Рейтинг инвестиционных инструментов – Все инвестиции в одном рейтинге   
           

Как новые технологии помогают управлять благосостоянием

13 сентября, 2016

Как новые технологии помогают управлять благосостоянием

Роботы помогают инвесторам сформировать портфель, при этом экономят время и деньги. Поэтому состоятельные люди все больше доверяют управление деньгами роботам-консультантам. Активы под их управлением выросли в 2015 году втрое и достигли 50 млрд долларов по всему миру, говорится в июньском докладе Банка России

Фактически робот-консультант или робоэдвайзер — это онлайн-сервис, который рекомендует состав инвестиционного портфеля и впоследствии помогает им управлять.

Один из лидеров рынка — американская Charles Schwab. Портфели под ее управлением превышают 8 млрд долларов. Заходишь на ее сайт, отвечаешь на вопросы о своих финансовых целях, инвестиционном опыте и отношении к риску и — вуаля, структура портфеля готова. За пять минут автомат разложил портфель на 19 активов и предложил варианты ETF-фондов по каждой позиции.

Скорость — одно из главных преимуществ роботов. Если бы я была резидентом США, то смогла бы так же быстро открыть счет. Минимальный депозит в этой компании — 5 тысяч долларов. Для общения с реальным портфельным управляющим такой суммы было бы недостаточно. Хотя, по данным самой компании, в 15 портфелях из ста лежит минимум миллион долларов.

В этом еще одно преимущество робоэдвайзера: его услугами можно пользоваться как владельцам скромного капитала, так и миллионерам. Причем на рынке есть компании, у которых вообще нет порога на вход: в портфель можно положить хоть 10 долларов, и робот будет покупать на них дробные части бумаг.

Например, нет такого порога в Betterment. При этом у компании 150 тысяч клиентов и более 5 миллиардов долларов под управлением. Правда, с небольших счетов (менее $10 000) компания взимает дополнительные комиссионные.

В России роботы-консультанты пока не очень популярны. Россияне не могут воспользоваться услугами американских лидеров, в том числе и перечисленных. Но отечественные компании активно разрабатывают своих робоэдвайзеров и уже предлагают их клиентам в тестовом режиме.

По словам Алексея Киркова, начальника управления краткосрочных инвестиционных стратегий компании БКС, робоэдвайзинг — термин, который появился на российском фондовом рынке совсем недавно, однако сам сервис существует уже давно. Практически все инвестиционные портфели составляются на основе классических теорий с небольшими авторскими доработками. Этот процесс легко описать алгоритмом и автоматизировать создание портфелей, что удешевит услугу для клиента, не снижая ее качества. При этом необходимость в сотруднике, формирующем портфель, отпадет. Клиент может составить портфель прямо из дома, используя планшет или смартфон. В России робоэдвайзинг только начинает развиваться, что подтверждается повышенным вниманием к нему со стороны регулятора. Перспективы робоэдвайзинга огромны. По оценкам экспертов, в ближайшие 10-15 лет объем активов под управлением роботов вырастет более чем в 10 раз.

Отличительная особенность робоэдвайзеров — низкая стоимость их услуг. В международной практике это десятые доли процента, что примерно в 10 раз дешевле стоимости аналогичных услуг управляющей компании.

За четыре года объем портфелей под управлением роботов вырос в десять раз, но 50 млрд под их управлением — лишь небольшая часть 20-триллионного мирового рынка управления капиталом. В настоящую гонку алгоритмов ввязались такие финансовые гиганты, как Vanguard и Fidelity, на подходе — сервисы от банка Morgan Stanley. Роботы упрощают управление деньгами, экономят время, такой сервис дешевле. Но львиную долю рынка по-прежнему занимают профессиональные управляющие. Видимо, инвесторы больше доверяют их опыту.


Ссылка на источник   Акции

16 января, 2017

5 главных событий недели

В центре внимания финансовых рынков будет Дональд Трамп...

11 января, 2017

SEC оштрафовала инвестиционного советника на $600 тысяч

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) жестоко наказала инвестсоветника за неправильное оформление премии адвокату за привлеченного им клиента...

10 января, 2017

Российские миллиардеры стали еще богаче

Победа на президентских выборах Дональда Трампа увеличила....

2 января, 2017

Бумаги, на которые можно сделать ставку в 2017 году

В общем и целом ожидания по поводу 2017 года вполне рабочие...

2 января, 2017

Ключевые риски на 2017 год по версии Bloomberg

Мир перевернулся. США и Европа, которые на протяжении десятилетий...

29 декабря, 2016

Стоимость Microsoft может достичь $1 трлн

Для этой цели компании необходимо удвоить стоимость акций и развивать LinkedIn...

28 декабря, 2016

Греф не ждет «черных лебедей»

Цена на нефть, по его словам, может опустится до 45 долларов...

28 декабря, 2016

Итоги конкурса «Лучший частный инвестор 2016»

Церемония награждения победителей пройдет в Москве в 2017 году...




Почему акции этих технологических компаний стоит купить в 2017 году?Почему акции этих технологических компаний стоит купить в 2017 году?
Финансовые прогнозы и аналитика
Продажа «Зеленого инвестиционного банка» в центре скандалаПродажа «Зеленого инвестиционного банка» в центре скандала
Инвестиционный взгляд эксперта
Был ли Обама хорошим президентом для ваших инвестиций?Был ли Обама хорошим президентом для ваших инвестиций?
Финансовые прогнозы и аналитика
Британия после Брекзит –  долгосрочный прогнозБритания после Брекзит – долгосрочный прогноз
Инвестиционный взгляд эксперта
Троянский конь Alibaba Троянский конь Alibaba
Инвестиционный взгляд эксперта
Лучшие - и худшие активы 2016 годаЛучшие - и худшие активы 2016 года
Инвестиционный взгляд эксперта
Проверяем финансовые прогнозыПроверяем финансовые прогнозы
Топ 10 инвестиций

Новости инвестиций
Автомобили, яхты, самолеты
Акции
Банковские депозиты
Бинарные опционы
Биткоин
Венчурные инвестиции
Деривативы
Доверительное управление
Драгоценные камни
Драгоценные металлы
Здоровье
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Искусство, антиквариат
Металлы
Накопительные программы
Наличные деньги
Недвижимость
Необычные инвестиции
Нефть, газ, сырье
Облигации
Образование
ПИФы
Сельхоз продукция
Ставки на спорт
Структурные ноты
Форекс
Фьючерсы на индексы
Хедж-фонды
Шоу бизнес


Поделиться материалом: