, 2016

Год назад Банки.ру запустил первый сериал о торговле на индивидуальном инвестиционном счете. Журналист Юлия Орлова проверила на собственном опыте работу этого инструмента: выбрала брокера, открыла счет, совершила сделки. Как прошел этот год и что в результате вышло — в итоговой серии первого сезона.

Выводы


Год назад я открыла индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). В год на него можно положить до 400 тыс. рублей и получить 52 тыс. налогового вычета, льготой можно воспользоваться при условии, что деньги лежат три года. Открыть этот счет можно или у брокера, или у управляющей компании и либо торговать самостоятельно, либо доверить управление деньгами профессионалам.

Я разочаровала читателей: за первый год не только не «слила» счет, но даже и заработала больше, чем дает банковский депозит. Судя по отзывам на предыдущие серии, читатели, привыкшие к депозитам, ждали, что фондовый рынок принесет мне сплошное разочарование и убыток. Помню комментарии такого содержания: «ИИС для тех, кто работает на бирже», «Тело ИИС не страхуется, сольется компания, и ищи где хочешь». Кто-то даже обвинял меня в слабости, говоря, что зарабатывать деньги в кризис нужно не на бирже, а в реальном секторе. А кто-то и клеветал: «Юля слила депозит и пошла учиться» (под текстом, в котором я рассказывала об обучающих семинарах).

Я открыла счет в «Финаме» и предпочла самостоятельное управление.

Завела средства на счет через интернет-банк (ТКС), у меня с перевода банк комиссию не взял, можно пополнять счет через кассу брокера.

Ежемесячные расходы на ведение счета составляли 177 рублей (это минимальная плата брокеру, но я в нее укладывалась). Зачастую бонус — начисление 5,5% годовых на свободный денежный остаток — перекрывал расходы на комиссию.

Чуть сложнее оказалось с установкой торговых программ на Macbook и iPad. Для того чтобы начать торговать, на Aрple нужно поставить «образ» Windows. Инструкция по установке «образа» и генерации ключей (для доступа к торговому счету) занимает несколько добрых (или не очень) страниц. Мне помогли сотрудники брокера. Слышала, что на Windows легко установить торговую программу самостоятельно.

Торговала через Finame Trade — очень простая навигация, и все понятно с первого раза. Через личный кабинет на сайте брокера смотрела историю сделок, подписывала отчеты и переводила деньги между счетами. Для доступа в личный кабинет нужны логин, пароль (выдаются с открытием счета) и введение кода, который приходит на телефон.

Финансовый результат


Моя финансовая цель, поставленная в третьей серии: комфортный уровень «просадки» (переоценки стоимости купленной бумаги не в мою пользу) — 5—7% по отдельным бумагам, по портфелю — без потерь. По итогам года хотелось получить больше, чем дает банковский депозит. Срок инвестиций — три года. Это означает, что я могу выбирать облигации и ОФЗ со сроком погашения до сентября 2017 года, выбирать примерно с таким же сроком паи, но самое главное — до сентября 2017 года не рассчитывать при личном финансовом планировании на деньги с ИИС.

Портфель разделила на две части — инвестиционную и спекулятивную. Сначала пропорция была 90% и 10%, за счет перевода еще 10% и прибыльности сделок на срочном рынке спекулятивная часть заняла 40% портфеля.

Хотела купить паи фондов в инвестиционную часть. Но те паи, что отображались в лучших рейтингах по доходности, оказались недоступны для приобретения на ИИС, так как они не обращаются на бирже.

С еврооблигациями тоже не получилось: в конце года на ИИС можно было купить выпуск еврооблигаций или Промсвязьбанка, или Московского Кредитного Банка. Меня смутил номинал покупки — 1 000 долларов США.

Легче оказалось заполнить спекулятивный портфель: сначала купила фьючерс на доллар на 10% от счета и наращивала позицию с переоценкой фьючерса в мою пользу, а когда цены на нефть дошли до 28 долларов за баррель, прикупила и фьючерс на нефть. Но если фьючерс на доллар я покупала снова после окончания срока обращения предыдущего, то нефтяной фьючерс стал разовой инвестицией. Жалею только об одном — что ничтожно малую часть портфеля тратила на покупку фьючерсов, все искала более консервативные возможности для вложения основной суммы счета.

В расчете на новогоднее ралли, которое не случилось, купила акции МТС, «Аэрофлота», «Газпром нефти» и ГМК «Норильский никель». Эти бумаги и сейчас в портфеле, и только последние месяцы приносят доход.

Уже в этом году вложила 10% от счета в облигации федерального займа — их доходность выше тех 5,5%, что начисляет брокер на денежный остаток.

В прошлом году и в начале нынешнего доход приносили доллар и нефть. Зато сейчас, пока срочный рынок не приносит дохода, растут акции.

Фондовый рынок для меня не место моей работы, и с ним не связана моя ежедневная жизнь. Но у меня есть счет, на котором систематически совершаю сделки, предварительно разобравшись с особенностью того или иного инструмента. Я не самый дисциплинированный инвестор, в чем и признавалась в одной из серий, анализируя свою активность по отчетности, — заказала первый раз на восьмой месяц. Несмотря на все это, моя торговая цель — получить доход выше банковского депозита — достигнута. Топ-10 банков по рублевым вкладам на сумму до 400 тыс. рублей предлагают 9—10% годовых. А мой счет сейчас увеличен на 30% без учета налоговой льготы.

Впереди еще два года торговли на ИИС, прежде чем можно будет воспользоваться деньгами, не потеряв налоговой льготы.


Ссылка на источник   Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

14 апреля, 2017

Финам - бессменный лидер среди российских брокеров по открытым ИИС

АО "ФИНАМ" традиционно сохраняет первое место по количеству зарегистрированных индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС)...

5 апреля, 2017

Размер инвестиций в ИИС вырос втрое

В прошлом году россияне разместили на индивидуальных инвестиционных счетах (ИИС) порядка 13 млрд рублей...

15 февраля, 2017

Правительство поддержало увеличение порога ИИС до 1 миллиона рублей

Принятие законопроекта повысит привлекательность инструментов фондового рынка для частных инвесторов...

1 февраля, 2017

В России предлагают создать блокчейн-реестр частных инвесторов

Это позволит повысить уровень защиты владельцев индивидуальных инвестиционных счетов...

27 января, 2017

Открытие выпускает структурные облигации для физических лиц

Выпуск предназначен для реализации новой стратегии доверительного управления индивидуальным инвестиционным счетом «Потенциальная»...

17 января, 2017

Законопроект по страхованию ИИС внесен в Госдуму

Федеральный закон 76910-7 «О страховании инвестиций физических лиц на индивидуальных инвестиционных счетах» призван повысить степень надежности инвестиций на ИИС до уровня банковских вкладов...




Обзор инвестиционных идей апреля 2017 г.Обзор инвестиционных идей апреля 2017 г.
Топ 10 инвестиций
ТОП 100 крупнейших банков в миреТОП 100 крупнейших банков в мире
Финансовые прогнозы и аналитика
Как перестать терять деньги на ФорексКак перестать терять деньги на Форекс
Финансовые статьи
Что будет с ценой на золото?Что будет с ценой на золото?
Топ 10 инвестиций
Что нужно знать о работе форекс-дилеровЧто нужно знать о работе форекс-дилеров
Финансовые статьи
Как выбрать форекс брокераКак выбрать форекс брокера
Финансовые статьи
Как правильно покупать золото в России? Как правильно покупать золото в России?
Финансовые статьи

Все обзоры инвестиций


Новости инвестиций
Автомобили, яхты, самолеты
Акции
Банковские депозиты
Бинарные опционы
Биткоин
Венчурные инвестиции
Деривативы
Доверительное управление
Драгоценные камни
Драгоценные металлы
Здоровье
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Искусство, антиквариат
Металлы
Накопительные программы
Наличные деньги
Недвижимость
Необычные инвестиции
Нефть, газ, сырье
Облигации
Образование
ПИФы
Сельхоз продукция
Ставки на спорт
Структурные ноты
Форекс
Фьючерсы на индексы
Хедж-фонды
Шоу бизнес


Поделиться материалом: