Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
           

Инвестиционный счет Юлии Орловой

30 августа, 2016

Год назад Банки.ру запустил первый сериал о торговле на индивидуальном инвестиционном счете. Журналист Юлия Орлова проверила на собственном опыте работу этого инструмента: выбрала брокера, открыла счет, совершила сделки. Как прошел этот год и что в результате вышло — в итоговой серии первого сезона.

Выводы


Год назад я открыла индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). В год на него можно положить до 400 тыс. рублей и получить 52 тыс. налогового вычета, льготой можно воспользоваться при условии, что деньги лежат три года. Открыть этот счет можно или у брокера, или у управляющей компании и либо торговать самостоятельно, либо доверить управление деньгами профессионалам.

Я разочаровала читателей: за первый год не только не «слила» счет, но даже и заработала больше, чем дает банковский депозит. Судя по отзывам на предыдущие серии, читатели, привыкшие к депозитам, ждали, что фондовый рынок принесет мне сплошное разочарование и убыток. Помню комментарии такого содержания: «ИИС для тех, кто работает на бирже», «Тело ИИС не страхуется, сольется компания, и ищи где хочешь». Кто-то даже обвинял меня в слабости, говоря, что зарабатывать деньги в кризис нужно не на бирже, а в реальном секторе. А кто-то и клеветал: «Юля слила депозит и пошла учиться» (под текстом, в котором я рассказывала об обучающих семинарах).

Я открыла счет в «Финаме» и предпочла самостоятельное управление.

Завела средства на счет через интернет-банк (ТКС), у меня с перевода банк комиссию не взял, можно пополнять счет через кассу брокера.

Ежемесячные расходы на ведение счета составляли 177 рублей (это минимальная плата брокеру, но я в нее укладывалась). Зачастую бонус — начисление 5,5% годовых на свободный денежный остаток — перекрывал расходы на комиссию.

Чуть сложнее оказалось с установкой торговых программ на Macbook и iPad. Для того чтобы начать торговать, на Aрple нужно поставить «образ» Windows. Инструкция по установке «образа» и генерации ключей (для доступа к торговому счету) занимает несколько добрых (или не очень) страниц. Мне помогли сотрудники брокера. Слышала, что на Windows легко установить торговую программу самостоятельно.

Торговала через Finame Trade — очень простая навигация, и все понятно с первого раза. Через личный кабинет на сайте брокера смотрела историю сделок, подписывала отчеты и переводила деньги между счетами. Для доступа в личный кабинет нужны логин, пароль (выдаются с открытием счета) и введение кода, который приходит на телефон.

Финансовый результат


Моя финансовая цель, поставленная в третьей серии: комфортный уровень «просадки» (переоценки стоимости купленной бумаги не в мою пользу) — 5—7% по отдельным бумагам, по портфелю — без потерь. По итогам года хотелось получить больше, чем дает банковский депозит. Срок инвестиций — три года. Это означает, что я могу выбирать облигации и ОФЗ со сроком погашения до сентября 2017 года, выбирать примерно с таким же сроком паи, но самое главное — до сентября 2017 года не рассчитывать при личном финансовом планировании на деньги с ИИС.

Портфель разделила на две части — инвестиционную и спекулятивную. Сначала пропорция была 90% и 10%, за счет перевода еще 10% и прибыльности сделок на срочном рынке спекулятивная часть заняла 40% портфеля.

Хотела купить паи фондов в инвестиционную часть. Но те паи, что отображались в лучших рейтингах по доходности, оказались недоступны для приобретения на ИИС, так как они не обращаются на бирже.

С еврооблигациями тоже не получилось: в конце года на ИИС можно было купить выпуск еврооблигаций или Промсвязьбанка, или Московского Кредитного Банка. Меня смутил номинал покупки — 1 000 долларов США.

Легче оказалось заполнить спекулятивный портфель: сначала купила фьючерс на доллар на 10% от счета и наращивала позицию с переоценкой фьючерса в мою пользу, а когда цены на нефть дошли до 28 долларов за баррель, прикупила и фьючерс на нефть. Но если фьючерс на доллар я покупала снова после окончания срока обращения предыдущего, то нефтяной фьючерс стал разовой инвестицией. Жалею только об одном — что ничтожно малую часть портфеля тратила на покупку фьючерсов, все искала более консервативные возможности для вложения основной суммы счета.

В расчете на новогоднее ралли, которое не случилось, купила акции МТС, «Аэрофлота», «Газпром нефти» и ГМК «Норильский никель». Эти бумаги и сейчас в портфеле, и только последние месяцы приносят доход.

Уже в этом году вложила 10% от счета в облигации федерального займа — их доходность выше тех 5,5%, что начисляет брокер на денежный остаток.

В прошлом году и в начале нынешнего доход приносили доллар и нефть. Зато сейчас, пока срочный рынок не приносит дохода, растут акции.

Фондовый рынок для меня не место моей работы, и с ним не связана моя ежедневная жизнь. Но у меня есть счет, на котором систематически совершаю сделки, предварительно разобравшись с особенностью того или иного инструмента. Я не самый дисциплинированный инвестор, в чем и признавалась в одной из серий, анализируя свою активность по отчетности, — заказала первый раз на восьмой месяц. Несмотря на все это, моя торговая цель — получить доход выше банковского депозита — достигнута. Топ-10 банков по рублевым вкладам на сумму до 400 тыс. рублей предлагают 9—10% годовых. А мой счет сейчас увеличен на 30% без учета налоговой льготы.

Впереди еще два года торговли на ИИС, прежде чем можно будет воспользоваться деньгами, не потеряв налоговой льготы.


Ссылка на источник   Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

15 февраля, 2017

Правительство поддержало увеличение порога ИИС до 1 миллиона рублей

Принятие законопроекта повысит привлекательность инструментов фондового рынка для частных инвесторов...

1 февраля, 2017

В России предлагают создать блокчейн-реестр частных инвесторов

Это позволит повысить уровень защиты владельцев индивидуальных инвестиционных счетов...

27 января, 2017

Открытие выпускает структурные облигации для физических лиц

Выпуск предназначен для реализации новой стратегии доверительного управления индивидуальным инвестиционным счетом «Потенциальная»...

17 января, 2017

Законопроект по страхованию ИИС внесен в Госдуму

Федеральный закон 76910-7 «О страховании инвестиций физических лиц на индивидуальных инвестиционных счетах» призван повысить степень надежности инвестиций на ИИС до уровня банковских вкладов...

13 января, 2017

АСВ для ИИС – все будет застраховано

Цель законопроекта - увеличить инвестиции граждан в фондовый рынок, а также защитить их от мошенничества...

12 января, 2017

Почему растет популярность ИИС?

Открывают ИИС не только активные инвесторы, но и люди, которые до этого никогда не работали на рынке...

29 декабря, 2016

Оформить ИИС в «Открытие Брокер» теперь можно дистанционно

Теперь пользователи, имеющие подтверждённую учётную запись на портале Госуслуг, смогут оформить ИИС онлайн без необходимости посещения офиса брокера...




MISHKA – игрушка, которая не надоест никогдаMISHKA – игрушка, которая не надоест никогда
Финансовые статьи
Forbes опубликовал рейтинг богатейших россиянForbes опубликовал рейтинг богатейших россиян
Истории успеха
Почему рухнул биткоин?Почему рухнул биткоин?
Финансовые прогнозы и аналитика
Лучшие акции по версии invest-rating.ruЛучшие акции по версии invest-rating.ru
Топ 10 инвестиций
Первый межбанковский акселератор «Финтех Лаб» ищет стартапы
Новости
Шарлотта Хогг ушла с должности Зампреда Банка АнглииШарлотта Хогг ушла с должности Зампреда Банка Англии
Инвестиционный взгляд эксперта
Последние новости о Брекзит Последние новости о Брекзит
Инвестиционный взгляд эксперта

Новости инвестиций
Автомобили, яхты, самолеты
Акции
Банковские депозиты
Бинарные опционы
Биткоин
Венчурные инвестиции
Деривативы
Доверительное управление
Драгоценные камни
Драгоценные металлы
Здоровье
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Искусство, антиквариат
Металлы
Накопительные программы
Наличные деньги
Недвижимость
Необычные инвестиции
Нефть, газ, сырье
Облигации
Образование
ПИФы
Сельхоз продукция
Ставки на спорт
Структурные ноты
Форекс
Фьючерсы на индексы
Хедж-фонды
Шоу бизнес


Поделиться материалом: